შედეგად, მე მინდა განვათავსო გარკვეული დრო, რათა შემოგთავაზოთ ზოგიერთი უფრო მეტი საინვესტიციო პირობები, რომლებიც შეიძლება გაგიჩნდეთ, მოკლედ მიუთითეთ თითოეული მათგანის მოკლე განმარტება, სადაც შეგიძლიათ გაეცნოთ ზოგიერთ სტატიას, სადაც შეგიძლიათ წაიკითხოთ ამის შესახებ თემა.
ჩემი იმედი ისაა, რომ თქვენ ტერმინოლოგიის გაგება უფრო დიდი ხნით გადიხარ, რის გამოც თქვენ უფრო დარწმუნებული ხართ, რომ პოტენციურ ინვესტიციებს იძიებენ.
ინვესტიციების სახეები
- საერთო წილი: საერთო წილის წილი წარმოადგენს საკუთრების უფლებას იურიდიულად ჩამოყალიბებულ კორპორაციაში. უმეტესი კომპანიებისთვის არსებობს ერთიანი საფონდო ფირმა, რომელიც წარმოადგენს მთელ კომპანიას. სიტყვასიტყვით, როდესაც თქვენ ფლობენ წილი საერთო წილი, თქვენ ფლობენ ნაწილი კორპორაცია. თუმცა, ზოგიერთ კომპანიას აქვს მრავალი საფონდო ბირჟა, მათ შორის საფონდო ბირჟის ორმაგი კლასი . ხშირად, საფონდო ერთეულს უფრო მეტი ხმის უფლება ექნება, ვიდრე სხვა საფონდო ბირჟაზე. საერთო წილის მფლობელებს უფლება აქვთ, კომპანიის შემოსავლის პროპორციული წილი ჰქონდეს, თუ რომელიმე მათგანი შეიძლება ნაწილდება ფულადი დივიდენდის სახით . საუკეთესო საუკეთესო აქციები, როგორც წესი, მოხსენიებული, როგორც ლურჯი ჩიპი აქციები .
- სასურველი საფონდო : სასურველი საფონდო არის კომპანიის საკუთრების კლასი, რომელიც საშუალებას აძლევს აქციონერს მიიღონ უფრო დიდი დივიდენდი და დივიდენდი ხშირად გარანტირებულია. სასურველი წილის მფლობელებს არ აქვთ ხმის უფლება, მაგრამ სპეციალური სტატუსი შეიძლება მიიღონ, თუ კომპანია აპირებს გადახდისუუნარობას. მაგალითად, თუ კომპანია ლიკვიდაციას და კრედიტორებს უნდა აუნაზღაუროს, სასურველია, რომ აქციონერთა საერთო აქციონერებმა უნდა გადაიხადონ საერთო აქციონერები. ზოგიერთ შემთხვევაში, კომპანიებს შეუძლიათ აქციონერებისგან სასურველი აქციების აქციების გამოსყიდვა, ხშირად პრემიის სახით. ასევე შესაძლებელია გარდამავალი აქციების წილი საერთო აქციებში გადანაწილება, მაგრამ არა პირიქით. არსებობს ასევე სხვადასხვა სახის სასურველი საფონდო, როგორიცაა კონვერტირებადი სასურველი საფონდო .
- ობლიგაციები : მარტივი თვალსაზრისით, ობლიგაცია არის სესხი. როდესაც ყიდულობთ ობლიგაციას, თქვენ, როგორც წესი, თანხმდებიან სესხის აღება მთავრობისგან ან კომპანიისგან. როგორც წესი, ბონდის ემიტენტი დაპირდა, რომ მთლიანი ძირითადი თანხის დაფარვა მომავალ დღეს, რომელიც ცნობილია ვადის გასვლის თარიღით და საპროცენტო შემოსავლის გადახდა კუპონის განაკვეთის მიხედვით .
არსებობს მრავალი სახის ობლიგაციები, მათ შორის, მთავრობის მიერ გამოცემული, როგორიცაა სახაზინო ობლიგაციები და საგადასახადო უფასო მუნიციპალური ობლიგაციები . ეს ობლიგაციები ხშირად გამოიყენება სამთავრობო ოპერაციებისა და კაპიტალის პროექტების დასაფინანსებლად. ასევე არსებობს კორპორატიული ობლიგაციები , რომლებიც ხელს უწყობენ კომპანიებს დააფინანსონ თავიანთი ოპერაციები და თავად განახორციელონ ინვესტიციები. ასევე არსებობს დანაზოგების ობლიგაციები, როგორიცაა სერია EE დანაზოგების ბონდი და სერია I დანაზოგების ბონდი . არსებობს საინვესტიციო კლასის ობლიგაციები , უმაღლესი მყოფი AAA რეიტინგული ობლიგაციები , და, საპირისპირო ბოლოს სპექტრი, უსარგებლო ობლიგაციები . თუ არ გსურთ შეიძინოთ ობლიგაციები ინდივიდუალურად, თქვენ შეძლებთ ინვესტიციების დაბანდებას.
