Ურთიერთდახმარების ფონდის რჩევა

როგორ ორივე დამწყები და ექსპერტები აირჩიეთ საუკეთესო ფონდები

რომელია საუკეთესო ფულადი სახსრები თქვენთვის? საიდან იცით, რომელი თანხების შეძენა და სად იპოვის ისინი? უნდა გამოიყენოთ საინვესტიციო კონსულტანტი ან ფინანსური დამგეგმავი? ან თვითონ უნდა გააკეთო?

მიუხედავად იმისა, რომ ურთიერთდახმარების ფონდები ერთ-ერთი ყველაზე ხელმისაწვდომი და მარტივი საინვესტიციო ტიპისაა ყველა გამოცდილების ინვესტორისათვის, არ არსებობს მსგავსი რამ, როგორც ერთი ზომის შეესაბამება - ყველა საინვესტიციო რჩევას. სწორედ ამიტომ არსებობს უამრავი წიგნი და საიტებზე, რომლებიც სთავაზობს იდეებს და რჩევებს, თუ როგორ და სად ინვესტირებას ორმხრივი ფულადი სახსრები.

ამ სტატიაში მოგეცემათ როგორც ზოგადი და კონკრეტული იდეები, ასევე ურთიერთდახმარების დაფინანსების შესახებ სხვა ინფორმაციის მიწოდებასთან ერთად. ამ სტატიის წაკითხვის შემდეგ თქვენ შეძლებთ გადაწყვიტონ თუ გსურთ გამოიყენოთ საინვესტიციო კონსულტანტი ან თუ გსურთ ამის გაკეთება.

რა არის შენი საინვესტიციო ობიექტი?

რა არის შენი ფულის მიზანი? რა გინდა ამის გაკეთება? რამდენი დრო გაქვთ, სანამ ეს ფული გჭირდებათ? რამდენი რისკი გისურვებთ, რომ მიაღწიოთ საშუალოზე საშუალო შემოსავალს? გნებავთ თქვენი ფული ან გაიზარდოს მისი ამჟამინდელი ღირებულება?

ამ კითხვებზე პასუხები დაგეხმარებათ საინვესტიციო დროის ჰორიზონტისა და რისკის ტოლერანტობის მისაღწევად, რაც საინვესტიციო ობიექტის განსაზღვრის ფუნდამენტური ელემენტებია.

განსაზღვრეთ თქვენი აქტივების განაწილება

საინვესტიციო ობიექტის განსაზღვრის შემდეგ, შეგიძლიათ განსაზღვროთ თქვენი აქტივების განაწილება , რაც საინვესტიციო აქტივების, აქციების, ფულადი სახსრებისა და ნაღდი ფულის შედგენაა, რომელიც მოიცავს თქვენს პორტფელს.

სათანადო აქტივების განაწილება აისახება თქვენი რისკის ტოლერანტობის დონეზე, რაც შეიძლება აღინიშნოს, როგორც აგრესიული (რისკის მაღალი ტოლერანტობა), ზომიერი (საშუალო რისკის შემწყნარებლობა) ან კონსერვატიული (დაბალი რისკის შემწყნარებლობა). უფრო მაღალი რისკის ტოლერანტობა უფრო მეტ აქციებს მოგიწევთ ობლიგაციებთან დაკავშირებით და თქვენს პორტფელში ნაღდი ფულით; და ქვედა თქვენი რისკის ტოლერანტობის, ქვედა თქვენი პროცენტული აქციების დაკავშირებით ობლიგაციები და ნაღდი.

იხილეთ ეს ნიმუში პორტფელი დიზაინის უფრო მეტი სახელმძღვანელო: აგრესიული ურთიერთდახმარების ფონდი პორტფელის ნიმუში , ზომიერი ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფოლიო ნიმუში და კონსერვატიული ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის ნიმუში .

