ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური კოეფიციენტები ახალი ინვესტორები უნდა იცოდეთ
ინდივიდუალურ აქციებში ინვესტირების დაწყებამდე მნიშვნელოვანია, რომ ისწავლოთ თუ როგორ უნდა გამოითვალოს ფინანსური კოეფიციენტები. მაშინაც კი, თუ გადაწყვეტთ მიიღოთ თქვენი ფინანსური კოეფიციენტები თქვენს საბროკერო ან ფინანსურ საიტებზე, მაინც უნდა იცოდეთ, რას წარმოადგენენ ისინი და რას გეტყვით იმ ბიზნესზე, სადაც გსურთ ინვესტირება. წინააღმდეგ შემთხვევაში, თქვენ შეიძლება შეცდომა და შეძენა კომპანია შევიდა ძალიან ბევრი დავალიანება, არ არის საკმარისი ფულადი გადარჩენის, ან დაბალი მომგებიანობის. ეს გზამკვლევი ფინანსური კოეფიციენტები აგიხსნით, თუ როგორ უნდა გამოვთვალოთ ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური კოეფიციენტები და, რაც მთავარია, რას ნიშნავს.
ფინანსური გზავნილების გზამკვლევი
ფინანსური ანგარიშების გარეშე ვერ გამოვთვალოთ ფინანსური კოეფიციენტები! ფინანსური გზავნილების ეს სახელმძღვანელო უზრუნველყოფს ეტაპობრივად მითითებებს, თუ როგორ უნდა წაიკითხოთ ბალანსი, შემოსავლის განაცხადი და სხვა მნიშვნელოვანი საბუღალტრო დოკუმენტები.
02 ფინანსური კოეფიციენტების 5 კატეგორია
ყველა ფინანსური კოეფიციენტი დაყოფილია ერთ-ერთ ხუთ კატეგორიად. ამ ხუთი კატეგორიის თითოეული სწავლის შედეგად, თქვენ იცით, რომელი ფინანსური თანაფარდობა არის საჭირო, როდესაც დაიწყებთ მუშაობას კომპანიის ფინანსური ანგარიშგების მეშვეობით .
03 ფასი ფულადი ნაკადების საპროცენტო განაკვეთით
ზოგიერთი ინვესტორი უპირატესობას ანიჭებს ფინანსურ თანაფარდობას, რომელიც ცნობილია "ფულადი სახსრების მოძრაობის კოეფიციენტზე", ვიდრე ნაცვლად უფრო ცნობილი "ფასი-ის შემოსავლების თანაფარდობა" (ან მოკლე / ნაკლები თანაფარდობა). იჯდეს უკან, დაისვენოთ და ყავა ყავა, იმიტომ, რომ თქვენ ისწავლით ყველაფერს, ვისაც ოდესმე სურდა იცოდეთ ეს ხშირად შეფუთული შეფასების ინსტრუმენტი.
04 ფასი შემოსავლების თანაფარდობა - P / E თანაფარდობა
მოგების თანაფარდობის ფასი, რომელიც ასევე ცნობილია როგორც p / e თანაფარდობა, ალბათ მსოფლიოში ყველაზე ცნობილი ფინანსური თანაფარდობაა. იგი გამოიყენება როგორც სწრაფი და ბინძური გზა, რათა დადგინდეს, თუ როგორ "იაფი" ან "ძვირი" საფონდო არის. საუკეთესო გზაა, რომ ვიფიქროთ იმაზე, თუ რამდენად მზად ხართ ყოველ 1 დოლარის გადახდაზე მოგება კომპანიაში. ისწავლეთ როგორ გამოვთვალოთ ის და ბევრად მეტი.
05 PEG თანაფარდობა
მიუხედავად იმისა, რომ მოგების თანაფარდობა (მოკლედ), ყველაზე პოპულარული გზაა ორი აქციების შედარების შეფასების ყველაზე პოპულარული გზა, PEG თანაფარდობა ერთი ნაბიჯით უფრო გრძელდება. იგი დგას ფასების- to- მოგება- to- ზრდის თანაფარდობა. როგორც თქვენ შეგიძლიათ თქვათ მისი სათაური, PEG კოეფიციენტი ფაქტორები კომპანიის ზრდა.
