Ჰეი დეივე რამსი, რა არის "ზრდა და შემოსავალი"?

ზრდასა და შემოსავლის ურთიერთდამოკიდებულების განსაზღვრა და მაგალითები

როდესაც პირადი ფინანსური გუნდი დეივე რამსი ამბობს, ინვესტორები ზრდის და შემოსავლის სახსრებს იყენებენ, რას ნიშნავს ის? არის თუ არა ეს კატეგორიის სახსრები , საინვესტიციო სტილი, ან ორივე?

გონივრულად, დეივი დეტალებს მრჩეველს მიმართავს, მაგრამ თქვენი ერთგული ფონდის გიდი უზრუნველყოფს გარკვეულ წვდომას და სიფრთხილით უზრუნველყოს ზრდასა და შემოსავლის ობიექტში ინვესტირებისთვის.

რა არის ზრდა და შემოსავალი?

შემოსავლისა და შემოსავლის მარტივი დეფინიცია არის საინვესტიციო ობიექტი, რომელიც მოიცავს ინვესტიციების ზრდას როგორც შემოსავლის, ისე შემოსავლის ფასიან ქაღალდებში .

ეს ჯერ კიდევ სიცრუეა ფართო განსაზღვრებად, ვინაიდან ზრდა ფართო საფონდო საინვესტიციო ობიექტია და შემოსავალი შეიძლება მოიცავდეს აქციებს ან ობლიგაციებს (ან ორივე). შეიძლება ითქვას, რომ სხვადასხვა ფულადი სახსრების დივერსიფიცირებული პორტფელი , რომელიც შედგება სხვადასხვა საფონდო და ობლიგაციების სახით, განიხილება ზრდა და შემოსავლის ობიექტური.

ზრდის აქციები არის კომპანიების ფასიანი ქაღალდები, რომლებსაც აქვთ საშუალო შემოსავლიანობის ზრდის პოტენციალი. შემოსავლების აქციები არის ის, ვინც გადაიხდის ზემოთ საშუალო დივიდენდები. ობლიგაციები, რომლებიც ფართო ფიქსირებული შემოსავლის კატეგორიაშია შეტანილი, არის არსებითად შემოსავლის ფასიანი ქაღალდები, რადგან ისინი ინვესტორს უხდიან ინტერესს.

სიტყვა სიფრთხილით ზრდა და შემოსავალი

მომწონს დეივი რამსი და მე სიამოვნებით ვუთხრა ვინმეს, რომ ის არის ერთ-ერთი მიზეზი, რომ მე დავიწყე ინვესტირება ორმხრივი სახსრებით, რაც ასევე მოჰყვა ჩემი საინვესტიციო საკონსულტაციო ფირმის დაწყებას და თქვენი თავმდაბალი ურთიერთდახმარების სახით გიდის.

Dave ასევე კარგია შენახვა რამ ძალიან მარტივია. ყურადღება მიაქციე უკიდურესად . ეს არის კარგი მიზეზი: ზოგჯერ შენახვა რამ მარტივი შეიძლება წყლის ქვემოთ მნიშვნელობა სიტყვა, ფრაზა ან კონცეფცია. მე არ მგონია, რომ დეივ რამსს სურს ვინმეს გააცინოს, მაგრამ უფრო გამარტივებული, ზოგადი მითითებები კონკრეტული რჩევისგან შორს არის და მნიშვნელოვანია, რომ მისი მსმენელები ესმით.

ბევრი ზრდა და შემოსავლის სახსრები მოხერხებულად მოიცავს ფრაზას "ზრდასა და შემოსავალს" ფორმალურ ფონდში. ეს ხდის ინვესტირებას უფრო მარტივია, არა? ალბათ უფრო ადვილია, მაგრამ არა უკეთესი . მაგალითად, ბოლო წლებში ერთ-ერთი საუკეთესო შესრულების ზრდა და შემოსავლის ფონდი არის Calamos Growth & Income (CGIIX). ეს ფონდი არ მოიცავს აქციებს, არამედ კონვერტირებად ობლიგაციებს ; არსებობს დიდი განსხვავება. კიდევ ერთი მაგალითია Vanguard Growth & Income (VQNPX), რომელიც მხოლოდ ინვესტირებას ახორციელებს აქციების (ზრდის აქციები და ღირებულების აქციები).

მინიშნებები პორტფელის მშენებლობა და ზრდა და შემოსავალი

მე არ გავაკეთებ შეცდომას, რომ გითხრათ ინვესტიციების ზრდისა და შემოსავლის სახსრების სახით, როგორც ერთობლივი ფონდის ტიპით, მაგრამ მე გთავაზობთ, თუ როგორ შეისწავლოთ ურთიერთშეთანხმების პორტფელის პორტფელი და შექმნას საინვესტიციო მიზანი, რომელიც შეესაბამება თქვენს საჭიროებებს. არაფერია არსებითად არასწორი ზრდისა და შემოსავლის ფონზე, მაგრამ რაღაცას ვამბობ დიდი აუდიტორიისთვის, რომ ერთი კონკრეტული ფონდის ტიპი შესაფერისია ვინმეს შეძენა და გამართვა.

გარდა ამისა, არსებობს ფონდები, რომლებიც შეიძლება ჩაითვალოს ზრდასა და შემოსავალზე, რომლებიც ყოველთვის კატეგორიულად არ არის განლაგებული. მაგალითად, S & P 500 ინდექსის სახსრები ბუნებრივია გამართავს ზრდის აქციების და ღირებულების (შემოსავლის) აქციების კომბინაციას. თუ ინვესტორი უკვე ფლობს ამ ფონდს და მილიონებს აკეთებენ, მათ არ სჭირდებათ კიდევ ერთი ზრდა და შემოსავლის ფონდი.

მაგრამ ყველა რომ განაცხადა, მაშინაც კი, ჩემი სტატია აქ შედგება ზოგადი ინფორმაცია, რომელიც შეიძლება იყოს ან არ შეიძლება იყოს ინდივიდუალური საფუძველზე. აქედან გამომდინარე, მნიშვნელოვანია, რომ ინვესტორებს იპოვონ თანხები, რომლებიც შეესაბამება მათ პირად მიზნებს და რისკავს ტოლერანტობას და გააკეთონ საკუთარი საშინაო დავალება, ვიდრე წაიკითხონ ან მოუსმინონ ერთ პერსპექტივას. მეორე ვარიანტი არის კარგი საინვესტიციო მრჩევლის დაქირავება.