- უძრავი ქონება : უძრავი ქონება არის ხელშესახები ქონება, როგორიცაა მიწა ან შენობები, რომ მფლობელს შეუძლია გამოიყენოს ან დაუშვას სხვები გამოიყენოს საკომისიოს გადახდის სანაცვლოდ. როდესაც თქვენ ფლობენ სახლს, თქვენ ფლობენ უძრავი ქონებას. მიწის ნაკვეთის ფლობისას თქვენ ფლობენ უძრავი ქონებას.
საინვესტიციო სტრუქტურების სახეები
- ურთიერთდახმარების ფონდები : ურთიერთშეთანხმების ფონდი არის დაფარული პორტფელი. ინვესტორები ნდობით ყიდულობენ წილს ან ერთეულებს და ფულს აფინანსებენ პროფესიონალი პორტფელის მენეჯერი. ფონდი თავად ფლობს ინდივიდუალური აქციების, სააქციო თანხების ან ობლიგაციების შემთხვევაში, ბონდის სახსრების შემთხვევაში. ურთიერთდახმარების სახსრები დიდია იმისთვის, რომ გაეცნოთ აქციების ან ობლიგაციების ჯგუფებს, გაათავისუფლონ ინვესტორი ინდივიდუალურად თითოეული კომპანიის აქციების კვლევისა და შესყიდვის საჭიროებისგან.
მაგალითად, თუ გსურთ თქვენი პორტფელი უფრო მცირე ინვესტიციების ჩადებას, თქვენ შეძლებთ მცირე კაპიტალური ფონდის აქციების შეძენას. თუ თქვენ დაინტერესებული ხართ ურთიერთგაგების მექანიზმის გაგება, როგორ ხდება ურთიერთდახმარების ფონდი ერთად, წაიკითხეთ როგორ ურთიერთდახმარების ფონდი სტრუქტურაა . ურთიერთდახმარების სახსრები მთელი დღის განმავლობაში არ ვაჭრობენ, რათა თავიდან იქნეს აცილებული ადამიანები, რომ ისარგებლოს ძირითადი ცვლილებებით წმინდა აქტივების ღირებულებაში . ნაცვლად ამისა, შეძენილი და გაყიდვის ბრძანებები აგროვებენ მთელი დღის განმავლობაში და ბაზრების დახურვის შემდეგ, შესრულებულია ამ სავაჭრო დღის საბოლოო გამოანგარიშებული ღირებულებით.
- გაცვლითი სავაჭრო ფონდები : ასევე ცნობილი როგორც ETFs, გაცვლითი მოვაჭრეები თანხების ძალიან ჰგავს ურთიერთდახმარების ფონდებს, გარდა იმ შემთხვევებისა, როდესაც ისინი ვაჭრობენ მთელი დღის განმავლობაში საფონდო ბირჟებზე ვაჭრობას. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ შეგიძლიათ რეალურად გადაიხადოთ ფონდში არსებული ფულადი სახსრების ღირებულების მეტი ან ნაკლები. ზოგიერთ შემთხვევაში, ETF- ს შესაძლოა ჰქონდეს გარკვეული საგადასახადო შეღავათები, მაგრამ მათი უმეტესობა ტრადიციულ სახსრებთან შედარებით მეტწილად ტარდება მარკეტინგის საშუალებით. თუ გსურთ გამოიყენოთ ისინი თქვენს პორტფელში, ჯარიმა. თუ გსურთ ტრადიციულად სტრუქტურული ურთიერთდახმარების ფონდები თქვენს პორტფელში, ჯარიმა.
- ინდექსის ფონდები : ინდექსის ფონდი ერთობლივი ფონდია, ზოგჯერ ვაჭრობა, როგორც ETF, რომელიც საშუალებას აძლევს ინდივიდს "საინვესტიციო" ინდექსში, როგორიცაა S & P 500. ინდექსის სახსრები განკუთვნილია ინვესტორთა დაბრუნების შესახებ, რომლებიც შეესაბამება ინდექსის . ასე რომ, თუ საინვესტიციო S & P 500 ინდექსის ფონდში, თქვენი შემოსავალი უნდა ასახავდეს S & P 500- ს. არსებობს უამრავი თანხა, რომელიც განკუთვნილია მთელი რიგი ინდექსების დასაცავად, რაც მოიცავს მცირე ზომის აქციების, განვითარებად ბაზრებსა და კონკრეტულ ინდუსტრიებს . ინდექსის სახსრები წარმოადგენს "პასიური" ინვესტიციის მაგალითს.