06 აქტივების ბრუნვის თანაფარდობა
აქტივების ბრუნვა ფინანსური თანაფარდობა ითვლის მთლიანი გაყიდვების თითოეული დოლარის აქტივის კომპანია ფლობს. ის აფასებს კომპანიის ეფექტურობას მისი აქტივების გამოყენებისას.
07 მიმდინარე თანაფარდობა
მოგების თანაფარდობის ფასის მსგავსად, მიმდინარე თანაფარდობა ერთ-ერთი ყველაზე ცნობილი ფინანსური კოეფიციენტია. იგი წარმოადგენს კომპანიის ფინანსურ სიძლიერეს და შედარებით ეფექტურობას. მაგალითად, შეგიძლიათ თქვათ, თუ კომპანიას აქვს ძალიან ბევრი, ან ძალიან ცოტა, ფულადი ხელებით.
08 ვალი კაპიტალის თანაფარდობა
სავალუტო წილის თანაფარდობა მნიშვნელოვანია იმიტომ, რომ ინვესტორები მსგავს ვალდებულებებს კომპანიის საერთო კაპიტალის (წმინდა ღირებულების) შედარება სურთ. მაგალითად, თუ თქვენ ფლობენ 100 მილიონი დოლარის ღირებულების სასტუმროებს და 30 მილიონ დოლარს ვალს ვაღწევთ, ნაკლებად შეშფოთებული იქნება, ვიდრე $ 30 მლნ დოლარის ოდენობით, მხოლოდ 40 მილიონი დოლარის ღირებულების უძრავი ქონება. ვისწავლოთ თუ როგორ უნდა გამოვთვალოთ დავალიანების თანაფარდობა და რატომ არის მნიშვნელოვანი.
09 მთლიანი მოგების მარჟა
მთლიანი მოგების ზღვარი საშუალებას მოგცემთ იცი, რამდენად მოგებაა შესაძლებელი გაყიდვების პროცენტზე, გადაიხადოს სახელფასო ხარჯები, რეკლამის, გაყიდვების ხარჯები, საოფისე გადასახადი და ა.შ. ეს არის ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური კოეფიციენტი, რომელსაც შეუძლია ისწავლოს.
10 საპროცენტო დაფარვის თანაფარდობა
საპროცენტო დაფარვის თანაფარდობა ფირმების მნიშვნელოვანი ფინანსური თანაფარდობაა, რომლებიც სარგებლობენ ბევრი ვალი. ეს საშუალებას მოგცემთ იცი, რა თანხაა შესაძლებელი, რომ დაფაროს ყველა საპროცენტო ხარჯი, რომელიც ყოველწლიურად ფლობს ფულს.
11 ინვენტარი ბრუნვა თანაფარდობა
თუ თქვენ უნდა იცოდეთ რამდენჯერმე ბიზნესი აქციოს ინვენტარს დროის განმავლობაში, თქვენ უნდა გამოვიყენოთ ინვენტარი ბრუნვის კოეფიციენტი. ეს საშუალებას გაძლევთ ნახოთ, თუ კომპანიას გააჩნია ბევრი თავისი აქტივები, რომელიც უკავშირდება ინვენტარით და ხელმძღვანელობს ფინანსურ პრობლემებზე. უკიდურესად ეფექტურ საცალო ვაჭრობას, მაგალითად, აქვს უფრო ინვენტარის ბრუნვის კოეფიციენტი, ვიდრე ნაკლებად ეფექტური კონკურენტი.
12 წმინდა მოგების მარჟის თანაფარდობა
წმინდა მოგების მარჟის თანაფარდობა მოგახსენებთ, რამდენი ფული კომპანია იღებს ყოველ $ 1 შემოსავალს. კომპანიები უფრო მაღალ წმინდა მოგებებთან ერთად ხშირად სთავაზობენ უკეთეს სარგებელს, ბონუსებს და დივიდენდებს.
13 საოპერაციო მოგების მარჟის თანაფარდობა
საოპერაციო შემოსავალი, ან საოპერაციო მოგება, როგორც ამას ხშირად უწოდებენ, წარმოადგენს საგადასახადო მოგებას, მისი საქმიანობიდან გამომუშავებული ბიზნესი. ეს არის ის, რაც ხელმისაწვდომია მფლობელების წინაშე, სანამ რამდენიმე სხვა საქონელი უნდა იქნეს გადახდილი, როგორიცაა სასურველი საფონდო დივიდენდები და საშემოსავლო გადასახადი.
