როგორ იდენტიფიცირება, პოვნა და გამოყენება კონსერვატიული ურთიერთდახმარების ფონდები
თუ თქვენ ხართ კონსერვატიული ინვესტორი, ან ფიქრობთ, რომ უნდა იყოთ, თქვენ უნდა გავაკეთოთ ცოტა საშინაო დავალება, რათა გაეცნოთ კონსერვატიულად ურთიერთდახმარების ფონდებს. თქვენ ასევე გვინდა გაიგოთ, თუ როგორ უნდა ავაშენოთ საკუთარი კონსერვატიული პორტფელი მრავალფეროვანი შერჩევის სახსრებით.
კონსერვატიული ურთიერთდახმარების ფონდები განმარტება
საყოველთაო სახსრები, რომლებიც კონსერვატიული არიან, ძირითადად "კონსერვატიულ-გამოყოფის სახსრები" არიან, რადგან მათ აქვთ გამონაკლისი (რისკების, ობლიგაციების და ნაღდი ფსონების ნაზავი), რაც შედარებით დაბალია რისკის ქვეშ. კონსერვატიული პორტფელები, როგორც წესი, ცდილობენ, როგორც კაპიტალის შეფასება და შემოსავალი ინვესტორს. კონსერვატიული განაწილების სახსრები უფრო მცირე რაოდენობით აქციების გამართვას ახდენენ, ვიდრე ზომიერი-განაწილების პორტფელები და რისკებში მნიშვნელოვნად დაბალია, ვიდრე აგრესიული ფონდის პორტფელი .
კონსერვატიული თანხები, როგორც წესი, აქვთ 20% და 50% აქციების აქციების და 50% დან 80% აქტივების კომბინაციები bonds და ნაღდი.
ვინ უნდა ინვესტირებას კონსერვატიული ურთიერთდახმარების ფონდებში?
კონსერვატიული პორტფელი ინვესტორისთვის სავარაუდოდ დაბალი რისკის ტოლერანტობითა და დროის ჰორიზონტით დაუყოვნებლივ 3 წელზე მეტია. კონსერვატორულ ინვესტორებს არ სურთ, უკიდურესი ბაზრის არასტაბილურობის პერიოდებში მიიღონ (მნიშვნელოვანი ზრდა და ანგარიშსწორების ზრდა) და ეძებენ ამ მატჩს ან ოდნავ აჩენს ინფლაციას.
ურთიერთდახმარების ფონდების კონსერვატიული პორტფელის ნიმუში
ინვესტორებს შეუძლიათ შექმნან თავიანთი კონსერვატიული პორტფელი ურთიერთდახმარების ფონდები სხვადასხვა ფონდის კატეგორიებიდან სხვადასხვა სახსრების დაბალანსებული ნაზავით.
აქ არის ხუთი კონსოლიდირებული პორტფელის მაგალითი. აქტივების განაწილება არის 25% აქციები, 45% ობლიგაციები და 30% ფულადი სახსრები (ფულის ბაზარი).
15% მსხვილი კაპიტალი (ინდექსი)
05% მცირე კაპიტალი
05% უცხოური საფონდო
45% შუალედური ტერმინი ბონდი
30% ფულადი სახსრები / ფულის ბაზარი
საუკეთესო კონსერვატიული ასიგნებები ფონდები
ერთ-ერთი საუკეთესო კონსერვატიული გამოყოფის ფონდი სტაბილური დაბრუნების ისტორიას, რომელიც ისტორიულად საშუალოდ ინფლაციის მაჩვენებელს აჭარბებდა, ვანგარდ ველელის შემოსავლის (VWINX) მაჩვენებელია. მაგალითად, აქციების ერთ-ერთი ყველაზე ცუდი წელი იყო 2008 წელს, როდესაც S & P 500 ინდექსი შემცირდა 37% -ით. VWINX- ს მხოლოდ 9.8% ჰქონდა, რაც კონსერვატიული განაწილების მთლიანი თანხის 90% -ს სძენს. გრძელვადიანი ანაზღაურება (10 წელზე მეტი) საშუალოდ დაახლოებით 7% -ს შეადგენს. სხვა სიტყვებით, პაციენტის ინვესტორი, რომელიც არ იბრუნებს დაახლოებით 10% -ს, დაახლოებით 10 წელიწადში, მაგრამ მაინც მიიღებს საშუალოდ ყოველწლიურ შემოსავალს, რაც მნიშვნელოვნად აღემატება VWINX- ს.
თუ გსურთ საკუთარი პორტფელის შექმნა Vanguard Wellesley შემოსავლის მსგავსად, გონივრული გზაა ამის გაკეთება ინდექსის ფონდების შესაძენად და მათთვის VWINX- ის მსგავსად. აქტივების განაწილება Wellesley- სთვის ჩვეულებრივ 35% -იანი აქციების, 60% ობლიგაციების და 5% -ის ფულადი სახსრებია.
კონსერვატიული ინვესტიციების სიბრძნის სიტყვები
სანამ შენს საინვესტიციო ობიექტს კონსერვატიულს გადაწყვეტენ, აუცილებლად უნდა იცოდეთ თქვენი პრიორიტეტები. თუ თქვენი მიზანი დროთა განმავლობაში ზრდის თქვენს ფულს, შეიძლება დაგჭირდეთ გაზარდოთ თქვენი აქციების ზრდა და ზომიერ-გამოყოფის ფონდში ინვესტირება ან სახსრების საერთო ნაზავი (ანუ 60% აქციები, 35% ობლიგაციები და 5% ნაღდი ფული) .
და თუ თქვენი პრიორიტეტი უსაფრთხოებაა, და არ იბადება მზარდი ნულოვანი ინტერესი, ორმხრივი სახსრები, ალბათ, არ არის საუკეთესო არჩევანი.
მაგრამ თუ გსურთ ინახება ინფლაციაზე (ან გაცილებით მეტი), თქვენ უნდა მიიღოთ გარკვეული რისკი და სურვილი, რომ იხილონ არაჯანსაღი მაგრამ გარდაუვალი უარყოფითი მხარეები.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.