Ფულის ჩადება დივიდენდის გამოყენებით ინვესტირების სტრატეგია

დამწყები სახელმძღვანელო ერთი უძველესი და ყველაზე პოპულარული საინვესტიციო ტექნიკა

თქვენ ალბათ გსმენიათ დივიდენდის საინვესტიციო სტრატეგია - ყიდულობთ აქციების კომპანიებს, რომლებსაც კარგი, ხარისხიანი დივიდენდები აქვთ და იჯარით შეაგროვონ საფოსტო გზავნილების შემოწმება ან თქვენს საბროკერო ანგარიშზე პირდაპირი დეპოზიტის საშუალებით, რადგან თქვენ ცხოვრობთ თქვენი პასიური შემოსავლით . იცით თუ არა დივიდენდის ინვესტორთა სპეციალური ქვე-კომპლექტი, რომლებიც პრაქტიკაში იყენებენ დივიდენდის ზრდის საინვესტიციო სტრატეგიას? ეს არის უნიკალური ირონია წლის ასაკში არსებული სურვილი, რომ მიიღოთ ფულის ნაკადი, რომელსაც შეუძლია თქვენი ოჯახისთვის ბევრი სიმდიდრე გამოაქვეყნოს, თუ სწორად მიხვდა, აითვისა და შესრულებული.

მიუხედავად იმისა, რომ ეს განსხვავდება პრაქტიკოსით, დივიდენდის ზრდის მიდგომა გულისხმობს შემდეგი სახის კომბინაციას:

• აშენება დიდი კომპანიების კრებული, რომლებიც გაზრდილია მათი დივიდენდების ყოველთვიურად ან არსებითად ინფლაციის დონის მიხედვით.
• ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში, ხშირად ათწლეულების განმავლობაში, პოზიციებს ათავსებენ, გადავიხადოთ გადავადებული გადასახადები, რადგან ეს საშუალებას მოგცემთ უფრო მეტ კაპიტალს მუშაობა თქვენთვის, რაც ნიშნავს იმას, რომ თქვენი ოჯახისთვის მეტი დივიდენდები გააქვთ.
• დივერსიფიკაცია სხვადასხვა მრეწველობისა და სექტორების მიხედვით, ამიტომ თქვენი დივიდენდის ნაკადის არ არის ძალიან დამოკიდებული ეკონომიკის ერთ სივრცეში, როგორიცაა ნავთობი, საბანკო ან სამთო.
• დარწმუნდით, რომ დივიდენდის ზრდის დაფინანსება ხდება რეალური ფუძემდებლური მოგების უმაღლესი დონისა და არასასურველი დავალიანების დაფინანსებით.
• სხვადასხვა ქვეყნებიდან აქციების კოლექციას ფლობენ, ამიტომ მრავალრიცხოვან ვალუტებში დივიდენდების შეგროვებაა, რათა შეამცირონ ერთი მთავრობა.

თუ საჭიროა ვიზუალური სურათი, თუ რა კარგი დივიდენდის ზრდის საფონდო ჰგავს, გადახედეთ შვეიცარიის სასურსათო გიგანტს Nestle- ს, რომელმაც გაიზარდა ფულადი დივიდენდი 0.10 CHF- დან ერთ აქციაზე 2.30 CHF- მდე (2017 წლის ოქტომბრის ჩათვლით) ათწლეულები. ინვესტორი, რომელმაც არასდროს იყიდა პირველი შენაძენის მიღმა მყოფი აქციების დამატებითი წილი, ფაქტიურად ყალბი თანხებით ყავა, ჩაი, შოკოლადი, გაყინული პიცები, ნაყინი, ბავშვის ფორმულა, მარცვლეული, ცქრიალა წყალი და კატა საკვები დედამიწაზე თითქმის ყველა ქვეყანაში იყიდება.

ეს ლამაზი სანახავია აჰა. ეს არის ერთ-ერთი მიზეზი, რომ მე თითქმის ყოველთვის ვარ ნესტის წმინდა მყიდველისა და სრულად ველოდები, გაუთვალისწინებელი გარემოებებია, რომ მე და ჩემი მეუღლე ვერასდროს დატოვებენ ამ აქციებს ჩვენი შვილების შვილზე ნდობის ფონდში, რომელიც კრძალავს მათ რეალიზაციას.

ავიღოთ რამდენიმე მომენტი, რათა განიხილონ ზოგიერთი საინტერესო ასპექტი დივიდენდის ზრდის ინვესტორებისთვის.

