გამოყენებით საერთაშორისო ETFs აშენება დივერსიფიცირებული პორტფელი
ამ სტატიაში, ჩვენ შევხედავთ თუ როგორ საშუალო ინვესტორს შეუძლია ააშენოს გლობალური პორტფელი დაბალი საერთაშორისო საერთაშორისო სავალუტო ფონდის გამოყენებით, ისევე როგორც ზოგიერთი ავტომატური ინსტრუმენტი, რომელიც ამას გააკეთებს.
განსაზღვრეთ აქტივების განაწილება
პირველი ნაბიჯი გლობალური პორტფელის მშენებლობაშია თქვენი რისკის ტოლერანტობის შეფასებისას და სწორი აქტივების განაწილების განსაზღვრა . დამოკიდებულია რისკის ტოლერანტობაზე, შეგიძლიათ შეცვალოთ მათი ექსპოზიცია გარკვეულ კლასებში და ობლიგაციებზე, რომლებიც მეტ-ნაკლებად სარისკოა, ვიდრე სხვები.
ინვესტორები კომფორტულად მიიღებენ რისკებს, შეიძლება ისარგებლოს პორტფელის აშენებაზე, რომელიც ძირითადად ფლობენ ეკვივალენტებსა და რამდენიმე ობლიგაციებს, ხოლო უფრო, რისკი-უარყოფითი მხარეები შეიძლება უფრო მეტი პროცესი გამოიყურებოდეს ობლიგაციებისადმი. აქტივების კლასების თვალსაზრისით, სარისკო ინვესტორებს შეუძლიათ განიხილონ მცირე კაპიტალური აქციები, განვითარებადი ბაზრები და კორპორატიული ობლიგაციები, ხოლო რისკების უარყოფითი მხარეები შეიძლება მოიძიონ მსხვილი ქუდები, განვითარებული ბაზრები და სახელმწიფო ობლიგაციები .
არსებობს რამდენიმე სხვადასხვა სახის რისკი განიხილოს. ბეტა კოეფიციენტი არის საერთო გზა quantitatively გაზომვა აქტივების დონე არასტაბილურობის - ანუ, რამდენად ფართოდ მისი ფასი swings დროთა განმავლობაში. ზოგადად, ბეტა კოეფიციენტური ფასეულობების მიხედვით, ინვესტიციები შეიძლება იყოს რისკი, ვიდრე დაბალი ღირებულებები. ინვესტორებმა ასევე უნდა განიხილონ ხარისხიანი რისკის ფაქტორები, როგორიცაა გეოპოლიტიკური რისკები და ბონდის რეიტინგები - გარდა რისკის რაოდენობრივი ზომების გათვალისწინებით.
Finding უფლება ETFs
გლობალური პორტფელის მშენებლობის მეორე საფეხური წარმოადგენს საუკეთესო შიდა და საერთაშორისო სავალუტო ფონდებს ამ აქტივების ზემოქმედების შესაქმნელად. მიუხედავად იმისა, რომ ETF ხარჯების თანაფარდობა მნიშვნელოვანია განიხილოს, არის რამდენიმე სხვა ფაქტორები, რომლებიც არ უნდა იგნორირება.
ყველაზე მნიშვნელოვანი მოსაზრებები მოიცავს:
- ხარჯების თანაფარდობა - ქვედა ხარჯების კოეფიციენტები სასურველია, რადგან ისინი ავტომატურად გაზრდის პოტენციურ დაბრუნებას დროთა განმავლობაში ხარჯების შემცირებით. ზოგადად, ვანგარდი და ჩარლზ შვაბი მიიჩნევენ, რომ იაფი ETF- ის ლიდერია.
- აქტივები / ლიკვიდურობა - ზოგიერთი ETF- ს არ გააჩნია ბევრი სავაჭრო მოცულობა, რამაც მათ ძვირად შეიძინონ და შეიძინონ კარგი ფასი. ეს იმას ნიშნავს, რომ ინვესტორები უნდა დარწმუნდნენ, რომ ETF- ები ყიდულობენ ყოველწლიურად აქციების რაოდენობას.
- Holdings - სხვადასხვა ETF- ს აქვს განსხვავებული წესები, რომლებიც აკონტროლებენ აქციებსა და ობლიგაციებს, აგრეთვე ვალდებულებების ან ინდექსაციის საწინააღმდეგო წესებს, რამაც შეიძლება მნიშვნელოვანი გავლენა იქონიოს მათ საწვავზე და ქვედა ხაზებზე.
ინვესტორებს საშუალება ეძლევათ გაეცნონ ინფორმაციას ამ ვებ-გვერდის ვებ-გვერდებზე და კითხულობენ ფონდის პროექტებს. მაგალითად, ვანგარდის ETF- ები ასახულია მისი ვებ-გვერდზე და iShares ETF- ები ასახულია მისი ვებ-გვერდზე.
მნიშვნელოვანია ყურადღებით წაიკითხოს ეს ლიტერატურა, რათა უზრუნველყოს, რომ თქვენ გაქვთ ინფორმაცია, რომ მათ მიიღონ ინფორმაცია ინფორმირებული გადაწყვეტილების მისაღებად.
შენობა და რეაბილიტაცია
გლობალური პორტფელის მშენებლობის მესამე საფეხურია გაანგარიშებული აქციების რაოდენობა, რათა მიიღონ სწორი აქტივების განაწილება, უზრუნველყონ საკმარისი კაპიტალი, რათა შეამცირონ კომისიის ხარჯები და რეალურად განახორციელონ პორტფელების აშენება.
ინვესტორები უნდა იწყებოდეს დაწყებული კაპიტალის გამრავლებით თითოეული გამოყოფის პროცენტული მაჩვენებლით, შემდეგ კი დოლარის ფიგურამ გაანგარიშება ფასიანი წილის მიხედვით, რათა განისაზღვროს აქციების რაოდენობა თითოეული ETF- ში. უმეტეს შემთხვევაში ინვესტორები ცდილობენ თავიანთი საკუთრების შეზღუდვა რვა და 15 ETF- ს შორის, რათა შეამცირონ ყიდვისა და გაყიდვის ხარჯები, ასევე მათი სტრატეგია შედარებით მარტივი, ვიდრე ზედმეტად გართულებული.
პორტფელის ჩამოყალიბების შემდეგ, ინვესტორებმა შეიძლება ასევე საჭიროა პერიოდულად გააუმჯობესონ პორტფელის საკუთრებაში არსებული აქტივები, რათა შეინარჩუნონ იგივე აქტივების განაწილება. მაგალითად, განვითარებადი ბაზრები შეიძლება რამდენიმე თვის განმავლობაში გაიზარდოს და პორტფელში არანჟირებული პოზიცია დაიკავოს, რაც პორტფელის რისკს ზრდის. ინვესტორებს სურთ, რომ გაყიდონ ზოგიერთი მათგანის გაყიდვა და განვითარდეს ბაზრებზე რისკის შემცირება.
ძირითადი Takeaway ქულები
- საშუალო ამერიკელი ინვესტორი ფლობს ძალიან ბევრ შიდა კაპიტალს, რამაც შესაძლოა დააბრუნოს რისკი, როდესაც შიდა ბაზრები ცუდად ასრულებს.
- ინვესტორებს შეუძლიათ ადვილად შექმნან დივერსიფიცირებული გლობალური პორტფელი მარტივი ნაბიჯებით, ან ავტომატური გადაწყვეტილებებით, როგორიცაა Wealthfront ან Betterment.