როგორ ხდება ურთიერთდახმარების ფონდის ტიპები
საფონდო ურთიერთდახმარების ფონდის კატეგორიები
საფონდო თანხები პირველად კლასიფიცირებულია სტილის მიხედვით საშუალო საბაზრო კაპიტალიზაციის მიხედვით (ბიზნესის ზომა ან კორპორაცია, რომელიც თანაბარია აქციების რაოდენობის მიხედვით):
- მსხვილი კაპიტალური საფონდო ფონდები მსხვილი საბაზრო კაპიტალიზაციის მქონე კორპორაციების აქციებში ინვესტირებას (11 მილიარდი დოლარი, მორნინგსტარტის მიხედვით ). ეს კომპანიები იმდენად დიდია, რომ თქვენ სავარაუდოდ გსმენიათ მათ, ან შეგიძლიათ მათ შეძლონ საქონლისა და მომსახურების შესყიდვაც კი. ზოგიერთი მსხვილი საფონდო სახელი მოიცავს Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple და Microsoft. მორნინგსტარს ასევე აქვს საბაზრო კაპიტალი, რომელსაც "ჯიიტი" უწოდა, რომელიც წარმოადგენს ორმხრივი სახსრების ინვესტირებას, რომელიც ბანკებში საშუალოდ 47 მილიარდ დოლარზე მეტია.
- Mid-cap საფონდო ფონდები ინვესტირებას ჩადენილი კორპორაციების საშუალო ზომის კაპიტალიზაციის (შორის $ 2.5 მილიარდი და $ 11 მილიარდი, შესაბამისად Morningsta r ). კორპორაციების ბევრი სახელწოდება შეიძლება აღიაროთ, მაგალითად, ჰარლი დევიდსონი და ნეტფლიქსი, მაგრამ სხვები ვერ იციან, მაგალითად, სანდისიკის კორპორაცია ან სიცოცხლის ტექნოლოგიები კორპორაცია.
- მცირე კაპიტალური ფონდი ინვესტირებას ახდენს მცირე ზომის კაპიტალიზაციის კორპორაციებში (750 მლნ დოლარამდე და 2.5 მლრდ დოლარად), მარინგსტარგის მიხედვით. მიუხედავად იმისა, რომ მილიარდი დოლარის კორპორაცია შეიძლება დიდი იყოს თქვენთვის, ეს შედარებით მცირეა, ვიდრე უოლ-მარტსი და მსოფლიოს ექსქსონები. Morningsta- ს ასევე აქვს საბაზრო კაპიტალი, რომელსაც "მიკრო-კაპი" უწოდა, რომელიც წარმოადგენს საერთო ფულადი სახსრების ინვესტირებას კორპორაციებში, რომელიც საშუალოდ 750 მილიონ დოლარზე ნაკლებია.
საფონდო ფონდები შემდეგი კატეგორიებით განისაზღვრება მათი მიზნის მიხედვით, რაც პირველ რიგში გაიყოფა ზრდის, ღირებულების ან ბრენდების მიზნებს:
- ზრდის საფონდო ფონდები ინვესტიციების ზრდაში ინვესტიციების ჩადებას, რომლებიც წარმოადგენენ იმ კომპანიების აქციებს, რომლებიც, სავარაუდოდ, უფრო სწრაფად გაიზრდება, ვიდრე ბაზრის საშუალო მაჩვენებელი.
- ღირებულების საფონდო ფონდები ინვესტირების ღირებულების აქციებში ინვესტირებას ახდენენ, რომლებიც ინვესტორს ან ურთიერთდახმარების ფონდის მმართველს მიაჩნიათ, რომ ფასები ბაზარზე ფასზე ნაკლებია. ღირებულების საფონდო ფონდები ხშირად უწოდებენ დივიდენდი ურთიერთდახმარების ფონდებს, რადგან ინვესტორებისთვის დივიდენდების საფასურის გადახდა ჩვეულებრივ გადაიხდის, ხოლო ტიპიური ზრდადი ინვესტორისთვის დივიდენდების გადახდა არ ხდება, რადგან კორპორაცია განაპირობებს კორპორაციის შემდგომი ზრდის დივიდენდებს.
