საფონდო ურთიერთდახმარების ფონდები
მარტივად რომ ვთქვათ, საფონდო ფონდი წარმოადგენს ერთობლივ ფონდს, რომელიც ძირითადად ივაჭრებს საზოგადოებრივ-მოვაჭრე კომპანიების ცალკეულ აქციებს. მაგალითად, თუ იყიდეთ ფონდი, რომელიც ფლობს GE, Microsoft, Proctor & Gamble და Dell- ის აქციების მფლობელს, მაშინ ფლობდეს საფონდო ფონდს.
ზოგიერთი საფონდო ფონდი ასევე ფლობს ობლიგაციებსა და ნაღდ ფულს, მაგრამ აქციების სახსრები ჩვეულებრივ გამოყოფს პორტფელის აქტივების სულ მცირე 80% -ს.
საინვესტიციო დადებითი
- დივერსიფიკაცია: პირველი უპირატესობა და ზოგიერთები ამბობენ, რომ ყველაზე მნიშვნელოვანი ასპექტია საფონდო ფონდისთვის, რომ თქვენ შეძლოთ ერთი საფონდო ფონდის ინვესტირება და მიიღოთ მყისიერი ხელმისაწვდომობა ასობით ინდივიდუალური აქციებისათვის. ეს დივერსიფიკაცია შეამცირებს "კომპანიის სპეციფიკურ რისკს" (რისკი, რომელიც თანდათანობით არის შესაძლებელი, თუ მხოლოდ ერთი ან რამდენიმე აქციების შეძენა).
- პროფესიული ფულადი სახსრების მართვა: ინდივიდუალური აქციების ინვესტირება არა მარტო რესურსების მიღება, არამედ დროის მნიშვნელოვანი ნაწილი. ამის საპირისპიროდ, საფონდო ფონდის მენეჯერები და ანალიტიკოსები ყოველ დილით იღებენ თავიანთ პროფესიულ ცხოვრებას, რათა თავიანთი საფონდო ფონდის მიმდინარე და პოტენციური ფირმების კვლევისა და ანალიზისთვის.
- სისტემატური ინვესტირება და გაყვანა: მარტივია, რომ რეგულარულად განახორციელოთ საფონდო ფონდში ინვესტირება. ბევრი ფულადი სახსრების კომპანიები საშუალებას იძლევა ინვესტორებს, როგორც მინიმუმ $ 50 თვეში, პირდაპირ საფონდო ფონდში განახორციელონ გარიგების ბრალდებით. ეს ეწოდება სისტემატური საინვესტიციო გეგმა (SIP) . ფულადი სახსრები პირდაპირ საბანკო ანგარიშიდან გამოირიცხება და უშუალოდ საფონდო ფონდში ჩადებული. მეორეს მხრივ, ფულადი სახსრები შეიძლება რეგულარულად გაიტანოს საფონდო ფონდში და ჩაირიცხოს საბანკო ანგარიშზე. ზოგადად არ არსებობს საფასური ამ მომსახურებისათვის.
ინვესტიციების მოგება
- ნაკლებობა საკუთრების: ინვესტორები, რომლებიც ამჯობინებენ იყიდონ ინდივიდუალური აქციები, რომლებიც ეწინააღმდეგებიან საფონდო ფონდს, ხშირად უწოდებენ, რომ ისინი ფლობენ საკუთრების უფლებას საფონდო ფონდში. ისინი გულისხმობენ იმ ფაქტს, რომ თუ თქვენ იყიდოთ საფონდო ფონდი , თქვენ ფლობენ საფონდო ფონდს და არა ინდივიდუალურ აქციებს საფონდო ფონდში. თუ თქვენ გინდათ ფსონის ნაწილის მფლობელი და ფლობდეს ხმის უფლებას კომპანიაში (თუმცა, ზოგადად ძალიან მცირე წილი), მაშინ იყიდეთ საფონდო.
- ხარჯები: საფონდო ფონდის შემთხვევაში თქვენ გადაიხდიან საფონდო ფონდის მიმდინარე მენეჯმენტს. თუ ყიდულობთ ინდივიდუალურ საფონდო ბირჟას, მაშინ გადაიხდით აქციების ყიდვაზე, მაგრამ არ გადაიხდიან სხვა გადასახადს, სანამ არ იყიდები. სხვა სახის სახსრების მსგავსად, საფონდო თანხებს შეუძლიათ დააკისროს საფასურის გადახდა . ამ საფასურის გადახდა შესაძლებელია ნებისმიერი შესყიდვის ან ფონდის გაყიდვის შესახებ. ურთიერთდახმარების სახსრები ასევე აქვს მიმდინარე საფასურებს, რომლებიც ფონდიდან გამოდიან. ეს ხარჯები გამოიხატება ხარჯების კოეფიციენტის სახით, რაც აქტივების პროცენტია.
- არჩევანი გადატვირთვისას: ზოგჯერ ძალიან ბევრი არჩევანი შეიძლება იყოს პრობლემა. თუ გადაწყვეტთ ფულის ყიდვას, იპოვით, უცნაურია, როგორც ეს შეიძლება გასწავლოთ, მეტი საფონდო თანხა აირჩიოს, ვიდრე ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობის ინდივიდუალური აქციები. მზად იყავით დროის და რესურსების გასატარებლად იმისათვის, რომ შეძლონ საფონდო თანხების მრავალფეროვნება და თქვენი პორტფელის მართვა.
საფონდო ფონდის დადებითი და უარყოფითი მხარეები
მნიშვნელოვანია, რომ მოხდეს თითოეული პრო-კონკი, რომელიც ფლობს საფონდო ფონდს, ინვესტიციის განხორციელების დაწყებამდე. ბევრ შემთხვევაში, რა შეიძლება ითქვას ერთ ინვესტორს, სხვა ინვესტორს შეიძლება დაინახოს, როგორც კონცეფცია (და პირიქით). ყველაზე ინვესტორებს ისარგებლებენ უფრო მეტი ინფორმაციის გაცნობაზე, ვიდრე აქციების ფონდების დადებითი და უარყოფითი მხარეები.