საუკეთესო პორტფელის სტრუქტურა და დიზაინი
ერთობლივი თანხების საუკეთესო პორტფელის აშენება უნდა გაუკეთოთ Sage რჩევას: "არ დაამატეთ ყველა თქვენი კვერცხი ერთ კალათაში:" სტრუქტურა, რომელსაც შეუძლია დრო სცადოს სმარტ დიზაინი, ძლიერი საფუძველი და მარტივი კომბინაცია ორმხრივი სახსრები , რომლებიც თქვენს საჭიროებებზე კარგად მუშაობს.
გამოიყენეთ Core და სატელიტური პორტფელის დიზაინი
მშენებლობის დაწყებამდე თქვენ დაგჭირდებათ ძირითადი დიზაინი-გეგმა, რათა დაიცვას. საერთო და დროში გამოცდილი პორტფელის დიზაინი ეწოდება Core და Satellite . ეს სტრუქტურა ისეთივეა, როგორიც ჟღერს: თქვენ იწყებთ "ბირთვზე" - მსხვილი კაპიტალის ფონდს, რომელიც წარმოადგენს თქვენი პორტფელის ყველაზე დიდ ნაწილს და აშენებს მთელს ძირითად "სატელიტზე" თანხებს, რაც თითოეული წარმოადგენს მცირე ნაწილს თქვენი პორტფელი.
სტრუქტურის ფონდების სხვადასხვა სახეობების გამოყენება
მსხვილი საფონდო ფონდის საშუალებით, როგორც თქვენი ძირითადი, სხვადასხვა ტ Ypes ფონდები - "თანამგზავრები" - შეავსოთ სტრუქტურა თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელი . ეს სხვა სახსრები შეიძლება მოიცავდეს შუალედურ საფონდო , მცირე კაპიტალს , უცხოურ მარაგს, ფიქსირებული შემოსავლის (ბონდის), სექტორის სახსრებს და ფულის ბაზრის ფონდებს.
იცოდე შენი რისკის ტოლერანტობა
სანამ თქვენს ფულს არჩევს, უნდა გქონდეთ კარგი იდეა, თუ რამდენად რისკი შეგიძლიათ მოითმინოთ. შენი რისკის ტოლერანტულობა არის ის, თუ რამდენი რყევების (aka არასტაბილურობის- ups და downs) ან საბაზრო რისკის თქვენ შეუძლია.
მაგალითად, თუ თქვენ მიიღებთ უკიდურეს შეშფოთებას, როდესაც თქვენი $ 10,000 ანგარიშის ღირებულება 10% -ით ($ 9,000) მოდის, ერთწლიანი პერიოდის განმავლობაში, თქვენი რისკის ტოლერანტობა შედარებით დაბალია - ვერ იტანენ მაღალი რისკის მქონე ინვესტიციებს .
განსაზღვრეთ თქვენი აქტივების განაწილება
თქვენი რისკის ტოლერანტობის განსაზღვრის შემდეგ , თქვენ შეგიძლიათ განსაზღვროთ თქვენი აქტივების განაწილება , რაც საინვესტიციო ობიექტების ნაცვლად - ბლოკები, ობლიგაციები და ნაღდი ფული, რომელიც მოიცავს თქვენს პორტფელს.
სათანადო აქტივების განაწილება აისახება რისკის ტოლერანტობის დონეს, რომელიც შეიძლება შეფასდეს, როგორც აგრესიული (რისკის მაღალი ტოლერანტობა), ზომიერი (საშუალო რისკის შემწყნარებლობა) ან კონსერვატიული (დაბალი რისკის შემწყნარებლობა). უფრო მაღალი რისკის ტოლერანტობა უფრო მეტ აქციებს მოგიწევთ ობლიგაციებთან დაკავშირებით და თქვენს პორტფელში ნაღდი ფულით; და ქვედა თქვენი რისკის ტოლერანტობის, ქვედა თქვენი პროცენტული აქციების დაკავშირებით ობლიგაციები და ნაღდი.
ვისწავლოთ როგორ აირჩიოთ საუკეთესო ფონდები
ახლა თქვენ იცით, რომ თქვენი აქტივების განაწილება , ყველაფერი, რაც რჩება, თქვენთვის საუკეთესო სახსრების შერჩევაა. თუ თქვენ გაქვთ ფულადი სახსრების ფართო არჩევანი, თქვენ დაიწყებთ ფონდის ეკრანის გამოყენებით ან შეგიძლიათ შეადაროთ შესრულება ნიშნულიდან. თქვენ ასევე გვინდა განვიხილოთ ორმხრივი ფულადი სახსრების მნიშვნელოვანი თვისებები, როგორიცაა ფონდის საფასური და ხარჯები და მენეჯერის უფლებამოსილება.
რამდენიმე მეტი რჩევები და სიფრთხილეა ურთიერთდახმარების ფონდების პორტფელის შექმნა
თუ დამწყები ხართ, არ შეიძლება ფული, რომ მინიმუმ თავდაპირველი საინვესტიციო თანხის დაკმაყოფილება, რაც ხშირად $ 1,000-ზე მეტს შეადგენს. თუ თქვენ მხოლოდ ერთ ფონდს შეხვდებით, დაიწყე "ბირთვი", როგორიცაა იაფი კაპიტალური ინდექსის ფონდი ან დაბალანსებული ფონდი . ერთხელ თქვენ შეძენილი პირველი ფონდი თქვენი პორტფელის, შეგიძლიათ შეინახოთ ფული მხარეს შეძენა თქვენი მომავალი ფონდი და გააგრძელოს თქვენი პორტფელის ერთი ფონდი დროს.
ძველი გზა აქტივების განაწილების იყო "ინვესტირებას თქვენი ასაკის", სადაც თქვენი ასაკი არის რიგი ობლიგაციები თქვენს პორტფელში. მაგალითად, თუ 40 წლის ხართ, თქვენი აქტივების განაწილება იქნება 40% ობლიგაციები და 60% აქციები. დღეს ადამიანები აღარ ცხოვრობენ, ამ აქტივების განაწილების სტრატეგია არ არის ისეთივე სწორი, როგორც ეს იყო.
ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.