- შეავსეთ საფონდო ფონდები ინვესტიციების ზრდისა და ღირებულების აქციების შესაქმნელად.
ახლა, როდესაც თქვენ ისწავლა საფონდო ურთიერთდახმარების ფონდის კატეგორიების საფუძვლები, თქვენ გესმით, რას ნიშნავს, მაგალითად, თუ ხედავთ კონკრეტულ ერთობლივ ფონდს, რომელიც კატეგორიებად ითვლება Mid-cap ღირებულების ფონდში. ეს არის ფონდი, რომელიც ინვესტირებას ახდენს იმ აქციების ჯგუფში, რომლებიც წარმოადგენენ საშუალო ზომის კაპიტალიზაციის კორპორაციებს ღირებულების მიზანთან.
საფონდო თანხები ასევე შეიძლება კატეგორიებად განისაზღვროს როგორც საერთაშორისო ან უცხოური საფონდო , გეოგრაფიული რეგიონი, როგორიცაა ევროპის ან წყნარი ოკეანის ზღვარი, ან სპეციალობის სფეროები, რომლებიც, როგორც წესი, უწოდებენ სექტორის სახსრებს , როგორიცაა ჯანმრთელობა, უძრავი ქონება, ტექნოლოგია, ენერგია, სამომხმარებლო სადგურები, კომუნალური სადგურები და ასე შემდეგ.
ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდის კატეგორიები
ობლიგაციების დაფინანსების ტიპები და მათი კატეგორიების მიხედვით, შეიძლება უკეთ გაიგოს ბონდის საფუძვლების გადახედვა. ობლიგაციები არსებითად IOUS- ის მიერ გამოშვებული სუბიექტებიდან, როგორიცაა აშშ-ის მთავრობა ან კორპორაციები, და ბანკთაშორისი ფონდები, პირველ რიგში, იმ პირების კატეგორიების მიხედვით, რომლებსაც სურთ სესხის აღება ფულის გამოცემით:
- სახელმწიფო ბონდის ფონდები სხვადასხვა სახის აშშ სახაზინო ობლიგაციებში ინვესტირებას იწყებენ.
- მუნიციპალური ბონდის ფონდები სხვადასხვა სახის მუნიციპალურ ობლიგაციებში ინვესტირებას იწყებენ. ბონდის გამცემი - მუნიციპალიტეტი - როგორც წესი, შეერთებული შტატების სახელმწიფოში (მაგ., კალიფორნიის მუნიციპალური ბონდი).
- კორპორატიული ბონდის ფონდები კორპორაციების მიერ გაცემულ სხვადასხვა ობლიგაციებში ინვესტირებას იწყებენ.
ბონდის სახსრები ასევე განისაზღვრება ურთიერთდახმარების ფონდში ჩატარებული ობლიგაციების საშუალო ხანგრძლივობით (მსგავსი, მაგრამ ყოველთვის არ არის იგივე,
- გრძელვადიანი ბონდის ფონდები , პირველ რიგში, ობლიგაციების შეძენას 10 წელზე მეტი ვადით.
- შუალედური ობლიგაციების დაფინანსება პირველ რიგში ბანკებს ყიდულობს 3.5 და 6 წლის განმავლობაში.
- მოკლევადიანი ბონდის ფონდები , ძირითადად, ერთ წელზე მეტხანს შეისყიდიან ბანკებს.
- Ultra- მოკლევადიანი ბონდის ფონდები , პირველ რიგში, ერთ წელზე ნაკლებ პერიოდში ბანკებს ყიდულობენ.
ბონდის ერთობლივი სახსრები შეიძლება უფრო გამორჩეული იყოს კონკრეტული ბონდის ფონდის ფსონების საკრედიტო ხარისხის მიხედვით. მაგალითად, აშშ-ის სახაზინო ობლიგაციები ყველაზე მაღალია კრედიტების ხარისხზე (ბონდის მფლობელისთვის დაბალი რისკი) და "უსარგებლო ბონდები" ყველაზე დაბალია საკრედიტო ხარისხით (უფრო მაღალი რისკის მქონე ბონდის მფლობელისთვის) და ხშირია მაღალი შემოსავლის ობლიგაციები.