ვაპირებთ დიპლონტის წმინდა ღირებულების ყველაზე დიდი ნაკადი

წარმოიდგინეთ, რომ არჩევანი გაქვთ ორ სხვადასხვა აქციების ყიდვას შორის. რომელია თქვენთვის სასურველი საინვესტიციო პორტფელისთვის?

• საფონდო A- ს აქვს 3.00% -იანი დივიდენდის სარგებელი . დირექტორთა საბჭო ისტორიულად გაიზარდა დივიდენდის 5% წელიწადში და დივიდენდის გადახდა თანაფარდობა ამჟამად დგას 60%.
• საფონდო B- ს აქვს 0.50% -იანი დივიდენდის სარგებელი. კომპანია სწრაფად იზრდება იმ წერტილში, რომ გასული ხუთი წლის განმავლობაში არ ყოფილა იშვიათი EPS- ში 20% + jumps. დივიდენდი თითქმის ყოველთვის გაიზარდა. აქციაში ამჟამად დივიდენდის გადახდა 10% -ია.

თუ დაიცავით დივიდენდის ზრდის საინვესტიციო სტრატეგია, თქვენ ალბათ აპირებს აირჩიონ საფონდო B, ყველა სხვა თანაბარი. ეს შეიძლება გამოიყურებოდეს მყარი ინტუიციური მაგრამ თქვენ დასრულდება მდე გაანგარიშება უფრო დიდი დივიდენდის ამოწმებს მიერ ფლობს, ვიდრე თქვენ საფონდო A, თუ უზრუნველყოფილი ზრდა შეიძლება შენარჩუნდეს ხანგრძლივი საკმარისი მონაკვეთი დრო.

როგორც მოგება ასვლა და დივიდენდი გაიზარდა მოგებით, თქვენი სარგებელი- on- ღირებულება იწყებს მწვავე მზარდი კომპანიის გადალახვას. იქ მოვა წერტილი, სადაც ძირითადი ბიზნესი მიაღწევს სრულ პოტენციალს და ყოველწლიურად წარმოქმნილი ჭარბი წილი არ შეიძლება ჭკვიანურად რეინვესტირებული იყოს. როდესაც ეს მომენტი ჩამოდის, აქციონერის მეგობრული მენეჯმენტი დაიფარავს ჭარბი თანხების მფლობელებს, რათა გადაადგილდეს spigots და გადაადგილება სახსრები გარეთ სახით დივიდენდების ან საფონდო ყიდვა ზურგი .

ისტორიულად, ისეთი ბიზნესები, როგორებიცაა: მაკდონალდსი და უოლ-მარტი ადრეულ წლებში, როდესაც ეს ფირმები გადიოდა შეერთებულ შტატებში (და მოგვიანებით, მსოფლიო), დივიდენდის შემოსავალი არ იყო ძალიან მაღალი. თუმცა, შეიძინა თქვენ საფონდო, თქვენ ნამდვილად შეგროვება საკმაოდ fat დივიდენდის სარგებელი თქვენს ღირებულება საფუძველზე 5-8 წლის განმავლობაში დამოკიდებულია პერიოდში.

თუკი 1970-იანი წლების დასაწყისში გაზეთმა გახსნა, მხოლოდ მარკეტინგის შემოწმება, ნეტავ გამოტოვა ეს მნიშვნელოვანი სიმართლე, არასოდეს ყიდულობდით ფირმას, რადგან ისინი მუდმივად ქვეშ იყვნენ (ერთი შეხედვით) ნელა მზარდი ლურჯი ჩიპი აქციები .

ზრდა ითვალისწინებს ჯანსაღი ოპერაციული გარემოს (და უსაფრთხოების ღონისძიება)

რა ვითარება მოგცემთ ღამით ღამით სძინავთ: ფლობს კომპანიას, რომელიც დღეს თქვენ შეგიძლიათ მცირე დივიდენდის გადახდა, მაგრამ სარგებლობს უმაღლესი გაყიდვებისა და მოგება ყოველწლიურად ან კომპანიაში, რომელიც დღეს დიდ დივიდენდს მოგცემს და ხედავს ნელა, ალბათ არსებულ , შემცირება მისი ძირითადი ბიზნესი? თუ წარმატებული საწარმოში დამატებითი დანამატის არსებობაა, შეიძლება დაგჭირდეთ ამ საინვესტიციო სტრატეგიის განხილვა.

