Საინვესტიციო ფონდებში ინვესტიციის ჩადენა?

როგორ გადაწყვიტოს, თუ UITs არის სწორი ინვესტიცია თქვენთვის

ერთეულის საინვესტიციო ნდობა არ არის ორმხრივი ფონდი, მაგრამ UIT- ები მსგავსია იმდენად, რამდენადაც ეს ხელს უწყობს ორმხრივი სახსრების მოსაზრებას ... რამოდენიმე twists.

რა არის ზუსტად UIT?

UIT ეფექტურად საინვესტიციო ფირმა ან კომპანია, რომელიც აერთიანებს ინვესტიციებს, როგორც წესი, აქციებს ან ობლიგაციებს, ერთ ერთეულში. ეს დანადგარები ინვესტორებს იყიდება წინასწარ განსაზღვრული პერიოდის განმავლობაში. მიზანი ის არის, რომ ინვესტიციები დააფასებს და აწარმოებს შემოსავლებს.

ერთეულის საინვესტიციო ნდობის საკითხი არის სხვა ინვესტიციების კოლექცია, ისევე როგორც ურთიერთდახმარების ფონდი.

ბონდის სამყაროში, UIT არსებითად წარმოადგენს ობლიგაციების, ბონდის სახსრების ან ბონდის დერივატების კოლექციას.

მსგავსება და განსხვავებები

ურთიერთდახმარების ფონდისგან განსხვავებით, საინვესტიციო ფონდში ინვესტიციები არ ფინანსდება ფონდის მენეჯერმა. უფრო მეტიც, მენეჯერი ყიდულობს ინვესტიციებს და ფლობს მათ ვადის გასვლამდე.

შესყიდვის UIT ოდნავ განსხვავდება ურთიერთდახმარების ფონდის ყიდვისას. UIT- ის მართვის საფასური ბევრად უფრო დაბალია, ვიდრე სადაზღვევო ფონდები, სავარაუდოდ, რადგან არ არსებობს ბევრი "მენეჯმენტი", რომელიც დაკავშირებულია შესყიდვებისა და პორტფელის პორტფელის მსგავსად, როგორიცაა UIT. არსებობს ერთეული საინვესტიციო ფონდთან დაკავშირებული გაყიდვების საფასური, თუმცა, ისევე, როგორც ფულადი სახსრების ურთიერთდაკავშირებულ საფასურებთან. მაგრამ აქ არის დაჭერა: თქვენ გადაიხდით გაყიდვების კომისიას, რომ შეიძინოს UIT, მაგრამ არასოდეს გაყიდოს.

იმის გამო, რომ UIT შედგება ინვესტიციებისაგან, რომელიც გაიმართება ვადის გასვლამდე, ერთეულის საინვესტიციო ნდობას ასევე აქვს დაფარვის თარიღი, განსხვავებით ორმხრივი ფონდიდან.

ზოგიერთი UITs განკუთვნილია სექსუალურ ხუთ წლამდე ან იმდენად. სხვები გრძელვადიანი ინვესტიციებია, რომლებიც არ ქმნიან 30 წლამდე შექმნას.

უნდა იყიდოთ UIT? დადებითი და უარყოფითი მხარეები

არსებობს სამი ძირითადი ფაქტორები, რომლებიც უნდა აღინიშნოს, თუ თქვენ გეგმავთ UIT- ს თქვენს პორტფელში. ორი დადებითი და მეორე არის con.

პოზიტიურ მხარეს, UIT- ის უდიდეს უპირატესობას წარმოადგენს ბონდის ორმხრივი ფონდის ყველაზე დიდი გაყიდვადი წერტილი: დივერსიფიკაცია .

UIT ფლობს მრავალფეროვან ობლიგაციებს და მასთან დაკავშირებულ ინვესტიციებს და ყიდულობს ინვესტიციების კრებულს, როგორც წესი, უფრო უსაფრთხოდ მიიჩნევს, ვიდრე ერთიან ინვესტიციას ყიდულობს.

კიდევ ერთი დადებითი ის არის, რომ UIT- ის დივერსიფიცირებული ჰოლდინგია არ იცვლება. თუ თქვენ ფლობენ UIT- ს, თქვენ იცით, რა ობლიგაციებია. თქვენ არ უნდა დაველოდოთ თქვენს კვარტალურ განცხადებას იმის შესახებ, თუ რა მოხდა ფონდის მენეჯერმა იყიდა, რა გაიყიდა და რა დარჩა. UIT გთავაზობთ თანმიმდევრულობას, რომელიც შეიძლება იყოს სასარგებლო და კომფორტული მრავალი ინვესტორისთვის, განსაკუთრებით მათთვის, ვინც პენსიონერებს.

მესამე ფაქტორი უარყოფითად უნდა ჩაითვალოს, მიუხედავად იმისა, რომ ის მჭიდროდაა დაკავშირებული ორი პოზიტიური ფაქტორთან. იმის გამო, რომ UIT- ს გააჩნია მთელი რიგი ობლიგაციები, პოტენციურმა ინვესტორმა უნდა გამოიკვლიოს ყველა ჰოლდინგი, რათა უზრუნველყოს, რომ ისინი ყველაფერს აკმაყოფილებენ რისკის წინაშე. ეს შეიძლება იყოს შრომატევადი პროცესი. ეს შეიძლება იყოს ბევრ ინვესტორს, რომ უფრო ნაკლებად რთული ინვესტიციები შეიძინოს, როგორიც არის ამერიკული ხაზინა.

ქვედა ხაზი? გააკეთე პირველი დავალება.