Ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯების განმარტება და განმარტება

ახლა, ჩვენ გვქონდა შანსი კითხვაზე პასუხის გაცემაზე, " რა არის ორმხრივი ფონდი? ", დროა წავიდეთ და ვისაუბრო ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯზე. მაგრამ რა არის ფულადი სახსრების ხარჯების კოეფიციენტი, ზუსტად და რას მოიცავს ხარჯები? მოხარული გკითხო! მიუხედავად იმისა, რომ ეს არის ერთ ერთი ის თემა, რომელიც შეიძლება მოსაწყენი იყოს, ყურადღება მიაქციეთ ყურადღებას, რადგან შედეგები რეალურია.

მოკლე პასუხი: ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტიციების სამყაროში ხარჯები ფასდება ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯების მიხედვით.

ყველა ფულადი სახსრები უნდა იცავდეს კანონით და ფასიანი ქაღალდების კომისიის მიერ დადგენილი წესით გაამჟღავნოს ხარჯების თანაფარდობა არსებულ და პოტენციურ ინვესტორებზე.

Mutual Fund ხარჯების თანაფარდობაში შეტანილი ხარჯების გაუქმება

ტიპიური დაფინანსების ხარჯების თანაფარდობა აპირებს რამდენიმე ხარჯს. ეს ხარჯები და ხარჯებია:

მენეჯმენტის საფასური:

ეს არის საფასურის გადახდა პორტფელის მენეჯმენტ კომპანიაში, რომელიც ფულის ინვესტიციის განხორციელებას ახორციელებს ფონდის დირექტორთა საბჭოს მიერ განსაზღვრული მანდატით. მენეჯმენტის საფასური ხშირად ორმხრივი ფონდის ხარჯების ყველაზე დიდი კომპონენტია. ტიპური მენეჯმენტის საფასური შესაძლოა 0.50% -დან 2.00% -მდე გაიზარდოს. ზოგადად რომ ვთქვათ, ქვედა საკომისიო, უკეთესია ინვესტორისთვის, რადგან ყველა პენი იხდის მენეჯმენტს, რომელიც არ არის თქვენი სიმდიდრისთვის, მაგრამ ეს ყოველთვის არ არის ზუსტი (თუმცა ამ სტატიის ფარგლებს მიღმაა ჯერ, როდესაც ყურადღება ექცევა მხოლოდ საფასურს, შეიძლება გამოიწვიოს უფრო მეტი ზიანი თქვენი ქსელის ღირებულების გრძელვადიან პერსპექტივაში.

ურთიერთდახმარების ფირმა კომპანიები უფრო გარკვეულ გადასახადებს იხდიან; მაგალითად, გლობალური ან საერთაშორისო ურთიერთდახმარების ფონდი უნდა იყოს ფასდაუდებელი ვიდრე შიდა ურთიერთდახმარების ფონდი, მაგრამ უმაღლესი ხარჯები გამართლებულია.

ფრიქციული ხარჯები, როგორიცაა ტრანზაქციის ხარჯები : ურთიერთდახმარების ფონდმა უნდა დააანონოს საფონდო ბროკერებს კომისია, როგორც ინდივიდუალური ინვესტორები; თუმცა, განაკვეთები უფრო 1 ¢-იანი ან უფრო ნაკლებია.

ფონდები, რომლებსაც აქვთ მაღალი ბრუნვა - ანუ ისინი ყიდულობენ და ყიდულობენ ინვესტიციებს - ხშირად ქმნიან ბევრად უფრო მაღალი ტრანზაქციის ხარჯებს, გაზრდის ურთიერთდახმარების ფონდს. გარდა ამისა, ფონდის საინვესტიციო პორტფელში მაღალი ბრუნვა შეიძლება შეიქმნას უმაღლესი კაპიტალის მოგება გადასახადებისა და სხვა ხარჯების შესახებ.

მზრუნველობის ხარჯები: ურთიერთდახმარების ფონდი ვალდებულია უზრუნველყოს მზრუნველობამოკლებულ ბანკში არსებული ინვესტიციები. ეს ბანკები პასუხისმგებელნი არიან ფონდის სახელით, აქციების, ობლიგაციების ან სხვა ფასიანი ქაღალდების რეგისტრაციისთვის, ზოგიერთ შემთხვევაში ელექტრონულად და სხვებს, რომლებიც ფლობენ ფიზიკურ აქციებს სარდაფებში, შეაგროვონ დივიდენდი ან საპროცენტო შემოსავალი , კორპორატიული ღონისძიებები, როგორიცაა საფონდო გაყოფილი და შეინარჩუნოს ხარჯების აღრიცხვა პოზიციებზე, რის შედეგადაც მოგება და ზარალი ინფორმაციის სწრაფად მართვა შესაძლებელია. საპატიმრო ხარჯები საკმაოდ მცირეა, როგორც ფულადი სახსრების ხარჯების თანაფარდობა.

12b-1 მარკეტინგის მოსაკრებლები: ეს წლიური მარკეტინგული და სარეკლამო ტარიფები ფონდის აქციონერებიდან იღებენ და ფულის ამაღლების მიზნით ფონდის ხელშეწყობას იყენებენ. ფულს უფრო მეტი ფული აქვს, უფრო მეტ ფულს პორტფელის მენეჯერები აკეთებენ მენეჯმენტის საფასურს. 12b-1 საფასური აბსოლუტურად არაფერს აკეთებს, როგორც ინვესტორი ერთხელ ფონდი დასრულდა, ამბობენ, $ 100 მილიონი წმინდა აქტივები.

