სავალუტო ფონდის ინვესტორებისთვის საინვესტიციო ფონდების შესავალი
"რა არის სააქციო ფონდი ?" არის საერთო კითხვა, რომელიც ბევრ ახალ ინვესტორს ხშირად სვამს. მიუხედავად იმისა, რომ პასუხი შეიძლება იყოს მარტივი, ეს არის მხოლოდ დაწყებული ხაზი თქვენი მოგზაურობის ფინანსური დამოუკიდებლობის რადგან ერთხელ გესმით რა სააქციო სახსრები , თქვენ კვლავ უნდა დაალაგოთ მეტი 10,000 საჯაროდ მოახდინეს პოტენციური ინვესტიციების მოვძებნოთ საუკეთესო fit თქვენი ოჯახის პორტფელი. ჩემი იმედია, რომ ფეხით გაგიწიოთ ზოგიერთი საფუძვლების მეშვეობით, ასე რომ თქვენ უფრო ინფორმირებული იქნება იმაზე, თუ რას ხედავთ, როცა გადახედავთ ურთიერთდახმარების ფონდს ან საუბრობთ რეგისტრირებულ საინვესტიციო მრჩეველთან .
განმარტება: რა არის სააქციო კაპიტალი?
სავალუტო ფონდი წარმოადგენს ერთობლივ ფონდს ან კერძო საინვესტიციო ფონდს, როგორიცაა ჰეჯირების ფონდი , რომელიც ყიდულობს საკუთრებაში არსებულ ბიზნესს (აქედან გამომდინარე, ტერმინი "სააქციო კაპიტალი") ხშირად ხშირად საჯაროდ გავრცელებული საერთო აქციების სახით . სხვა დროს, საკუთრებაა ე.წ. კერძო კაპიტალის ფორმა, რომელიც არის მაშინ, როდესაც სააქციო კაპიტალი კერძო ინვესტიციურ კომპანიებში ინვესტირებას ახორციელებს, რომლებიც საფონდო ბაზარზე არ ივაჭრება.
სააქციო ფონდის საერთო მნიშვნელობას წარმოადგენს ფონდის მენეჯმენტის სურვილი, რათა იპოვოთ კარგი შესაძლებლობები ბიზნესში ინვესტირებისათვის, რომელიც გაიზრდება, მფლობელების მფლობელების მოგების გაზრდის გამარტივებასთან დაკავშირებით, რაც ეწინააღმდეგება ბონდის ფონდს ან ფიქსირებული შემოსავლის ფონდს აქციონერი ფულადი სახსრები მიიღოს კომპანიებისთვის ან მთავრობებისთვის სესხის მისაღებად, საპროცენტო შემოსავლის შეგროვება.
რა არის სხვადასხვა სახის კაპიტალის ფონდები?
კიდევ ერთი ნაბიჯით წავიდეთ, ვიდრე "რა არის სააქციო ფონდი?", ჩვენ უნდა შევხედოთ სხვადასხვა სახის სააქციო კაპიტალს, რომელიც ამჟამად ხელმისაწვდომია ინვესტორებისთვის.
გულისთვის სიცხადე, მოდით შესვენება სააქციო თანხები ქვემოთ მუჭა კატეგორიები თქვენ ყველაზე მეტად ექმნებათ მთელი თქვენი საინვესტიციო მოგზაურობა.
გეოგრაფიული მანდატით ფოკუსირებული კაპიტალის ფონდები
- საერთაშორისო სავალუტო ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც ამერიკის შეერთებული შტატების გარეთ აქციებში ინვესტირებას ახორციელებენ.
- გლობალური სააქციო კაპიტალის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც მთელს მსოფლიოში ინვესტიციებს აქვეყნებენ, მათ შორის ამერიკის შეერთებულ შტატებში, მაგრამ მათი საერთო პორტფელის წონის მინიმუმ 80% -ით უცხოური აქციების დამკვიდრება.
- მსოფლიო სააქციო კაპიტალი წარმოადგენს იმას, რომ მთელს მსოფლიოში ინვესტიციებში ინვესტიციების განხორციელება შეუძლებელია შიდა და საერთაშორისო აქტივობებს შორის, შემდეგ, სადაც პორტფელის მენეჯერები ან მეთოდოლოგიები კარნახობენ.
