რა უნდა იცოდეთ ურთიერთდახმარების ფონდის ბეტაზე?
Mutual Funds Beta განმარტება და მაგალითი
ბეტა, ურთიერთდახმარების ფონდთან დაკავშირებით, წარმოადგენს მთლიანი ბაზრის შედარებით კონკრეტული ფონდის გადაადგილების ზომას (ups და downs). მინიშნება, ბაზარზე მოცემულია ბეტა 1.00.
თუ ფონდის ბეტა, ან რა მორნინგსტარმა "საუკეთესოდ შეესატყვისება ბეტა", არის 1.20, ეს ეუბნება ინვესტორს, რომ მათ შეუძლიათ მოიგონ ფონდი, რომელიც გაზრდილია 20% -ით მეტი ვიდრე ბაზარზე და 20% -ით ნაკლებია ბაზარზე.
მაგალითად, თუ ფონდის "საუკეთესო მორგებული ინდექსი" არის S & P 500 და ინდექსში წელს 10% დაბრუნდება, ინვესტორი ელოდება ფონდს ბეტა 1.20-ს, რათა ის 12% -იანი დაბრუნდეს. პირიქით, იმ შემთხვევაში, თუ S & P 500 ინდექსი 10% -ით დაეცა ამ წელს, ფონდმა ბეტა 1.20-ს დაევალოს, რომ წელს 12% დაეცემა.
ურთიერთდახმარების ფონდის ბეტა
ფულადი სახსრების ინვესტორს შეუძლია გამოიყენოს ბეტა თავისი ფონდის შერჩევისას ფონდის არასტაბილურობის დასადგენად და შეადაროთ მის მგრძნობიარობას საერთო ბაზარზე. ბეტა შეიძლება ჩაითვალოს მგრძნობელობის ან არასტაბილურობის ზომით. Beta ზომები უფრო მაღალია, ვიდრე 1.00-ს მიუთითებს უმაღლესი სიმაღლეებზე, მაგრამ ქვედა ნაწილებზე (ფართო ქვაბები ფასში ან NAV- სთვის). ორმხრივი ფონდის ინვესტორი ეძებს ფონდს ნაკლებად არასტაბილურობას (ფასები ან NAV- ს ნაკლებობა) შეიძლება გამოიყურებოდეს ფსონების სახით 1.00 ლარზე ნაკლები. ბეტა ასევე გამოიყენება ფონდის დივერსიფიკაციის დაგეგმვისთვის და შეიძლება გამოყენებულ იქნას როგორც ურთიერთდახმარების პორტფელის პორტფელის მშენებლობის პროცესში.
უნდა იყოთ თუ არა ბეტა ურთიერთდახმარების ფონდების შერჩევა?
ახლა, რომ თქვენ იცით საფუძვლები, კითხვა, რომელიც რჩება არის, უნდა გამოიყენოთ ბეტა ორმხრივი ფონდების კვლევისთვის? In შემაჯამებელი, Beta არის სტატისტიკური ღონისძიება, რომელიც შეიძლება იყოს საკმაოდ სასარგებლო დივერსიფიკაცია და მოწინავე რისკის / არასტაბილურობის გაზომვის მიზნით, მაგრამ ბეტა არ არის საჭირო აშენება დიდი პორტფელი ურთიერთდახმარების სახსრები .
მოცემული პორტფელის საერთო რისკი განისაზღვრება მისი უნიკალური აქტივების განაწილებით (როგორ აერთიანებთ სხვადასხვა სახის სახსრებს შორის).
ქვედა ხაზი არის დარწმუნებული, რომ თქვენი კონკრეტული ფულადი სახსრების არ აქვს სამიზნეები, რომლებიც გადახურვა (ისინი არ არიან ძალიან მსგავსი). ამისათვის უბრალოდ აირჩიეთ ფონდები სხვადასხვა ურთიერთდახმარების ფონდის კატეგორიიდან. ნაბიჯი შემდგომი, ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ ინდექსის სახსრები, სადაც შესაძლებელია. ეს უზრუნველყოფს, რომ არ იქნება "სტილი". სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, იცით, რას იღებთ ინდექსის ფონდის შეძენისას. თუმცა, აქტიურად მართვადი ფონდი შეიძლება ნელა, მაგრამ აუცილებლად შეცვალოს თავისი სტილი ან ობიექტური დროთა განმავლობაში.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.