როგორ ინვესტირება ურთიერთდახმარების ფონდებში შეიძლება იყოს თქვენთვის სასარგებლო
არსებობს ბევრი თვისებები ორმხრივი სახსრების უნდა ვისწავლოთ მაგრამ საბედნიეროდ ინვესტირებას მათ ბევრად უფრო ადვილია, ვიდრე მიღების სიაში უპირატესობა!
ამ განცხადებით, და კონკრეტული მიზნით, აქ არის ექვსი უპირატესობა საინვესტიციო ურთიერთდახმარების სახსრები.
1. ინვესტირება ურთიერთდახმარების ფონდებში მარტივია
აქციების და ობლიგაციების პორტფელის განთავსება რთულია, თუ არა შეუძლებელი, საშუალო ინვესტორისთვის. მაგალითად, ათეული ან მეტი აქციების კვლევისა და ანალიზისათვის აუცილებელი დრო და ცოდნა შეიძლება ძალიან რთული იყოს ხალხისთვის. ეს არ უნდა აღინიშნოს პორტფელის აშენებისთვის საჭირო გარიგებები, ასევე მიმდინარე კვლევა და ანალიზი, რომელიც აუცილებელია პორტფელის შესანარჩუნებლად. მაგრამ როდესაც საქმე ეხება ინვესტიციებს ორმხრივი სახსრებით, ინვესტორებს შეუძლიათ მიიღონ ინვესტირება მხოლოდ ერთ ერთობლივ ფონდთან ერთად .
თქვენი საინვესტიციო მიზნის შესახებ მოგეხსენებათ, რომელიც მოიცავს წლების რაოდენობას ინვესტირებისთვის და რამდენად რისკი გისურვებთ, შეგიძლიათ აირჩიოთ საუკეთესო ფულადი სახსრები ან ფონდები თქვენთვის. და რაც დამოკიდებულია იმაზე, თუ რომელი სახსრების სახსრები იყენებთ, საჭიროა მიმდინარე შენარჩუნება, რომელიც შეიძლება ცოტა არ იყოს.
2. ურთიერთდახმარების ფონდები პროფესიული მენეჯმენტი
ერთ-ერთი ძირითადი მიზეზია, რომ ურთიერთდახმარების სახსრები მარტივია, რადგან ისინი პროფესიონალურად მართავენ. იმის ნაცვლად, რომ კვლევის, ანალიზის, ყიდვისა და გაყიდვის აქციების ან ობლიგაციები თავს, თქვენ გაქვთ გამოცდილი ფული მენეჯერი აკეთებს თქვენთვის. პროფესიული მენეჯმენტი იმასთან დაკავშირებით, თუ როგორ მუშაობს ორმხრივი სახსრები: როდესაც ინვესტორები ფულადი სახსრების ყიდვას ყიდულობენ, ისინი ერთად ფულს აკეთებენ.
მენეჯერები იყენებენ ამ ფულს ფსონების ან ობლიგაციების ფასიანი ქაღალდების შეძენისთვის, რომლებიც ერთ პორტფელის ფორმირებას მოხმარდება.
იფიქროთ ურთიერთდახმარების სახით, როგორც ფასიანი ქაღალდების საინვესტიციო კალათები. თითოეული კალათა აქვს თავისი ობიექტური და მენეჯერი (ან მენეჯმენტი). მენეჯერს ასევე ჰყავს ანალიტიკოსების გუნდი, რომლებიც ხელს უწყობენ კვლევის განხორციელებას. ასევე გაითვალისწინეთ, რომ როდესაც საქმე ეხება, ურთიერთდახმარების სახსრები ორ ძირითად კატეგორიად იქცევა - ერთი აქტიური მართვაა და მეორე კი პასიური მართვაა .
აქტიურად მართვადი ფონდის მენეჯერები გამოიყენებენ თავიანთ რესურსებს, რათა შეეცადონ "დაამარცხონ ბაზარი", რაც იმას ნიშნავს, რომ ისინი შეეცდებიან გარკვეული ბირჟის, როგორიცაა S & P 500 ინდექსი . თუმცა, პასიურად მართვადი ფონდის მენეჯერი არ შეეცდება ინდექსის ცემას, მაგრამ ის ყიდულობს და ინახავს ინვენტარის კალაპოტს, რომელიც იმეორებს ინდექსის ჩატარებას და შესრულებას.