- შიდა ეკვივალენტური ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც ინვესტიციებს ინვესტორისა და გამცემი ქვეყნის მხოლოდ ქვეყნებში ატარებენ. მკითხველთა უმრავლესობისთვის ეს იქნება შეერთებული შტატები.
საბაზრო კაპიტალიზაციის ბაზარზე ორიენტირებული ფულადი სახსრები
- Mega Cap Equity Funds არიან ისეთებიც, რომლებიც ინვესტიციებს იყენებენ მსოფლიოში ყველაზე მსხვილი კომპანიების აქციებში; ბეჰემოტი ღირს ასობით მილიარდი დოლარი, როგორიცაა Walmart ან Berkshire Hathaway.
- მსხვილი კაპიტალის კაპიტალიზაციის მქონე კომპანიები არიან მსხვილი კაპიტალის კაპიტალიზაციის მქონე კომპანიები.
- Mid Cap Equity ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც ინვესტირებას ახორციელებენ კომპანიები საშუალო ბაზრის კაპიტალიზაციით.
- მცირე კაპიტალურობის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც მცირე საბაზრო კაპიტალიზაციის მქონე კომპანიებში ინვესტირებას ახდენენ.
- მიკრო Cap კაპიტალის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც პატარა საჯაროდ მოვაჭრე კომპანიებში ინვესტირებას ახდენენ რამდენიმე მილიონი ან რამდენიმე ათეული მილიონი დოლარი, საბაზრო კაპიტალიზაციით.
ინვესტირების სტილზე ორიენტირებული კაპიტალის ფონდები
- კერძო კაპიტალის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც ფლობენ კერძო კომპანიებს, რომლებიც არ ვაჭრობენ საფონდო ბაზარს. მათ შეუძლიათ შექმნან შეზღუდული პასუხისმგებლობის საზოგადოება , მილიონობით დოლარი ან მილიარდი დოლარი გადაიხადონ, ობლიგაციების გაცემის გზით ფულის გაზრდა და შემდეგ შეიძინონ ბიზნესის მენეჯმენტი, რომ მას შეუძლია გააუმჯობესოს.
- კაპიტალი შემოსავლის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც ფლობენ ბიზნესის მფლობელობას, რომლებიც გადაიხდიან მნიშვნელოვან დივიდენდს , ხშირად იზომება დივიდენდის ისტორიის მიხედვით, აბსოლუტური და ნათესავი დივიდენდის სარგებელი და კონსერვატიული დივიდენდის გაშუქების კოეფიციენტები.
- დივიდენდი ზრდის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც ბიზნესის მფლობელობის ინვესტირებას ახდენენ დივიდენდების გაზრდის რეკორდულ მაჩვენებლებთან შედარებით გაცილებით უფრო სწრაფად, ვიდრე საფონდო ბაზარზე. ბევრი განსხვავებული გზაა დივიდენდის ზრდის სტრატეგიით ფული , ისინი ზოგჯერ სცემენ თავიანთ მაღალმხატვრულ კოლეგებს და, ხშირ შემთხვევაში, შეძლებენ საოცრად შეძენილ ინვესტიციებს .
- ინდექსი სააქციო კაპიტალი არის ისეთი, როგორიც არის ინდექსი, როგორიცაა დოუ ჯონსის სამრეწველო საშუალო ან S & P 500. მიუხედავად იმისა, რომ ყოველთვის არ არის ჭეშმარიტი, ინდექსის სააქციო კაპიტალი თანხების შედარებით დაბალი საპროცენტო განაკვეთების გარკვეული მაჩვენებელია .
- სექტორის ან ინდუსტრიის კონკრეტული კაპიტალის ფონდები არიან ისეთებიც, რომლებიც აკონტროლებენ ეკონომიკის სპეციფიკურ სფეროებს, როგორიცაა მრეწველობა ან სექტორები ; მაგალითად, ფასდაკლება საცალო ან ქონებრივი და მსხვერპლი სადაზღვევო ჯგუფები. ეს შეიძლება იყოს გასაჩივრებული მათთვის, ვისაც სურს ფულის ჩადებას გარკვეული სახის ბიზნესში, რომელიც არ შეიძლება იყოს ცუდი იდეა, რომ ზოგიერთმა კომპანიამ არაპროპორციულად დააგროვა მაღალი ბრუნვა მესაკუთრეთათვის .
