ურთიერთდახმარების ფონდების ყიდვის უპირატესობები
ცალკეული ბრძანებით, აქედან გამომდინარე, უნდა განიხილონ ურთიერთშეთანხმების ყიდვა:
1. ურთიერთდახმარების ფონდები დივერსიფიკაცია
ორმხრივი ფონდის სილამაზე ისაა, რომ თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ორმხრივი ფონდი და მიიღოთ მყისიერი ხელმისაწვდომობა ასობით ინდივიდუალური აქციების ან ობლიგაციებისათვის. წინააღმდეგ შემთხვევაში, თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაციისთვის შესაძლოა დაგჭირდეთ ინდივიდუალური ფასიანი ქაღალდების შეძენა, რაც უფრო მეტ პოტენციურ არასტაბილურობას გულისხმობს.
2, მუნიციპალური ფონდები პროფესიონალურად მართავენ
ბევრ ინვესტორს არ გააჩნია რესურსი ან დრო, რომ ინდივიდუალური აქციების შესაძენად. ინვესტირება ინდივიდუალურ ფასიან ქაღალდებში , როგორიცაა აქციები, არა მხოლოდ რესურსი, არამედ დროის მნიშვნელოვანი ნაწილი. ამის საპირისპიროდ, ორმხრივი ფონდის მენეჯერები და ანალიტიკოსები ყოველ დილით იღებენ თავიანთ პროფესიულ ცხოვრებას, რათა თავიანთი პროფესიული სიცოცხლისთვის მიმდინარე და პოტენციური ჰოლდინგის კვლევა და ანალიზი განახორციელონ.
3. მრავალრიცხოვანი ფონდები მოდის სხვადასხვა ჯიშებში
ურთიერთდახმარების ფონდი მოდის მრავალი ტიპისა და სტილის სახით. არსებობს საფონდო თანხები , ბონდის სახსრები , სექტორის ფონდები , სამიზნე ანგარიშების საერთო სახსრები , ფულის ბაზარი და ფულადი სახსრები . ურთიერთდახმარების სახსრები იძლევა ბაზარზე ინვესტირებას თუ არა აქტიურ პორტფელის მენეჯმენტში (აქტიურად მართვადი სახსრები) ან თქვენ გსურთ შეიძინოთ ბაზრის სეგმენტი მენეჯერის ჩარევაზე ( პასიური ფულადი სახსრები და ინდექსები). მრავალფეროვანი სახსრების ხელმისაწვდომობა საშუალებას გაძლევთ აშენდეს დივერსიფიცირებული პორტფელი დაბალ ფასად და უჭირს.
4. ურთიერთდახმარების ფონდები დაბალია მინიმალური
ბევრი ფულადი სახსრების კომპანიები ინვესტორებს საშუალებას აძლევენ დაიწყონ ურთიერთდახმარების ფონდში, როგორც მცირე $ 1,000. Schwab- ის ორმხრივი ფონდის ოჯახს აქვს მინიმუმ $ 100 მათი მრავალმხრივი სახსრებისთვის.
5. სისტემატური ინვესტირება და გასხვისება ურთიერთდახმარების ფონდებთან
მარტივია ინვესტიცია რეგულარულად ურთიერთდახმარების ფონდში.
ბევრი ფულადი სახსრების კომპანიები საშუალებას იძლევა ინვესტორებს, როგორც მინიმუმ $ 50 თვეში პირდაპირ განახორციელონ ერთობლივი ფონდი. ფულადი სახსრები პირდაპირ საბანკო ანგარიშიდან გამოირიცხება და პირდაპირ ჩადენილია ურთიერთდახმარების ფონდში. მეორეს მხრივ, ფულადი სახსრები შეიძლება რეგულარულად გაიტანონ ურთიერთდახმარების ფონდიდან და ჩაირიცხოს საბანკო ანგარიშზე. ზოგადად არ არსებობს საფასური ამ მომსახურებისათვის.
6. ურთიერთდახმარების სახსრები ავტომატური რეინვესტირებისთვის
ინვესტორს შეუძლია ადვილად და ავტომატურად ჰქონდეს კაპიტალური მოგება და დივიდენდები, რომლებიც ერთობლივ ფონდში გადაიტანენ გაყიდვების დატვირთვის ან დამატებითი საფასურის გარეშე. თუ თქვენ ეძებთ შემოსავალს (ანუ dividends გამოყოფილი და ნაღდი ფულით შემოსავლის მიზეზით), თქვენ გსურთ აირჩიოთ არჩევანი დივიდენდისა და კაპიტალის მიღწევების რეინვესტირებისთვის. ეს ისარგებლებს კომბინირებული ინტერესით, რაც არსებითად გულისხმობს, რომ ინტერესი, დივიდენდები და მოგება წავალთ თქვენი ფულადი სახსრების უფრო მეტ აქციებს, ვიდრე ფულადი სახსრებიდან და დეპოზიტზე ცალკე ანგარიშზე.
