რა საჭიროა იცოდეთ ჭკვიანი ინვესტიციისთვის დათვი ბაზარზე
აი რა უნდა იცოდეთ საუკეთესო ორმხრივი ფონდების ინვესტიციების შესახებ დათვი ბაზარზე.
საპროცენტო განაკვეთების ზრდის საუკეთესო აქციები და სექტორი
როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, ეკონომიკა, როგორც წესი, პიკს უახლოვდება (ფედერალური სარეზერვო ზრდის ტემპები, როდესაც ეკონომიკა ძალიან სწრაფად იზრდება და ინფლაცია შეშფოთებულია). ისინი, ვინც სეზონთან ბაზრის მიზანს ემსახურება, ექნებათ პოზიტიური შემოსავლების აღების მიზანი, როდესაც ემზადება, რათა დაიცვას რთული ტენდენციები, როდესაც ბაზარი უარს იტყვის (კვლავ 2007 წლიდან 2008 წლამდე).
მოვაჭრეებმა და ინვესტორებმა, შესაძლოა, განიხილონ ის სექტორები, რომლებიც საუკეთესოდ ასრულებენ (ფასების მინიმუმს), როდესაც ბაზარი და ეკონომიკა ხელმძღვანელობს:
- სამომხმარებლო კავები სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდები : ასევე ცნობილია, როგორც "არაციკლიკა", ხალხი კვლავ უნდა იყიდოს სასურსათო და ყიდულობენ პროდუქტებს, რომლებიც კოლექტიურად უწოდებენ სამომხმარებლო კავები, ყოველდღიური ცხოვრებისათვის, როდესაც რეცესია იწყებს მოხვდა.
- ჯანდაცვის სექტორის ფონდები : სადგურების მსგავსად, მომხმარებლებმა კვლავ უნდა შეიძინონ თავიანთი წამალი და ექიმთან წასვლა კარგი და ცუდი. ამიტომ ჯანდაცვის სექტორს არ შეიძლება მოხვდეს როგორც დათვი ბაზარზე და რეცესია, როგორც უფრო ფართო ბაზრის საშუალო.
- ოქროს ფონდები და ETFs : როდესაც მოვაჭრეები და ინვესტორები ეკონომიკური ზრდის პროგნოზირებას განიცდიან, ისინი ფულადი სახსრების ჩათვლით, როგორიცაა ოქროს სახსრები და ETF- ი, რომლებიც ინვესტირებას ახდენენ რეალური აქტივების ტიპებში, რომ ისინი უფრო საიმედო აღმოჩნდებიან, ვიდრე საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდები, ვალუტა და ნაღდი ფული.
საპროცენტო განაკვეთების ზრდის საუკეთესო ბონდის ფონდები
ბონდის ფასები საპირისპირო მიმართულებით გადაადგილდება საპროცენტო განაკვეთით. აქ არის გარკვეული ობლიგაციები, რომლებიც მინიმუმამდე შეამცირებს საპროცენტო რისკის რისკს საბაზრო პირობებში:
- მოკლევადიანი ობლიგაციები: საპროცენტო განაკვეთების ზრდა ხდება ობლიგაციების ფასების შემცირებაზე, მაგრამ უფრო მატულობს, შემდგომ ფასები დაეცემა. ამიტომ საპირისპიროა სიმართლე: მოკლევადიანი დაფარვის ობლიგაციები უკეთესად აისახება მათზე უფრო გრძელვადიანი ვადიანობის ზრდის საპროცენტო განაკვეთის პირობებში, ვიდრე მათი ფასები. თუმცა, გაითვალისწინეთ, რომ "უკეთესობისკენ" შეიძლება კვლავ დაეცემა ფასების შემცირებაზე, თუმცა შემცირება ზოგადად ნაკლებად მძიმეა. რამდენიმე ბონდის სახსრები, რომლებიც კარგად მუშაობენ PIMCO Low Duration D (PLDDX) და Vanguard მოკლევადიანი ბონდის ინდექსი (VBISX).
- შუალედური ტერმინი ობლიგაციები: მიუხედავად იმისა, რომ ფულადი გზავნილები ამ თანხებით აღარ არის, ინვესტორს ნამდვილად იცის, რა საპროცენტო განაკვეთები და ინფლაცია შეინარჩუნებს. აქედან გამომდინარე, შუალედური ობლიგაციების სახსრები უზრუნველყოფს ინვესტორებისთვის კარგი შუალედური ვარიანტის უზრუნველყოფას, რომელიც გონივრულად ირჩევს არ დააკონკრეტა, რას წარმოადგენს ობლიგაციების ბაზარი მოკლევადიან პერიოდში. მაგალითად, თუნდაც საუკეთესო ფონდის მენეჯერები თვლიდნენ, რომ 2011 წელს ინფლაცია (და დაბალი საპროცენტო განაკვეთები) დაბრუნდება, რაც უფრო მაღალ საპროცენტო განაკვეთებს მოუტანს და მოკლევადიანი ობლიგაციები უფრო მიმზიდველი გახდება. ისინი არასწორი და ფონდების მენეჯერები ინახავდნენ ინდექსის სახსრებს, როგორიცაა Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), რომელიც 2011 წელს სხვა შუალედური ობლიგაციების ფონდების 99% -ს სცემეს. კალენდარული წელი 2013 წლამდე. ასევე შეგიძლიათ სცადოთ უფრო მეტი დივერსიფიცირებული მიდგომა საერთო ბონდის ბაზრის ინდექსით Exchange Traded Fund (ETF), როგორიცაა iShares Barclay- ს მთლიანი ბონდი (AGG).
