Რა არის ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიცია?

განმარტება, საინვესტიციო ტიპები და სტრატეგიები ფიქსირებული შემოსავლების ურთიერთდახმარების ფონდებისათვის

რას ნიშნავს ეს, როდესაც ხედავთ ტერმინი "ფიქსირებული შემოსავალი" ინვესტიციების სამყაროში? მიუხედავად იმისა, რომ სავარაუდოდ, სავარაუდოდ, სავარაუდოდ მოვისმინე, ალბათ არ იცი, რა არის ფიქსირებული შემოსავალი თუ როგორ შეიძლება სასარგებლო იყოს თქვენთვის და თქვენი პორტფელის ურთიერთდამოკიდებულება.

ასე რომ, სანამ ვსწავლობთ, როგორ შევქმნათ ფიქსირებული შემოსავლის საინვესტიციო სტრატეგია, ჩვენ დავიწყებთ ფიქსირებული შემოსავლის დეფინიციას და რას ნიშნავს მუდმივი შემოსავლის მქონე ინვესტორი.

ფიქსირებული შემოსავლის განმარტება საინვესტიციო

ფიქსირებული შემოსავალი შეიძლება მიმართოს საინვესტიციო სტრატეგიას ან სტილს, რომელიც მიზნად ისახავს შედარებით ფიქსირებული ან სტაბილური შემოსავლის წარმოებას. ან ტერმინი ასევე შეეხება საინვესტიციო ტიპებს საინვესტიციო პორტფელში. ინვესტიციის სამყაროში, ფიქსირებული შემოსავალი ზოგადად ეხება ობლიგაციებს და ბონდის ურთიერთდახმარების სახსრებს . ცხოვრებისეული და ფინანსური პერსპექტივიდან, ფიქსირებული შემოსავალი ასევე აისახება პირის ინდივიდუალურ ან საყოფაცხოვრებო შემოსავალზე, რომელიც ფიქსირდება (ზოგადად უცვლელი) პერიოდულ საფუძველზე, ყოველთვიურად.

ფიქსირებული შემოსავლის საინვესტიციო სტრატეგია: ფიქსირებული შემოსავლის სახეები

ურთიერთდახმარების სახსრების პორტფელის შექმნისას , ტერმინი ფიქსირებული შემოსავალი ზოგადად ეხება პორტფელის ნაწილს, რომელიც შედგება საბაზრო რისკის შედარებით დაბალი სახსრებითა და მათთვის დივიდენდები ან ინტერესი, როგორც წესი, ობლიგაციები და ბონდის სახსრები, ინვესტორისთვის შემოსავლის მომტანი მიზნებისათვის. მაგალითად, ობლიგაციები გადაიხდიან საპროცენტო განაკვეთს პერიოდული გადასახდელების სახით ფიქსირებული ვადის განმავლობაში, შესაბამისად ტერმინი ფიქსირებული შემოსავალი.

ფიქსირებული შემოსავლის საინვესტიციო სტრატეგიის საერთო იდეაა სტაბილური და პროგნოზირებადი შემოსავლების გენერირება.

ფიქსირებული შემოსავლის საინვესტიციო ტიპებში ასევე შეიძლება შეიცავდეს ფულადი სახსრების ბაზრები, სადეპოზიტო სერტიფიკატები (CD) ან / და სხვადასხვა ტიპის ანუიტეტები თქვენი პორტფელის ფიქსირებული შემოსავლების ნაწილი.

ფიქსირებული შემოსავალი, როგორც საპენსიო ცხოვრების წესი

საპროცენტო შემოსავლის საინვესტიციო სტრატეგიის ყველაზე გავრცელებული მიზანი საპენსიოა.

ეს არის დრო, როდესაც სტაბილური და პროგნოზირებადი დაბრუნების მიღწევა ყველაზე მნიშვნელოვანია. საპენსიო პირი შეიძლება დაეყრდნოს შემოსავლის წყაროებს, როგორიცაა სოციალური უსაფრთხოება, პენსიები, ანუიტეტები და / ან საინვესტიციო ანგარიშები, რომლებიც წარმოადგენენ იმავე შემოსავალს (ან თანხის ზრდა მცირე, ნომინალური მაჩვენებლით) წელიწადში საფუძველზე. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ამ ადამიანების შემოსავალი მატერიალურად არ იცვლება დროთა განმავლობაში და მათ შეიძლება ჰქონდეთ ძალიან მცირე შესაძლებლობა პერიოდულ ხარჯებში მნიშვნელოვანი ზრდის შთაბეჭდილება. ამ თვალსაზრისით, პირის შემოსავალი "ფიქსირდება". .

ინფლაცია და საპროცენტო განაკვეთები: ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტორების მტრები

საინვესტიციო ობიექტის ნებისმიერი სახის დაგეგმვისას ინვესტორს / saver- ს უნდა მივცეთ ინფლაციის საშუალო მაჩვენებელი, რომელიც ისტორიულად საშუალოდ 3.4% -ს შეადგენს. ინვესტორებს ძნელად მიაღწევენ შემოსავალს, რომ ინფლაციის გამოვლენა მნიშვნელოვანი რისკის გარეშე. მათ შეუძლიათ განიხილონ ინფლაციურ გარემოში ისეთი ობლიგაციები, როგორიცაა სახაზინო ინფლაცია-დაცული ფასიანი ქაღალდები (ბილეთები) და შეიძლება განიხილონ ბონდის სახსრები საპროცენტო განაკვეთების ზრდისთვის , თუმცა ეს შეიძლება ითვალისწინებდეს ინფლაციის საშუალო მაჩვენებელს. Bond- ის ინვესტორები, რომლებსაც სურთ გარკვეული საფრთხის აღება, ასევე განიხილონ მაღალი სარგებელი (უსარგებლო) ბონდის სახსრები .

ინვესტორებს ასევე შეუძლიათ განიხილონ ინდივიდუალური ობლიგაციები, ნაცვლად ბონდის სახსრები, როდესაც საპროცენტო განაკვეთები მოსალოდნელია. ისინი ცდილობენ ბონდის კიბოს მიდგომა, სადაც ობლიგაციები პერიოდულად ყიდულობენ როგორც შემოსავალი. მოკლედ, საპროცენტო განაკვეთების საპირისპირო მიმართულებით ბონდის ფასები გადადიან , რადგან ახალი განაკვეთები ძველ ობლიგაციებზე მოდის. როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, ახალი ბონდის შემოსავალი უფრო მიმზიდველი და მიმზიდველია ინვესტორებისთვის, ხოლო ძველი ობლიგაციები ქვედა შემოსავლებთან შედარებით ნაკლებად მიმზიდველია, რითაც ფასები დაბალია.

ახლა, როდესაც ხედავთ ან მოისმენთ ტერმინს ფიქსირებული შემოსავალი, თქვენ იცით, რას ნიშნავს, განსაკუთრებით, როგორც ეს დაკავშირებულია ინვესტიციებისა და ურთიერთდახმარების ფონდებთან.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.