როგორ იცოდე, თუ თქვენს ფონდს აქვს კარგი ხარჯების თანაფარდობა
ხარჯების კოეფიციენტებთან შედარება ჰგავს ვაშლისა და ფორთოხლის შედარებას - ზოგიერთი სახის სახსრები ბუნებრივად აქვს უფრო მაღალი ხარჯების კოეფიციენტებს, ვიდრე სხვები.
აქედან გამომდინარე, ურთიერთშეთანხმების ფაზის ანალიზისას კარგია, გაანალიზოთ კონკრეტული ტიპის ფონდის საშუალო ხარჯების კოეფიციენტი, რომელიც გაანალიზებთ და ცდილობენ იპოვონ საუკეთესო სახსრები, ასევე საშუალო ხარჯები.
საშუალო ხარჯების კოეფიციენტები ფონდის მიხედვით
არსებობს უამრავი კარგი ურთიერთდახმარების ფონდი ქვემოთ საშუალო ხარჯების კოეფიციენტები ასარჩევად სამყაროში. ამიტომ ძვირადღირებული სახსრები არ გადაწყდება, როდესაც თქვენ შეძლებთ იაფი სახსრები და მაღალი ხარისხი!
აქ არის ძირითადი ხარჯების კოეფიციენტების საშუალო ხარჯების კოეფიციენტი და შედარება:
მსხვილი კაპიტალური საფონდო ფონდები: 1.25%
Mid-Cap საფონდო ფონდები: 1.35%
მცირე საფონდო ფონდები: 1.40%
უცხოური საფონდო ფონდები: 1.50%
S & P 500 ინდექსი ფონდები: 0.15%
ბონდის ფონდები: 0.90%
არასოდეს შეიძინეთ ურთიერთდახმარების ფონდი ხარჯების კოეფიციენტზე უფრო მაღალია, ვიდრე ეს! გაითვალისწინეთ, რომ საშუალო ხარჯები შეცვლის ფონდის კატეგორიას. ამის ფუნდამენტური მიზეზი ისაა, რომ პორტფელის მენეჯმენტის კვლევის ხარჯები უფრო მაღალია გარკვეული სახის სახსრების ან ETF- ებისათვის.
გარკვეული ნიშა ადგილებში, როგორიცაა მცირე cap stocks და უცხოური აქციები, ინფორმაცია არ არის ისეთი ხელმისაწვდომი, ვიდრე დიდი შიდა კომპანიები. აქედან გამომდინარე, დამატებით კვლევას, რომელიც მოითხოვს ორმხრივი ფონდის ანალიტიკოსებისა და მენეჯერების მიერ, ბუნებრივად მართავს ურთიერთდახმარების ფონდის ფუნქციებს.
შენიშვნა: ეს არის ის, რაც საინვესტიციო მრჩეველს შეუძლია "მჭიდრო დაახლოება" უწოდეს და პირდაპირ მორნინგსტარმა მიიღო .
თქვენ ასევე შეგიძლიათ იპოვოთ მსგავსი ნომრები ერთობლივი ფონდის კვლევის უმრავლესობებზე. ამრიგად, როდესაც ურთიერთშეთანხმების სახსრების ან ETF- ების კვლევისას აუცილებლად შევადარებთ ხარჯების კოეფიციენტებს სხვა სახსრებსა და შესაბამისი კატეგორიის საშუალოზე.
ინდექსის ფონდები დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები აქვთ
ინდექსის სახსრები და ETF- ს ზოგადად აქვს დაბალი ხარჯები, აქტიურად მართული სახსრებით. უმრავლეს ინდექსის სახსრებს ექნება 0.20% ან ნაკლები ხარჯების კოეფიციენტი. ზოგიერთი ETF- ს აქვს ხარჯების კოეფიციენტები, რომლებიც უფრო დაბალია, ვიდრე ინდექსის ერთობლივი სახსრები.
რადგან ისინი პასიურად მართავენ , რაც იმას ნიშნავს, რომ ფონდის მენეჯერი მხოლოდ აქციების ან ობლიგაციების დაფარვას ახდენს ფონდის საორიენტაციო მაჩვენებლით, ფონდის საოპერაციო ხარჯები შეიძლება ძალიან დაბალი იყოს. მაგალითად, S & P 500 ინდექსის ფონდი უბრალოდ ინარჩუნებს იმავე აქციებს ინდექსში და აქედან გამომდინარე, კვლევის ან ანალიზის ჩატარება აუცილებელია ფონდისთვის შეძენილი აქციების ან ობლიგაციების მოსაძებნად, ისევე როგორც აქტიურად მართვადი სახსრებით.
ამასთან ერთად, ყველაზე დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები ყოველთვის არ არის საუკეთესო. აქედან გამომდინარე, ურთიერთდახმარების ფონდის ანალიზისას, ხარჯების თანაფარდობა არის მხოლოდ რამდენიმე საკითხი, რომელიც განიხილავს ფონდს.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.