უძრავი მსოფლიო მაგალითები უძრავი ქონების განაწილება მოდელები და სტრატეგიები
ბევრი ინვესტორი ურჩევნია აქტივების განაწილების მიდგომა მათი ფულის მართვისთვის, მათი კაპიტალის გაყოფა აქციების , ობლიგაციების , უძრავი ქონების , ნაღდი ფულის, ოქროს და ზოგიერთ შემთხვევაში, კერძო ბიზნესს შორის. ზოგიერთი ინვესტორი ამას უფრო მეტად ატარებს და პატენტები, სიმღერის უფლებები და სხვა ინტელექტუალური საკუთრება. მრავალი წლის წინ, მე დავწერე სერია აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელის გიდები მკითხველებისთვის ჩემი პირადი ბლოგი. მე აქ კონსოლიდირებული ვარ, რათა გაზარდოთ ვრცელი ნაწერები, რაც მე გავაკეთე თემაზე, რათა იპოვოთ ეს ყველაფერი ერთი ადვილად მითითებაზე.
01 აქტივების განაწილების მოდელი, რომელიც მუშაობს თქვენთვის
ყველა ინვესტორს აქვს სხვადასხვა საჭიროებები. ეს იმას ნიშნავს, რომ არ არსებობს ერთიანი აქტივების განაწილების მოდელი, რომელიც მუშაობს ყველასთვის. თქვენი ცხოვრების ეტაპზე დამოკიდებულია საკუთარ თავს, თუნდაც თქვენი პერსონალური აქტივების განაწილებაც გაიზრდება, ზრდის ფოკუსიდან, ხოლო ახალგაზრდა ხართ პასიური შემოსავლის მიმართ, როდესაც ხანდაზმული ხართ. აქ არის რამდენიმე რამ ფიქრობთ, როდესაც საქმე განსაზღვრავს, რომელიც შეიძლება მუშაობა თქვენთვის.
ეს მიმოხილვა აქტივების განაწილება, აქტივების მოდელები და როგორ მუშაობს ისინი განკუთვნილია ახალი დამწყები, რომელსაც სურს დადიოდეს კონცეფცია. მან უნდა მოგცეთ კარგი საფუძველი, სანამ დაიწყებთ დისციპლინის მოწინავე ფაკულტეტებს.
03 ზრდის აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
ყველაზე ახალგაზრდა და საშუალო ასაკის ადამიანებისთვის, თქვენი პორტფელის მიზანი იზრდება. თითქმის ყველა შემთხვევაში, ეს იქნება კომფორტული ბუდე კვერცხის აშენება, რომლის დროსაც მზად ხართ, რომ პენსიონერები იყიდოთ ან თქვენს შვილებს და შვილიშვილებს კოლეჯში ჩააბარონ. აქ არის მაგალითი იმისა, თუ რა ზრდის აქტივების განაწილების მოდელი შეიძლება გამოიყურებოდეს.
04 Capital შენახვის აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
არსებობს ბევრი მიზეზი, რომ თქვენ შეიძლება დაინტერესებული მეტი დაიცვას რა გაქვთ, რომ მიიღოთ კარგი დაბრუნების მასზე. ზოგჯერ, იმიტომ, რომ თქვენ დააყენა განზე ნაღდი ანგარიშსწორების სახით სახლში. სხვა დროს, იმიტომ, რომ თქვენ გაქვთ საკმარისი ცხოვრება დანარჩენი თქვენი სიცოცხლის ხანგრძლივობა და უბრალოდ უნდა შეეძლოს გადაიხადოს გადასახადები. როდესაც ობიექტურია თქვენი კაპიტალის შენარჩუნება ყველა სხვა მოსაზრებებთან შედარებით, არსებობს მხოლოდ რამდენიმე აქტივის კლასი, რომელიც უნდა განიხილოს თქვენი პორტფელისთვის.
05 დაბალანსებული აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
დაბალანსებული აქტივების განაწილების მოდელი მიზნად ისახავს ინვესტიციების ზრდის გონივრული ნაზავი, ობლიგაციებიდან საპროცენტო შემოსავლები და ხშირ შემთხვევაში უძრავი ქონების უძრავი ქონების გაქირავება.