ეს იმას ნიშნავს, რომ არ არსებობს ფონდის მენეჯერები არ აქტიურად ცდილობენ "სცემეს" ბაზარზე. ეს თანხები უბრალოდ მიზნად ისახავს შეიტანოს ინდექსის დაბრუნება და სხვა არაფერი. აქედან გამომდინარე, ეს თანხები, როგორც წესი, ძალიან დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებია, რაც მათ ძალიან ეფექტური საინვესტიციო ხასიათისაა. ინდექსის თანხების სიმარტივე და დაბალი ღირებულება მათთვის ძალიან კარგი ინვესტიციების ჩადების საშუალებას აძლევს მათ, ვისაც არ სურს ბევრი დრო გაატაროს აქციების კვლევა და მათი პორტფელის მართვა. სინამდვილეში, ბევრი ფინანსური მრჩეველი რეკომენდაციას ინდექსის სახსრებს, როგორც ყველა საინვესტიციო პორტფელის ძირითადი კომპონენტი.
- Hedge ფონდები : ჰეჯეს ფონდი არის საინვესტიციო პარტნიორობის ტიპი. ხშირად, ის ფორმალურად არის ჩამოთვლილი, როგორც შეზღუდული პარტნიორობა ან შეზღუდული პასუხისმგებლობის საზოგადოება და პარტნიორები ინვესტორებისგან ფულს აფინანსებენ ინვესტიციების ფართო სპექტრში. ჩვეულებრივ, ჰეჯირების სახსრები საინვესტიციო საქმიანობაში მონაწილეობს, რაც საფრთხის წინაშე დგას, ვიდრე ტიპიური ინვესტორი შეიძლება ჩაერთოს. Hedge- ის სახსრები ხშირად გამოიყენებენ ბერკეტებს (ნასესხები ფულს), რათა გააფართოონ შემოსავლები, მაგრამ ასევე შეუძლიათ ფსონებს ბაზრის წინააღმდეგ, მიდის ქვემოთ. (სწორედ ამიტომ უწოდებენ "ჰედეს" სახსრებს.)
არსებობს სხვადასხვა ჰეჯირების ფონდის სტრუქტურების მრავალფეროვნება, მაგრამ ეს ფულადი სახსრების მენეჯერებისთვის საერთოა ინვესტორებისთვის, რომლებიც ყოველწლიურად ფლობენ მოგების 20% და აქტივების 2% -ს. ეს არის საკამათო, რადგან მსხვილი სახსრების მენეჯერები მილიონობით დოლარს მართავენ მენეჯმენტის საფასურად, თუნდაც ინვესტიციების განხორციელება ცუდად. გამოწვეული მთავრობის წესების გამო, გამოუცდელი გამოცდილების დაცვა, ჰეჯირების ფონდებში ინვესტირება შეიძლება იყოს ძალიან ჩვეულებრივი ინვესტორებისთვის . - ნდობის ფონდები : ნდობის ფონდი არის სპეციალური ტიპის იურიდიული პირი, რომელიც საშუალებას აძლევს პიროვნებას ან ორგანიზაციას, აწარმოოს აქტივები, რომლითაც საბოლოო ჯამში გადაიხდიან მათ. მაგალითად, გრანდიოზულმა გრანდიოზულმა შეძენილია 100,000 აშშ დოლარი საფონდო ბრუნვაში, იმ პირობით, რომ შვილიშვილი იღებს იმ ფულს, როდესაც ის 18 წლისაა. სამეურვეო სახსრები უზარმაზარი აქტივების დაცვის სარგებელს სთავაზობს და, ზოგჯერ, საგადასახადო შეღავათებს, თუ ჭკვიანი სტრუქტურა. ნდობის ფონდებზე შესაძლებელია ფულადი სახსრების, ჰედლის ფონდების, ან ხელოვნების ფსონების, ობლიგაციების და უძრავი ქონების წარმოდგენა თითქმის ნებისმიერი აქტივი. არსებობს აღქმა, რომ ნდობის ფონდები მხოლოდ მდიდარებით სარგებლობენ, მაგრამ ისინი ხელმისაწვდომია ყველასთვის, ვისაც სურს სხვისთვის აქტივების გადაცემას.