ამ მიდგომის სიბრძნე არსებობს. შეერთებულ შტატებში, განსაკუთრებით დირექტორთა საბჭო ნაკლებად სავარაუდოა, რომ დივიდენდის გაზრდაა, თუკი ისინი მიიჩნევენ, რომ ისინი აპირებენ გადაბრუნებას და გაჭრას. აქედან გამომდინარე, გაიზარდა დივიდენდის განაკვეთი თითო წილის საფუძველზე ხშირად წარმოადგენს ნდობის ხმას იმ ადამიანთაგან, რომლებსაც აქვთ შემოსავლისა და საბალანსო ანგარიშების უახლოესი წვდომა. ეს სულაც არ არის სულელია - წარმატებული მამაკაცები და ქალებიც, რომლებიც საკმარისად კვალიფიციურნი არიან ასეთ პრესტიჟულ პოზიციაში არჩევენ, არ არიან თვითნებურად მოტყუება, როდესაც მათი საკუთარი ინტერესი შეესაბამება - მაგრამ ეს უფრო ღირსეული მაჩვენებელია, ვიდრე არა.

უფასო, რბილი ფორმა სინთეზური გადაადგილება Stop გარეშე გაყიდვის შენი აქციები

გადმოკიდული შეკვეთის შეკვეთა არის გარიგების სახე, რომლის შეყვანაც შეგიძლიათ თქვენს საბროკერო ფირმაში, რომელიც მიზნად ისახავს მოგება, როგორც საფონდო აფასებს. როდესაც საფონდო ფასი უფრო მაღალია, გადმოკიდული შეკვეთის ბრძანება თვითონ ხვდება ისე, რომ თუ წილი ფასი ან გარკვეული თანხის ან გარკვეული პროცენტით მოდის, თქვენი აქციები ლიკვიდაციაა . როგორც მე ავუხსენი ამ ბმულს:

წარმოიდგინეთ, რომ თქვენ შეიძენთ Hershey- ს 500 აქციზე 50 აშშ დოლარად. მიმდინარე ფასია $ 57. მინიმუმ $ 5 ერთ აქციაზე მოგების მინიმუმამდე ჩაკეტვა გინდა, მაგრამ განაგრძე აქციების ჩატარება, იმ იმედით, რომ ისარგებლოს ნებისმიერი შემდგომი ზრდით. დააკმაყოფილებს თქვენს ობიექტს, შეგიძლიათ განათავსოთ გადმოკიდული შეკვეთის შეკვეთა $ 2-ის გაცვლის ღირებულებით.

პრაქტიკული თვალსაზრისით, აქ არის ის, რაც ხდება: თქვენი შეკვეთა შევა თქვენს საბროკერო წიგნებზე და ავტომატურად შეცვალოს ზედმეტად, რადგან ჰერსეის საერთო აქციების ფასი იზრდება. იმ დროს, როდესაც თქვენი ფილიალი იცავდა, თქვენი საბროკერო იცის HSY- ს გაყიდვის შემთხვევაში, თუ ფასი 55 $ -მდე შემცირდება ($ 57 ამჟამინდელი საბაზრო ფასი - $ 2 დაფარვის შეჩერება = $ 55 გასაყიდი ფასი).

წარმოიდგინეთ, რომ ჰერსეი თანაბრად განაგრძობს $ 62-ს. ახლა, თქვენი გადმოკიდული შეკვეთის ბრძანება ავტომატურად ინახება ტემპით და გადააქვს საბაზრო წესრიგის ფასი 60 $ -ით ($ 62 მიმდინარე საფონდო ფასი - $ 2 დაფარვის გაჩერების ღირებულება = $ 60 ერთ აქციაზე ფასი). ეს ვალდებულია უზრუნველყოს კაპიტალის მომატება 10 დოლარის ოდენობით, თუ არ არსებობს რაიმე სახის დისლოკაციის ღონისძიება ან მოულოდნელი შემცირება ტენდერში (მაგ., აქციების წილი პირდაპირ $ 62-დან ერთ აქციაზე 40 დოლარს გადააჭარბებს, დაკარგა ბევრი ახალი ინვესტორი).

