განმარტება და პორტფელის მართვის სტრატეგია ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტიციებისთვის
ბევრი საუკეთესო საინვესტიციო სტრატეგიისა და ფილოსოფიის მსგავსად, ძირითადი და სატელიტი მარტივი და ეფექტურია, განსაკუთრებით გრძელვადიან პერსპექტივაში, ყიდვა-გაყიდვაზე.
Core და სატელიტური პორტფელის განმარტება
Core და Satellite არის საერთო და დროში გამოცდილი საინვესტიციო პორტფელის დიზაინი, რომელიც შედგება "ბირთვი", როგორიცაა მსხვილი კაპიტალის ინდექსის ერთობლივი ფონდი, რომელიც წარმოადგენს პორტფელის უდიდესი ნაწილი და სხვა სახის სახსრები - "სატელიტი "ფულადი სახსრები - თითოეული მათგანი, რომელიც შედგება პორტფელის მცირე ნაწილიდან, რათა შეიქმნას მთელი.
პორტფელის დიზაინის პირველადი მიზანი არის რისკის შემცირება დივერსიფიკაციის გზით (კვერცხის სხვადასხვა კალათაში), ხოლო შესრულებისას (უფრო მაღალ ბრუნვასთან შედარებით), როგორიცაა S & P 500 ინდექსი . საბოლოო ჯამში, Core და სატელიტური პორტფელი იმედოვნებს მიაღწევს საშუალოდ საშუალო მაჩვენებელს ინვესტორისთვის საშუალო რისკის ქვეშ.
დასაწყისი Core
საუკეთესო ძირითადი ჰოლდინგი მრავალფეროვანი მსხვილი საფონდო ფონდია, როგორიცაა იაფი S & P 500 ინდექსის ფონდი . ძირითადი იქნება თქვენი პორტფელის უდიდესი ნაწილი. ზომიერი პორტფელის კარგი პროცენტი, მაგალითად, 30-40% -ია.
მიზეზი იმისა, რომ მსხვილი კაპიტალის ინდექსის სახსრები კარგად მუშაობს, რადგან ძირითადი კომპანიების შესახებ ინფორმაცია, როგორიცაა Wal-mart, GE, Exxon და Microsoft, იმდენად ხელმისაწვდომი გახდება საზოგადოებისთვის, რომ უკიდურესად ძნელია ინვესტორებისთვის მუდმივი შესრულება ბაზარი, განსაკუთრებით დიდი ხნის განმავლობაში.
სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ დადებითიც კი აქვს რთული დრო ცემის S & P 500 , რატომ უნდა გავაკეთოთ უკეთესი? თქვენ შეგიძლიათ გაიგოთ უფრო მეტი ამ კონცეფციისა და ინდექსის ფონდების გამოყენების მსვლელობა ეფექტურობის ბაზრის ჰიპოთეზზე (EMH) შესახებ .
დაამატე სატელიტები
მსხვილ-კაფის ბირთვის შეძენის შემდეგ, სხვადასხვა სახის სახსრები - "თანამგზავრები" - სხვადასხვა ფონდის კატეგორიების წარდგენა დაასრულებს Core- ის და სატელიტური ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის სტრუქტურას.
ეს სხვა სახსრები შეიძლება მოიცავდეს შუალედურ საფონდო, მცირე კაპიტალს, უცხოურ მარაგს, ფიქსირებული შემოსავლის (ბონდის), სექტორის სახსრებს და ფულის ბაზრის ფონდებს. ეს თანამგზავრები წარმოადგენს ფინანსებს, რომლებიც დაეხმარება ინვესტორს, ამ სტრატეგიაში წარმატების შემთხვევაში, მიიღონ უმაღლესი ბრუნვა, ვიდრე ის, როგორიცაა S & P 500 .
მინიმალური და, რაც მთავარია, Core- სა და სატელიტური პორტფელის მშენებლობის დიზაინს შეუძლია დაეხმაროს ინვესტორებს სხვადასხვა აქტივების ტიპის (აქციები, ობლიგაციები და ფულადი სახსრები) და მრავალფეროვანი ფონდის კატეგორიებში კარგად დივერსიფიცირებული. ეს აქტივების განაწილება და საინვესტიციო მაკიაჟი ასევე დაეხმარება ინვესტორს გონივრული რისკის მისაღწევად გონივრული რისკის მისაღწევად.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.