12b-1 მარკეტინგის საფასური დაემატება ორმხრივი დაფინანსების ხარჯების კოეფიციენტს, რადგანაც ისინი ნაღდი ფულისაგან არიან გამონაკლისი, თუ თქვენს აქციებს არ იშურებთ ერთ-ერთმა ნაკლებმა ბროკერმა, ვინც ამ თანხის გადახდას ინვესტორებს გადასცემს.

იურიდიული ხარჯები: ურთიერთდახმარების სახსრები უნდა შეიტანოს დოკუმენტები SEC- სთან და სხვა მარეგულირებლებთან, შეიტანეთ დოკუმენტებთან დაკავშირებული დოკუმენტები, მიიღონ გარკვეული ლიცენზიები და ბევრი სხვა რამ, რაც მოითხოვს იურიდიულ ექსპერტიზას. უმეტეს სახსრებისთვის, იურიდიული ხარჯები ფულადი სახსრების ხარჯების თანაფარდობის მცირე ნაწილია.

გადარიცხვა აგენტის მოსაკრებლები: როდესაც ფონდში ერთობლივი ფონდის აქციონერი ყიდულობს ან გაყიდავს თავის საინვესტიციო ფონდს, გადაცემის აგენტი ვალდებულია გაეცნოს დოკუმენტებს, ფულს და ანგარიშებს. გადაცემის აგენტები ვალდებულებას იღებენ აქციონერებისათვის, რომლებიც ფლობენ ფონდს, გადამუშავების შესყიდვასა და შესყიდვის მოთხოვნებს , და სხვა ვალდებულებებს, რომლებიც სასიცოცხლო მნიშვნელობისაა კაპიტალის ბაზრის კაკალი და ჭანჭიკები.

შეიძლება სხვა საფასური, ხარჯები და ხარჯები ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯების თანაფარდობაზე, მაგრამ, სავარაუდოდ, ზემოთ ჩამოთვლილი საგნების აგრეგაცია წარმოადგენდა თითქმის ყველა იმ სიტუაციებს, რომლებიც თქვენს საინვესტიციო ცხოვრებაში გვხვდება.

დამატებითი ხარჯები, რომლებიც უნდა იყვნენ, მაგრამ არ არიან, შედის ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯზე

არსებობს რამდენიმე სხვა ელემენტი, რომლებიც ძალიან რეალური ხარჯები არიან ურთიერთდახმარების ფონდის აქციონერზე, მაგრამ ეს არ შედის ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯზე. ესენი მოიცავს:

ურთიერთდახმარების ფონდის გაყიდვების ტვირთი: ურთიერთდახმარების ფონდის გაყიდვების დატვირთვა უფრო მეტია, ვიდრე კომისია, რომელიც მიდის იმ პიროვნებასა თუ დაწესებულებაში, რომელიც დარწმუნებულია, თუ ორმხრივი ფონდი 5% -იანი გაყიდვების დატვირთვისა და 100,000 დოლარის ინვესტიციას ჩადებს, თქვენ დაუყოვნებლივ დაკარგავთ თქვენს ინვესტიციას 5 000 აშშ დოლარი და ფლობდეს მხოლოდ 95,000 აშშ დოლარის ღირებულების ფონდი. ურთიერთდახმარების ფონდის გაყიდვების დატვირთვა თითქმის ყოველთვის არასაჭირო და ცუდია, მაგრამ არსებობს რამდენიმე შემთხვევა, როდესაც ისინი შეიძლება მისაღები იყოს. მაგალითად, ზოგიერთ ადამიანს არ შეუძლია ფულის დაზოგვა ან შეიძლება პანიკა და ინვესტიციები ფულადი სახსრებიდან, თუ მათ არ გააჩნიათ პროფესიონალი. იმ შემთხვევაში, თუ გაყიდვები იწვევს მსმენელთან ურთიერთობის განვითარებას, ეს იქნება შედარებით მცირე წლიური განაკვეთი კაპიტალის 10, 20, ან 30 წლის შემდეგ. პირადად, მე მირჩევნია საფასური დაფუძნებული მრჩეველი, რომელმაც ფულის გამოტანა ინვესტორებისთვის, არ გაყიდულა ფინანსურ პროდუქტებზე. ურთიერთდახმარების ფონდის გაყიდვების ხარჯები უნდა იყოს ჩართული ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯზე, მაგრამ ისინი არ არიან.

ამ ყველაფრის გაკვეთილი ყურადღება უნდა მიაქციოს ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯებს. ის წარმოადგენს რეალურ ფულს, რომელიც მოდის პირდაპირ ჯიბეში. თუ ბევრ ინვესტორს ჰგავს, შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ, რომ დაბალშემოსავლიანი ინდექსის ფონდში ინვესტიციამ გამოიწვიოს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი . ეს ყოველთვის არ არის სრულყოფილი გადაწყვეტა - ინდექსის სახსრები ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში სტრუქტურულ ცვლილებებს მშვიდად გაატარებს, რომლებმაც უნდა უზრუნველყონ ყურადღება სერიოზული მიზეზის გამო სერიოზული მიზეზით, რადგან ისინი მოახდენენ საინვესტიციო ლანდშაფტის დომინირებას - მაგრამ მათ აქვთ ადგილი.

მეტი ინფორმაცია ინვესტიციების შესახებ ურთიერთდახმარების ფონდებში

შეიტყვეთ უფრო მეტი, თუ როგორ უნდა ინვესტიციონირება ურთიერთდახმარების ფონდებში, წაიკითხეთ სრულიად დამწყები სახელმძღვანელო ინვესტიციების განხორციელება ურთიერთდახმარების ფონდში , განსაკუთრებული მე ერთად ვსხმობ იმას, რომ ზოგიერთი საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდის კავშირი ინვესტებზე დამწყებთათვის .