როგორ ინვესტირება უძრავი ქონების REIT ფონდები
რა არის უძრავი ქონების საინვესტიციო Trusts (REITs)?
უძრავი ქონების საინვესტიციო ნდობა (REIT) წარმოადგენს ერთეულს, რომელიც წარმოადგენს ინვესტორთა კრებულს, რომლებიც ფულს აერთიანებენ შემოსავლის მწარმოებელი ობიექტების შეძენას, როგორიცაა საოფისე შენობები და სასტუმროები.
REIT- ს, როგორც წესი, 100-ზე მეტი აქციონერი აქვს და REIT- ებს იურიდიულად ვალდებული არიან, აქციონერთა შემოსავლის სულ მცირე 90% გადაუხადონ.
მიუხედავად იმისა, რომ REITs როგორც სახიფათო სახსრები, ისინი არ არიან იგივე როგორც ურთიერთდახმარების სახსრები. უძრავი ქონების სექტორის უმრავლესობა REIT- ებში ინვესტირებას ახდენს, მაგრამ ისინი არ არიან REITs.
უძრავი ქონების სექტორი და ინვესტირება REIT ფონდებში
უძრავი ქონება ზოგჯერ ითვლება საფინანსო სექტორის ქვე-სექტორში, რომელიც მოიცავს ბანკებს, საკრედიტო ბარათის კომპანიებს, სადაზღვევო კომპანიებსა და საბროკერო კომპანიებს.
არსებობს ბევრი ფულადი სახსრები და გაცვლითი მოვაჭრეები (ETFs), რომლებიც სპეციალიზდებიან უძრავ ქონებაში და REIT- ებში, მაგრამ ყველაზე მეტი ინვესტორისთვის საუკეთესო საშუალებაა REIT- ების ფართო ექსპოზიციის მიღება და უძრავი ქონების სექტორი ინდექსის სახსრებით და ETF- ით. არსებობს რამდენიმე არჩევანი, მაგრამ ერთ-ერთი საუკეთესო REIT ინდექსის სახსრებია Vanguard REIT ინდექსი (VGSNX) და ერთ-ერთი საუკეთესო ETF- ი არის iShares Cohen & Steers REIT (ICF) .
როგორც ჩანს, REIT- ის სახსრები მიმზიდველია მათი მაღალი დივიდენდის გადახდაზე (მაღალი შემოსავალი), მაგრამ ასევე კარგი დივერსიფიკაციის ინსტრუმენტებია, რადგან უძრავი ქონების ფასიანი ქაღალდები ყოველთვის არ იცვლებიან უფრო ფართო საფონდო ბაზრის ინდექსის ფასებით.
ამიტომ REIT- ის სახსრები შეიძლება გამოყენებულ იქნას, როგორც სმარტ დივერსიფიკაციის ინსტრუმენტი, რომელიც არის ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელში.
რამოდენიმე მეტი რჩევები და სიფრთხილით ინვესტიციების განხორციელება სექტორის ფონდებში
უბრალოდ გახსოვდეთ, არ უნდა გამოყოთ თქვენი პორტფელის აქტივების გამოყოფა REIT- ის ან სხვა კონცენტრირებული სექტორის სახსრებით. სხვა სექტორში შედის კომუნალური, ტექნოლოგია, სამომხმარებლო კერა, სამომხმარებლო დისკრეციული, ბუნებრივი რესურსები, ტრანსპორტირება, ჯანდაცვა და დაცვა.
სექტორის თანხების კარგი ნაწილი დაახლოებით 5% -ს შეადგენს, მაგრამ არაუმეტეს 10%. მაგალითად, თუ თქვენს პორტფელში სამი სექტორის დაფინანსება შეარჩიეთ, თითოეულ მათგანს 5% გამოყოფს, სულ 15% გამოყოფს. დარჩენილი პორტფელის შეიძლება შედგებოდეს S & P 500 ინდექსის ფონდი, უცხოური საფონდო ფონდი, მცირე საფონდო ფონდი და ბონდის ფონდი.
ინვესტორები ასევე ბრძენი არ არიან დევნის შესრულება და თავიდან აიცილონ ფულადი სახსრების შეძენის შემდეგ, რაც მათ ძალიან ძლიერი შესრულება ჰქონდათ.
ბალანსი არ ითვალისწინებს საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია საინვესტიციო მიზნების, რისკის ტოლერანტობის ან რაიმე კონკრეტული ინვესტორის ფინანსური მდგომარეობის გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.