06 უძრავი ქონების აქტივების განაწილების პორტფელის მოდელი
უძრავი ქონება არის უძველესი, დაფუძნებული და ყველაზე საყოველთაო ფორმების ინვესტირება. უძრავი ქონების აქტივების გამოყოფის უფლება შეიძლება იყოს გამოწვევა, მაგრამ ეს არის ის, რომ თქვენ შეგიძლიათ აკმაყოფილებდეს ამ სტატიის დახმარებას, რომელიც დეტალურადაა აღწერილი თქვენს სხვადასხვა პორტფელში აქტივების კლასში.
07 საერთაშორისო აქტივების განაწილება
მსოფლიო აქციების ნახევარზე მეტი, ობლიგაციები და უძრავი ქონების ღირებულება აშშ-ს გარეთ არსებობს. აქ აზრი არ აქვს, რომ აქ ყველა ფული გაქვს, დოლარებში დენომინირებული აქტივების შემთხვევაში, თუ თქვენ გაქვთ პორტფელი მინიმუმ $ 100,000 ან მეტი. ზოგიერთ შემთხვევაში, ეს მარტივად შეიძლება გაკეთდეს იმ კომპანიებში, როგორიცაა Coca-Cola- ის ინვესტირება, რაც თავის მხრივ, ყველაზე მეტ შემოსავალს იღებს. სხვა შემთხვევაში, შეიძლება მოითხოვდეს უცხოური აქციების ან ADR- ების ყიდვას, რომლითაც თქვენ იღებთ დივიდენდების გაზრდას ფუნტი სტერლინგი, ევრო, იენი და შვეიცარული ფრანსები.
08 ინფლაციის აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
როდესაც ინფლაცია აღბეჭდავს თავის მახინჯს, მოქმედებენ როგორც ფულადი საგადასახადო გადასახადი, ისე, რომ დროთა განმავლობაში თქვენი შეძენის ძალა დაიბანეთ, არსებობს აქტივების განაწილების პორტფელის მოდელები, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ იმისათვის, რომ დაიცვან საკუთარი სიმდიდრის განადგურება.
09 დეფლაცია აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
დეფლაციულ გარემოში, როგორც დოლარი უფრო ღირებული ხდება და ფასების აქტივების კოლაფსი, ინვესტორები შეიძლება გაანადგურეს. ერთი გზა დაიცვას ამის წინააღმდეგ გამართავს გარკვეული აქტივების კლასების, რომ შეუძლია უზრუნველყოს ბლაგვი, როდესაც ჯერ კიდევ რთულია. ეს დეფლაცია აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელმა უნდა მოგცეთ გარკვეული იდეები სად უნდა დაიწყოს.
10 აქტიური vs პასიური აქტივების განაწილების სტრატეგიები
ინვესტორებს შორის დიდი დანაწევრებაა თუ არა ინვესტიციის სწორად მიდგომა, აქტიურად მართოთ თქვენი ფული ინდივიდუალური მეწარმეების შერჩევის გზით, ან უნდა ფრთხილად იყოთ თქვენი ფულით აქტივების შეძენა და ჩატარება ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში. ეს ავარია განმარტავს ორ მიდგომას, ისევე როგორც მოსაზრებებს, რომელიც უფრო მაღალია.
11 პასიური შემოსავლის აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
იმის დანახვა, თუ რამდენად პასიურობას ატარებს აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი რეალურ სამყაროში, წაიკითხოს ეს სტატია, რომელიც უზრუნველყოფს სხვადასხვა აქტივების კლასებს და პროცენტებს, რომლებიც შეიძლება შეესაბამებოდეს ვინმეს სასიცოცხლო დივიდენდის, ინტერესი და მისი დედაქალაქი.
12 ტაქტიკური აქტივების განაწილება და შენი პორტფოლიო
ტაქტიკური აქტივების განაწილება არის სერიოზული ინვესტორებისთვის მოწინავე ტექნიკა, რომელსაც უნდათ, რომ იპოვოთ undervalued აქტივების კლასები. მაგალითად, საფონდო ბირჟის დროს, ამ დისციპლინის პრაქტიკის მქონე პირი თანხებს ფულს დაჰპირდა, ხოლო უძრავი ქონების ავარიის დროს, ის ფულს გადააჭარბებდა შემოსავლების ქონების შეძენას. თვალსაზრისით, ტაქტიკური აქტივების განაწილება ისეთივეა, როგორიც არის ინვესტირება, მხოლოდ მაკროეკონომიკური მასშტაბით.