- REITs : ზოგიერთი ინვესტორი ურჩევნია იყიდოს უძრავი ქონების მეშვეობით უძრავი ქონების საინვესტიციო ენდობა, ან REITs, რომელიც ვაჭრობის თითქოს ისინი აქციების და აქვს სპეციალური საგადასახადო მკურნალობა. არსებობს ყველა სხვადასხვა ტიპის REITs სპეციალობით ყველა სხვადასხვა სახის უძრავი ქონება. მაგალითად, თუ თქვენ სურდა ინვესტიცია სასტუმროში, თქვენ შეიძლება განიხილონ ინვესტირებას სასტუმრო REIT . REITs არის დიდი გზა ინვესტირებას უძრავი ქონების გარეშე შეძენა ან შენარჩუნება ფაქტობრივი შენობების ან მიწის.
- სამაგისტრო შეზღუდული პარტნიორობა : MLPs, როგორც ისინი ხშირად ცნობილია, არის შეზღუდული პარტნიორობა, რომ ვაჭრობის მსგავსად აქციების. მათ შორის უნიკალური საგადასახადო მკურნალობისა და კომპლექსური წესების გათვალისწინებით, ინვესტორები, რომლებმაც არ იციან, რას აკეთებენ ისინი, ზოგადად თავიდან უნდა იქნას აცილებული MLP- ებში ინვესტირება, განსაკუთრებით საპენსიო ანგარიშებზე, სადაც საგადასახადო შედეგები უსიამოვნოა, თუ არა ოსტატურად მართული.
პორტფოლიოს მენეჯმენტი
- აქტივების განაწილება : აქტივების განაწილება არის კაპიტალის მართვის მიდგომა, რომელიც მოიცავს სხვადასხვა აქტივების კლასებს, როგორიცაა ეკვივალენტები (მფლობელობა ან აქციები), ფიქსირებული შემოსავალი (ობლიგაციები), უძრავი ქონება, ნაღდი ან საქონელი (ოქრო, ვერცხლი და სხვა. ). ზოგადად მიაჩნიათ, რომ ის ფაქტი, რომ აქტივების კლასები ჩვეულებრივ განსხვავებულ მახასიათებლებსა და ქცევის ნიმუშებს ატარებს, კონკრეტული ინვესტორის მდგომარეობის შესაქმნელად შეიძლება გაიზარდოს წარმატებული შედეგის ალბათობა ინვესტორის მიზნებისა და რისკის ტოლერანტობის შესაბამისად. მაგალითად, ინვესტორის პორტფელში აქციები და ობლიგაციები განსხვავებულ როლს ასრულებენ იმ შედეგების მიღმა, რომლებსაც შეუძლიათ გენერირება.
- საინვესტიციო მანდატი : საინვესტიციო მანდატი წარმოადგენს სახელმძღვანელო პრინციპებს, წესებსა და კაპიტალის სპეციალურ პორტფელს ან ობიექტებს. მაგალითად, კაპიტალის შენარჩუნების საინვესტიციო მანდატი განკუთვნილია პორტფელისთვის, რომელსაც არ შეუძლია რისკის ქვეშ მყოფი არასტაბილურობის რისკიც კი, თუ ეს ნიშნავს ქვედა დაბრუნების მიღებას.
- პატიმრობის ანგარიში - პატიმრობის ანგარიში წარმოადგენს ანგარიშს, რომ ინსტიტუციონალური მზრუნველი ინვესტორის სახელით მოქმედებს ინვესტორის პორტფელის ფასიანი ქაღალდების მფლობელობაში. მზრუნველი მოახდენს ფულადი სახსრების ნაკადს ინტერესიდან და დივიდენდებისგან, წარუდგენს ინვესტორის სახელით მარიონეტული ხმის ან კორპორატიული ღონისძიებებისათვის, მიიღონ ტვირთის გადაზიდვა და დარწმუნდით, რომ აქციები დაკავებულ ანგარიშზეა. პატიმრობის ანგარიშები შეაფასა პატიმრობის საფასური, მაგრამ ზოგიერთი ინვესტორი არ აცნობიერებს, რომ ისინი გადაიხდიან, რადგან ბროკერებს სთავაზობს უფასო ან შემცირებულ ფასებს პატიმრების მომსახურებას ბევრ შემთხვევაში, თუ ინვესტორს მინიმალური საბაზისო ზომა ან განათავსებს გარკვეული წილი საფონდო გარიგებები ყოველწლიურად, მათი მზრუნველობის მომსახურება საბროკერო ანგარიშზე .
