ურთიერთდახმარების და სიმარტივის ორი ყველაზე ძლიერი მხარეა: თითქმის ყველას შეუძლია შეიძინოს ისინი და ისინი ადვილად გასაგები არიან. თუ გსურთ აირჩიოთ საუკეთესო ფულადი სახსრები , არსებობს მხოლოდ ერთი ძირითადი ძირითადი რამ, რომ შევინარჩუნოთ თქვენი შერჩევის საკონტროლო სია:
გამოიყენეთ კარგი ფონდის ეკრანი
სანამ დაიწყებთ საუკეთესო ურთიერთდახმარების სახსრებს, საჭიროა კარგი ინსტრუმენტი , რომელიც დაგეხმარებათ კვლევის ჩატარებაში. შეგიძლიათ იპოვოთ და გამოიყენოთ ყველა ძირითადი ფონდის შერჩევის კრიტერიუმი მორნინგსტარის ფონდის ეკრანზე.
ეს ფონდი screener უფასოა, თუ დარეგისტრირდით მათი ძირითადი წევრობისთვის.
გამოიყენეთ შესაბამისი ნიშნული შესრულების ეფექტურობისთვის
საუკეთესო ფულადი სახსრების არჩევისთვის, თქვენ უნდა იცოდეთ, თუ როგორ იმოქმედოს. შეადარეთ თითოეული ფონდის ისტორიული ბრუნვა შესაბამის ნიშნულს, როგორიცაა ფონდის ნათესავი კატეგორიის საშუალო ან ინდექსი. მაგალითად, ყველაზე მეტი საფონდო ფულადი სახსრების მაჩვენებელი შედარებულია S & P 500 ინდექსით .
გაითვალისწინეთ, რომ ურთიერთდახმარების სახსრები მაქსიმალურად გამოიყენება გრძელვადიანი ინვესტიციისთვის (3 წელზე მეტი). ამიტომ განათავსეთ ყველაზე მძიმე წონა თქვენი შერჩევის კრიტერიუმებში 5 წლის დაბრუნებისას. ასევე გადახედე 10 წლის დაბრუნებას, თუ ფონდი უკვე დიდი ხანია. თუ ფონდი აჭარბებს 5 წლის დაბრუნების საორიენტაციო მაჩვენებელს, შეინახეთ იგი თქვენს სარადაროზე. სხვაგვარად ამოიღეთ იგი განხილვისაგან.
შეამოწმეთ მენეჯერის ხანგრძლივობა
ბევრი ინვესტორი მენეჯერის უფლებამოსილების მინიჭებას ითვალისწინებს, რამდენი ხანია მენეჯერი ფონდის მმართველია.
შეხედე მენეჯერის ვადით მინიმუმ 3 წელიწადში და დარწმუნდით, რომ დროთა განმავლობაში თქვენ განიხილავს წარმოადგენს ერთჯერად მმართველს ფონდის ხელმძღვანელობით. მაგალითად, თქვენ აღმოაჩენთ იმ ფონდს, რომელსაც აქვს 5 წლიანი დაბრუნება, მაგრამ მენეჯერის ვადა მხოლოდ 1 წელია, რაც იმას ნიშნავს, რომ ამჟამინდელი მენეჯერი არ იღებს კრედიტს ბოლო 5 წლის მუშაობის 4 წლის განმავლობაში.
შეინახეთ საფასური და ხარჯები დაბალი
ტარიფები და ხარჯები პირდაპირი გადაადგილება საინვესტიციო ბრუნდება. ამრიგად, დაბალი საფასურისა და ხარჯების სახსრები უფრო ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში შეასრულებს უფრო მაღალ ხარჯებს, ვიდრე ეს უფრო მაღალია. ხარჯების თანაფარდობა მხოლოდ 1.00% -ით შემცირდება. შენიშვნა: საშუალო ხარჯების თანაფარდობა დაახლოებით 1.50% შეადგენს. გარდა ამისა, თავიდან აცილების მიზნით გაყიდვების ბრალდებით (იტვირთება) გამოყენებით მხოლოდ არ დატვირთვის სახსრები .
ბრუნვა წარმოადგენს ფონდის სავაჭრო საქმიანობას. ეს ნიშნავს იმას, თუ რამდენად ხშირად ფონდის მენეჯერი ყიდულობს და ყიდულობს საფონდო ან ბონდის მფლობელს ფონდში. ბრუნვა ხშირად გამოხატულია როგორც პროცენტული პროცენტული მაჩვენებელი, ბრუნვადი ბრუნვა. დაბალი ბრუნვის კოეფიციენტი (20% -დან 30%) მიუთითებს შესყიდვისა და მართვის სტრატეგიისა და დაბალი სავაჭრო ხარჯების შესახებ, რაც ზოგადად ინვესტორებისთვის საუკეთესოა. მაღალი ბრუნვის კოეფიციენტი (100% -ზე მეტი) მიუთითებს ფასიანი ქაღალდების მნიშვნელოვან ყიდვასა და გაყიდვის სტრატეგიაზე, რაც ქმნის მაღალსავალ სავაჭრო ხარჯებს.
ბუნებით, ორმხრივი ფონდები მრავალფეროვანი ინვესტიციებია; მათ აქვთ ათეულობით ან ასობით აქციები და / ან ობლიგაციები ყველა კალათაში. თუმცა მაინც კარგი იდეაა იმისთვის, რომ შეამოწმოთ, თუ რამდენი აქციები ან ობლიგაციები ტარდება ფონდში. მაგალითად, ფონდი მხოლოდ 20 სხვადასხვა აქციებში ინვესტირებას ახორციელებს, მაღალი ზრდის რისკის მაღალი რისკი (სწრაფი მოძრაობები ან ფასში).
თქვენ შეიძლება განიცდიან მაღალ მიღწევებს, ასევე მნიშვნელოვან შემცირებას ღირებულებით მოკლე დროში. სათანადო დივერსიფიკაციისა და დაბალშემოსავლიანი რისკის სანახავად, დარწმუნდით, რომ ფონდს აქვს ინვესტიციის დაწყებამდე არანაკლებ 50 ლარი.
სწრაფი რჩევა ინდექსის ფონდების შესახებ
წინა წრეები პირველ რიგში აქტიურად მართავენ ფულადი სახსრების შერჩევისას, რაც, ძირითადად, ნიშნავს იმას, რომ ფონდის მენეჯერები ცდილობენ სცადონ საფონდო ბირჟის საშუალო ბრუნვის მაჩვენებელი, რომელიც იზომება ინდექსით, როგორიცაა S & P 500. თუმცა, ხანგრძლივი დროის განმავლობაში 10 წლის ან მეტი, უმრავლესობა აქტიურად მართული სახსრები არ შეესაბამება საფონდო ბირჟის ინდექსებს, რის გამოც ბევრი ინვესტორი ინვესტორს იყენებს.