უნდა იყიდოთ რჩევები? აი, რა უნდა იცოდეთ
თქვენ ასევე შეგიძლიათ შეიძინოთ ფირმები, რომლებიც ფლობენ რჩევებს . მაგრამ სანამ გადიხარ და ყიდულობთ რჩევებს, რამდენიმე წუთში უნდა გაიგოთ მეტი რჩევები.
რა არის სახაზინო ინფლაციათ დაცული ფასიანი ქაღალდები?
აშშ სახაზინო დაიწყო 1997 წელს სახაზინო ინფლაციის დაცული ფასიანი ქაღალდების გამოშვება. ტიპები საკმაოდ განსხვავებულია აშშ-ის სახაზინო ბონდის ტიპიური.
რჩევების მახასიათებლებია:
- ხელმისაწვდომია 5, 10 და 20 წლის ვადით
- ობლიგაციის ძირითადი პრინციპი იზრდება / მცირდება სამომხმარებლო ფასების ინდექსით (CPI)
- საპროცენტო გადასახადები ფიქსირებული პროცენტული მაჩვენებელია გაზრდილი / შემცირების პრინციპით
- ძირითადი ცვლილებები და საპროცენტო გადასახადები წელიწადში ორჯერ ხდება
- მორგებული პრინციპული ან ორიგინალური პრინციპი, რომელი უფრო დიდია, ინვესტორს ეძლევა ვადის გასვლის შემდეგ (თუ თავდაპირველი შეთავაზება / აუქციონზე ყიდულობს ფასს)
სახაზინო ინფლაციის დაცული უსაფრთხოების მაგალითი
სახაზინო ინფლაციის დაცული ფასიანი ქაღალდები ძალიან განსხვავდება ჩვეულებრივი ობლიგაციებიდან . ჩვეულებრივი ფიქსირებული განაკვეთის კუპონი ბონდის კუპონის გადახდა ხდება თანხის ოდენობაზე (მაგალითად: 5% წლიური საპროცენტო გადასახადი 1000 დოლარზე) და თანხა დაბრუნდება ბონდის დაფარვისას.
არც ისე რჩევები.
ხაზგასმით აღვნიშნავ, რომ დასაწყისიდან ბოლომდე მივიღე რჩევები. სიმარტივის გულისთვის მაგალითი გვიჩვენებს აშშ-ს სახაზინო აუქციონზე შესყიდვას, რომელიც ფასდაუდებელია და სტაბილურად იზრდება სამომხმარებლო ფასების ინდექსით.
- ინვესტორი მიდის www.treasurydirect.gov და აუქციონზე აიღებს 5000 $ ხაზინის ინფლაციის დაცულ უსაფრთხოებას 1.00% კუპონის მქონე აუქციონზე.
- სამომხმარებლო ფასების ინდექსი პირველი პერიოდისთვის შეადგენს 3% (ნახევარი წლიური 1.5%
- CPI- ს შედეგად, ბონდის ღირებულება 1.5% -ით გაიზარდა 10,150 დოლარამდე.
- ინვესტორს გადაეცემა $ 50.75 კუპონის გადახდა (1,100% ფიქსირებული კუპონის 50%, რომელიც მორგებული პრინციპით 10,150 დოლარით არის გაზრდილი).
- კალენდარული წლის ბოლოს ერთი, ინვესტორი დაიბეგრება კუპონის გადახდებისა და ძირითადი კორექტირების შესახებ. ეს გადასახადი გაგრძელდება ობლიგაციების ცხოვრებაში.
- ინვესტორი აგრძელებს კუპონის განაკვეთს გამრავლების გზით მორგებული პრინციპით ნახევრად წლიური განაკვეთი (ამ შემთხვევაში მორგებული პრინციპი 1.5% -ით ყოველ ექვს თვეშია გაზრდილი).
- აუქციონის დღიდან ხუთი წლის განმავლობაში ინვესტორს იღებს 11,605.41 დოლარის მორგებული პრინციპი და საბოლოო კუპონის გადახდა 174.08 აშშ დოლარით (1.5% - $ 11,605.41).
სახაზინო ინფლაციის დაცული ფასიანი ქაღალდების დაბეგვრა
მაგალითად, აღინიშნება, რომ ინვესტორი იბეგრება როგორც წლიური შემოსავლის, ისე მორგებული ძირითადი თანხის ოდენობით (ანუ, CPI- ს ძირითადი თანხის გაზრდა). გადასახადის კორექტირება მოხსენიებულია როგორც "მოჩვენებითი შემოსავალი". ბევრი ინვესტორი გონივრულად აირჩიოს გადასახადების გადახდა საგადასახადო გადავადებული საპენსიო ანგარიშზე (მაგალითად, საგადასახადო ინსპექციიდან), რათა თავიდან აიცილოს გადასახადი.
რჩევები ინვესტორებს მიიღებენ ფორმით 1099-OID ფორმულა შემოსავლისა და ფორმის 1099-INT- ისთვის საპროცენტო გადასახადებისთვის (თუ აქციებს იბეგრება ანგარიშვალდებული ანგარიშზე).
სახაზინო ინფლაცია-დაცული ფასიანი ქაღალდების ურთიერთდამოკიდებულება
ინვესტორებს შეუძლიათ შეიძინონ ურთიერთდახმარების სახსრები, რომლებიც ფლობენ რჩევებს და სარგებლობენ ორმხრივი ფულადი სახსრების უპირატესობებით . Vanguard და Fidelity და სხვა კომპანიები გთავაზობთ TIPS ორმხრივი სახსრები.
მეტი სიღრმისეული ნახვის ტიპებისთვის , იხილეთ ინტერვიუ ვანგარდის ინფლაციათ დაცული ფასიანი ქაღალდების ფონდის ყოფილი პორტფელის მენეჯერის, ჯონ ჰოლიერისთან .