Რა უნდა გააკეთოთ თქვენს 1099

1099 და ზოგადი საგადასახადო წესების სახეები

როდის მივიღებ ჩემი 1099 ფოსტით? შემიძლია 1099 ჩემი გადასახადებით შეიტანო? რატომ მივიღე 1099? ნიშნავს თუ არა ეს გადასახადების გადახდა?

უფრო მეტია, ვიდრე ათეული სხვადასხვა სახის 1099 ფორმა, მაგრამ ყველაზე გავრცელებული 1099 ფორმები გენერირდება საინვესტიციო საქმიანობიდან , როგორიცაა დივიდენდები, კაპიტალური მოგება და საპენსიო ანგარიში (IRA, 401k, 403b) დისტრიბუცია.

1099-ის, 1099-DIV, 1099-INT და 1099-Q.

აი რა არის და რა უნდა გააკეთოს მათთან:

1099-ის მიღების ვადა

საგადახდო გადასახადების ერთ-ერთი ბევრი იმედგაცრუება ელოდება ფოსტის ყველა საჭირო ფორმას. გარეშე თქვენი ფორმები, ვერ შეიტანოს თქვენი გადასახადები და ელოდება პერიოდი შეიძლება განსაკუთრებით frustrating გადასახადის გადამხდელების ელოდება დაბრუნების. თუ თქვენ ვალდებულია IRS, თუმცა, თქვენ არ სავარაუდოდ დიდი ჩქარობს შეიტანოს.

1099 ფორმის ვადა არის 31 იანვარი; თუმცა, 1099 (ანუ თქვენი საბროკერო ფირმა ან ურთიერთდახმარების ფონდის) ემიტენტი არ არის საჭირო, რომ ისინი IRS- ს თებერვლის ბოლომდე მიიღონ.

ასე რომ, როდესაც პირველი თებერვალი მოდის, და თქვენ არ მიიღეთ 1099, შეგიძლიათ დარეკოთ ემიტენტი. ასევე, გაითვალისწინეთ გონივრული საფოსტო დაგვიანებით, როგორიცაა ცუდი ამინდი.

რა უნდა გააკეთოს 1099-R ფორმატით?

ეს ფორმა უნდა გადაეგზავნოს საპენსიო ანგარიშის მეპატრონედან , როგორიცაა საგადასახადო ინსპექციიდან, ანუიტეტი, საპენსიო, მოგების გაცემის გეგმა ან 401 (ლ) გეგმა, როდესაც საგადასახადო წლის განმავლობაში გარკვეული სახის განაწილება გქონდათ .

გაითვალისწინეთ, რომ განაწილება არ ნიშნავს, რომ ფულადი თანხის გატანა . უბრალოდ განათავსეთ, განაწილება იმას ნიშნავს, რომ თანხა გადარიცხული იყო ანგარიშზე. ტიპების ტიპების მაგალითებია ნაწილობრივი ან სრული ფულადი თანხის გატანა, საგადასახადო ინსპექციიდან გადახდა ან 1035 გაცვლითი ანაბარი. თუ თქვენი განაწილება არის დამქირავებლის მიერ დაფინანსებული გეგმის პირდაპირი დაფარვა, როგორიცაა 401 (ლ), თქვენ ზოგადად არ ფიქრობთ გადასახადებზე და ასევე უნდა მიიღოთ ფორმა 5498, როგორც ასეთი.

რა არის 1099-DIV?

ეს ფორმა იგზავნება ინვესტორს ორმხრივი ფონდისგან, რათა დაარეგისტრიროს ყველა დივიდენდი და კაპიტალის მოგება დასაბეგრი წელს ინვესტორზე. ზოგიერთი ინვესტორი შეიძლება დაბნეული ფორმით 1099-DIV ფორმატით, რადგან მათ არ ჰქონდათ მიღებული ნებისმიერი ფორმით ფულის გადახდა ნებისმიერი დივიდენდის ან კაპიტალის მოგებიდან წლის განმავლობაში. რეგულარული საბროკერო ანგარიშებისთვის , რომლებიც არ არის საგადასახადო გადანაწილებული ურთიერთდახმარების ფონდს, შეიძლება ჰქონდეს კაპიტალური მოგება, როდესაც ფონდის მენეჯერი უფრო მაღალ ფასს ყიდულობს, ვიდრე იგი შეძენილია, რაც ორმხრივი ფონდის კაპიტალის მოგებას ქმნის, რომლებიც შემდეგ ინვესტორს გადასცემენ. ეს მოგება, როგორც წესი, ხორციელდება ფონდში, მაგრამ ისინი კვლავ იბეგრებიან. გადასახადების გადავადებული ანგარიშებიდან , როგორიცაა IRAs, 401 (k) და ანუიტეტი, არ არსებობს მიმდინარე დასაბეგრი ღონისძიება, ამიტომ ინვესტორს არა 1099-DIV ეგზავნება.

გჭირდებათ 1099-INT?

ეს ფორმა იგზავნება დაწესებულებებში, როგორიცაა ბანკები, ანგარიშზე მფლობელებს, რომლებმაც მიიღეს საპროცენტო გადასახადები საგადასახადო წლის განმავლობაში მინიმუმ $ 10. საპროცენტო სარგებელი, დივიდენდებთან არ დაბნეული, ყველაზე მეტად არის ბანკის შემნახველი ანგარიშების, სადეპოზიტო სერტიფიკატებისა და ფულის ბაზრის ანგარიშებში . 1040 საგადასახადო განაცხადის შემოსავალზე დაემატა შემოსავალი წელიწადში სულ შემოსავლის მისაღებად, ამიტომ უნდა გაეცნოს IRS- ს.

რატომ შეიძლება დაგჭირდეთ 1099-Q

ეს ფორმა იგზავნება ინვესტორებზე, რომლებმაც მიიღეს განაწილება Coverdell Education Savings Account (ESA) ან სექცია 529 გეგმა. საერთოდ, გადასახადის გადამხდელებს არ აქვთ გადასახადების გადახდა დისკრიმინაციებზე, რომლებიც ნაკლებია ან თანაბარია კვალიფიციური განათლების ხარჯებით .

რჩევები ურთიერთდახმარების ფონდის საგადასახადო შეტანის შესახებ 1099 ფორმით

1099 ფორმები ზოგადად იგზავნება ორივე IRS- დან და ინდივიდუალური გადასახადის გადამხდელისგან (მაგ., ფონდიდან ან საბანკო კომპანიისთვის), რომელიც გადანაწილდა დივიდენდის, კაპიტალის მოზიდვის, საპროცენტო ან ფულადი სახსრების განაღდებას. ამიტომ ყოველთვის არ არის საჭირო ინდივიდუალურად, რომ გააგზავნონ მათი ასლი IRS- ს საგადასახადო შეტანის შესახებ . თუმცა აუცილებელია შეინარჩუნოთ 1099 და სხვა დოკუმენტები, რომლებიც უზრუნველყოფენ თქვენი დასაბეგრი და არაგადასახადო საქმიანობის მხარდამჭერ მტკიცებულებას. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ინვესტორები უნდა მომზადდეს საგადასახადო აუდიტისთვის , რომელიც მოითხოვს თქვენი საგადასახადო დოკუმენტაციის დოკუმენტაციას.

პასუხისმგებლობა: საგადასახადო ინსპექციის სათანადო საგადასახადო მოთხოვნების შესახებ კონსულტანტთან კონსულტაციები. თქვენ ასევე შეგიძლიათ ეწვიოთ IRS.gov სტანდარტული შეტანის პროცედურებისთვის. ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.