დივიდენდის აქციებს აქვთ უნიკალური უპირატესობა, რომ დივიდენდის სარგებელი ქმნის რბილი იატაკის აქციების ქვეშ. მიუხედავად იმისა, რომ ეს არ არის ისეთი აბსოლუტური, როგორც გადმოკიდული გაჩერება, სანამ დივიდენდი უსაფრთხოდ ითვლება - ანუ, მცირედ არ არის შანსი, რომ საბჭოს მოჭრა ან შემცირება - ეს არის წერტილი, რომლის დროსაც დივიდენდი სარგებლობს entringing შედარებით რა შეიძლება მიღებული საბანკო დეპოზიტების, ფულის ბაზრებზე, ან ობლიგაციები, რომ ინვესტორები ტენდენცია შესვლის ბაზარზე და ისარგებლოს მომგებიანი payouts, შეჩერდა შემცირება. მაგალითად, თუ იყო ენერგეტიკის ანალიტიკოსი და იცოდით, რომ მისი დივიდენდის შემცირება ნავთობის გიგანტური ჭარბი იყო ძალიან, ძალიან დაბალი, მაგრამ საფონდო ინარჩუნებს იმ დონეს, რომ დივიდენდი 8% -იანი წილი მსოფლიოს 0% -ის საპროცენტო განაკვეთით , ძალზედ ნაკლებად სავარაუდოა, და შენს მსგავს ადამიანებს აპირებ, დავბრუნდები და აქციების რაოდენობა დაეცემა 20% -ით. ამ ეტაპზე დიდი ხნით ადრე, თქვენ, თქვენს კლიენტებს, თქვენს დამსაქმებელს, თქვენს ოჯახს, და თქვენს ირგვლივ მცხოვრები ყველას, ვინც ეკონომიკას ესმის, აპირებს შემოწმებას და დაიწყებს ყიდვას.

თუ გსურთ მეტი ამ ფენომენის გაცნობა, მე გაფართოვდებიან სტატიაში სათაურით რატომ არის დივიდენდი-გადამხდელი აქციები ნაკლებად დაეცემა Bear Markets- ში .

შეინახეთ უფრო მეტი თქვენი პასიური შემოსავალი, როგორც ეს შეიძლება გამოიწვიოს ქვემო გადასახადებით

მიუხედავად იმისა, რომ ბოლო პერიოდში დივიდენდის საგადასახადო შემოსავლებმა მოახერხეს შემოსავლის მქონე ინვესტორების მოზიდვა, მათ შორის ყველაზე მაღალი დებიდენტი საგადასახადო განაკვეთის ფედერალური დონის 15% -დან 23.8% -მდე, დივიდენდის ზრდის აქციების შედეგად წარმოქმნილი პასიური შემოსავალი, შესაფასებელი საინვესტიციო აქტივები. ეს განსაკუთრებით აღსანიშნავია ჩვეულებრივი საპროცენტო განაკვეთის გარემოში, სადაც დანაზოგების ფასები მიმზიდველია; მაგალითად, საგადასახდელო შემოსავლის 1 $ -იანი შემოსავლის მქონე ისტორიული მოგების გადასახადი შეადგინა დივიდენდის ზრდის აქციებისგან $ 1-მდე კორპორატიული ობლიგაციების შემოსავალზე, დეპოზიტის სერთიფიკატები, ფულის ბაზრის ანგარიშები, ფულის ბაზრის ფონდები , შემნახველი ანაბარი, შემოწმების ანგარიშები, მოგება გაყიდვით ოქრო, ვერცხლი , სხვა საქონელი, ან კოლექციონირება, საპენსიო შემოსავალი და ა.შ.

როგორც მნიშვნელოვანია, ჩვეულებრივ, საგადასახადო საბროკერო ანგარიშებზე გამართული აქციები სარგებლობენ თანხების ხარჯვის საფუძველში, როდესაც იღუპება და დატოვებთ თქვენს მემკვიდრეებს. ეს ნიშნავს იმას, რომ სტობუკის 10,000 დოლარის ღირებულების IPO- ს შეძენით და უყურებდით $ 750,000 + -ს, როცა გაივლის, არა მხოლოდ თქვენი შვილები, რომლებიც მიიღებენ მემკვიდრეობის საგადასახადო თავისუფლებას (იმ პირობით, რომ თქვენ ხართ ქონების საგადასახადო ზღვარს ქვემოთ) ფედერალური და სახელმწიფო მთავრობები მათ საშუალებას მისცემს წარმოაჩინონ, თითქოს ისინი 750 000 დოლარს იხდიდნენ. ეს იმას ნიშნავს, რომ ისინი დღეს 750,000 დოლარად გაიყიდებენ, მათ არ უნდა ჰქონდეთ კაპიტალური მოგების გადასახადები .