3. ურთიერთდახმარების ფონდები დივერსიფიცირებული ინვესტიციებია
ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც პროფესიონალურად ახერხებენ იმას, რომ ინვესტორებს შეუძლიათ მარტივად განახორციელონ ჭკვიანი ინვესტიციების ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი სტანდარტი - დივერსიფიკაცია. მრავალფეროვანი ფასიანი ქაღალდების ჩატარების გზით ბაზრის რისკის გავრცელების დივერსიფიკაცია, მხოლოდ რამდენიმე.
ყველაზე მეტ ფულადი სახსრების ინვესტირება ათეულობით ან აუქციონიდან ერთ-ერთ პორტფელში განთავსებული აქციები ან ობლიგაციები.
ფონდის ტიპის მიხედვით, ეს ახდენს დივერსიფიკაციის საფუძვლებს, როგორც ერთი ან ორი ერთობლივი ფონდი. თუმცა, როდესაც ურთიერთშეთანხმების პორტფელის აშენებისას , განსაკუთრებით საინვესტიციო აქტივებისა და მიზნების განსახორციელებლად , უფრო ინტენსიურად იზრდება ინვესტორები, რომლებიც სხვადასხვა კატეგორიებში რამოდენიმე ფონდს დივერსიფიცირებენ.
მიზეზი, რის გამოც დივერსიფიკაცია მნიშვნელოვანია , რომ ერთი ან ორი ფასიანი ქაღალდებით ინვესტირება ძალიან სარისკოა. მაგალითად, თუ ინვესტორი ყიდულობს მხოლოდ რამდენიმე აქციებს და ამ აქციებმა მოკლე დროში ფასების მნიშვნელოვან შემცირებას განიხილავს, ინვესტორის პორტფელი მკვეთრად შემცირდება. მაგრამ თუ ინვესტორი ყიდულობს ორმხრივ ფონდს, რომელიც ფლობს 100 აქციას, ხოლო რამდენიმე აქციების ფასი ფასების შემცირებას იწვევს, ინვესტორის ანგარიშზე არსებული გავლენა ნაკლებია.
4. საინვესტიციო ხარჯები დაბალია ორმხრივი ფონდებისათვის
ინვესტორები ტენდენციურად უყურებენ პორტფელის მშენებლობისა და მართვის ბევრ ასპექტს და ამ უარყოფითი ზეგავლენის ყველაზე ნეგატიურ ზემოქმედება ხშირად ხარჯებისგან მოდის. საბროკერო ფირმის ან საინვესტიციო კომპანიის დამოკიდებულებით, ინვესტორებს შეიძლება დაეკისროს საკომისიო ერთჯერადი ფასიანი ქაღალდების თითოეული შესყიდვის ან გაყიდვისთვის, როგორიცაა აქციები. ეს შეიძლება დაამატოთ მდე ასობით დოლარი წელიწადში, თითო ანგარიშზე, დამოკიდებულია სიხშირე და ზომა გარიგებები.
თუმცა ორმხრივი სახსრები შეიძლება ნაკლებად ძვირი იყოს. ორმხრივი ფონდის მენეჯერი განათავსებს ყველა საჭირო ვაჭრობას, რათა შეინარჩუნოს ურთიერთდახმარების ფონდი, მაგრამ ინვესტორი შეიძლება იყოს მხოლოდ ერთი დაბალი ხარჯზე. მაგრამ თუ ინვესტორები ფრთხილად არ არიან, ურთიერთდახმარების სახსრების ინვესტირება უფრო ძვირია ვიდრე ინდივიდუალური აქციების ფასიანი ქაღალდები. ხარჯების შესამცირებლად, ორმხრივი ფონდის ინვესტორები ბრძენი არიან, რომ არ შეამცირონ მთლიანი ფულადი სახსრები დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებით . ხარჯები ასევე შეიძლება შემცირდეს ერთ-ერთი საუკეთესო არარსებობის მქონე ორმხრივი დაფინანსების მქონე კომპანიებთან Vanguard, Fidelity ან T. Rowe ფასით, რომელთაგან განსხვავებული არ არის დატვირთვის ფონდების მრავალფეროვანი შერჩევა დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებით.