- აქტივების მართვის კომპანია - აქტივების მართვის კომპანია წარმოადგენს ბიზნესს, რომელიც ფაქტობრივად კაპიტალს ახორციელებს კლიენტების, აქციონერების ან პარტნიორების სახელით. აქტივების მართვის ბიზნესი ვანგარდის შიგნით არის ერთობლივი სავალუტო ფონდების და ETF- ების ყიდვისა და გაყიდვა. JP Morgan- ის კერძო კლიენტების განყოფილების აქტივების მართვის ბიზნესი პიროვნების და ინსტიტუტების პორტფელების მშენებლობას ქმნის. მე ვარ Kennon-Green & Co- ის მმართველი დირექტორი, რომელიც გახსნის თავის კარებს 2016 წლის ბოლოსთვის, როგორც აქტივების მართვის კომპანიას, როგორც აქტივების მართვის კომპანიას, ასევე აქტიური და აქტიური აქტივების მქონე 500 000 დოლარით, რომელთაც სურთ სიმდიდრე ჩემს ოჯახთან ერთად მუშაობდნენ.
- რეგისტრირებული საინვესტიციო მრჩეველი - "რია" არის ფირმა, რომელიც ეკისრება კომპენსაციისთვის, რჩევების წარდგენისას, რეკომენდაციების მომზადება, ანგარიშების გაცემა ან საბუღალტრო ანგარიშგება, ფასიანი ქაღალდების პირდაპირ ან პუბლიკაციების მეშვეობით. რია შეიძლება შეიცავდეს აქტივების მართვის კომპანიებს, საინვესტიციო საკონსულტაციო კომპანიებს, ფინანსურ დაგეგმვასა და სხვა საინვესტიციო ბიზნეს მოდელებს. რიაიის შესახებ განსაკუთრებული მნიშვნელობა ის არის, რომ ისინი ვალდებულნი არიან ვალდებულნი იყვნენ ვალდებულნი იყვნენ კლიენტის მოთხოვნილებების დაკმაყოფილება საკუთარი და არა ქვედა შესაბამისობის სტანდარტი, რომელიც ვრცელდება დასაბეგრი საბროკერო ანგარიშებზე. რეგისტრირებული საინვესტიციო მრჩეველი საფასური უნდა იყოს "გონივრული" და მერყეობს მყარი ფირმისგან.
- ფსიქოლოგიური მოვალეობა - ამერიკის იურიდიულ სისტემაში, რიგითი მოვალეობაა სხვა პირისთვის მოვალეობა. იგი მოითხოვს fiduciary დააყენოს ინტერესი პრინციპი (ხშირად კლიენტს) ზემოთ საკუთარი. ეს გულისხმობს ინტერესთა კონფლიქტების გამჟღავნებას.
- UTMA - ეს არის ანგარიში, რომელიც ორგანიზებულია უნიფიცირებული გადარიცხვები კონკრეტული სახელმწიფოს არასრულწლოვანთა აქტში. ეს საშუალებას აძლევს ზრდასრულ პირს შეიძინოს საკუთრება, რომლის სახელწოდებაც მცირეწლოვანი ბავშვის სასარგებლოდ იმოქმედებს, სანამ არასრულწლოვანი ბავშვი აღწევს UTMA- ს დოკუმენტაციის გარკვეულ ასაკს, რომელიც 21 წლისაა. მოზარდი საკუთრების უფლებით ცნობილია როგორც მზრუნველი და შვილისთვის ფიდუციტური ვალდებულებაა.
არსებობს მშობელთა შემთხვევები, რომლებმაც თავიანთი შვილები აიღეს, მხოლოდ იქცევიან და გამოიყენონ ეს აქცია ბავშვისთვის აუცილებელი სამედიცინო დახმარებისთვის, რომლებიც მოგვიანებით სასამართლოში ეფექტიანად გაფლანგეს. თუ ბავშვი ზრდასრული გახდება და "ავალებს ბუღალტრულს", თქვენ უნდა შეძლოთ ყველა ფულადი სახსრების წარმოება, ყველა განცხადება ან სხვა შემთხვევაში თქვენ შეიძლება იყოს არა მხოლოდ დაკარგული ფული, არამედ რა თანხა უნდა ჰქონდეს გაიზარდა შევიდა მარტო დატოვა პორტფელი. - საფონდო ბროკერი - საფონდო ბირჟა არის დაწესებულება ან პირი, რომელიც ან რომელიც ახორციელებს მომხმარებელს ყიდვის ან გაყიდვის ბრძანებებს. Stockbrokers მოაგვაროს გარიგებები - მიღების დარწმუნებული ფულადი იღებს უფლება პარტია და უსაფრთხოების იღებს უფლება პარტიის გარკვეული ვადა - წინააღმდეგ მათი კლიენტის პატიმრობის ანგარიში. არსებობს უამრავი სხვადასხვა სახის საფონდო გარიგებები, რომლებიც შეგიძლიათ წარმოადგინოთ თქვენს საფონდო ბროკერზე, მაგრამ ფრთხილად იყავით, რომ მათზე მეტი დამოკიდებული იქონიონ. Stop-loss ვაჭრობა , ილუსტრაციის გზით, ყოველთვის არ დაიცავს თქვენს პორტფელს. გარდა ამისა, ხანდახან შესაძლებელი ხდება ბროკერის გარეშე საბროკერო ყიდვის პროგრამები, როგორიცაა DRIPs .
