Რა არის სახალხო ფონდის ოჯახი?

ინვესტირების უპირატესობები ურთიერთდახმარების ფონდში

რა არის ურთიერთდახმარების ფონდი? თქვენ შეიტყო ორმხრივი ფონდების ინვესტიციების საფუძვლებზე და რამდენიმე მნიშვნელოვან პირობებზე, მათ შორის, ურთიერთდახმარების ფონდის თანაფარდობით , ორმხრივი ფონდის გაყიდვების დატვირთვის , პროსპექტის და დამატებითი ინფორმაციის გამონათქვამის ჩათვლით, მაგრამ მომენტში მინდა მსურს საუბარი სხვა კონცეფციაზე; ფეხით გაგიწევთ ინვესტიციის განხორციელების რამდენიმე პოტენციური სარგებელი ორმხრივი ფონდის ოჯახში და არა მრავალმხრივი ფონდის კომპანიების აქტივების დივერსიფიცირებაზე.

სწორად შესრულებული, ურთიერთდახმარების ფონდის ოჯახში ინვესტირება შეგიძლიათ აქტივების კლასის დივერსიფიკაცია და პოტენციურად შეამციროთ თქვენი საინვესტიციო ხარჯები.

ურთიერთდახმარების ფონდის ოჯახის განმარტება

ურთიერთდახმარების ფონდის ოჯახი არის ერთობლივი ფონდის ჯგუფი, რომელიც ერთნაირად დაფინანსების სპონსორია. თქვენ გესმით კონცეფციის გაგება, წარმოიდგინეთ, რომ ჩემი აქტივების მართვის კომპანიამ შექმნა ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯმენტი და დაამატა, რომ შვილობილი სპონსორია სამი ახალი ფონდი:

• ჯოშუა კენონი საფონდო ფონდი
• ჯოშუა კენონი ბონდის ფონდი
• ჯოშუა კენონი უძრავი ქონების ფონდი

თითოეული მათგანისთვის უნიკალურია და აქვს საკუთარი საინვესტიციო პორტფელი. უმეტესი ფონდის ოჯახებში ყოველ ფონდს ცალკე პორტფელის მენეჯერები მართავენ. მაგრამ სამივე იქნება "ჯოშუა კენონის" ერთობლივი ფონდის ოჯახის წევრები.

ინვესტირების უპირატესობები ურთიერთდახმარების ფონდში ოჯახში

არსებობს რამდენიმე სარგებელი მათთვის, ვისაც სურს შეინარჩუნოს ფული ერთ საფინანსო ფონდში.

ესენი არიან:

• ერთობლივი ფონდის ოჯახის კონსოლიდირებული განცხადება, რომელიც დეტალებს თქვენს ინდივიდუალურ ფინანსებში. ეს იმას ნიშნავს, ნაკლებ დოკუმენტებზე და უფრო ხელსაყრელ პირობებს, რაც თქვენ ფლობენ.
• ბევრი ფულადი სახსრების კომპანიები გთავაზობთ ვებგვერდს, რომლის საშუალებითაც შეიძლება გადაიხადოთ ფულადი სახსრები ინდივიდუალური ფონდებიდან, რომლებიც ქმნიან ურთიერთდახმარების ფონდს. უკან წახვალთ ჩვენი მაგალითი, თუ ჯოშუა კენონის ფონდის ფონდში 100 000 დოლარი გქონდათ, თქვენ შეძლებთ გაყიდონ აქციები, რომ შეიძინონ ზოგიერთი ბონდის ფონდი და უძრავი ქონების ფონდი. მნიშვნელოვანია წაიკითხოს პროსპექტი, რათა გაირკვეს, თუ როგორ ხდება ოჯახური ფონდის გადარიცხვები საქმესთან დაკავშირებით.