7. ურთიერთდახმარების სახსრების გამჭვირვალობა
ურთიერთდახმარების ფონდები საჯაროდ ხელმისაწვდომია (ზოგიერთ ანგარიშში შეფერხებით), რაც უზრუნველყოფს ინვესტორებს, რასაც ისინი გადაიხდიან. ინვესტორებს შეუძლიათ აგრეთვე იხილონ ძირითადი ფასიანი ქაღალდები (აქციები, ობლიგაციები, ნაღდი ფული ან მათი კომბინაცია), რომელიც ორმხრივი ფონდის პორტფელია.
ყველა ინფორმაცია, რაც თქვენ უნდა იცოდეთ, პლუს თქვენ არ გჭირდებათ საინვესტიციო, იხილავთ ურთიერთდახმარების ფონდ პროპექტის, რომელიც ადვილად შეიძლება მოიძებნოს ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიის ვებგვერდზე.
8. ურთიერთდახმარების ფონდები თხევადი არიან
თუ საბროკერო ანგარიშიდან თანხის გამოტანა გჭირდებათ, შეგიძლიათ მიიღოთ ფულადი სახსრები ფულადი სახსრების რამდენიმე დღეში. თუ გსურთ გაყიდოთ თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი, გაყიდვაში არსებული შემოსავალი ხელმისაწვდომი გახდება როგორც მაშინაც კი, როდესაც თქვენ გიყიდთ ურთიერთდახმარების ფონდს. ზოგიერთ ფონდს აქვს სამი დღის განმავლობაში "ანგარიშსწორების" პერიოდი. მაგრამ ლიკვიდობის ეს დონე (თქვენი ფულის სწრაფი წვდომა) ბევრად უკეთესია, ვიდრე ზოგიერთი საინვესტიციო აქტივები, როგორიცაა უძრავი ქონება.
9. ურთიერთდახმარების ფონდები
ორმხრივი ფონდის კომპანიამ უნდა შეინარჩუნოს შესრულების გამოცდილება თითოეული ორმხრივი ფონდისთვის და მათთვის აუდიტირებული უნდა იყოს სიზუსტით, რაც უზრუნველყოფს, რომ ინვესტორებს შეუძლიათ დაიცვან ურთიერთდახმარების ფონდის მიერ მიღებული მოგება.
ურთიერთდახმარების ფონდებს ასევე სთავაზობენ ყოველ ფონდს, ისევე როგორც ნახევრად წლიური ან წლიური ანგარიშების პროსპექტს. ეს დოკუმენტები უზრუნველყოფს ინფორმაციას იმის შესახებ, თუ როგორ ხდება ფონდი ინვესტიცია, მართვის ქვეშ არსებული აქტივები, შიდა ფონდის ხარჯები და სხვა.
10. ინვესტიციების უსაფრთხოება ურთიერთდახმარების ფონდში
თუ ურთიერთდახმარების ფონდი გადადის ბიზნესიდან, ურთიერთდახმარების ფონდის მფლობელები იღებენ ფულადი თანხის ოდენობას, რომელიც მათ საკუთრებაში არსებულ ნაწილს ერთობლივი ფონდში უტოლდება. გარდა ამისა, ურთიერთდახმარების ფონდის დირექტორთა საბჭოს შეუძლია აირჩიოს ახალი საინვესტიციო მრჩეველი, რათა მართოს ურთიერთდახმარების ფონდი. თუმცა, იმის გამო, რომ ურთიერთდახმარების სახსრები ბაზრის რისკავს შეიძლება (და ხშირად გააკეთოთ) მერყეობს ღირებულებაში. ეს იმას ნიშნავს, რომ ზოგიერთ შემთხვევაში, ინვესტორი შეიძლება თავდაპირველად ინვესტიციებზე ნაკლები ფულით დასრულდეს. მაგრამ ეს საბაზრო რისკი არის ის, რაც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს საშუალება მიეცეს დროულად გაიზარდოს სიმდიდრე. სხვა სიტყვებით, "უსაფრთხოება" ნათესავი ვადაა. თუ ეძებთ გარანტიას ან ძირითად პრინციპს, შეიძლება არ იყოს საუკეთესო არჩევანი თქვენთვის.
მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს საინვესტიციო ვარიანტების plethora (ინდივიდუალური აქციები, ETFs და დახურული ფულადი სახსრები , რამდენიმე სახელით) ურთიერთდახმარების ფონდს სთავაზობს მარტივი, ეფექტიანი გზებით საპენსიო, განათლების ან სხვა ფინანსური მიზნების განხორციელებას.