ამერიკული ფონდების ნიმუში პორტფელი
საშუალო ბროკერები, როგორიცაა ედვარდ ჯონსი , მიყვარს ამერიკული ფონდების გაყიდვა, რადგან მათ აქვთ გრძელვადიანი გრძელვადიანი სიმღერა ჩანაწერები და მათ შეუძლიათ მიიღონ თავიანთი მოსაკრებლები ორმხრივი წილების კლასების გაყიდვით, რომლებიც იზღუდებიან წილი , როგორიცაა წილი კლასი (წინა დატვირთვა) და B გაზიარება კლასი (უკან დატვირთვა).
იმის გათვალისწინებით, რომ არ დატვირთული თანხების მოთხოვნა , განსაკუთრებით 401 (ლ) გეგმებით, ამერიკული ფონდები შეიქმნა R- წილების კლასი , რომელიც საშუალებას აძლევს ბროკერებს მიიღონ გადახდა სხვა გზებით, როგორიცაა 12b-1 გადასახადი. მაგალითად, თქვენ შეიძლება მინახავს ამერიკული ფონდების ზრდის ფონდის ამერიკული ფონდი ან ამერიკული ფონდების ფუნდამენტური ინვესტორები ან ამერიკული ფონდები მცირე კაპიტალური მსოფლიო ან R1, R2, R3 ან R4 წილი კლასებში.
მაგრამ რომელია საუკეთესო ამერიკული ფონდები და როგორ შეიძლება ინვესტორი მათთან პორტფელის აშენება? სწორი ადგილის მოსანახად მოვიდა პასუხი!
დაწყება საუკეთესო პორტფელის სტრუქტურა
სანამ არჩევანის გაკეთებას ვცდილობთ, ჩვენი პორტფელის გამოსაყენებლად, ჩვენ გადავხედავთ მარტივი, მაგრამ ეფექტიანი პორტფელის სტრუქტურას, რომელსაც ეწოდება ბირთვი და სატელიტი , რომელიც ისევე ჟღერს: პორტფელი აგებულია "ძირითადი ჰოლდინგის" გარშემო, როგორიცაა მსხვილი საფონდო ინდექსის ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც წარმოადგენს პორტფელის ყველაზე დიდ ნაწილს და სხვა სახის სახსრებს - "სატელიტურ მფლობელებს", რომელთაგან შედგება პორტფელის მცირე ნაწილი, რათა დასრულდეს.
სატელიტები ძირითადად შედგება სხვადასხვა კატეგორიის, როგორიცაა უცხოური საფონდო, მცირე კაპიტალი, ბონდის ფონდები და ზოგჯერ სექტორის სახსრები .
პორტფელის დიზაინის პირველადი მიზანი არის რისკის შემცირება დივერსიფიკაციის გზით (კვერცხის სხვადასხვა კალათაში), ხოლო შესრულებისას (უფრო მაღალ ბრუნვასთან შედარებით), როგორიცაა S & P 500 ინდექსი .
ამერიკული ფონდები არ სთავაზობენ ინდექსის სახსრებს ან სექტორის სახსრებს, მაგრამ არსებობს უამრავი გამორჩეული არჩევანი მათ ფონდში, რათა დაგეხმაროთ დივერსიფიცირებული პორტფელის შექმნა. გარდა ამისა, მათი მრავალრიცხოვანი სახსრები უცხოურ აქციებზე ზემოქმედებს, მაშინაც კი, თუ ისინი არ არიან კლასიფიცირებული ფორმალურად, როგორც უცხოური საფონდო ფონდები.
აქედან გამომდინარე, თავიდან აიცილოს ძალიან ბევრი ფონდი გადახურვა და იმის გამო, რომ პორტფელში სხვა სახსრებიდან უცხოური აქციების სათანადო ექსპოზიციის მიღება, ამერიკული ფონდების ეს ნიმუში პორტფელი არ ექნება თავდადებული უცხოური საფონდო ფონდი.
საუკეთესო ამერიკული ფონდების ნიმუშის პორტფელი
ახლა, ჩვენ გვექნება ჭკვიანი დიზაინი ჩვენი პორტფელის ამერიკული ფონდებისთვის, შეგვიძლია შევხედოთ მაგალითს, რომელიც შეიძლება გახდეს საკუთარი პორტფელის შექმნის მოდელი:
- ამერიკული ფონდების ამერიკული ფონდების 40% (AGTHX): მსხვილი კაპიტალური აქციები
- 20% ამერიკული ფონდები Smallcap World (SMCWX): აშშ და უცხოური მცირე კაპიტალური აქციები
- ამერიკული ფონდების ამერიკული ფონდის 40% (ABNDX): ობლიგაციები
ამერიკული ფონდების ამ კონკრეტული ნაზავი არის ზომიერი პორტფელის მაგალითი , რომელიც შეესაბამება ინვესტორს ზომიერად მაღალი რისკის ტოლერანტობისა და დროის ჰორიზონტზე მინიმუმ 5 წლის განმავლობაში. ზომიერი ინვესტორები მზად არიან მიიღონ ზომიერი ბაზრის არასტაბილურობის პერიოდი (ანგარიშების ღირებულების ზრდა და ზრდა) სანაცვლოდ, დაბრუნების შესაძლებლობის სანაცვლოდ, ინფლაციის გამოყოფა მნიშვნელოვანი ზღვარით.
აქტივების განაწილება 60% -იანი აქციების და 40% ობლიგაციებია.
ასევე გაითვალისწინეთ, რომ ამერიკული ფონდების ამ ნიმუშების პორტფელის ყველა ფონდი მათი წილის ფონდებია. თუ თქვენ ინვესტირებას 401 (ლ) გეგმაში, სავარაუდოა, რომ R აქციები გამოიყენება და, შესაბამისად, ტიკერის სიმბოლო განსხვავდება.
თქვენ ასევე შეამჩნევთ, რომ ამ პორტფელს მხოლოდ სამი თანხა აქვს. ეს სამი ფონდი იმდენად მრავალფეროვანია, რომ პორტფელში დამატებითი თანხების საჭიროება არ არის.
რაც არ უნდა აირჩიოთ ამერიკული ფონდები, დარწმუნდით, რომ თქვენ იყენებთ ორმხრივი ფონდის კატეგორიების მრავალფეროვან ნაზს და მიჰყევით ამ სახელმძღვანელოს ურთიერთდახმარების ფონდების ანალიზს .
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.