ურთიერთშეთანხმების ფონდის პროსპექტის განმარტება და რატომ არის ინვესტორებთან დაკავშირებული საკითხები
მაგალითად, აქ არის სწრაფი ჩამონათვალი, რაც შეიძლება მოიძებნოს ურთიერთდახმარების ფონდის პერსპექტივა:
- ურთიერთდახმარების ფონდის პროპეპუსი მოიცავს საინვესტიციო სტრატეგიის აღწერას, ფულადი სახსრების მართვის ფირმა გამოიყენებს თქვენს ფულს. ზოგიერთი თანხები დაიცვას ღირებულების საინვესტიციო სტრატეგია , ზოგიერთი წასვლა ზრდის აქციების, ხოლო სხვები შეიძლება გამოიყენოთ სარისკო სტრატეგია ჩართვის საფონდო პარამეტრები. ამ დღეებში პოპულარული სახალხო ფონდის სტრატეგია ეფუძნება ინდექსირებას, როგორიცაა S & P 500 .
- გასული რამდენიმე წლის განმავლობაში ურთიერთდახმარების ფონდის აქციონერების მიერ გადახდილი ისტორიული ხარჯების გაუქმება, მათ შორის მართვის საფასურის, 12b-1 საფასურის, გაყიდვების დატვირთვის, გარკვეული პერიოდის განმავლობაში გაყიდული აქციების გაყიდვისა და სხვა შესაბამისი ინფორმაცია. ეს შეიძლება მოიცავდეს მინუტიას, როგორიცაა ფულადი სახსრების საფასურის გადაცემის საფასურის გადახდა.
- გრძელვადიანი შესრულების გამჟღავნება ურთიერთშეთანხმების ფონდის შესრულების შედარება, როგორიცაა Dow Jones Industrial Average . ურთიერთდახმარების ფონდის პროპეპუსმა შეიძლება ახსნას, თუ რატომ არის სათანადო სათანადო შედარება.
- ძირითად რისკებს, რომელთა სავარაუდოა, სავარაუდოა, რომ დაფინანსდეს კონკრეტული ურთიერთდახმარების ფონდში. მაგალითად, გლობალური ან საერთაშორისო ურთიერთდახმარების ფონდის პროსპექტი ალბათ სავარაუდოდ დროის გასატარებლად სავალუტო რისკებზე, კაპიტალის შეზღუდვების განმახორციელებელ კომპანიებს, ომის საფრთხეს, და სხვა მოსაზრებებს, რომლებიც ნაკლებად სათანადოა (უმეტეს შემთხვევაში) ფონდი
- იქნება თუ არა ურთიერთდახმარების ფონდი ბერკეტი; არის თუ არა ურთიერთდახმარების ფონდი საკუთარი ფასიანი ქაღალდების დანარჩენი პირებისათვის, როგორიცაა მოკლე გამყიდველები შემოსავლის სანაცვლოდ.
- დირექტორების ან სამეურვეოების სახელები, რომლებიც წარმოადგენენ ურთიერთდახმარების ფონდის აქციონერებს, მათ შორის ფონდის ინვესტიციებს (მაგალითად, $ 10,0001 დან $ 50,000 ან $ 100,000 +)
- თანხა დირექტორებს იხდის მათ მომსახურებას
- ფონდის საკონტროლო პირები და ძირითადი მფლობელები, მათ შორის, " ქუჩის სახელებში " ფაქტობრივი ინვესტორების სახელით ფასიანი ქაღალდების მქონე დაწესებულებები
- ინფორმაცია ორმხრივი ფონდის აქტივების მენეჯერების შესახებ, რათა დაგეხმაროთ განსაზღვროთ თუ არა თქვენი აზრით, მათ აქვთ რწმუნება, გამოცდილება და ტემპერამენტი,
- ფონდის საინვესტიციო სტრატეგიის (საინვესტიციო კომიტეტის პორტფელის მენეჯერი ან საინვესტიციო კომიტეტის წევრები) გადაწყვეტილების მიღების პროცესში მყოფი ადამიანები ინვესტიციების სპექტრს ფლობენ, ამიტომ შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ თუ არა ისინი საკმარისად აისახება მათი გადაწყვეტილებების რისკებზე (მაგალითად, "ჯონ" სმიტი, მთავარი საინვესტიციო ოფიცერი, $ 100,001 დან 500,000 აშშ დოლარი, რომელიც ABC- ის ურთიერთდახმარების ფონდში ჩადებული საკუთარი ფულიდან და XYZ- ის ურთიერთდახმარების ფონდში ჩადებული საკუთარი ფულიდან $ 500,001-
- პორტფელის ბრუნვის მაჩვენებელი , რომელიც მოგცემთ ფონდის საგადასახადო ეფექტურობას (გრძელვადიანი პერიოდის განმავლობაში მოხდება გადავადებული საგადასახადო ვალდებულებების შედეგად, რაც შეიძლება კარგი რამ იყოს ზოგიერთ გარემოებებში ).
როგორ შეუკვეთოთ ან იპოვოთ ურთიერთდახმარების ფონდის პროპაგანდის ასლი
ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის აუცილებელია კანონით გათვალისწინებული პროექტების განსახორციელებლად. პრაქტიკულად ყველა ფონდის კომპანიამ ახლა მათი პროსპექტი ხელმისაწვდომი გახადა, როგორც უფასო ჩამოტვირთვა. ეს ჟღერს ზედმეტად მარტივი, მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ მოძებნოთ "[ფონდის სახელი აქ] პროპეპტუსი" თქვენს საყვარელ საძიებო სისტემაში ან მოძებნეთ ოფიციალური ურთიერთდახმარების ფონდის ნახვა და მიმოიხედე, რადგან დარწმუნებული უნდა იყოს, უმრავლესობამ უნდა წაიკითხოს იმიტომ, რომ მათ უნდათ, რომ მათ გადასცენ ფულადი თანხა, რის შემდეგაც მათ შეუძლიათ შეიძინონ საკომისიო გადასახადი , დარწმუნებული იყოთ, რომ იცით, რას იღებთ და თქვენ კმაყოფილი ხართ. ბოლო წლების განმავლობაში, ბევრი უმსხვილესი ონლაინ საფონდო ბროკერი შედის ბმული ურთიერთდახმარების ფონდის პროსპექტის შესახებ კვლევის შედეგებზე, რომლებიც ნაჩვენებია თუ ბუკკერის საიტზე ჩხრეკის სიმბოლოა.
მას შემდეგ, რაც წაიკითხეთ რამდენიმე ათეული ურთიერთდახმარების ფონდი, თქვენ უნდა დაიწყოთ იმის აღიარება, თუ რა არის ნორმალური და რა არ არის. ეს მნიშვნელოვანია, რადგან, თუ გონივრული ხართ, მას შეუძლია დაეხმაროს თქვენ უკეთეს პორტფელში შენს საჭიროებებზე. მინიმუმ, თქვენ შეძლებთ თავიდან იქნას აცილებული abominations როგორიცაა leveraged ETFs, რომელიც არ აქვს ადგილი პორტფელი ყველაზე ინვესტორები .
დამატებითი ინფორმაციის მისაღებად დაგვჭირდება შესამოწმებლად დამწყებთაშორისი გზამკვლევი ურთიერთდახმარების ფონდში , რომელიც წლების მანძილზე დაწერილი მეტ დაფინანსების დაბანდების სტატიებს იძლევა.
ბალანსი არ ითვალისწინებს საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია ნებისმიერი კონკრეტული ინვესტორის საინვესტიციო მიზნების, რისკის შემწყნარებლობის ან ფინანსური გარემოებების გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.