14 სწრაფი ტესტი თანაფარდობა
სწრაფი ტესტი თანაფარდობა (ასევე მოუწოდა Acid Test ან ლიკვიდურობის თანაფარდობა) არის ყველაზე გადაჭარბებული და რთული გამოცდა კომპანიის ფინანსური ძალა და ლიკვიდურობის.
15 მისაღები მოტრიალება
როდესაც თქვენ ანალიზს აკეთებთ ბიზნესი ან საფონდო, საღი აზრი მოგვითხრობს, რომ უფრო სწრაფად კომპანია აგროვებს თავის ანგარიშებზე მისაღები, მით უკეთესი. უფრო ადრე მომხმარებელს აბონენტებს იხდის, ადრე კი კომპანიას შეუძლია ბანკში ნაღდი ფულის გადახდა, დავალიანების გადახდა ან ახალი პროდუქტების შექმნა. არსებობს ასევე მცირე შანსი დაკარგვის ფული ვადაგადაცილებული ანგარიშები. საბედნიეროდ, არსებობს გზა, რათა გაანგარიშდეს დღეების რაოდენობა, რომელიც იღებს ბიზნესს, რათა შეაგროვოს მისი მისაღები - ის მოუწოდა მისაღები მონაცვლეობით ან მისაღები ბრუნვა, და ეს სასარგებლო ფინანსური თანაფარდობა უნდა ვისწავლოთ.
16 აქტივების დაბრუნება (ROA) თანაფარდობა
სადაც აქტივების ბრუნვა ეუბნება ინვესტორს აქტივების ყოველი $ 1-ისთვის, აქტივების დაბრუნებაზე ან მოკლე ვადებში ROA- სთვის, მოგვითხრობს ინვესტორს, რამდენი მოგება წარმოეშვა თითოეულ $ 1-ის აქტივებისთვის. აქტივების ფიგურაზე დაბრუნება ასევე დარწმუნებულია, რომ ბიზნესის აქტივების ინტენსივობის გაზრდა. მაგალითად, ამჯამად კომპანია, რომელიც თქვენ კვლევის უნდა დახარჯოს დიდი თანხები ფული ძვირადღირებული მანქანა, სანამ მას შეუძლია აწარმოოს და გაყიდოს პროდუქტის გენერირება დაბრუნების? ეს არის ერთ ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური კოეფიციენტი შეგიძლიათ იცოდეთ.
17 დაბრუნდება კაპიტალში (ROE) თანაფარდობა
ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი მომგებიანობა მეწარმე კაპიტალზე დაბრუნდება (ან ROE მოკლედ). კაპიტალზე დაბრუნება გვიჩვენებს, თუ რამდენი მოგება შეიძინა კომპანიამ ბალანსზე არსებული აქციონერის კაპიტალის მთლიანი ოდენობით.
18 დახვეწილი დაბრუნება კაპიტალი: DuPont მოდელი
მას შემდეგ, რაც იცით, თუ როგორ უნდა გამოვთვალოთ კაპიტალით დაფინანსების კოეფიციენტი ზემოთ აღინიშნოს, კიდევ უფრო უნდა წავიდეთ და შევიწროოთ სხვადასხვა კომპონენტში. ამას DuPont ანალიზი ეწოდება. სწავლის გზით, შეგიძლიათ რეალურად ვნახოთ რა არის ის, რაც კომპანიას მომგებიანია. ეს არის, და რჩება, საიდუმლო გაგება ყველაზე დიდი fortunes.
19 სამუშაო კაპიტალი გაყიდვების თითო დოლარი
სამუშაო კაპიტალი დოლარის გაყიდვების ფინანსური თანაფარდობა მნიშვნელოვანია, რადგან ის მოგეხსენებათ, თუ რა ფული აქვს კომპანიას, რომ ხელი უნდა ჩაატაროს ბიზნესი. ზოგადად, უფრო მეტ სამუშაო კაპიტალს კომპანია სჭირდება, ნაკლებად ღირებულია იმიტომ, რომ ეს ფული მფლობელებს დივიდენდების სახით ვერ აიღებენ ბიზნესს.