ჩვენ შეგვიძლია შევაფასოთ ორმხრივი სახსრები სამ ძირითად საქმეში უძრავი ქონების ინვესტირების შესახებ : მდებარეობა, მდებარეობა და მდებარეობა. აქედან გამომდინარე, კაპიტალურ ბაზრებზე ინვესტირების სამი კრიტიკული ასპექტია დივერსიფიკაცია, დივერსიფიკაცია და დივერსიფიკაცია.
საბედნიეროდ ინვესტორებისთვის, ინვესტიციების განხორციელება ორმხრივად ფინანსდება დივერსიფიკაციის ბევრად უფრო ადვილია, ვიდრე ინვესტიციებს ინდივიდუალურ ფასიან ქაღალდებში, როგორიცაა აქციები და ობლიგაციები. თანხები უკვე მრავალფეროვანია, მაგრამ არსებობს საერთო ხაფანგები, რომლითაც შეგიძლიათ გააცნობიეროთ იგი.
რა არის დივერსიფიკაცია?
სანამ სწავლობენ ორმხრივი ფულადი სახსრების დივერსიფიცირებას, კარგი იდეაა დივერსიფიკაციის განმარტება და საფუძვლები. Dictionary.com- ის თანახმად, დივერსიფიკაცია განისაზღვრება:
- დივერსიფიკაციის აქტი ან პროცესი; დივერსიფიცირებულ მდგომარეობაში.
- სხვადასხვა სახის პროდუქციის დამზადება, სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდების ინვესტირება, მრავალფეროვანი ნაკეთობების გაყიდვა და ა.შ., ისე, რომ არ მოხდეს მარცხი ან ეკონომიკური ვარდნა, რომელიც გავლენას არ ახდენს დამანგრეველი.
ინვესტორებისთვის მნიშვნელოვანი ფრაზაა: "... ისე, რომ მარცხი ან ეკონომიკური კრიტიკა გავლენას ახდენს ერთ-ერთი მათგანი არ იქნება დამღუპველი". სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, არ კეთდება ყველა თქვენი კვერცხი ერთი კალათაში.
დივერსიფიკაცია!
მარტივად რომ ვთქვათ, დივერსიფიკაცია ვრცელდება რისკზე სხვადასხვა ტიპის აქტივების, მათ შორის, აქციების, ობლიგაციების, და ნაღდი ფულის სახით. ურთიერთშეთანხმების სახსრები მარტივია ამის გაკეთება.
დივერსიფიკაცია უპირატესობები ურთიერთდახმარების ფონდებით
დივერსიფიკაცია ერთ-ერთი უპირატესობაა ინვესტიციების განხორციელება ორმხრივი სახსრებით და მას შეუძლია დაეხმაროს ინვესტორს ორი გზით: მყისიერი დივერსიფიკაცია და პორტფელის დივერსიფიკაცია მრავალ ფონდში.
პირველ რიგში, ურთიერთდახმარების ფონდები ისაა, რომ თქვენ შეგიძლიათ რამდენიმე ათასი დოლარის ინვესტირება ერთი ფონდში და მიიღოთ მყისიერი ხელმისაწვდომობა დივერსიფიცირებული პორტფელისთვის. წინააღმდეგ შემთხვევაში, თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაციისთვის, შესაძლოა, ბევრი ინდივიდუალური ფასიანი ქაღალდების შესაძენად. ეს შეიძლება გამოაშკარავდეს უფრო მეტ რისკს, ვიდრე თქვენ იპოვით ურთიერთდახმარების ფონდში.
მაგალითად, თუ თქვენ გაქვთ ინდივიდუალური აქციების ტიპური პორტფელი, რომელიც მოიცავს 20-დან 30 ფასიანი ქაღალდს, ეს პორტფოლიო არ არის ისეთივე დივერსიფიცირებული, როგორც ერთი ორმხრივი ფონდი, რომელიც აკვირდება S & P 500- ს, რომელიც მოიცავს 500 ფასიან ქაღალდს. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ერთობლივი ფონდი საშუალებას აძლევს ინვესტორს მრავალფეროვანი აქციების დივერსიფიკაცია უფრო მარტივ და უფრო ეფექტიანად გამოიყენოს.