- საფონდო გარიგებები - არსებობს მინიმუმ თორმეტი სხვადასხვა სახის საფონდო გარიგებები შეგიძლიათ განათავსოთ ბროკერი ყიდვა ან გაყიდოს საკუთრებაში კომპანიები, მათ შორის საბაზრო ბრძანებებს, ლიმიტი ბრძანებებს, და შეწყვიტოს დაკარგვა ბრძანებებს.
- გაყიდვა მოკლედ - ასევე ცნობილია, როგორც მოკლე გაყიდვები, მაშინ როდესაც ინვესტორი ან სპეკულატორი იკავებს აქციების ან სხვა აქტივის აქციებს, მას არ ფლობს, ყიდის მას, ჯიბეებს ფულს, რომელიც შეცვლის ქონების გარკვეულ ნაწილს და იმედოვნებს აქტივს ფასების შემცირება, ასე რომ შესაძლებელია მისი გამოსყიდვა ქვედა ღირებულებით, დიფერენციალური მოგება. არასწორად შესრულებული, მას შეუძლია გაკოტრება. ერთი ცუდი ბიჭი ჰქონდა $ 37,000 მისი საბროკერო ანგარიშზე და რამდენიმე საათის განმავლობაში არა მხოლოდ დაკარგა მთელი თანხა, მაგრამ აღმოაჩინა, რომ ის იყო ვალი მისი საბროკერო ფირმა $ 106,445.56.
- მარჟა - ბროკერები ხშირად სარგებლობენ მომხმარებელთა ფულს გარკვეული აქციების, ობლიგაციების და სხვა ფასიანი ქაღალდების ღირებულების წინააღმდეგ, თუ კლიენტი თანახმაა დაგირავდეს მთლიანი ანგარიშის ბალანსი როგორც გირაოს, ასევე პირადი გარანტია. საბროკერო ანგარიშის გახსნისას საჭიროა დააკონკრეტოთ თუ არა ფულადი ანგარიშის ან ზღვრული ანგარიშის გახსნა.
თითქმის ყველა ინვესტორი ვალდებულია გამოიყენოს ნაღდი ანგარიშების ნაწილი ნაწილობრივ იმის გამო, რომ მზარდი რისკი მარეგულირებელი საარბიტრაჟოა რეჰიპოთეკაში . თუ სესხის აღება მარჟანზე, საბროკერო შეუძლია გასცეს ზღვარი ზარის ნებისმიერ მომენტში, ნებისმიერი მიზეზით, მოითხოვოს იხდით off ან ყველა თქვენი ბალანსი. მაშინაც კი, აქვს უფლება გაყიდოს თქვენი ინვესტიციები, რის შედეგადაც პოტენციურად მკვეთრი კაპიტალური მოგება გამოიწვია, თუ პოზიციებს არ აფასებთ, წინასწარი გაფრთხილების გარეშე ან დამატებითი ფულადი სახსრების ან ფასიანი ქაღალდების დეპოზიტის გარეშე.
საპენსიო ანგარიშების სახეები
- Roth საგადასახადო ინსპექციიდან - IRA ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშისთვის - ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშისთვის - არის სპეციალური ტიპის ანგარიშის აღრიცხვა, რომელიც ქმნის მეურვეობას, რომელიც იძლევა წარმოუდგენელ საგადასახადო შეღავათებს, ხოლო ერთდროულად შეზღუდავს თანხას, რომელსაც შეუძლია ხელი შეუწყოს მას და საინვესტიციო ტიპის მასში ჩაატარებ, თუ არ გინდა, რომ რაღაც დრაკონიანი შედეგები მოგიწიოთ. ფულის წვლილი Roth საგადასახადო ინსპექციიდან გამომდინარე, საგადასახადო დოლარიდან მოდის, რაც იმას ნიშნავს, რომ თქვენ არ მიიღებთ საგადასახადო გამოქვითვას, მაგრამ სანამ წესებს მიჰყვებით, მიმდინარე სისტემაში თქვენ არ გადაიხდიან პენსით რაიმე გადასახადში როთ-საგადასახადო ინსპექციის ფარგლებში ჩატარებული ინვესტიციების შედეგად წარმოშობილი მოგება, არც იმ დროს, როდესაც წავიდა ამ მოგებების გასვლა, დანარჩენი თქვენი სიცოცხლე. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ აქციები, ობლიგაციები, უძრავი ქონება, ანაბრის სერტიფიკატები და სხვა აქტივების ტიპები როთ-ირა არარატის ფარგლებში.
