ურთიერთდახმარების ფონდის გაზიარების კლასები შეიძლება ჰქონდეს განსხვავებული მოსაკრებლები, მინიმალური ინვესტიციები და სხვა
უმეტესობა ეს ხდება ორმხრივი ფონდის პროპექტის მეშვეობით კითხვის შემდეგ და აქციონერი ხედავს, რომ ფონდს აქვს რამდენიმე განსხვავებული კლასი. ხშირად გაურკვეველია, თუ რა განსხვავებაა ფონდებს შორის, მაგრამ უმეტეს შემთხვევაში, გარკვეული სახსრები სთავაზობს მსხვილ ინვესტიციებზე დადებით ხარჯებს და ხარჯების კოეფიციენტებს.
ზოგჯერ ფონდს სურს, როგორც დედა, ისე პოპ ინვესტორებს ("საცალო" ინვესტორებს), ისევე როგორც მსხვილი კორპორაციები, საპენსიო გეგმები და არამომგებიანი ("ინსტიტუციონალური" ინვესტორები) მიმართ. გამოწვევა, რომელიც ორმხრივი ფონდის შექმნის საშუალებას მისცემს, ორივე ინვესტორისთვის ეფექტური ვარიანტია, რომ მსხვილი ინსტიტუციონალური კლიენტები არიან ისეთი მასშტაბური ეკონომიკის მქონე ქვეყნები, რომ ისინი არ მიიღებენ ყველაზე მსხვილი საცალო ინვესტორების მიერ გადახდილი დაბალი მართვის საფასურს .
იმის ნაცვლად, რომ ორი სხვადასხვა ფულადი სახსრების შეთავაზების ნაცვლად, რომელიც არ იქნება ეფექტური, ბევრმა ურთიერთდახმარების ფონდმა გადაწყვიტა შექმნას განსხვავებული წილი კლასები იმავე საინვესტიციო პორტფელისთვის. ერთი კლასის შეიძლება მიმართოს საცალო ინვესტორებს და ერთი კლასი შეიძლება მიმართოს ინსტიტუციონალურ ინვესტორებს. ზოგჯერ, აქციების შუა რიცხვებშიც კი არსებობს. სხვადასხვა წილი კლასები სავარაუდოდ განსხვავებული ხარჯების კოეფიციენტები, მინიმალური ინვესტიციები, გამოსყიდვის საფასური და გაყიდვების დატვირთვებია.
შეხედეთ ურთიერთშეთანხმების ფონდის გაზიარების რეალური მაგალითის მაგალითს
იმისათვის, რომ გაიგოთ ურთიერთგაგების ფონდის კლასების კონცეფცია, მოდით შევხედოთ Vanguard S & P 500 ინდექსის ფონდის კლასებს, მსოფლიოში ერთ-ერთ ყველაზე პოპულარულ ფინანსურ პროდუქტს.
Vanguard 500 ინდექსის ფონდი ხელმისაწვდომია რამდენიმე სხვადასხვა კლასში:
- ინვესტორის აქციების ფონდი იწყებს Ticker სიმბოლო VFINX- ს და აქვს 0.14% ხარჯების თანაფარდობა $ 3,000 მინიმალური ინვესტიციით
- Admiral აქციები ფონდის ვაჭრობს Ticker სიმბოლო VFIAX და აქვს 0.04% ხარჯების თანაფარდობა ერთად $ 10,000 მინიმალური საინვესტიციო
- ინსტიტუციონალური ფონდი იზიარებს ფონდს Ticker სიმბოლო VINIX- ზე და აქვს 0.04% ხარჯების თანაფარდობა $ 5,000,000 მინიმალური ინვესტიციით
- ინსტიტუციონალური პლუს ფონდი ვაჭრობს Ticker სიმბოლოზე VIIIX და აქვს 0.02% ხარჯების თანაფარდობა $ 100,000,000 მინიმალური ინვესტიციით
როგორც ხედავთ, თქვენ მიერ შეძენილი აქციების კლასის მიხედვით, თქვენი მინიმუმი შეიძლება $ 3,000-დან 100,000,000 აშშ დოლარიდან და თქვენი ფულადი სახსრების ინვესტირების ხარჯზე თანაფარდობა მნიშვნელოვნად განსხვავდება.
მდიდარი ინვესტორები შესაძლოა მიიღონ დამატებითი სარგებელი ცალკეული ინსტიტუტებისგან
თქვენი პორტფელის გაზრდის სარგებელი არ მთავრდება ფულადი სახსრების ფონური წილის განაკვეთების ხელმისაწვდომობაზე. ბევრი ფინანსური ინსტიტუტი გთავაზობთ დამატებით შეღავათებს, რომელთა საერთო ღირებულებაა მათი სადაზვერვო სახურავიდან, ისევე, როგორც ბევრი რეგისტრირებული საინვესტიციო მრჩევლისთვის ინდივიდუალურად მოახერხა ანგარიშები, რომლებიც განკუთვნილია მაღალმხატვრული და მაღალი ინვესტორებისთვის.
ვანგარდის მაგალითთან ერთად, თუ თქვენ გქონდათ სულ $ 50,000-დან $ 500,000 -მდე Vanguard Mutual Funds- ისა და ETF- ის ინვესტირება, თქვენ ისარგებლებდით ე.წ. ვოჯერის სერვისის დონეზე, რაც იმას ნიშნავს, რომ კომპანიაში თავისუფალი ვაჭრობები კომპანიის ETF- ზე და შემცირებული კომისიები და არასამთავრობო Vanguard ETFs.
გარდა ამისა, არ არსებობს მომსახურების საფასური.
თუ თქვენ გაქვთ $ 500,000-დან $ 1,000,000 -მდე Vanguard- ის ორმხრივი და ETF- ის ინვესტირება, თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ Vanguard- ის Voyager Select Services- ისთვის და Vanguard- ის სახაზინო ფირმებისა და ETF- ის მიერ 1 მილიონზე მეტი დოლარის ღირებულების ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ Vanguard's Voyager Flagship Services. თითოეულ დონეზე სთავაზობს ინვესტორებისთვის შეღავათების გაზრდას. რა თქმა უნდა, რა თქმა უნდა, სწორედ იმ ფაქტს წარმოადგენს, რომ თქვენ უკვე გაცილებით ნაკლებად იხდით ხარჯების კოეფიციენტებს თქვენს ფუძემდებლურ სახსრებში, რომლებსაც ფლობენ უმაღლესი მინიმალური წილი კლასების მფლობელობაში!
მეტი ინვესტირება ურთიერთდახმარების ფონდებში
ორმხრივი ფონდების ინვესტირების შესახებ უფრო მეტი ინფორმაციის მისაღებად, წაიკითხეთ მთლიანი დამწყები სახელმძღვანელო ინვესტიციების განხორციელება ურთიერთდახმარების ფონდში , რომელიც წარმოადგენს საიტის საუკეთესო ერთობლივი ფონდის სტატიებისა და რესურსების კრებულს.