Რა არის პორტფოლიო?

საინვესტიციო პორტფელების განმარტება და საუკეთესო პრაქტიკა

ფინანსურ მედიაში და ლიტერატურის ინვესტირებაში, სავარაუდოდ, ტერმინი "პორტფელი" ჩანს, მაგრამ შესაძლოა არ იცოდეთ, რას ნიშნავს ტერმინი. ან თუ თქვენ, ისევე როგორც სხვა ინვესტორებს, სხვაგვარად კარგი განზრახვებით, შეიძლება ჰქონდეთ ურთიერთშეთანხმების პორტფელი, მაგრამ ეს არ არის სათანადოდ აშენებული.

საინვესტიციო პორტფელის განმარტება

ინვესტირებაში, პორტფელი კოლექტიურია, რომელიც შედგება ერთზე მეტ საინვესტიციო ჰოლდინგზე .

ჩვეულებრივი საინვესტიციო პორტფელში, ხშირად ხდება წილობრივი ფასიანი ქაღალდები, ან სადაზღვევო ფასიანი ქაღალდები (ანუ "აქციების პორტფელი").

ორმხრივი სახსრებით, ყველა ფუძემდებლური აქტივობა გაერთიანებულია ერთ პორტფელში. წარმოიდგინეთ ქურთუკი ივსება კლდეებით. Bucket არის ურთიერთდახმარების ფონდი და თითოეული როკ არის ერთი საფონდო ან ბონდის ჰოლდინგი. ყველა ქანების ჯამი (აქციები ან ობლიგაციები) უტოლდება საერთო რაოდენობის ან ორმხრივი ფონდის პორტფელს.

ურთიერთდახმარების ფონდების პორტფელის შექმნა

მიუხედავად იმისა, რომ ერთი ფულადი სახსრები თავად შეიძლება ჩაითვალოს პორტფელზე, ბრძენია, რომ ურთიერთშეთანხმების პორტფელის აშენებაა , ან რა შეიძლება ითქვას პორტფელების პორტფოლიოდ. მიზეზი იმისა, რომ ჭკვიანია, ფლობდეს ერთზე მეტ პორტფელს, რა ეწოდება დივერსიფიკაციას. სწორად დივერსიფიცირებისას შეგიძლიათ შეამციროთ არასტაბილურობა (ups და downs) და შეიქმნას ინვესტიციები, რომელიც საუკეთესოა თქვენი ფინანსური მიზნებისა და რისკის ტოლერანტობისთვის .

დივერსიფიკაცია აყალიბებს სიტყვას: "არ დაამატეთ ყველა თქვენი კვერცხი ერთ კალათაში." ურთიერთშეთანხმების პორტფელის პორტფელის შექმნამდე მნიშვნელოვანია გვესმოდეს და გაითვალისწინოთ თქვენი რისკის შემწყნარებლობა რისკის პროფილის ან რისკის ტოლერანტობის კითხვარის დასრულებით . ეს მნიშვნელოვანი ნაბიჯი პორტფელის მშენებლობაშია, რადგან არ გინდა, რომ ინვესტიციების შეცდომა მივაქციოთ ორმხრივ ფინანსურ ინვესტიციებს, რომლებიც ძალიან აგრესიულია თქვენი ინვესტიციისთვის.

მაგალითად, თუ ფიქრობთ, რომ ღამით ძილის დაკარგვა მოხდება, თუ პორტფელის ღირებულება შემცირდება, თქვენ თავიდან უნდა იქნას აცილებული აგრესიულად.

ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის მაგალითი

მას შემდეგ, რაც გადაწყვიტეთ, თუ თქვენს პორტფელურ ფონდებზე უნდა იყოს კონსერვატიული (დაბალი რისკი), ზომიერი (საშუალო რისკი) ან აგრესიული (მაღალი რისკი), მაშინ გადაწყვიტოს, რომელი სახის ურთიერთდახმარების სახსრები შეიძინოს ან დაამატეთ თქვენს პორტფოლიოში.

აქ არის რამოდენიმე მაგალითი პორტფელის თითოეული ძირითადი ტიპი შემოთავაზებული ფონდის ტიპები:

კონსერვატიული პორტფელი მაგალითი :

15% მსხვილი კაპიტალი (ინდექსი)
05% მცირე კაპიტალი
05% უცხოური საფონდო
45% შუალედური ტერმინი ბონდი
30% ფულადი სახსრები / ფულის ბაზარი

ზომიერი პორტფელი მაგალითი :

40% მსხვილი კაპიტალი (ინდექსი)
10% მცირე კაპიტალი
15% უცხოური საფონდო
30% შუალედური ტერმინი ბონდი
05% ფულადი სახსრები / ფულის ბაზარი

აგრესიული პორტფელი მაგალითი :

30% მსხვილი კაპიტალი (ინდექსი)
15% შუალედური საფონდო
15% მცირე კაპიტალი
25% უცხოური ან ზრდადი აქცია
15% შუალედური ტერმინი ბონდი

გაითვალისწინეთ, რომ ზემოხსენებული მაგალითები მხოლოდ საგანმანათლებლო გიდები დაგეხმარებათ, რათა დაიწყოთ. ასევე გახსოვდეთ, რომ ამ ფულადი სახსრების შეძენა ვერ შეძლებთ ერთდროულად, რადგან ბევრი ფულადი სახსრები მინიმალური თავდაპირველი შესყიდვებია, რომლებიც 2,000 დოლარზე მეტია.

თუ თქვენ ვერ შეძლებთ ერთზე მეტი ერთობლივი ფონდის შეძენას, შეხედეთ ამ სტატიას, თუ როგორ დააფინანსო მხოლოდ ერთი ფონდი ან ეს მუხლი საუკეთესო თანხებზე, რათა დაიწყოთ ინვესტიცია მხოლოდ $ 100 .

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.