- ტრადიციული საგადასახადო ინსპექცია - ტრადიციული IRA არის ადრეული ტიპის IRA. ინვესტორებს შეუძლიათ ხელი შეუწყონ ფულს, თუ ისინი სარგებლობენ შემოსავლის შეზღუდვაზე და არ გადაიხდიან გადასახადებს გარკვეული ტიპის საინვესტიციო შემოსავლებზე ანგარიშზე, სანამ ისინი გააუქმებენ მას 59.5 წლის ან იძულებიან 70.5 წლის ასაკში.
- 401 (k) - დამსაქმებლების მიერ მათი თანამშრომლებისათვის შემოთავაზებული სპეციალური ტიპის საპენსიო გეგმა, 401 (k), ჩვეულებრივ, ინვესტორებს საშუალებას აძლევს თავიანთი ფულადი სახსრები განახორციელონ ორმხრივი ფულადი სახსრებით ან სტაბილური ღირებულების სახსრებით . როგორც ტრადიციული საგადასახადო ინსპექციიდან, ინვესტორი, როგორც წესი, იღებს საგადასახადო გამოქვითვას ანგარიშის დაფინანსების დროს, არის ყოველწლიური ლიმიტები (თუმცა ტრადიციულ IRA ან Roth IRA- ზე), დამსაქმებლები ხშირად შედიან წვლილს (მაგალითად, 50% პირველი 6%), და არ არსებობს გადასახადები, სანამ არ დაიწყებთ თანხის განაღდებას (59.5 წლის დასაწყისში, მაგრამ საჭიროა დისტრიბუცია 70.5 წლის დასაწყისში). ტერმინი 401 (ლ) ეხება საგადასახადო კოდექსის განყოფილებას, რომელიც მას შექმნის. ბოლო წლებში, ე.წ. თვითმმართველობის რეჟიმი 401 (k), რომელიც ინვესტორს საშუალებას მისცემს ინდივიდუალურ აქციებსა და ობლიგაციების შეძენა ანგარიშზე.
- 403 (ბ) - საპენსიო გეგმა, რომელიც ჰგავს 401 (ლ) მხოლოდ შემოთავაზებულ არაკომერციულ სექტორში.
- როლიორო საგადასახადო ინსპექციიდან - როდესაც თანამშრომელი ტოვებს მის დამსაქმებელს, მას შეუძლია აირჩიოს 401 ლ ლარის გადატანა და აქვს გადანაწილება რელოზოვერის საგადასახადო ინსპექციიდან, რომელიც სხვაგვარად იქცევა ტრადიციულ IRA- ს მსგავსად.
- SIMPLE საგადასახადო ინსპექციიდან - IRA- ის ტიპი მცირე ბიზნესის მფლობელებისთვის, რომელთაც 100-ზე ნაკლები თანამშრომელი ჰყავთ, რომელთაც სურთ გარკვეული საპენსიო სარგებელი შესთავაზონ თავიანთი თანამშრომლებისთვის, მაგრამ არ სურთ, რომ სირთულეები მოგვარდეს 401 (ლ).
- SEP-IRA - მოკლე გამარტივებული თანამშრომელი საპენსიო ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიში, SEP-IRA შეიძლება გამოყენებულ იქნას თვითდასაქმებული ადამიანები და მცირე ბიზნესის მფლობელები გარკვეულ გარემოებებში, რაც მათ საშუალებას აძლევს მათ უფრო მნიშვნელოვანი ფული გადადონ, ვიდრე სხვაგვარად შეძლებდნენ ინვესტიციების განხორციელებას გაცილებით მაღალი წვლილის გამო ლიმიტები გამოითვლება შემოსავლის პროცენტში.
კომპანიებთან დაკავშირებული საინვესტიციო პირობები
- დირექტორთა საბჭო - კომპანიის დირექტორთა საბჭო ირჩევს აქციონერთა მიერ მათი ინტერესების დაკმაყოფილების, აღმასრულებელი დირექტორის თანამდებობიდან გათავისუფლების და გათავისუფლების შესახებ, დაადგინოს ოფიციალური დივიდენდის გადახდა პოლიტიკის განხორციელება და შეთავაზებული შერჩევის წინააღმდეგ რეკომენდაციის ან ხმის მიცემა.
- საწარმო ღირებულება - საწარმოს ღირებულება ეხება კომპანიის ყველა საფონდო და ვალის შეძენის საერთო ღირებულებას.