ზოგჯერ, როდესაც საქმე დივერსიფიკაციას ეხება, ეს არ არის საკმარისი იმისათვის, რომ უბრალოდ სხვადასხვა აქციების ფლობდეს. მაგალითად, თქვენ შეიძლება ფლობდეს 100 ფსონი ერთობლივ ფონდში და ეს 100 ფსონია ფინანსურ სექტორში ( სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდი ). უფრო მეტია, ვიდრე ის, რომ როგორც ფინანსური სექტორი მოძრაობს და ქვემოთ, ასე ხდება თქვენი საერთო ფონდის ღირებულება.
ეს კი მეორე ეტაპზე მიდის. ორმხრივი ფონდი ასევე საშუალებას იძლევა დივერსიფიკაცია სხვადასხვა სტილის, სექტორების, ქვეყნებისა და მხოლოდ უსაფრთხოების ტიპის კომბინაციებს შორის.
თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ორმხრივი ფონდი, რომელიც ფართოდ დივერსიფიცირებულია, ან შეგიძლიათ შეიძინოთ სხვადასხვა სექტორში არსებული ფულადი სახსრების პორტფელი და შექმნათ თქვენი საკუთარი დივერსიფიკაცია.
განსხვავება ყოველთვის არ არის ისეთივე, როგორც მრავალფეროვანი
მიუხედავად იმისა, რომ ურთიერთდახმარების სახსრები დივერსიფიკაციისთვის დიდი იარაღია, შესაძლოა, შეცდომაში აღმოჩნდეს. ბევრი ინვესტორი მიიჩნევს, რომ სხვადასხვა ფულადი სახსრების დაფარვა საკმარისია დივერსიფიკაცია, მაგრამ განსხვავებული არ არის ყოველთვის იგივე, რაც მრავალფეროვანია.
მაგალითად, თქვენ შეგიძლიათ ინვესტიცია ორ სხვადასხვა სახსრებში, მაგრამ კარგი არ არის, თუ ორივე მათგანს ჰყავს. თქვენ არ ხართ რეალურად დივერსიფიკაცია, რადგან თუ რაიმე გავლენას ახდენს ფასიანი ქაღალდების ერთი ფონდი, ის ასევე იმოქმედებს სხვა ფონდში.
იმისათვის, რომ გაზარდოთ თქვენი პორტფელი, თქვენ უნდა განახორციელოთ ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტირება, რომელიც არ იზიარებს თქვენს სხვა ფონდებს.
განვიხილოთ რომელი ინდექსის მქონე ინდექსის მფლობელობაშია და ცდილობენ ფულის გავრცელება სხვადასხვა სახის ორმხრივი კატეგორიების მიხედვით .
რისკი, ჯილდო და დივერსიფიკაცია
მოკლედ, ურთიერთდახმარების ფონდი საშუალებას იძლევა მრავალფეროვანი აქციების დივერსიფიკაციას სხვადასხვა სექტორებს შორის, ასევე სხვადასხვა სექტორების, სტილის და სხვა დივერსიფიკაციისათვის. ასევე ურთიერთდამოკიდებულების სხვა ინვესტიციებში შეიძლება ისეთი ინვესტიციების განხორციელება, როგორიცაა ობლიგაციები, ფულადი ან საქონელი, როგორიცაა ოქროს და სხვა ძვირფასი ლითონები. ეს დივერსიფიკაცია ინვესტორებს საშუალებას აძლევს შეამცირონ ერთი კონკრეტული საფონდო ან სექტორის რისკი. იგი ასევე გახსნის თქვენ უფრო პოტენციურ ჯილდებს, სთავაზობს ფართო სპექტრს სხვადასხვა აქციებსა და სექტორებში.
არსებითად, დივერსიფიკაცია საშუალებას გაძლევთ, როგორც ინვესტორი განახორციელოს თქვენი ძირითადი ამოცანა, რომელიც იზრდება ფინანსური სიმდიდრე დროთა განმავლობაში. ამავე დროს, თქვენ რისკის მინიმუმამდე შემცირებას ახდენენ არასტაბილურობის შემცირებით. რამდენად მრავალფეროვანი ფულადი სახსრები გჭირდებათ დივერსიფიკაციისთვის, ძირითადად, თქვენს საინვესტიციო ობიექტზეა დამოკიდებული.