ორმხრივი ფონდების ტიპები და კატეგორიები

თქვენი აქტივების განაწილების ძირითადი სტრუქტურის ჩამოყალიბების შემდეგ, თქვენ შეგიძლიათ დაიწყოთ სხვადასხვა სახის სახსრების მოძიება და მათი შესაბამისი კატეგორიები. სწავლა, თუ როგორ განისაზღვრება ფულადი სახსრები ინვესტორს ეხმარება, თუ როგორ აირჩიოს საუკეთესო სახსრები აქტივების განაწილებისა და დივერსიფიკაციის მიზნით. მაგალითად, არსებობს საფონდო ურთიერთდახმარების ფონდები, ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები და ფულადი სახსრების ფულადი სახსრები. საფონდო და ბონდის სახსრები, როგორც პირველადი ფონდის ტიპები, აქვთ ათეულობით ქვეკატეგორია, როგორიცაა უცხოური საფონდო, მსხვილი კაპიტალი, მცირე კაპიტალი, კორპორატიული ობლიგაციები, სახაზინო ობლიგაციები და ა.შ. ფონდი

ვისწავლოთ ურთიერთშეთანხმების ფონდის ანალიზი

ბევრი ფულადი სახსრები, ასპექტები და კატეგორიებია. თუმცა არსებობს რამდენიმე ძირითადი რამ იცოდეთ, როგორ უნდა გაანალიზდეს ორმხრივი ფონდის საქმიანობა და ის, რაც გავლენას ახდენს შესრულებაზე, როგორიცაა ფონდის ხარჯების კოეფიციენტი . თუმცა, გაცილებით მეტია შერჩევა, ვიდრე მხოლოდ შესრულება და ხარჯები. ზოგიერთი გააკეთეთ- it-yourself- ისა და საინვესტიციო მრჩევლების მსგავსად, ინდექსის ინვესტიციის პასიური სტილი უფრო მარტივ ანალიზს აკეთებს.

გაეცანით საკუთარ თავს საუკეთესო საინვესტიციო სტრატეგიებზე

არ არსებობს "საუკეთესო საინვესტიციო სტრატეგია", გარდა იმისა, რაც თქვენთვის საუკეთესოდ მუშაობს. ასევე არ გინდა, რომ სტრატეგია დაიწყოს და იპოვოთ ის, რომ გსურთ დატოვოთ ის ახალი ცხელი ტენდენცია, რომელიც გაიგოთ ჟურნალის სტატიაში. არ დაბნეული ყველა ძალიან კარგი- to- იყოს-ჭეშმარიტი სტრატეგია თვის და გამყარებაში დროში გამოცდილი საფუძვლები.

მაგალითად, თუ არ მოგწონთ კვლევა და ანალიზი და გინდა, რომ რამე მარტივად შეინარჩუნოთ, ადვილი, დაბალია ზარმაცი პორტფელის სტრატეგია თქვენთვის საუკეთესოდ მუშაობს. მაგრამ თუ მოსწონთ ბაზრის დაკვირვებას და რამეების ანალიზს, შეიძლება მოგწონს ფუნდამენტალური ანალიზის ან ტაქტიკური აქტივების განაწილება . ასე რომ ინვესტიციების სტილისა და ტაქტიკაა ისეთი ტანსაცმელი, როგორიც საუკეთესოა. თქვენ არ გჭირდებათ რაიმე ძვირადღირებული ან მკერავი; საჭიროა რაიმე კომფორტი, რომელიც დიდხანს გაგრძელდება, განსაკუთრებით მაშინ, თუ თქვენი საინვესტიციო მიზანი გრძელვადიანი (10 წლის ან მეტი).

ისწავლეთ როგორ შევქმნათ ურთიერთდახმარების ფონდების პორტფოლიო

საერთო სახსრების პორტფელის აშენება მსგავსია სახლის აშენებაზე: არსებობს მრავალი სახის სტრატეგია, დიზაინი, იარაღები და სამშენებლო მასალები; მაგრამ თითოეული სტრუქტურა იზიარებს ზოგიერთ ძირითად მახასიათებელს.