- საბაზრო კაპიტალიზაცია - საბაზრო კაპიტალიზაცია ეხება კომპანიის საფონდო აქციების ყველა გამორჩეული აქციების ღირებულებას, თუ მათ შეძენთ მათ მიმდინარე აქციებზე.
- შემოსავლის განაცხადი - შემოსავლის განაცხადი აჩვენებს კომპანიის შემოსავლებს , ხარჯებს, გადასახადებს და წმინდა შემოსავალს.
- ბალანსი - ბალანსი აჩვენებს კომპანიის აქტივებს, ვალდებულებებს და აქციონერთა წილს .
- ფორმა 10-კ - წლიური გამჟღავნება დოკუმენტი გარკვეული ფირმებისაა საჭირო, რომლითაც უსწრებენ SEC- ს, შეიცავს სიღრმისეულ ინფორმაციას ბიზნესზე, მათ შორის ფინანსებს, ბიზნეს მოდელს და ბევრად უფრო.
სხვა საინვესტიციო პირობები შეიძლება იცოდეთ
- საფონდო ბირჟა - საფონდო ბირჟა არის დაწესებულება, ორგანიზაცია ან ასოციაცია, რომელიც მასპინძლობს ბაზარზე მყიდველებისა და გამყიდველების ბაზრებს, ერთმანეთთან საქმიანი საათების განმავლობაში და ვაჭრობის დროს. მსოფლიოში ყველაზე მნიშვნელოვანი საფონდო ბირჟა არის ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟა ან NYSE. კომპანიები, რომლებსაც სურთ, რომ "დიდი საბჭო", როგორც NYSE- ს უწოდებენ, უნდა აკმაყოფილებდეს მკაცრ კრიტერიუმებს. თუ კომპანია ვერ აკმაყოფილებს ამ მოთხოვნებს, იგი შემდგომში დე-ჩამოთვლილია .
- ფასი- to- მოგება თანაფარდობა - ასევე ცნობილია, როგორც p / e თანაფარდობა, იგი გიჩვენებთ რამდენი წლის განმავლობაში იგი მიიღებს კომპანიას გადაიხადოს მისი შენატანი ფასი ერთ აქციაზე მოგვიანებით საგადასახადო მოგება მხოლოდ მიმდინარე მოგება არ ზრდის. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, p / e თანაფარდობა გიჩვენებთ იმას, თუ რამდენ ფულს იღებთ კომპანიის შემოსავლის 1 $ -ზე. თუ კომპანია იზიარებს მოგების $ 2 ერთეულს და აქციების ფასი 20 დოლარს შეადგენს, P / E- ის თანაფარდობა 10-ისაა, რადგან თქვენ ათზე მეტ შემოსავალს იხდით (20 დოლარის ოდენობა გაყოფილი 2 აშშ დოლარის ოდენობით) ე) ეს შეიძლება იყოს ინვერსიული, რათა გაანგარიშებინა რაღაც ცნობილი როგორც შემოსავალი სარგებელი .
- PEG თანაფარდობა - P / E თანაფარდობის შეცვლილი ფორმა, რომელიც მეტრულ ზრდის ფაქტორების ზრდას აჩვენებს, რომ კომპანია 15% -ით ყოველწლიურად იზრდება და 20x- ის მოგებაზე ვაჭრობა უფრო იაფია, ვიდრე კომპანია 8X მოგებაზე ვაჭრობას და მცირდება 10% -ით წელიწადში.
- დივიდენდი-დაზუსტებული PEG თანაფარდობა - მოდიფიცირებულია PEG- ის თანაფარდობა, რომელიც მეტასაკუთრებში დივიდენდების გამოყოფაა იმ ფაქტის გამო, რომ ზოგჯერ ნელი ზრდა წარმოადგენს კომპანიის შემოსავლის მნიშვნელოვან ნაწილს ფულადი დივიდენდების სახით, რაც ხელს უწყობს სულ დაბრუნებას .
- დივიდენდი სარგებელი - დღევანდელი დივიდენდის განაკვეთის საერთო წილის ამჟამინდელი სარგებელი. თუ აქციების ფასი 100 აშშ დოლარად გაიყიდება და ყოველთვიური დივიდენდით 5 დოლარს იხდის, დივიდენდის მოგება 5% იქნება.
- არასტაბილურობის - არასტაბილურობა ეხება ხარისხს, რომელსაც მოვაჭრე უსაფრთხოების ფასი მერყეობს.
- წარმოებული - წარმოებული არის აქტივი, რომელიც თავის ღირებულებას სხვა წყაროდან იღებს.