პრაიმერი ბონდის ფონდების მაგალითებით
ბონდის ურთიერთდახმარების სახსრები მოდის მრავალ ფორმაში და სტილში. დავიწყოთ ხუთი ძირითადი ტიპის ორმხრივი სახსრები, ხოლო ხარისხის ბონდის სახსრების მაგალითები.
საინვესტიციო Grade კორპორატიული ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები
საინვესტიციო კლასის კორპორატიული ობლიგაციები გაცემულია მაღალი ხარისხის კორპორაციებით კორპორაციისთვის კაპიტალის გაზრდის მიზნით. ეს ობლიგაციები, როგორც წესი, შეაფასა BBB და ზემოთ S & P ან Baa და ზემოთ მიერ Moody ს. საინვესტიციო კლასის კორპორატიული ბონდის სახსრები საშუალებას მისცემს ინვესტორებს კორპორატიული ობლიგაციების დივერსიფიცირებულ კალათაში შეღწევა, რისკის შემცირება (საკრედიტო რისკი, საპროცენტო განაკვეთის რისკი და რეინვესტირების რისკი).
მრავალმხრივი ფონდის კომპანიები გთავაზობთ საინვესტიციო კლასის კორპორატიული ბონდის მრავალფეროვან ფონდებს სხვადასხვა ხანგრძლივობით და ვადიანობით. ქვემოთ მოცემულია რამდენიმე ავანგარდი ფონდი:
- Vanguard მოკლევადიანი საინვესტიციო Grade
- Vanguard შუალედური თარჯიმანი-ინვესტიცია
- Vanguard გრძელვადიანი საინვესტიციო-კლასის
მაღალი სარგებელი ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები
მაღალი სარგებელი ობლიგაციები ხშირად უწოდებენ "უსარგებლო ობლიგაციებს" მათი დაბალი საკრედიტო რეიტინგების გამო. ეს ობლიგაციები გაცემულია კორპორაციებისა და BBB- ს ქვემოთ S & P და / ან Baa- ს მიერ Moody- ის მიერ.
მაღალი სარგებელი ობლიგაციები, როგორც წესი, უფრო მაღალი შემოსავალი აქვთ, ვიდრე საინვესტიციო კლასის კორპორატიული ობლიგაციები, დამატებითი ბირჟის რისკის გამო, რომელსაც ობლიგაციების მყიდველი იღებს. ასე რომ, გახსოვდეთ, მაღალი სარგებელი მოდის უფრო მაღალი შემოსავლებით, მაგრამ უფრო მაღალი რისკი.
აქ არის რამდენიმე მაღალი სარგებელი bond ორმხრივი სახსრები:
- Vanguard High-Yield კორპორატიული ფონდი
- ერთგულება მაღალი შემოსავლის ფონდი
სახაზინო-ინფლაცია დაცული ფასიანი ქაღალდები (ბილეთები) ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები
რჩევები არის აშშ-ის ხაზინის მიერ გაცემული ობლიგაციები, რომლებიც კუპონს გადაუხდიან კრების მორგებულ პრინციპს. ობლიგაცია მორგებულია ნახევრად ყოველწლიურ ბაზარზე სამომხმარებლო ფასების ინდექსით (ინფლაციის მაჩვენებელი). ასე რომ, რჩევები ამბობენ, რომ შეინარჩუნონ ტემპი ინფლაციის პრინციპზე დაბრუნების გზით, ვადის გასვლის შემდეგ და კუპონის გადახდები. არსებობს დადებითი და cons of TIPS ორმხრივი სახსრები .
