Უნდა განახორციელოთ მეტი ერთობლივი ფონდის კომპანია?

რატომ და როდის უნდა განიხილონ ჰოლდინგი საინვესტიციო აქტივები მრავალ ფირმებთან

დივერსიფიკაცია ყოველთვის არ გამოიყენება მხოლოდ აქტივების კლასებსა და საინვესტიციო ტიპებზე. ზოგჯერ შეიძლება ბრძენი იყოს საინვესტიციო აქტივების გამართვა ერთზე მეტ ფულადი სახსრებზე ან ფასდაკლების ონლაინ საბროკერო ფირმაზე .

მაგრამ უნდა მოხდეს ყველა ინვესტორი აქტივების გავრცელება მრავალ ფინანსურ ფირმებში ან არის თუ არა გადაწყვეტილება კონკრეტული შემთხვევის საფუძველზე? რა არის კარგი საფუძველი ინვესტირება ერთზე მეტ ფონდში?

რატომ და როდის უნდა ჩატარდეს საინვესტიციო აქტივები ერთზე მეტ ფირმასთან

როდესაც თქვენ ფლობენ ურთიერთდახმარების სახსრებს, ისინი ჩვეულებრივ ინვესტორის სახელით ნდობის ქვეშ არიან და არ არიან ურთიერთდახმარების ფონდის ან საბროკერო კომპანიის აქტივები. ამ მიზეზით, ინვესტორებმა უნდა აღინიშნოს, რომ ძალიან საეჭვოა, რომ ურთიერთდახმარების ფონდის ან საბროკერო კომპანია ვერ მოახერხებს და ამით ინვესტორებს ფულის დაკარგვა მოჰყვება.

თუ უკიდურესი და იშვიათი მოვლენა მოხდა, როგორიცაა გაკოტრების და როდესაც ფონდები და ფონდი კომპანია ცალკე იურიდიული პირები, ფონდის კომპანიის კრედიტორებს ვერ უთხრეს ფულადი სახსრების სახსრები, რათა გადაიხადონ ფონდის კომპანიის ვალდებულება გაკოტრების ქვეშ. ამ უარყოფით სცენარში, ურთიერთდახმარების ფონდმა გაკოტრდა, მაგრამ არა სახსრები. თითოეული ფონდის აქტივები კვლავ დარჩება ფონდის მეურვე ბანკში. შედეგად, ინვესტორები კვლავ შეძლებენ სხვა კომპანიების ურთიერთდახმარების ფონდს გადაეცათ ან გადასცენ.

საინვესტიციო დანაკარგების დაფინანსებაა

უჩვეულო შემთხვევებში, როდესაც კლიენტების ფულადი სახსრები და ფასიანი ქაღალდები აკლია, ფასიანი ქაღალდების ინვესტორთა დაცვის კორპორაცია (SIPC) დაზღვევას 500 000 აშშ დოლარამდე ზარალებს (მაქსიმუმ 250,000 ფულადი დანაკარგისთვის).

აქედან გამომდინარე, თუ ინვესტორს სურს, რომ ის უსაფრთხოდ შეძლონ, ის ერთ საწარმოს ერთობლივ ფულში 500 000 დოლარზე მეტი არ ჰქონდეს.

ასევე გაითვალისწინეთ, რომ SIPC იცავს ინვესტორებს გაკოტრებისგან ან საბროკერო ფირმის გადახდისუუნარობისგან. ურთიერთდახმარების ფონდები არ არიან საბროკერო ფირმები, ამიტომ მათი კლიენტები არ მიიღებენ SIPC- ს დაცვას. აქედან გამომდინარე, ერთადერთი რეალური დაცვაა ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტორები, თუ მათ აქვთ ფულადი ანგარიშის ან სადეპოზიტო ანგარიშზე ფულადი თანხა, რომელიც საბროკერო კომპანიის საკუთრებაა.

მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიის გაკოტრება, განსაკუთრებით დიდი ვანგარდის ან ერთგულების მსგავსად, არ არის სავარაუდოდ უკიდურესი ფინანსური პრობლემები, რაც ზიანს მიაყენებს ინვესტორებს. ერთადერთი რეალური რისკი, რომელიც უნდა იყოს შეშფოთებული ორმხრივი ფონდის ინვესტორები, არის ბაზრის რისკი (ძირითადი დაკარგვა). მაგრამ მაშინაც კი, ეს არის იგივე რისკი, რომელიც არის მაღალი დაბრუნების პოტენციალის პოტენციალის ნაწილი.

სათანადო დივერსიფიკაციის მისაღწევად, ინვესტორები უფრო ფოკუსირებული უნდა იყვნენ ორმხრივი დაფინანსების ტიპების დივერსიფიკაციაზე და არა ორმხრივი ფონდის კომპანიებზე.

წყარო: Vanguard Investments მეშვეობით Oblivious ინვესტორი: არის უფრო უსაფრთხო გამოიყენოს მრავალი ფონდის კომპანიები?

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.