ძირითადი აქციები ყველა ინვესტორი უნდა იცოდეს ურთიერთდახმარების შესახებ
ხართ თუ არა გამოცდილი ინვესტორი ან დამწყები, ალბათ იცი, რომ არსებობს ათასობით ფულადი სახსრების არჩევანი და ათეულობით დეტალები იცოდეთ. თუმცა, არსებობს ხუთი ძირითადი რამ, რომ ყველა ინვესტორს უნდა იცოდეს წარმატებული ინვესტიციების განხორციელება ორმხრივი სახსრებით.
01 დასაწყისი : ინვესტირება ურთიერთდახმარების ფონდებით
02 იცოდე შენი რისკი
მიზეზი, რის გამოც უმეტესი ფინანსური სახსრები, როგორც წესი, უზრუნველყოფს უფრო დიდ მოგებას, ვიდრე გარანტირებული ინვესტიციები არის რისკის პრემია, რომელიც დააჯილდოვეს ინვესტორებისთვის. ეს პრემია მოდის საბაზრო რისკის მიღებასთან დაკავშირებულ უმაღლესი შემოსავლების სახით, რაც გულისხმობს გარკვეული წილის დაკარგვის რისკს ან მთელ თავდაპირველ თანხას.
ყველაზე დიდი რისკი თქვენ, როგორც ინვესტორი, სავარაუდოდ შენ ხარ . ფრთხილად იყავი "შესრულების გაღვივება", რომელიც არის ადამიანის ტენდენცია, რომელიც მუდმივად ეძებს და ყიდულობს ყველაზე მაღალი შემსრულებელს ფსონების გაყიდვისას. გახსოვდეთ, რომ საინვესტიციო არ უნდა იყოს ამაღელვებელი, ეს უნდა იყოს მოსაწყენი. ნელი და სტაბილური იგებს რასის!
03 შესყიდვის კალათები: დივერსიფიკაცია, დივერსიფიკაცია, დივერსიფიკაცია!
ერთობლივი სახსრები ინვესტიციების კალათებს ჰგავს, რადგან ერთიან ფონდს შეუძლია ათობით ან ასობით აქციების ან / და ობლიგაციების ინვესტიცია განახორციელოს, როგორც "ჰოლდინგი". არსებობს მრავალი ფულადი სახსრები, რომლებიც საკმარისად მრავალფეროვანია იმისათვის, რომ ჩადენილი დანაზოგების დიდი ნაწილი ინვესტიციონირება; თუმცა ეს არის კარგი იდეა, რომ გავრცელდეს თქვენი რისკი (დივერსიფიკაცია) სხვადასხვა ორმხრივი ფონდების ტიპების მიხედვით , როგორიცაა საფონდო ფონდები, ბონდის სახსრები და ფულის ბაზარი.
04 იცი დატვირთვები და ხარჯები
ურთიერთდახმარების ყიდვისა და გაყიდვის ხარჯები შეიძლება დაიყოს ოთხ ძირითად სახეობებად:
ფრონტის დატვირთვა: ეს არის გადახდილი ფრონტის (შეძენის დროს) და შეიძლება იყოს 5% ან მეტი თანხის ინვესტიცია. მაგალითად, თუ თქვენ ინვესტირებას $ 1,000, 5% წინა დატვირთვა, დატვირთვის თანხა იქნება $ 50.00 და, შესაბამისად, თქვენი საწყისი ინვესტიცია რეალურად იქნება $ 950.
უკან დატვირთვა: ეს ბრალი მხოლოდ მაშინ არის, როდესაც თქვენ გიყიდთ ფონდს. ასევე მოუწოდა გადავადებული გაყიდვების ბრალდებით, უკან ტვირთის ჩვეულებრივ 5% სპექტრი და შეიძლება შემცირება ან შეიძლება შემცირდეს ნულოვანი დროთა განმავლობაში, როგორც წესი, ხუთი ან მეტი წლის განმავლობაში.
დატვირთვისა და დატვირთვის მოლოდინი არ არის: როგორც სახელი გულისხმობს, ამ კატეგორიის ფონდის ხარჯებს არ აქვს წინა დატვირთვისა და დატვირთვის უკმარისობა.
ხარჯების თანაფარდობა: ყველა თანხა არ არის პასუხისმგებელი ტვირთის დატვირთვა; თუმცა ყველა ფულადი სახსრების ძირითადი ხარჯები არსებობს. ხარჯების კოეფიციენტები საშუალოდ დაახლოებით 1.50% ($ 1.50 ყოველ 100 $ -ზე) საფონდო ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის და ფონდის მიმდინარე მენეჯმენტისთვის. ასევე, ზოგჯერ ხარჯების კოეფიციენტში შედის ოპერაციული მუხტი, რომელსაც ეწოდება 12b-1 საფასური.
05 წარსული შესრულება მომავლის შედეგების გარანტია არ არის (მაგრამ მნიშვნელოვანია იცოდეთ)
ჩვენ ყველანი ვნახეთ უკანასკნელი შესრულების შესახებ. თუმცა, ორმხრივი ფონდის ინვესტორი კვლავაც განიხილავს წარსულში შესრულებას მათი თავდაპირველი შეფასებამდე. ხანგრძლივი პერიოდის განხილვა, როგორიცაა 5 და 10 წელი, და შეადარეთ შესრულება იმავე კატეგორიაში სხვა თანხებთან შედარებით. ასევე მნიშვნელოვანია იმის დანახვა, თუ რამდენი ხნის განმავლობაში მენეჯერი ფონდის ხელმძღვანელობით იმყოფებოდა. მაგალითად, თუ თქვენ ნახავთ ორმხრივ ფონდს შთამბეჭდავი ხუთწლიანი დაბრუნებით, მაგრამ მენეჯერის დრო ფონდში, სახელწოდებით "მენეჯერი უფლებამოსილება", მხოლოდ ერთი წელია, ამ ახალ მენეჯერს არ შეუძლია გასცეს 5 წლიანი შესრულება .