Რა არის კლასების ინსტიტუტები?

ინსტიტუციური კლასი ურთიერთდახმარების ფონდები: კლასი I, X, Y ან Z

არსებობს რამდენიმე სხვადასხვა წილი კლასების სახსრები . ყველაზე ინვესტორებს იცნობენ აქციები , B აქციები და C აქციები, მაგრამ რა არის ინსტიტუციური ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებსაც აქვთ I X ან Y ან ფონდის სახელი?

ვის შეუძლია შეიძინოს ინსტიტუციური აქციები

ზოგადად მხოლოდ "ინსტიტუციონალური ფონდების ინსტიტუციონალური აქციები", კლასი I, კლასი X, კლასი X, კლასი Y ან კლასი Z, ზოგადად ხელმისაწვდომია მხოლოდ მსხვილი (ინსტიტუციონალური) ინვესტორებისთვის მინიმალური საინვესტიციო თანხით $ 25,000 ან მეტი.

ზოგიერთ შემთხვევაში, როდესაც ინვესტორებს ფულის ერთობლიობა, როგორიცაა 401 (ლ) გეგმები, შესვენებები შეიძლება დაკმაყოფილდეს ინსტიტუციონალური წილის კლასის სახსრების გამოყენებაზე, რაც, როგორც წესი, უფრო დაბალი ხარჯების კოეფიციენტია, ვიდრე სხვა წილი.

აქედან გამომდინარე, მცირე ყოველდღიური ინვესტორი შეძლებს ისარგებლოს ინსტიტუციონალური კლასის აქციებზე, როდესაც ურთიერთდახმარების ფონდმა საშუალებას აძლევს გამონაკლისებს დამქირავებლის მიერ დაფინანსებული საპენსიო გეგმების შესახებ, სადაც არის მოლოდინი, რომ მაღალი მინიმუმები ყველა პიროვნებას შეხვდება (თანამშრომლები მათი შესაბამისი ანგარიშები), რომელიც ფულს ატარებს ერთად მინიმუმამდე.

ინსტიტუციური ფონდების უპირატესობები

ზოგადად, ინსტიტუციონალური კლასის ურთიერთდახმარების სახსრები უკეთესია, ვიდრე სხვა წილი კლასები, რადგან ქვედა ხარჯების კოეფიციენტები ინვესტორებისთვის უფრო მაღალ შემოსავალს ითარგმნება, რადგან ფონდი არ არის დაფინანსებული სახსრების ხარჯების გადაუხდელობისთვის. მაგალითად, იმავე ურთიერთდახმარების ფონდს შეიძლება ჰქონდეს რამდენიმე განსხვავებული წილი კლასი ინვესტორებისთვის.

მოდით ვთქვათ, რომ ფონდის B ვერსიის ვერსია არის 1,00% -იანი ხარჯების კოეფიციენტი, მაგრამ კლასი I ინსტიტუციონალური წილის კლასი 0.25% -ის ხარჯების კოეფიციენტია. თუ ფონდი 10% -იანი წლიური მოგების ტოლია, B- ის წილის ინვესტორის წმინდა მოგება 9.0% იქნება, ხოლო ინვესტორის ინვესტორის დაბრუნების შემთხვევაში 9.75% იქნება.

დროთა განმავლობაში, ეს დამატებითი 0.75% უპირატესობა შეიძლება ითქვას ათასობით დოლარი მეტი ინვესტორი.

რა არის საუკეთესო წილი კლასი ყველაზე ინვესტორებისთვის?

ინდივიდუალური ინვესტორისთვის ეს არ არის საერთო ინსტიტუციონალური წილის ფონდების მისაღებად, მაგრამ არსებობს უამრავი მაღალი ხარისხის, დაბალი დატვირთვის არარსებობის მქონე ფულადი სახსრები, რომელსაც შეუძლია შეასრულოს როგორც საუკეთესო ინსტიტუციონალური წილის ფონდები.

არა-დატვირთული სახსრები ხშირად "ინვესტორთა აქციებად" მოიხსენიება და ყოველთვის არ არის ფორმალური წილის კლასი სათაური. აქედან გამომდინარე, თქვენ ხშირად ვერ იპოვით წერილს, როგორიცაა A, B, C ან I, ურთიერთდახმარების ფონდის ბოლოს.

ინდექსის სახსრები შეიძლება იყოს ჭკვიანი არჩევანის გაკეთება, რათა გააკეთოთ ის ინვესტორები, რადგან ისინი ხშირად დივერსიფიცირებულნი არიან და ძალიან დაბალი გადასახადები იხდიან.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.