13 აქტივების განაწილება მცირე ბიზნესის მფლობელებისთვის
როდესაც თქვენ ფლობენ მცირე ბიზნესის, შანსები, რომ დროთა განმავლობაში, ის მოვა წარმოადგენს არაპროპორციულად დიდი პროცენტული თქვენი წმინდა ღირს. ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენი აქტივების განაწილება თქვენი საინვესტიციო პორტფელის დანარჩენ ნაწილზე უნდა შეიცვალოს, ან თქვენ შეიძლება ძალიან ბევრი თქვენი წმინდა თანხა ექვემდებარება ექვივალენტებს.
14 ბაზრის კაპიტალიზაცია აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
აკადემიური მტკიცებულებები ნათელია, რომ სხვადასხვა საბაზრო კაპიტალიზაციის ჯგუფები - მიკრო caps, მცირე caps, საშუალო caps, დიდი caps და მეგა caps - ასრულებს ძალიან განსხვავებულად დროთა განმავლობაში, სხვადასხვა რისკის პროფილები. თუ არა ეს უზარმაზარი ბიზნესის სათაო ოფისი ნიუ იორკში ან მცირე ფირმა Arkansas, რაც დარწმუნებული ვარ, რომ თქვენ გაქვთ უფლება სწორი mix ბიზნესის მეშვეობით ინტელექტუალური აქტივების განაწილება დაგეხმარებათ მისაღწევად თქვენი ფინანსური მიზნების მისაღწევად.
15 ძვირფასი ლითონები აქტივების განაწილების მოდელი პორტფელი
არსებობს ხუთი ძირითადი გზა შეგიძლიათ მიიღოთ ექსპოზიციის ძვირფასი ლითონები აქტივების კლასის თუ გსურთ ფლობდეს რამ, როგორიცაა ოქრო ან ვერცხლი თქვენს საინვესტიციო პორტფელში.
16 ეგზოტიკური აქტივების განაწილების მოდელი
ინვესტორთა გარკვეული უმცირესობისთვის არსებობს სხვადასხვა ტიპის ეგზოტიკური აქტივების კლასები, რომლებსაც შეუძლიათ შეადგინონ აქტივების განაწილების პორტფელის მოდელი, მათ შორის, კერძო ინვესტიციები და ფუფუნების მართვა. ეს შეიძლება იყოს ძალიან მაღალი რისკი, მაგრამ მათ შესთავაზებენ მაღალი პოტენციურ ჯილდებს.
17 თალმუდის აქტივების განაწილების მოდელი
ებრაული თალმუდის ერთ-ერთი უძველესი აქტივების განაწილების მოდელი, რომელიც ადამიანის ისტორიაშია ჩაწერილი. საკმარისად საკმარისი, ეს ძალიან მარტივია და ასე მარტივია, რომ ეს იქნებოდა თითქმის ნებისმიერ ინვესტორს ბოლო რამდენიმე საუკუნის მანძილზე საკმაოდ ცოტა ფულის გამოყოფა, მიუხედავად იმისა, რომ მას ჰქონდა საკმარისი დრო ჰორიზონტზე.
18 პენსია გავლენას ახდენს თქვენი აქტივების განაწილების გადაწყვეტილებებზე
თუ თქვენ ხართ პენსიის ერთ-ერთი მუდმივი შემცირება, რომელიც თქვენს პენსიას სარგებლობს, თქვენი აქტივების განაწილების საჭიროებები უფრო განსხვავდება, ვიდრე თქვენი არაპენსირებული მეგობრები და ოჯახის წევრები. არსებითად, თქვენი პენსია წარმოადგენს ერთგვარ ფიქსირებულ შემოსავალს ან ობლიგაციებს, ინვესტიციებს. უნდა გაითვალისწინოთ, თუ რა თანხას გააქვთ კერძო ბიზნესი, აქციები, ობლიგაციები, უძრავი ქონება, ოქრო, ვერცხლი და ინტელექტუალური საკუთრება. სხვაგვარად, თქვენ რისკავს, რომელსაც თქვენი ფულის უმეტესი ნაწილი დაბალშემოსავლიან აქტივებში ეკისრება სტაბილურობისთვის, არ საჭიროებს.
