როგორ იცავს SEC და ხელს უშლის მეორე დეპრესიას
რას უსწრებს უსკოს
SEC ინარჩუნებს ნდობას აშშ საფონდო ბაზარზე. ეს ძალიან მნიშვნელოვანია ამერიკის ეკონომიკის ძლიერი ფუნქციონირებისთვის .
ეს ხელს უწყობს აშშ-ის კომპანიების მუშაობის გამჭვირვალობის უზრუნველყოფას. ის დარწმუნებულია, რომ ინვესტორებს შეუძლიათ მიიღონ ზუსტი ინფორმაცია კორპორატიული მომგებიანობის შესახებ .
ეს საშუალებას აძლევს ინვესტორებს, განსაზღვრონ სამართლიანი ფასი საფონდო კომპანიას. ამ გამჭვირვალობის გარეშე, საფონდო ბაზარი დაუცველი იქნებოდა მოულოდნელი ცვლაში, როგორც დაფარული ინფორმაცია გამოვიდა. ეს გამჭვირვალობის არარსებობა იყო Enron- ის წარუმატებლობის მიზეზი. ეს არ იყო მარცხი SEC ნაწილზე, თუმცა. Enron უბრალოდ ატყუებდა SEC წარდგენას.
კომისია პროკურატურას აყენებს დამნაშავეებს, როგორიცაა Enron. ის ასევე სვამს შიდა ვაჭრობას, ბაზრების განზრახ მანიპულირებასა და სათანადო რეგისტრაციის გარეშე აქციებისა და ბონდის გაყიდვას.
არსებობს გარკვეული შეშფოთება, რომ ტრამპის ადმინისტრაციის დროს უსწრაფესი ხდება SEC. 2017 წლის თებერვლიდან სექტემბრის ჩათვლით სააგენტო 127 მილიონი დოლარით კორპორატიული სამოქალაქო ჯარიმა 15 შემთხვევაში შეაგროვა. ეს შედარებით დაბალია, ვიდრე $ 702 მილიონი შეგროვებული 43 შემთხვევადან იმავე პერიოდში 2016 წელს.
SEC ორგანიზაცია
უსკოს ჰყავს ხუთი კომისარი, რომელსაც აშშ-ს პრეზიდენტი ნიშნავს. ისინი მხარს უჭერენ 1800 ოფისში მდებარე 3100 თანამშრომელს ქვეყნის მასშტაბით.
უსკოს აქვს ხუთი დაყოფა. კორპორაციული ფინანსების სამმართველო განიხილავს კორპორატიული შეტანის მოთხოვნებს. იგი დარწმუნებულია, რომ ეს დოკუმენტები სრული და ზუსტია.
ეს საშუალებას აძლევს ინვესტორებს გააცნობიეროს კომპანიის ჯანმრთელობა.
ვაჭრობისა და ბაზრების სამმართველო იცავს სტანდარტებს, რომლებიც არეგულირებს საფონდო ბირჟებს. იგი აკონტროლებს ფასიანი ქაღალდების გაცვლას და ფასიანი ქაღალდების ფირმებს. იგი ასევე ინარჩუნებს სათვალთვალო ინდუსტრიის თვითრეგულირების ორგანიზაციებს. ესენია: საფინანსო სამრეწველო მარეგულირებელი ორგანო, მუნიციპალური ფასიანი ქაღალდების განკარგვის საბჭო და გაწმენდის სააგენტოები, რომლებიც ხელს უწყობენ სავაჭრო ანგარიშსწორებას. განყოფილება ასევე აკონტროლებს ფასიანი ქაღალდების ინვესტორთა დაცვის კორპორაციას. ეს არის კერძო, არაკომერციული კორპორაცია, რომელიც უზრუნველყოფს კლიენტების ანგარიშს, თუ საბროკერო კომპანია გაკოტრანდება.
საინვესტიციო მენეჯმენტის განყოფილება აწესრიგებს საინვესტიციო მენეჯმენტ კომპანიებს, მათ შორის ფულადი სახსრებისა და ცვლადი ანუიტეტების. იგი განიხილავს 2002 წლის Sarbanes-Oxley აქტით წარმოდგენილი დოკუმენტები.
აღსრულების სამმართველო იძიებს და აწესებს ფასიანი ქაღალდების კანონებისა და რეგულაციების დარღვევას. იგი ატარებს გამოძიებას კერძო. მას შეუძლია გამოაგზავნოს გამოძიების ფორმალური შეკვეთა, რათა მოწმემ გამოაგზავნოს და მიიღოს შესაბამისი დოკუმენტები. განყოფილება წარმოადგენს მის დასკვნებს უსკოს კომისიას, რომელიც საშუალებას მისცემს მას ფედერალურ სასამართლოში საქმის წარმოება. ხშირად სასამართლო წყვეტს საქმის სასამართლოდან.
ეკონომიკური და რისკის ანალიზის სამმართველო უზრუნველყოფს ეკონომიკურ და რისკზე გაანალიზებას სხვა განყოფილებებში. ის პროგნოზებს, თუ რამდენად შემოთავაზებულია SEC წესები გავლენას მოახდენს ბაზრებზე და ეკონომიკაში. იგი განიხილავს საერთო რისკებს ბაზრებზე. იგი ითვალისწინებს პოტენციური თაღლითური საქმიანობის ადრეული იდენტიფიცირებას.