5. ინვესტორებს შეუძლიათ შეიძინონ სხვადასხვა სახის ურთიერთდახმარების ფონდები
საინვესტიციო მიზნები უნიკალურია ყველა ინვესტორისთვის, რაც იმას ნიშნავს, რომ არსებობს სხვადასხვა მიზეზები, რომ შეძლონ ფულადი სახსრების შეძენა. საბედნიეროდ, არსებობს რამდენიმე კატეგორიის სახსრები, რომლებიც შეესაბამება ნებისმიერ საინვესტიციო საჭიროებას. ზოგიერთი ყველაზე გავრცელებული საინვესტიციო მიზნები მოიცავს საპენსიო და განათლებას, რომელთაგან თითოეული შეიძლება მოითხოვოს სხვადასხვა სახსრები ინვესტორის საჭიროებების დასაკმაყოფილებლად.
სამიზნე საპენსიო ფონდები არის კარგი მაგალითები, იაფი, დივერსიფიცირებული სახსრები მორგებული სხვადასხვა დროის ჰორიზონტებთან. ამ კატეგორიის სახსრები ინვესტირებას განახორციელებს სხვა ურთიერთდახმარების ფონდებში, რომლებიც შეესაბამება ინვესტორის გარკვეულ ასაკობრივ ჯგუფს. სამიზნე საპენსიო ფონდები კატეგორიულად ათწლეულებია. მაგალითად, 25 წლის ინვესტორი შეიძლება 35-დან 45 წლამდე პენსიაზე გავიდეს. ამიტომ ფონდი, როგორიცაა Vanguard Target საპენსიო 2050 (VFIFX) შეუძლია კარგად მუშაობს 401 (ლ) ან IRA ამ ინვესტორი.
საპენსიო ზოგადად განიხილება გრძელვადიანი საინვესტიციო ობიექტი. მაგრამ არსებობს ორმხრივი დაფინანსების ტიპები, როგორიცაა ფულის ბაზარი ან ბონდის სახსრები , რომლებიც შეესაბამება ყველაზე მოკლევადიან საჭიროებებს. ინვესტორებს ასევე შეუძლიათ შეავსონ სახსრები უფრო კონკრეტული საინვესტიციო მიზნებისათვის.
6. ურთიერთდახმარების ფონდები მზადაა გამოყენებული იქნას ინვესტორების ყველა ტიპისთვის
ამ მუხლში მოხსენიებული მთლიანი თანხების ყველა უპირატესობა გაერთიანებულია მოქნილობის ერთი უპირატესობით. ისინი მარტივი საკმარისი უნდა იქნეს გაგებული და გამოყენებული დამწყებთათვის, მაგრამ მრავალმხრივი საკმარისი უნდა იქნას გამოყენებული პროფესიული ფული მენეჯერები, რომლებიც ხშირად იყენებენ მათ შექმნას პორტფელების კლიენტებისთვის.
დასაწყისიდან ინვესტორს შეუძლია შეიძინოს პირველი ფულადი ფონდი საპენსიოზე გადარჩენისთვის, ხოლო მსხვილი საინვესტიციო ფირმა შეიძლება გამოიყენოს იგივე ურთიერთდამოკიდებულება ფონდის პორტფელში, როგორც მსხვილი კლიენტისათვის, როგორიცაა მდიდარი ნდობით აღჭურვილი კლიენტი ან ფონდის მიერ გამოყენებული უნივერსიტეტი ან არაკომერციული ორგანიზაცია.
ეჭვგარეშეა, რომ ორმხრივი ფონდები აქ დარჩება მრავალი წლის განმავლობაში და ათწლეულების განმავლობაში. ამერიკის შეერთებულ შტატებში ერთდროულად ფულადი სახსრების ჩამონტაჟებული ტრილიონობით დოლარი და ინდოეთის მსგავსი განვითარებადი ბაზრების პოპულარობა იზრდება, არ არსებობს იმის მიზეზი, რომ ეს მრავალმხრივი საინვესტიციო ტიპი მომავალში პოპულარობას მოიპოვებს.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.