ერთობლივი თანხების საუკეთესო პორტფელის აშენება უნდა გაუკეთოთ Sage რჩევას: "არ დაამატეთ ყველა თქვენი კვერცხი ერთ კალათაში:" სტრუქტურა, რომელსაც შეუძლია დრო სცადოს სმარტ დიზაინი, ძლიერი საფუძველი და მარტივი კომბინაცია ორმხრივი სახსრები, რომლებიც თქვენს საჭიროებებზე კარგად მუშაობს. ასეთი მარტივი დიზაინის მაგალითია ბირთვი და სატელიტი .

ინვესტიცია საუკეთესო არ დატვირთვა ურთიერთდახმარების ფონდებიდან

ეჭვგარეშეა, არ დატვირთვის სახსრები საუკეთესო არჩევანია იმისათვის, რომ გააკეთოთ როგორც თვითონ, ისე საუკეთესო საინვესტიციო მრჩევლები. მაგრამ რა არის საუკეთესო დატვირთვის სახსრები და სად შეიძლება ისინი იპოვონ? ათასობით ფულადი სახსრების შერჩევა და ასობით სხვადასხვა ფონდის ოჯახი მათ სთავაზობს, ინვესტორი შეიძლება განიცდიან არჩევანი გადატვირთვისაგან და შესაძლოა უშედეგოდ შეცდომები.

ყველაზე ინვესტორებს იციან, რომ თავიდან იქნას აცილებული ორმხრივი ფონდების დატვირთვა, თუ მათ სურთ, მაქსიმალურად დააბრუნონ ურთიერთდახმარების ფონდის საფასურის შემცირება. ბევრი ინვესტორი ასევე იცის, თუ როგორ უნდა აირჩიოს საუკეთესო სახსრები. თუმცა, ყველაზე ინტენსიურმა ინვესტორმა იცის, რომ ფუფუნების გარდა, სიმარტივეა ურთიერთსაწინააღმდეგო ფონდის შერჩევის ხელოვნებაში: ყველა, რაც აუცილებელია იმისათვის, რომ საუკეთესო სახსრების პორტფელის ჩამოყალიბებაა საჭირო, აირჩიოს ერთი კარგი დატვირთვის ფონდის ოჯახი და აირჩიოს ხუთი ან ექვსი მათი არტვირთვის სახსრები სხვადასხვა სახის ურთიერთდახმარების ფონდის კატეგორიებიდან.

გადაწყვიტოს: ის საკუთარ თავს ან მრჩეველს აიღო?

თუ თქვენ თვითონ აკეთებთ ან ფინანსურ რჩევას აირჩევთ , თქვენ ირჩევთ მრჩეველს . მრჩეველის დასაქმების გადაწყვეტილების მიღება დაიწყეთ რამდენიმე ამრეკლავი კითხვების დასმით: თუ მეგობარს მრჩეველი სჭირდებოდა, გაგიზიარებ? გნებავთ აყვანა, როგორც მრჩეველი ან ვინმეს აყვანა? როგორია თქვენი დროის ღირებულება მრჩევლის გამოყენების ფულადი ღირებულებით? თქვენ სარგებლობენ საინვესტიციო კვლევისა და ფინანსური დაგეგმვის პროცესში ან გისურვებთ ამის გაკეთებას თქვენს ფინანსების უგულებელყოფის თვალსაზრისით?

გაეცანით საინვესტიციო მრჩევლების ტიპებს

თუ გადაწყვეტთ მრჩევლის დაქირავება, რომელიც უკეთესად ემსახურება თქვენს ფინანსურ და საინვესტიციო მოთხოვნებს? უნდა გამოიყენოთ რია ან არის საფონდო ბროკერი საუკეთესო? რა არის CFP და რა უპირატესობა იყენებს მათ?

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.