როგორ იმოქმედებს უსკო ამერიკის ეკონომიკაზე
აშშ-ის საფონდო ბირჟაზე გამჭვირვალობისა და ნდობის გაზრდა. ეს არის დიდი მიზეზი, რის გამოც ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟა მსოფლიოში ყველაზე დახვეწილი და პოპულარული გაცვლაა. ეს გამჭვირვალობა დიდ ბიზნესს იზიდავს აშშ-ის საფინანსო ინსტიტუტებს, მათ შორის ბანკებსა და იურიდიულ ფირმებს
ეს ასევე იძლევა კომპანიებს, რომ პირველადი საჯარო შეთავაზების გასცეს. ეს "როდესაც ისინი გაიზარდა დიდი საკმარისი იმისათვის, რომ გაყიდოს მარაგის დასაფინანსებლად მათი შემდეგი ეტაპი განვითარების. გამარტივებულ საზოგადოებას ეხმარება აშშ-ს კომპანიები უფრო სწრაფად და სწრაფად იზრდებიან, ვიდრე სხვა ქვეყნების ნაკლებად განვითარებულ ბაზრებზე.
სსიპ კომისარი ფინანსური სტაბილურობის ზედამხედველობის საბჭოზეა. Dodd-Frank Wall Street Reform Act დადგენილი საბჭო 2008 წლის ფინანსური კრიზისის შემდეგ. იგი გამოიყურება სუსტი მხარეების ფინანსურ ბაზრებზე, რომლებსაც შეეძლოთ კიდევ ერთი კრიზისის შექმნა.
როგორ იმოქმედებს უსკო
SEC გავლენას ახდენს თქვენ მიერ უსაფრთხოებისთვის, რომ იყიდოთ აქციები, ობლიგაციები და ურთიერთდახმარების სახსრები . იგი არ არეგულირებს ჰეჯირების სახსრებს ან წარმოებულებს. SEC გთავაზობთ უამრავ ინფორმაციას ინვესტიციის განხორციელებაში.
დდდ-ფრანკმა SEC- ს უნდა შეისწავლოს საშუალო ამერიკელი ინვესტორის ფინანსური ცოდნა. გაირკვა, რომ ყველაზე ინვესტორებს არ ესმით საფუძვლები, თუ როგორ მუშაობს ბაზრები ან ეკონომიკა. მან შესთავაზა გზების ინვესტორების ცოდნის გაუმჯობესება.
ყველაზე სასარგებლო თქვენთვის საინვესტიო.gov- ის შექმნაა. ის უზრუნველყოფს საბაზისო განათლებას, როგორ მუშაობს ბაზრები, აქტივების განაწილება და სხვადასხვა საპენსიო გეგმის განხილვა. მას ასევე აქვს სექცია როგორ აირჩიეთ ბროკერი. თქვენ შეგიძლიათ გაირკვეს, თუ თქვენი საბროკერო რეგისტრირებულია. ეს გაძლევთ ხუთი ნაბიჯი თავიდან აცილების მიზნით ინვესტორი თაღლითობის.
საიტი გაძლევთ ფინანსურ დაგეგმვას. მას შეუძლია გითხრათ, რამდენი უნდა გადადგეს. თქვენ შეგიძლიათ გაიგოთ, თუ როგორ აისახება სადაზღვევო შენი ინვესტიციები. თქვენც კი სწავლობენ, როგორ მართოთ არასრულწლოვან მშობელთა ფინანსები.
ისტორია
1934 წელს კონგრესმა შექმნა SEC, რათა შეიქმნას საზოგადოების ნდობა ფინანსურ ბაზრებზე 1929 წლის საფონდო ბირჟის შემდეგ . პირველი თავმჯდომარე იყო ჯოზეფ კენედი, პრეზიდენტი ჯონ კენედის მამა.
1934 წლის ფასიანი ქაღალდების გაცვლის აქტის შექმნის შესახებ მაგრამ ვერ შეძლო 1933 წლის ფასიანი ქაღალდების აქტის მიღწევა. საჭირო გახდა საჯარო კორპორაციებმა მათი გაყიდვების რეგისტრაცია. ეს იმას ნიშნავდა, რომ იძულებული იყო, ვინ იყო ძირითადი მფლობელები. აქტის წინ, პატარა ჯგუფი აქციების უმრავლესობას შეადგენდა. მათ შეეძლოთ მანიპულირება ბაზრების გარეშე არავის იცნობდნენ.
1935 სახალხო კომუნალური ჰოლდინგური აქტის მიერ გათავისუფლებული კომპანიების მფლობელობაში არსებული უტილიტებიდან ორჯერ მეტი მოიხსნა. ეს იმას ნიშნავდა, რომ კომპანიებმა შეძლეს აღარ გაეცათ საჯარო კომუნალური კომპანიების ურთიერთდამოკიდებული საკუთრება. აქტი აძლევდა უსკოს გათავისუფლებას დიდი სასარგებლო კომბინაციები მცირე, გეოგრაფიულად დაფუძნებულ კომპანიებად. მან ასევე შექმნა ადგილობრივი ფედერალური კომისიები, რათა დაარეგულირონ სასარგებლო განაკვეთები.