Ინდექსის ურთიერთდახმარების ფონდების მოძიება

განმარტება და საფუძვლები

თქვენ გსმენიათ, რომ საინვესტიციო ფონდებში შეიძლება იყოს ჭკვიანი იდეა. მაგრამ რა არის ინდექსის სახსრები და რატომ ხდება მათ კარგი ინვესტიციები?

ამ სტატიაში თქვენ გაეცნობით ინდექსის თანხების განმარტებას, როგორ მუშაობს ინდექსები და სხვადასხვა ტიპის ინდექსის სახსრები.

ინდექსი ფონდის განმარტება

ინდექსის სახსრები არიან ურთიერთდახმარებული სახსრები , რომლებიც განკუთვნილია ბაზრის ინდექსის დაბრუნების დასადგენად. ინდექსი წარმოადგენს ფასიანი ქაღალდების ჯგუფს, რომელიც წარმოადგენს ბაზრის კონკრეტულ სეგმენტს (საფონდო ბაზარი, ბონდის ბაზარი და სხვ.).

მათ შორის ყველაზე ცნობილი კომპანიები, რომლებიც ბაზრის ინდექსების განვითარებას ითვალისწინებენ, არის Standard & Poors და Dow Jones.

ინდექსის სახსრები თითქმის ყველა ფასიანი ქაღალდს გამართავს იმავე პროპორციით, როგორც მისი შესაბამისი მაჩვენებლით. ინდექსის სახსრები შეიძლება განისაზღვროს, როგორც ურთიერთდახმარების ფონდი, გაცვლითი-მოვაჭრე ფონდი, ან ერთეულის საინვესტიციო ნდობა . რამდენიმე ცნობილი კომპანია, რომელიც გთავაზობთ ინდექსის თანხებს, არის ვანგარდი, ფიდელიტი და ტ. როუე ფასი.

პასიურად მართავს: რას ნიშნავს ეს?

ინდექსის სახსრები განიხილება პასიურად მართვაში, რადგან თითოეული ინდექსის ფონდის პორტფელის მენეჯერი ინდექსის ტიპზეა, ვიდრე სავაჭრო ფასიანი ქაღალდები სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდების პოტენციური რისკის / სარგებლის მახასიათებლების საფუძველზე. პირიქით, აქტიურად მართვადი ფონდი აქვს პორტფელის მენეჯერს, რომელიც ყიდულობს და ყიდულობს ფასიანი ქაღალდების აზრს, რომლის მიხედვითაც ფასიანი ქაღალდების ფონდის მიზნები შესრულდება.

ის ფაქტი, რომ ინდექსის სახსრები პასიურად მოახერხებს ეხმარება ხარჯების შემცირებას, რაც, თავის მხრივ, გრძელვადიან პერსპექტივაში დააბრუნებს.

ინდექსის თანხების პასიური ხასიათის დაცვა ინარჩუნებს ნაკვეთების ბრუნვას , რაც ასევე ხელს უწყობს გადასახადების შემცირებას კაპიტალის მოპოვების დარიცხვებისგან, რომელიც გამოიყენება საგადასახადო ანგარიშებზე.

მოსაკრებელი

ინდექსის სახსრებს აქვს ხარჯების სტრუქტურები, რომლებიც სხვა ურთიერთდახმარების ფონზეა. როგორც სხვა ფულადი სახსრები, ინდექსის სახსრები ფლობს სხვადასხვა წილის კლასებს ფონდის კომპანიის მიხედვით (კლასი A, B, C და ა.შ.) ზოგადად, ინდექსის ფონდის ფლობის მთლიანი ხარჯები ნაკლებია, ვიდრე აქტიურად მართვადი ფონდი.

თუმცა, ეს ჯამური ხარჯები დიდწილად დამოკიდებულია ფონდში, რომელიც სთავაზობს სახსრებს და ინდექსს, რომელიც ფონდს იკავებს. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თქვენ ვერ უსაფრთხოდ ამბობენ, რომ ყველა ინდექსის სახსრები იაფია, ვიდრე ყველა აქტიურად მართვადი ფული.

თუ გსურთ ინვესტიცია დივერსიფიცირებულ აშშ-ის მსხვილ კონკურენტებში, შეგიძლიათ შეიძინოთ Vanguard 500 Index Fund ინვესტორის აქციები (VFINX). ამით, თქვენ არ გადაიხდით upfront გაყიდვების ბრალდებით, და თქვენი საერთო მიმდინარე ხარჯების რაციონი არის იაფი 0.16%. არ იფიქროთ, რომ ყველა ინდექსის სახსრები იაფია. მაგალითად, არსებობს ბევრი სხვა ინდექსის სახსრები, რომლებიც აკონტროლებენ S & P 500 ინდექსს, რომლებსაც აქვთ ხარჯების კოეფიციენტები, როგორც მაღალი, როგორც 1.50% ან მეტი; ეს ათჯერ მეტია ვიდრე Vanguard 500 ინდექსის ფონდი. მას შემდეგ, რაც გადაწყვიტოს, რომელი ინდექსი გსურთ შეიძინოთ, დარწმუნდით, რომ კვლევის ხარჯები საინვესტიციო პარამეტრები.

ისინი სხვადასხვა ფორმებსა და ზომებში მოდიან

ინდექსები მოდის მრავალ სახეობაში. ზოგიერთი ინდექსში შეიძლება მოიცავდეს თითქმის ყველა აქციების აშშ-ში (როგორიცაა Wilshire 5000 ინდექსი) ან სხვა ქვეყნები (როგორიცაა MSCI ბრაზილიის ინდექსი). ინდექსები ასევე შეიძლება იყოს სხვა ინდექსების სუბსიდირება. მაგალითად, Standard & Poor- ის მიერ S & P 1500 Composite- ის ინდექსი სხვადასხვა ინდექსებში შევიდა. S & P 500 / Citigroup Value Index მოიცავს აქციებს S & P 1500- ის უმსხვილეს აქციებთან, რომლებიც ითვლება ღირებულების აქციებზე.

S & P SmallCap 600 / Citigroup ზრდის ინდექსი მოიცავს S & P 1500- ის მცირე აქციებს, რომლებიც ითვლება ზრდის აქციებად .

ბოლო წლებში ინვესტორებს საშუალებას აძლევდნენ, გაეცათ უფრო ბუნდოვანი ინდექსები, რაც უფრო მეტად სპეციალიზირებულ ბაზრებზე ისარგებლებენ. ინვესტორებს, რომელთაც სურთ შეიძინონ საქონელი, უცხოური ვალუტა, ან სოციალურად პასუხისმგებელი კომპანიები, შეუძლიათ გამოიყურებოდეს ინდექსის სახსრებით.