ურთიერთდახმარების ფონდები
ურთიერთდახმარების სახსრებია ინვესტიცია, რომელიც ინვესტორთა ჯგუფს საშუალებას აძლევს, ფული დააბრუნოს და პორტფელის მენეჯერის დაქირავება. მენეჯერი ინვესტირებას ამ ფულს (ფონდის აქტივები) აქციებში, ობლიგაციებში ან სხვა საინვესტიციო ფასიან ქაღალდებში (ან აქციების, ობლიგაციები და ფასიანი ქაღალდების კომბინაცია).
ფონდის მენეჯერი განაგრძობს ფონდის პროსპექტის მიერ ნაკარნახევი სტილისა და ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვას.
ურთიერთდახმარების ფონდები
ფონდის ფუნქციონირებისა და მართვასთან დაკავშირებული ყველა ფულადი სახსრების გადახდა . ფულადი სახსრების მართვის ფულადი სახსრების მართვა (ან მენეჯერები). ზოგიერთი ფონდი ასევე ინვესტორებს აკისრებს ფულადი სახსრების გაყიდვის გადასახადს / დატვირთვას, როდესაც იგი პირველ შენაძენებს ფონდში ყიდულობს, ხოლო სხვა სახსრები ფულადი აქციების გაყიდვისას უკავშირდება უკანა დატვირთვის ( საკონტრაქტო გადავადებული გაყიდვების გადასახადი ). ასევე არსებობს ფონდები, რომლებსაც არ აქვთ გაყიდვების გადასახადი და ეს ცნობილია როგორც "არაფრის დატვირთვის სახსრები". 12b-1 საფასური დაწესებულია გარკვეული სახსრებით მარკეტინგისა და განაწილების ხარჯების დასაფარავად. ასევე არსებობს სხვადასხვა საგადახდო კლასები, რომლებიც განსხვავდებიან საფასურის სტრუქტურაში კლასის მიხედვით (კლასი A, კლასი B , კლასი C და ა.შ.)
ურთიერთდახმარების ფონდების სტრუქტურა
ტექნიკურად, ურთიერთდახმარების სახსრები არის "ღია ფული" - საინვესტიციო კომპანიის ოთხი ძირითადი ტიპი.
დახურულ-დასასრული თანხები , გაცვლითი-მოვაჭრეები და ერთეულის საინვესტიციო ენდობა სამი სხვა ტიპია. როგორც საინვესტიციო კომპანიები, 1940 წლის საინვესტიციო კომპანიის აქტის მიხედვით რეგულირდება ურთიერთდახმარების სახსრები.
ურთიერთდახმარების ფონდების რეგულირება
ურთიერთდახმარების თანხების რეგულირება სხვა საინვესტიციო ვარიანტებთან შედარებით (ვფიქრობ: ჰეჯეს სახსრები ) ფართოა.
ურთიერთდახმარების სახსრები უნდა შეესაბამებოდეს მკაცრ წესებს, რომლებიც მონიტორინგს უწევს ფასიან ქაღალდებსა და გაცვლით კომისიას . SEC აკონტროლებს ფონდის მიერ 1940 წლის საინვესტიციო კომპანიის აქტის შესაბამისობას, ისევე როგორც სხვა ფედერალური წესების და წესების დაცვას. მათ განვითარებასთან ერთად, ურთიერთდახმარების ფონდმა ინვესტორებს საინვესტიციო სტრუქტურისადმი ნდობა მიაწოდა.
ურთიერთდახმარების ფონდების დივერსიფიკაცია
ერთობლივი ფონდების სილამაზე ისაა, რომ თქვენ შეგიძლიათ რამდენიმე ათასი დოლარის ინვესტირება ერთი ფონდში და მიიღოთ მყისიერი ხელმისაწვდომობა დივერსიფიცირებული პორტფელისთვის. წინააღმდეგ შემთხვევაში, თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაციისთვის შესაძლოა დაგჭირდეთ ინდივიდუალური ფასიანი ქაღალდების შეძენა, რაც უფრო მეტ რისკსა და სირთულეს გულისხმობს.
ერთობლივი ფონდების ინვესტირების კიდევ ერთი მიზეზი მათი ინვესტიციების ძირითადი პრინციპისადმი ერთგულებაა: ნუ დაამატეთ ყველა თქვენი კვერცხი ერთ კალათაში. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ერთ-ერთ პორტფელში ინვესტიციების მრავალრიცხოვანი სახეები შეამცირებს თქვენს მიერ ნებისმიერი ინვესტიციისგან დაკარგვის რისკს. მაგალითად, თუ თქვენს ფულს ერთ ფირმას მიაწერენ ერთი კომპანია და ეს კომპანია გაკოტრებისთვის , დაკარგავს ყველა თქვენს ფულს. მეორეს მხრივ, თუ ფულადი სახსრების ინვესტირებას ფლობენ სხვადასხვა ფსონი, უფრო სავარაუდოა, რომ დროთა განმავლობაში თქვენი ფული იზრდება.
სულ მცირე, ერთი კომპანიის გაკოტრება არ ნიშნავს იმას, რომ დაკარგავს მთელ ინვესტიციას.
ურთიერთდახმარების ფულადი სახსრების მართვა
ბევრ ინვესტორს არ გააჩნია რესურსი ან დრო, რომ ინდივიდუალური აქციების შესაძენად. ინვესტირება ინდივიდუალურ ფასიან ქაღალდებში, როგორიცაა აქციები, არა მხოლოდ რესურსი, არამედ დროის მნიშვნელოვანი ნაწილი. ამის საპირისპიროდ, თითოეული დილით მენეჯერები და ანალიტიკოსები იღებენ თავიანთ პროფესიულ ცხოვრებას, რათა თავიანთი ფულადი სახსრებისა და პოტენციური ჰოლდინგების კვლევა და ანალიზი განახორციელონ.
ურთიერთდახმარების ფონდები
მრავალრიცხოვანი სახსრებისა და სტილის სახეები არსებობს. არსებობს საფონდო თანხები , ობლიგაციები , სექტორის ფონდები , ფულის ბაზარი და დაბალანსებული სახსრები . ურთიერთდახმარების სახსრები იძლევა საშუალებას, რომ ბაზარზე ინვესტიციო იყოთ აქტიური პორტფელის მენეჯმენტში (აქტიურად მართვადი სახსრები), ან მზადაა შეიძინოს ბაზრის სეგმენტი მენეჯერისგან (პასიური ფულადი სახსრები და ინდექსის სახსრები ) ჩარევის გარეშე.
სხვადასხვა სახის სახსრების ხელმისაწვდომობა საშუალებას გაძლევთ აშენდეს დივერსიფიცირებული პორტფელი დაბალ ფასად და უჭირს.