აქ არის რამოდენიმე რჩევა:
- Vanguard ინფლაციათ დაცული ფასიანი ქაღალდების ფონდი
- T. Rowe ფასი ინფლაცია დაცული ბონდის ფონდი
- ერთგულება ინფლაცია-დაცული ბონდის ფონდი
მუნიციპალური ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები
მუნიციპალური ობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდები ფლობენ ობლიგაციებს, რომლებიც მუნიციპალიტეტების მიერ არის გამოცემული, როგორიცაა ქალაქები და სახელმწიფოები. მუნიციპალური ობლიგაციები ზოგადად მიიღებენ ხელსაყრელ გადასახადებს. უმეტესობა მუნიციპალური ობლიგაციების ინტერესი არის ფედერალური საგადასახადო დონეზე საგადასახადო და თავისუფალია ინვესტორებისთვის, რომლებიც ყიდულობენ მუნიციპალურ ობლიგაციებს, რომლებიც გაცემულია მათი საცხოვრებელი ადგილის ფარგლებში. ასევე არსებობს კერძო საქმიანობა მუნიციპალური ობლიგაციები.
ინვესტორები, რომლებიც ცხოვრობენ კალიფორნიაში, მასაჩუსეტსიდან, ნიუ-იორკში და რამდენიმე სხვა ქვეყანასთან, ბევრი ვარიანტია ინვესტიციების განხორციელება ორმაგი საგადასახადო უფასო მუნიციპალური ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდში (ფედერალური და სახელმწიფო საგადასახადო უფასო).
სხვა ინვესტორები მოიპოვებდნენ ეროვნული მუნიციპალური ბონდების საერთო ღირებულებას.
ზოგადად, ექსტრემალური გარემოებების გარდა, მუნიციპალური ობლიგაციები ქვედა სარგებელს იძლევა, ვიდრე მსგავსი საკრედიტო ხარისხის დაბეგვრის ობლიგაციები, რაც აუცილებელია საგადასახადო ეკვივალენტური შემოსავლების გასაგებად
აქ არის რამდენიმე მუნიციპალური ობლიგაციები ორმხრივი სახსრები:
- Vanguard შუალედური ვადიანი გადასახადი გათავისუფლებულია
- ერთგულება მუნიციპალური შემოსავლის ფონდი
საერთაშორისო ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები
ისევე, როგორც ეს ჟღერს, უცხოური ერთეულების სახსრები უცხოური კომპანიების მიერ გაცემულ ობლიგაციებში. ინვესტორებს შეუძლიათ ისარგებლონ აშშ დოლარის შემცირებაზე, რომელიც შეუზღუდავი საერთაშორისო ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდს ყიდულობს. ყველა სხვა, თანაბარი (ბონდის და ბონდის ფასი), თუ უცხოური ბონდის მფლობელი და აშშ დოლარი კარგავს ამ უცხოური ვალუტის ვალუტის საფუძველს, თქვენ მიიღებთ / კარგავს უცხოური ვალუტის მადლიერებაზე / ცვეთაზე დაფუძნებას.
ასევე არსებობს ობლიგაციები, რომლებიც ვალუტის კურსის პრაქტიკაში მოქმედებს, რათა თავიდან იქნას აცილებული სავალუტო ფასები.
აქ არის რამდენიმე საერთაშორისო ბონდის სახსრები:
- T. როუეს ფასი საერთაშორისო ბონდის ფონდი
- ერთგულება საერთაშორისო ბონდი
საბოლოო სიტყვა Bond Mutual Funds
ბანკთან ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტირების დაწყებამდე არის რამდენიმე საკითხი, როგორიცაა თქვენი საინვესტიციო მიზნები და რისკის შემწყნარებლობა. არის თუ არა ბონდის სახსრები თქვენთვის?
აქ არის მეტი სტატია, რომელიც დაგეხმარებათ გაგიწიოთ სწორი სახსრების შერჩევაში:
დივერსიფიცირებული პორტფელის აშენების მიზნით, ინვესტორები გონივრულად განიხილავენ ერთზე მეტი ბონდის ფონდის ტიპის გამოყენებას და სხვადასხვა ტიპის საფონდო ფონდების სახსრების ფონდებს.