- ინფლაციათ დაცული ობლიგაციები: სახაზინო ინფლაციათ დაცული ფასიანი ქაღალდების (თიფები) ასევე ცნობილია, რომ ამ ბონდის სახსრებს კარგად შეუძლია გააკეთოს წინ და ინფლაციური გარემოების დროს, რომელიც ხშირად ემთხვევა საპროცენტო განაკვეთების ზრდას და ეკონომიკის ზრდას. რამოდენიმე standouts for TIPS თანხების მოიცავს Vanguard ინფლაცია დაცული ფასიანი ქაღალდების ფონდი (VIPSX) და PIMCO უძრავი დაბრუნება D (PRRDX).
განვიხილოთ დამცავი საფონდო სექტორი
სექტორის სახსრები ორიენტირებულია კონკრეტულ ინდუსტრიაში, სოციალურ ობიექტზე ან სამრეწველო სექტორზე, როგორიცაა ჯანდაცვა, უძრავი ქონება ან ტექნოლოგია. მათი საინვესტიციო ამოცანაა კონკრეტული ინდუსტრიული ჯგუფების კონცენტრირებული ექსპოზიციის უზრუნველყოფა, რომელსაც მოუწოდა სექტორები. თავდაცვითი სექტორის ფულადი სახსრები სექტორებში ინვესტირებას ახდენს, რაც შეიძლება კარგად იმოქმედოს სხვა ინდუსტრიებთან დაკავშირებით ბაზრის პერიოდში ან ეკონომიკური სისუსტის დროს, როგორიცაა დათვი ბაზარი ან რეცესია.
მაგალითები მოიცავს ჯანდაცვის სექტორს და კომუნალურ მომსახურებას . თქვენ შეიძლება განიხილონ ცოდვა საფონდო თანხები .
ინვესტირება Bear ბაზრის ფონდები (სიფრთხილით)
დათვი ბაზრის სახსრები არ არის ყველასთვის. ისინი ორმხრივი ფონდის პორტფოლიოები არიან, რომლებიც ქმნიან ფულს საბაზრო ბაზარზე, შესაბამისად, სახელით. ამის გაკეთება, ბაზრის სახსრების შეძენა მოკლე პოზიციებსა და დერივატებში შედის და, შესაბამისად, მათი დაბრუნება ჩვეულებრივ საორიენტაციო მიმართულებით საპირისპირო მიმართულებით მოძრაობს.
მაგალითად, დათვი ბაზრის დროს 2008 წელს, ზოგიერთი საბაზრო ფონდს ჰქონდა 37% -ზე მეტი ბრუნვა, ხოლო S & P 500- ის მიერ 37% -ით შემცირდა, რაც წარმოადგენდა სრულ შებრუნებულ დაბრუნებას, ანუ 74% უპირატესობა ფართო ბაზრებზე.
ყოველთვის შეგიძლიათ გამოიყენოთ Lazy Portfolio სტრატეგია
ყველაზე ინვესტორებისთვის, ეს შეიძლება იყოს ჭკვიანი, უბრალოდ დარჩენა ბაზრის დრო და nuanced სტრატეგიის ცდილობს შესუსტებას out ყველა შესაძლო ცოტა დაბრუნების (და დასძინა რისკის).
ამის ნაცვლად, თქვენ შეგიძლიათ დივერსიფიკაცია ინდექსის სახსრებით და დავუშვათ ბაზარი, რასაც ის გააკეთებს (იმიტომ, რომ არც პროსმა შეიძლება პროგნოზირება მოახდინოს). აქ არის მარტივი მაგალითი, იყენებს ყველა Vanguard index funds, სახელწოდებით "სამი ფონდი Lazy პორტფოლიო:"
40% სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი
30% მთლიანი საერთაშორისო საფონდო ინდექსი
30% სულ ბონდის ბაზრის ინდექსი
უპირველეს ყოვლისა, გააკეთე რა თქვენთვის საუკეთესოდ მუშაობს. თუ საჭიროა შემდგომი მითითებები, შეამოწმეთ რა უნდა გააკეთოთ სანამ დაიწყე ურთიერთდახმარების ფონდების პორტფელი .
ფულის შესახებ არ იძლევა საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია საინვესტიციო მიზნების, რისკის ტოლერანტობის ან რაიმე კონკრეტული ინვესტორის ფინანსური მდგომარეობის გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.