მარტივი მინიშნებები ბონდის ინვესტორებისთვის
დახვედრა ობლიგაციები მსგავსად დადებითი
თუ გსურთ აირჩიოთ ობლიგაციები, როგორიცაა დადებითი, ვნახოთ, რა ისინი აიყვანეს! თავმდაბლობა არის ძლიერი სათნოება ბონდის ინვესტირების სამყაროში. არ შეეცადოთ ხტომა თქვენი ბონდის ინვესტიცია მხოლოდ საკუთარი განაჩენი, როგორც ინსტრუმენტი. დაიწყეთ თქვენი ბონდის კვლევა მსოფლიოს ზოგიერთ საუკეთესო ბონდის ფონდის მენეჯერების ზოგიერთი პორტფელის მფლობელობაში. მათ აქვთ გამოცდილება, კარგი გადაწყვეტილება და ანალიტიკოსების გუნდები, რათა დაეხმარონ მათ თავიანთი პორტფელისთვის ობლიგაციების შერჩევა.
თქვენ იხილავთ ერთ-ერთ საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდის კვლევას . მაგალითად, მორნინგსტარარში შეგიძლიათ მოგერიოთ ბონდის ორმხრივი ფონდის ტიპური სიმბოლოთი, გადადით ამ ფონდის მთავარ საინფორმაციო გვერდზე, იპოვოთ ბმული "პორტფოლიო", შემდეგ მიჰყევით ბმულს "ჰოლდინგს" და აქ თქვენ იპოვით სიას ფონდის 25 საუკეთესო ბონდის მფლობელობაში.
ბილ გროსი, ალბათ, ყველაზე ცნობილი ბონდის ფონდის მენეჯერია მსოფლიოში. იგი ახორციელებს უმსხვილეს ბონდის ფონდის პორტფელს, PIMCO Total Return (PTTDX) და რამდენიმე სხვა, როგორიცაა Harbor Bond (HRBDX).
დენ ფუსი, რომელიც ცნობილია Loomis Sayles Bond (LSBRX) მართვისთვის, ცნობილია 50 წლიანი გამოცდილება ბანკებში. ასევე, ის არ არის სპეციალისტი, რაც იმას ნიშნავს, რომ მისი ცოდნა ღრმა და ფართოა; იგი თითქმის ყველა სახის ობლიგაციაში ინვესტირებას ახორციელებს. Fuss შეიძლება კი იჭრება შევიდა რუკიდან ბონდის (მაღალი სარგებელი) ფართობი ბონდის მსოფლიოში.
ასე რომ, დენ ფუსის ობლიგაციები შეგიძლიათ მოგაწოდოთ რამდენიმე იდეა, რომ სხვა მენეჯერები არ მოგვაწვდიან.
თავიდან აცილება ობლიგაციების ყიდვის ყველაზე გავრცელებული შეცდომები
- მიაღწია ძალიან ბევრი სარგებელი: ინოვაციურმა და ინვესტორებმა შეიძლება გააკეთონ როგორც მარკეტინგის შეცდომა, ასევე მხოლოდ მაღალი სარგებლის ობლიგაციების შესყიდვა (aka რუკების ობლიგაციები). მაღალი საპროცენტო განაკვეთები კარგია, მაგრამ ეს მაღალი შემოსავალი მოდის ფარული ღირებულება: ეს ღირებულება არის რეალური რისკი . ზოგადად, უმაღლესი სარგებელი, უმაღლესი რისკი default on გაცემის კომპანია. ეს არის მსესხებლის მიმართ მაღალი საპროცენტო განაკვეთის გადახდა; უფრო მაღალი რისკები გამოიყენება უფრო მაღალი რისკის მქონე მსესხებლებისთვის. თუ ყველა თქვენი ობლიგაციები მაღალი სარგებელია, შეგიძლიათ მიიღოთ უფრო მეტი ინტერესი, მაგრამ თქვენც შეგიძლიათ დაკარგოთ პრინციპული, თუ გაცემის სუბიექტი (მსესხებელი) გაკოტრების შესახებ აცხადებს და ვერ გადაიხდის თქვენს თავდაპირველ ინვესტიციას.
- გადახურვა მსგავსი სიზუსტით, ბონდის ტიპი ან სამრეწველო ტიპი: ეს საერთო შეცდომა მსგავსია გადახურვა ორმხრივი სახსრებით . თუ თქვენ გაქვთ სხვადასხვა ობლიგაციები თქვენს ბონუს პორტფელში, შეიძლება არ იყოს სათანადოდ დივერსიფიცირებული. შეეცადეთ განსხვავებული ბრუნვა (1 წლიანი, 5 წლის, 10 წლის, 30 წლიანი), განსხვავებული ბონდის ტიპები (მაგ. სახაზინო, მუნიციპალური, კორპორატიული, მაღალი სარგებელი) და განსხვავებული საწარმოები კორპორატიულ ბონებს შორის (ანუ ფინანსური, წარმოება, საცალო).
- ვერ მიაღწია საუკეთესო ფასებს: ობლიგაციებს აქვთ "მარკირების ფასები", რაც ნიშნავს იმას, რომ არსებობს საბროკერო კომისია, რომელიც ფასშია. თუმცა, არ არის სავალდებულო, რომ გადაიხადოთ სრული მარკირება; ბონდის ფასები გარკვეულწილად შეთანხმებით. საბროკერო შეიძლება შეთავაზებულ იქნეს 101 ($ 1,010 ერთი ბონდისთვის), მაგრამ ხედავთ სხვა საიტზე, რომელიც ვაჭრობს 99½ ($ 995). თქვენ უნდა შეეცადოთ გადაიხადოთ არა უმეტეს ახლახანს მოვაჭრე ფასი.
როგორ კვლევის ობლიგაციები შეძენა
ამ საერთო შეცდომების თავიდან ასაცილებლად, გააკეთეთ საკუთარი კვლევა უფასო საიტებიდან, როგორიცაა Yahoo Finance for Bonds და investinginbonds.com. ამ საიტებზე შეგიძლიათ გაიგოთ უფრო მეტი ობლიგაციები და შეამოწმოთ ფასები, სანამ ყიდულობთ. თქვენ ასევე შეგიძლიათ შეამოწმოთ რამდენიმე სტატია სხვა საიტებზე, როგორიცაა Kiplinger სტატია, თუ როგორ უნდა გამოკვლევა და ყიდვა ობლიგაციები. ასევე შეისწავლეთ მოტივი ინვესტიციის შესახებ .