• ზოგიერთი სახსრები საშუალებას მისცემს აქციონერებს განახორციელონ ურთიერთდახმარების ფონდში ორმხრივი ფონდის ოჯახში ინვესტირება ქვედა მინიმუმზე. ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენ მიიღებთ იმ ფონდებს, რომლებიც სხვაგვარად ვერ შეძლებენ იმას, რომ მიიღოთ ფონდის ოჯახი.
• ბევრი ფულადი სახსრები საშუალებას მოგცემთ ფულის გადახდა ავტომატურად ამოიღონ შემოწმების ან შემნახველ ანგარიშებზე და გაანაწილონ ურთიერთდახმარების ფონდში ორმხრივი ფონდის ოჯახში დამატებითი ბრალდებით.
• იშვიათ შემთხვევებში, შესაძლოა, შეძლოთ "დახურული" ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტირება, რომელიც არ არის ახალი აქციონერების მიღება ორმხრივი ფონდის ოჯახში არსებული ინვესტიციის გამო.

მიზეზი ფონდები კომპანიები ქმნიან ურთიერთდახმარების ფონდებს

ეს შეიძლება გარკვეულწილად არაეფექტიანად გამოიჩინოს მრავალხვიანი ფონდების შექმნა, მაგრამ ურთიერთდახმარების ფონდის იდეა ნამდვილად ჟღერს. მაგალითად, თუ მთელი დღის განმავლობაში ვიყავი ოთახში და ღირებულებაში მყოფი კომპანიები, მრავალრიცხოვანი ურთიერთდახმარების სახსრები არ გაცილებით მეტ ძალისხმევას არ მიიღებს, ვიდრე ერთობლივ ფონდს, რადგან ჩემი ყიდვა-გაყიდვის გადაწყვეტილება შეიძლება ეფუძნებოდეს საფონდო ტიპის ან სხვა უსაფრთხოების შემოწმება. ილუსტრაციას შეუძლია დაეხმაროს.

წარმოიდგინეთ, რომ მე დაფარავს ოთხი სხვადასხვა ურთიერთდახმარების ფონდი ძირითადი ურთიერთდახმარების ფონდის ოჯახს. ესენი არიან:

• ვიცე-ფონდი (ალკოჰოლი, თამბაქო, სათამაშო და დამცავი)

• ლურჯი ჩიპი დივიდენდის ფონდი (მაღალი დივიდენდების და ძლიერი ბალანსის მქონე კომპანიები)
• საერთაშორისო ღირებულების ფონდი (კომპანიები, რომლებიც undervalued და მდებარეობს გარეთ შეერთებული შტატები)
• მაღალი ხარისხის შუალედური კორპორატიული ბონდის ფონდი (მაღალი რეიტინგული კორპორაციების ობლიგაციები)

იმ შემთხვევაში, თუ მე კითხულობს ანგარიშს კომპანია Diageo და ეს იყო undervalued დროს, მე შეიძლება შეძლებს დააყენა ბრძანებებს პირველი სამი თანხები - ვიცე ფონდი, ლურჯი ჩიპი დივიდენდების ფონდი და საერთაშორისო ღირებულების ფონდი . თუ ბერკჰეიჰარდის მსგავსად ვკითხულობდი ანგარიშს, ის ვერ გადაიხდის რომელიმე თანხას, ვინაიდან ეს არ არის ვიცე-მარაგი, ის არ გადაიხდის დივიდენდს და ეს არ არის საერთაშორისო დონეზე.

ამის უპირატესობა ის არის, რომ იგი საშუალებას აძლევს ინდივიდუალური აქციონერი თავად გადაწყვიტოს საკუთარი თავისთვის ანალოგიურ აქტივებზე, რომლებიც ყველაზე მეტად შეესაბამება მის პორტფელს.

მსხვილი სადაზღვევო კომპანიები, როგორიცაა Vanguard და Fidelity აქვს ათეულობით თანხების ურთიერთდახმარების ფონდში, რომელიც მოიცავს ყველა შესაძლო აქტივის კლასის, აქტივების განაწილებას და საინვესტიციო სტრატეგიას.

მეტი ინფორმაცია იმის შესახებ, თუ როგორ ინვესტირება ურთიერთდახმარების ფონდებში

შეიტყვეთ უფრო მეტი, თუ როგორ ინვესტირებას ორმხრივი სახსრები, წაიკითხეთ სრული დამწყები სახელმძღვანელო საინვესტიციო ურთიერთდახმარების ფონდში .

ბალანსი არ ითვალისწინებს საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია საინვესტიციო მიზნების, რისკის ტოლერანტობის ან რაიმე კონკრეტული ინვესტორის ფინანსური მდგომარეობის გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.