Რა არის ურთიერთდახმარების ფონდი?

ურთიერთდახმარების ფონდების განსაზღვრა და რა იციან მათთვის მნიშვნელოვანია იცოდეთ

ურთიერთშეთანხმების შესწავლისა და ანალიზისას , თქვენ სავარაუდოდ ატარებთ ტერმინს სახელწოდებით. ურთიერთგამომრიცხავ ფონდის გაანგარიშება ისეთივე მნიშვნელოვანია, როგორც ნებისმიერი სხვა პროდუქტთან დაახლოება, ვიდრე ყიდულობს მას: მანქანების ან სახლის მსგავსად მნიშვნელოვანი შესყიდვების ჩატარებამდე შეხედავთ შიგნით. სმარტ ინვესტორები ერთნაირად გააკეთებენ ორმხრივი სახსრებით.

ურთიერთდახმარების ფონდის განსაზღვრა

ფონდში გამართული ფასიანი ქაღალდები (აქციები ან ობლიგაციები) წარმოადგენს ურთიერთდახმარების ფონდს.

ყველა ფუძემდებლური მფლობელობა გაერთიანდება ერთ პორტფელის ფორმირებაში. წარმოიდგინეთ ქურთუკი ივსება კლდეებით. Bucket არის ურთიერთდახმარების ფონდი და თითოეული როკ არის ერთი საფონდო ან ბონდის ჰოლდინგი. ყველა ქანების ჯამი (აქციები ან ობლიგაციები) შეადგენს საერთო რაოდენობის რაოდენობას .

როგორ განვსაზღვროთ საკუთრების იდეალური საერთო რაოდენობა

საერთო ჯამში, ორმხრივი სახსრები აქვს იდეალური დიაპაზონი ფულადი სახსრების საერთო რაოდენობასა და ეს დიაპაზონი დამოკიდებულია ფონდის კატეგორიასა და ტიპზე . მაგალითად, ინდექსის სახსრები და ზოგიერთი ობლიგაციები სავარაუდოდ დიდი რაოდენობით სარგებლობენ, ხშირად ასობით ან თუნდაც ათასობით აქციებით ან ობლიგაციებით. უმეტეს სხვა სახსრებისთვის არსებობს უარყოფითი მხარეები ძალიან ცოტა ან ძალიან ბევრი ჰოლდინგი.

როგორც წესი, თუ ფონდს მხოლოდ 20 ან 30 ჰოლდინგია აქვს, მდგრადობა და რისკი შეიძლება მნიშვნელოვნად მაღალია, რადგან შედარებით ნაკლებად ჰქონია ურთიერთდახმარების ფონდის შესრულება. პირიქით, თუ ფონდს აქვს 400 ან 500 ჰოლდინგი, ეს იმდენად დიდია, რომ მისი შესრულება სავარაუდოდ მსგავსია ინდექსით, როგორიცაა S & P 500.

ამ შემთხვევაში, ინვესტორს შეუძლია ასევე შეიძინოს ერთ-ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის სახსრები , ვიდრე ასობით ჰოლდინგის მქონე მსხვილი საფონდო ფონდის გამართვა.

ფონდთან შედარებით მცირე ფონდია ისეთი პატარა ნავი, რომელიც შეიძლება გადაადგილდეს სწრაფად, მაგრამ ასევე დაუცველია დიდი ტალღები. თუმცა, ფონდი ძალიან ბევრია იმდენად დიდი, რომ არ შეიძლება ზიანი მიაყენოს წყალს, მაგრამ მას არ შეუძლია გადააფაროს მყინვარებისგან, რომელსაც შეუძლია თავისი ხელები დააგროვოს და ტიტანიკის მსგავსად.

შეხედე ფონდს მინიმუმ 50 მფლობელი, მაგრამ 200-ზე ნაკლები. ეს შეიძლება დაარწმუნოს "სამართლიანი" ზომა, რომელიც არ არის ძალიან მცირე ან ძალიან დიდი. გახსოვდეთ ვაშლი-ის-ვაშლის წესი და შეხედეთ საშუალოდ მოცემულ კატეგორიას ორმხრივი ფონდისთვის . თუ ფონდის ანალიზს გაცილებით დაბალია ან უფრო მაღალია, ვიდრე მისი საშუალო კატეგორიის საშუალო მაჩვენებლით, შეიძლება დაგჭირდეთ უფრო ღრმად გათხრა, რომ ეს ფონდი თქვენთვის კარგია.

ასევე, თქვენ გინდათ რომ ნახოთ, თუ თქვენ ფიზკულებს განიხილავთ თქვენს პორტფელში სხვა სახსრებით. ფონდს მხოლოდ 20 მფლობელი აქვს, მაგრამ შეიძლება საკუთარი პორტფელის ფარგლებში ორმხრივი ფულადი სახსრების დივერსიფიცირებული ნაწილის ნაწილად იქცეს.

ასევე შეისწავლიან კომპირებული ფონდების შესახებ .

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.