გარდა ამისა, სააქციო კაპიტალის შეძენა შესაძლებელია როგორც ტრადიციული ურთიერთდახმარების სახსრები, ასევე როგორც გაცვლითი სახსრები, ან ETF- ები. ზოგიერთი ინვესტორი მხარს უჭერს ერთს მეორეს, მაგრამ არსებობს უპირატესობები და უარყოფითი მხარეები იმის შესახებ, თუ როგორ დამოკიდებულია ორმხრივი ფონდი და ინვესტორის მიზნები, ამოცანები, შეღავათები და გარემოებები.
სხვადასხვა გზები თქვენ შეგიძლიათ ინვესტირება კაპიტალი ფონდები
როდესაც გადაწყვეტთ, რომ საინვესტიციო წილი ფონდი არის მარშრუტი გსურთ მიიღოს თქვენი პორტფელის, თქვენ გაქვთ რამდენიმე ვარიანტი, რომელიც შეიძლება აზრი. შენ შეგიძლია:
- ინვესტიცია ანგარიშის გახსნით პირდაპირ ურთიერთდახმარების ფონდთან, როგორიცაა Vanguard ან Fidelity.
- განახორციელეთ ინვესტიცია სააქციო ფირმის აქციების საბროკერო ანგარიშის მეშვეობით .
- საინვესტიციო ფონდიდან ინვესტიციების შეძენისას თქვენ მიერ ჩადენილი ინვესტიციების შეძენისას თქვენ მიერ ჩადენილი თანხების ყიდვისას ინვესტიციებზე დაფუძნებული თქვენი 401 (კ) ან 403 (ბ) გეგმის საშუალებით ინვესტირება განახორციელეთ ინვესტიციებს, რომლებიც აქტიურად აკონტროლებენ აქტივების მართვის ჯგუფთან მუშაობას.
- გახსენით Roth საგადასახადო ინსპექციიდან ან ტრადიციული საგადასახადო ინსპექციიდან საბროკერო ფირმაში და გამოიყენეთ იგი სააქციო კაპიტალის ფონდის აქციების შესაძენად.
ისევე, როგორც რეგულარული ურთიერთდახმარების სახსრები, საჯაროდ მოქმედი სააქციო კაპიტალი საჭიროა ყველა დივიდენდის შემოსავლის გადანაწილება და ყოველწლიურად აქციონერთათვის კაპიტალის მიღწევების (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) განხორციელება. შედეგად, თქვენ უნდა გამოიყურებოდეს თქვენი მთლიანი დაბრუნება , არა მხოლოდ სააქციო ფასი, რომელიც შეიძლება მოტყუებით იყოს დამოკიდებული ნებისმიერი დროის განმავლობაში დისტრიბუციის დონეზე. საბროკერო კომპანიების უმრავლესობა და პრაქტიკულად ყველა ფულადი სახსრების კომპანიები საშუალებას მოგცემთ ავტომატურად განვახორციელოთ ნებისმიერი დისტრიბუცია მთლიანად ან ნაწილში, ფონდის უფრო მეტი აქციებით, რათა გაზარდოთ თქვენი საერთო საკუთრება დროთა განმავლობაში.
მინიმალური საინვესტიციო თანხა ამ ფულის შეძენის დაწყებისას განსხვავდება, მაგრამ უმეტეს შემთხვევაში (განსაკუთრებით საპენსიო ანგარიშებზე), ისინი შეიძლება იყოს მინიმუმ 250 აშშ დოლარი რეგულარული ყოველთვიური გატანა თქვენი დანაზოგის ანგარიშიდან ან $ 50 ან მეტი ანგარიშის შემოწმების მიზნით, პორტფოლიო დროთა განმავლობაში. თუ შეიძინა ვაკე საბანი საბროკერო ანგარიშზე , მინიმალური შეიძლება იყოს $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 ან $ 25,000. ინსტიტუციონალური სააქციო კაპიტალის სახსრები შეიძლება ჰქონდეს მინიმალური ინვესტიცია $ 1,000,000 ან თუნდაც $ 10,000,000 +.