ფულადი სახსრების გამოყენება აქტივების განაწილება უფრო ადვილია
გაცვლითი სახსრების მოზიდული სახსრებით, ასევე ცნობილია, როგორც ETF- ი, ეს არასდროს ყოფილა ისე ადვილია, რომ გაააქტიურო შენი აქტივების განაწილება აქტივის ტიპის, საბაზრო კაპიტალიზაციის, საკრედიტო რეიტინგის, ან სხვა კრიტერიუმების მიხედვით, რომლებიც მნიშვნელოვანია თქვენს ინვესტიციებზე.
20 გააუქმეთ თქვენი აქტივების განაწილება
პროფესიონალური საინვესტიციო მენეჯერების და სიმდიდრის მრჩევლების ერთ-ერთი პოპულარული პრაქტიკა იწოდება რელაქენანსი. განზოგადების მიზანია თავიდან იქნას აცილებული ერთი ფულადი სახსრის მქონე ფულით, როგორიცაა აქციები ან უძრავი ქონება. ამ გზით, როდესაც ბაზარზე ჩამოვარდება, რაც მათ აუცილებლად აკეთებენ, ძალიან მძიმედ არ დაზარალდებიან. აქ არის მაგალითები, როდესაც, და როგორ, rebalancing შეიძლება გაკეთდეს.
რომელი აქტივების კლასები უნდა განიხილონ თქვენი პორტფელისთვის?
Claire Fraser / ImageZoo / Getty Image
ინდივიდუალური აქტივების განაწილების მოდელებზე არ იფიქრებთ, სანამ არ გაირკვევა, თუ რომელი აქტივების კლასების შესაბამისია თქვენი ასაკის, დროის ჩარჩოს, ფინანსური რესურსების, გამოცდილების, პიროვნების, სურვილების, მიზნების, მიზნების და რისკის ტოლერანტობის მიხედვით. ეს მაღალი დონის მიმოხილვა ხელს შეუწყობს თქვენ წყალში გაგება, სადაც თქვენი შეიძლება დაიწყოს ეძებს, როდესაც თქვენ მზად ხართ შეარჩიო Holdings თქვენი ოჯახის ბალანსი.
თქვენი პორტფელის სხვადასხვა ადგილას ზუსტად იგივე აქტივების ჩატარება შეიძლება გამოიწვიოს ბევრად უფრო მაღალი ან უფრო დაბალ ბრუნვა, რომელიც კომპლექსური საგადასახადო კანონმდებლობის წყალობით ხდება. სხვადასხვა აქტივებში, საგადასახადო თავშესაფრებში, საპენსიო გეგმებისა და მეთოდების ჩატარებისას თქვენი აქტივების გამოყოფას სწავლისას ხშირად შეგიძლიათ დაამატოთ წერტილი ან ორი თქვენი შეზავების მაჩვენებელი, რის შედეგადაც გაცილებით მეტი სიმდიდრე დაგროვდა საინვესტიციო ცხოვრებაში.
არსებობს ხუთი ძირითადი აქტივების კლასები, რომლებიც უზრუნველყოფს ყველა აქტივების განაწილების გეგმის საფუძველს. გააზრება რა არის ამ ხუთი აქტივების კლასების და როგორ ისინი თითოეული უნიკალური, დაგეხმარებათ მართოთ თქვენი პორტფელი ისე, რომ საშუალებას მოგცემთ ძილის ღამით.
არსებობს ხუთი ძირითადი აქტივების კლასები, რომლებიც უზრუნველყოფს ყველა აქტივების განაწილების გეგმის საფუძველს. გააზრება რა არის ამ ხუთი აქტივების კლასების და როგორ ისინი თითოეული უნიკალური, დაგეხმარებათ მართოთ თქვენი პორტფელი ისე, რომ საშუალებას მოგცემთ ძილის ღამით.