რატომ უნდა ფლობდეს ორმხრივი ფონდი, როგორც ფსონები და ობლიგაციები?
მარტივად რომ ვთქვათ, ზოგიერთი ინვესტორი არ გვინდა გაუმკლავდეს ფართო სპექტრს სახსრების შერჩევა. მათ სურთ ერთიანი, ყველაფრის მქონე რჩევა, რომ მათ რეგულარული შეძენა შეიძინონ, ღირსეული შანსი მიიღონ თავიანთ ფულზე კარგი შანსი, და უფრო სავარაუდოა, რომ თავიდან იქნას აცილებული ძირითადი ცვალებადობა, როდესაც მსოფლიო მოდის, მიუხედავად იმისა, რომ ეს ნაკლებად ზედმეტია bull ბაზარზე . კარგად მოახერხა, დაბალანსებულ ფონდს აქვს საუკეთესო შანსი ამ მიზნების მისაღწევად, რადგან ობლიგაციები, როგორც წესი, კარგავენ ღირებულებას, როდესაც საფონდო ფასები დაეცემა. საფონდო ბირჟა ჩვეულებრივ ქმნის ობლიგაციების დაბალშემოსავლიან გარემოებებს, რომლებიც ქმნიან დივიდენდის შემოსავალს , რომლებიც კონკურენტუნარიანი არიან კორპორატიული ბონდის შემოსავლებით .
იყავით ფრთხილად უყურეთ საერთო ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯები
დაბალანსებული ფონდში ინვესტირების ერთ-ერთი ყველაზე დიდი საფრთხე არის შესაძლებლობა, რომ ფულადი სახსრების ხარჯების თანაფარდობა , რომელიც ორმხრივი ფონდის აქციონერების სახელით გადახდილი ხარჯები შეიძლება უფრო მაღალი იყოს, ვიდრე ორი ცალკეული თანხის ყიდვა , ერთი სააქციო კაპიტალი და ერთი ფიქსირებული შემოსავალი (ბონდის) ფონდი.
ეს შეიძლება არ შეგაწუხოთ, თუ განიხილავს დისკომფორტს საფასური - ყოველივე ამის შემდეგ, თქვენ მხოლოდ უნდა გაუმკლავდეთ ერთ საინვესტიციო, რომელსაც აქვს საკუთარი ღირებულება. ეს რაღაც, თუმცა, უნდა მაინც განიხილება.
როგორც ზოგადი წესი, ინვესტორები ვალდებულნი არიან, ყოველწლიურად გადაიხადონ მენეჯმენტის საფასურის, ხარჯების და სხვა ხარჯების ყოველწლიურად 1.50% -ის გადახდა, როდესაც ინდივიდუალურად მოახდენს ანგარიშს, რომელიც იდენტიფიცირებულია იმავე დაბალანსებულ სტრატეგიასთან ( სავარაუდოდ ამის გაკეთება).
იმავდროულად, ინვესტორები უნდა შეეცადონ გადაიხადონ შორის 1.25% და 1.50%, როდესაც ინვესტირებას მეშვეობით საჯაროდ მოვაჭრე, დაბალანსებული დაბალანსებული ფონდი, რომელიც შეიძლება მოდის ერთად საგადასახადო არახელსაყრელი და მეთოდოლოგია პრობლემები, თუ თქვენ არ ფრთხილად.
მაგალითად, Vanguard Balanced Index Fund ინვესტორი აქციები (Ticker სიმბოლო VBINX), რომელიც ფლობს 60% ფულის აშშ აქციების და 40% აშშ ობლიგაციები, აქვს ხარჯების თანაფარდობა მხოლოდ 0.25% ყოველწლიურად, მაგრამ მას ასევე აქვს დიდი ჩართული კაპიტალის მიღწევების , რაც იმას ნიშნავს, რომ ეს უგუნური იქნებოდა შესაძლებელი, რომ შეძენილიყო საბროკერო საბროკერო ანგარიშზე . საგადასახადო თავშესაფრებში, როგორიცაა Roth IRA , ასეთი ფონდი აღმოჩნდა კარგი საინვესტიციო პერიოდებში 2000 და 2010 წლებში, როდესაც ის დონ ჯონსის სამრეწველო შრომის, როგორც ბონდის ღირებულებების, როგორც საფონდო ბირჟის ავარიის შემდეგ იმოქმედა უსაფრთხოების ბალიშზე, რომელიც დაემთხვა dot-com bubble- ის აფეთქება.
გააზრებული ინტელექტუალური სტრატეგია დაბალანსებული ურთიერთდახმარების ფონდების უკან
დაბალანსებული პორტფელის თეორიული დასაბუთება გაცილებით დაბალანსებული ორმხრივი ფონდების მიღმაა. დაბალანსებული მიდგომის ყველაზე დიდი უპირატესობაა ფსიქოლოგიური ფსიქოლოგიური ფსიქოლოგიური ფსიქოლოგიური დისციპლინა, რომელიც ცნობილია როგორც ქცევითი ეკონომიკა. თავის ძირითად პირობებში ჩაითვლება ინვესტორები ნაკლებად სავარაუდოა, რომ პანიკა და რაღაც დუმილი გააკეთონ, თუ მათი პორტფელი თავის ღირებულებას გამართავს.
როგორც ირაციონალური, როგორც ყველაზე ინვესტორები ურჩევნია ოდნავ დაბალია დაბრუნების რომ მოვიდა გამარტივებას ინტერვალით, ვიდრე უმაღლესი დაბრუნების რომ მოვიდა მასიური წვეთი და იზრდება ღირებულება. ამ ჭეშმარიტების მიღება ადამიანის ბუნებასთან დაკავშირებით შეიძლება კარგი ღამის ძილის და წარმატებული სიმდიდრის დაგროვების გასაღები.