რამდენიმე საერთო წილი კლასები კლასი A, კლასი B და კლასი C. თითოეული წილის კლასის მოითხოვს მართვისა და საოპერაციო საფასური და ბევრი წილი კლასების დააკისროს 12b-1 საფასური.
მართვის ტარიფები და საოპერაციო ტარიფები
ფონდის საინვესტიციო მრჩევლებისთვის ფონდის აქტივებისგან გადახდილი საფასური გადაიხდის სავალუტო ფონდების ყველა მონაწილეს (როგორც მყიდველს, რომელიც ყიდის ფონდს). სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ინვესტორები ამ საფასურს ხედავენ, როგორც მათი ბრუნვის შემცირება მათი საბანკო ან საბროკერო განცხადების ხარჯზე.
მოსაკრებლები და ხარჯები განსხვავდება ფონდისგან დაფინანსებისა და შეიძლება ნაკლები იყოს 10% -ზე მეტიდან 2.00% -ით, რაც დამოკიდებულია საინვესტიციო სტილის , საბაზრო კაპიტალიზაციის, ფონდის აქტივების , ფონდის კომპანიისა და ფონდის წილის კლასის მიხედვით.
12b-1 ტარიფები
SEC Rule 12b-1 ანიჭებს ურთიერთდახმარების ფონდს, რომ გადაიხადოს განაწილება და აქციონერთა მომსახურების საფასური ბროკერებისთვის, რათა აუნაზღაუროს ისინი მარკეტინგისა და მათი ფონდის აქციების გაყიდვას .
ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA) ამ 12b-1 საფასურის ზომა 1.00 პროცენტამდე ზღუდავს. ეს მოსაკრებლები უშუალოდ ფონდის აქტივების გამოკლებით (ანუ ინვესტორი ვერ ხედავს საკომისიო ბანკს ან საბროკერო განცხადებებს).
კლასი აქციები
კლასი A აქციების ზოგადად აქვს წინა ბოლოს გაყიდვების ბრალდებით (ასევე ცნობილია როგორც " დატვირთვა ").
მრჩეველი ვალდებულია გადაიხადოს ინვესტორების სახელით ორმხრივი ფონდის ყიდვა. ფასიანი ქაღალდებითა და გაცვლითი კომისია (SEC) არ იტოვებს შეზღუდვებს ფონდის მიერ გადასახდელი გაყიდვების მოცულობის ზომაზე, მაგრამ FINRA 8.5% -ის შეზღუდვას აწესებს (თუმცა, უსკოს მონაცემებით, ყველაზე მეტი თანხა ფინანსდება).
თქვენ უფლება აქვთ შეწყვიტონ ფასდაკლებები Front-End გაყიდვების ბრალდებით, თუ თქვენ შეძლებთ ფულადი სახსრების გარკვეული თანხის შეძენას (ან ვალდებულებას გარკვეული თანხის ინვესტიცია), ან თუ შეძლებთ იმავე ფონდის ოჯახში გარკვეული თანხების შეძენას. კლასი აქციები, ისევე როგორც ყველა თანხა, განახორციელოს საინვესტიციო მენეჯმენტის საფასური, რომელიც გადაიხდის ფონდის კომპანიას ფონდის ინვესტიციების მართვაში. ბევრი კლასი აქციები ასევე ატარებს 12b-1 საფასურს (25 პროცენტი საერთოა), რომელიც მრჩევლისთვის იხდის მიმდინარე მომსახურებას.
კლასის B აქციები ასევე აქვს ტარიფები
კლასი B აქციები არ ახორციელებს წინა საცალო გაყიდვების გადასახადს, მაგრამ განახორციელოს კონტინგენტის გადავადებული გაყიდვების ბრალდებით (CDSC) და უფრო მაღალი 12b-1 საფასური (1 პროცენტი საერთოა). CDSC არის Surrender ბრალდებით დაკისრებული აქციონერები უნდა გაყიდოს მათი აქციების ფონდი ადრე დათვლა პერიოდში . CDSC არ არის გადახდილი მრჩეველი, მაგრამ გადაიხდის ფონდს თავისი ხარჯების დასაფარავად.
ეს ხარჯები მოიცავს მრჩეველს upfront კომისიას (ხშირად როგორც 4%). კიდევ ერთხელ, ინვესტორები ვერ ხედავენ ამ upfront კომისიებს გადახდილი მრჩეველი.
CDSC- ის ოდენობა ფონდის პროსპექტში აისახება და დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენი ინვესტორი ფლობს აქციებს. ბევრი კლასის B ფულადი სახსრები აქვს CDSC, რომელიც მცირდება წელიწადში 0-დან 6 პროცენტამდე და წელს შვიდი კონვერტაცია კლასი A წილს (რომელიც არ იღებს Surrender ბრალდებით და აქვს ქვედა 12b-1 გადასახადი).
მაგალითად, თუ თქვენ შეძლებთ ფულადი სახსრების $ 10,000 ფულადი სახსრების შეძენას, სრული $ 10,000 საინვესტიციო ფონდიდან დაუყოვნებლივ (როგორც წინააღმდეგია კლასის წილი, სადაც გაყიდვების გადასახადი გამოირიცხება თქვენი მთლიანი ინვესტიციიდან). თუმცა, თუ ამ აქციების ფონდში პირველი წლის განმავლობაში გაიყიდება, თქვენ შეგიძლიათ დააგროვოთ CDSC 5% -იანი წილი თქვენი აქციების გამოსასყიდად.
კლასი C აქციები და მოსაკრებლები
საერთოდ, კლასი C აქციების არ აქვს upfront დატვირთვა მაგრამ დააკისროს CDSC 1 პროცენტი ერთი წლის განმავლობაში. კლასი C აქციები ზოგადად განახორციელოს 12b-1 საფასური 1% და არ კონვერტირება Class A აქციები (12b-1 საფასური არ მცირდება).
არ იტვირთება აქციები
არ დატვირთვის ორმხრივი ფონდი აქციები ტრადიციულ სადგურებს გააკეთე- ის- თავს ინვესტორები ან მრჩევლები, რომლებიც დააფინანსებენ აქტივი დაფუძნებულ საინვესტიციო საფასურს. არარის დატვირთვები არ შეასრულოს გაყიდვების ბრალდებით და ზოგადად აქვს ქვედა მართვის საფასური (და არ 12b-1 გადასახადი). ასევე შეისწავლიან კომპირებული ფონდების შესახებ .