სექტორის სახსრები არ არის ყველა ინვესტორისთვის და ნამდვილად სწორი გზაა და არასწორი გზაა მათი გამოყენების შესახებ. ასე რომ, სანამ სხვადასხვა ინდუსტრიული სექტორის ერთ ან მეტს ყიდულობენ, ეს კარგი იდეაა, რომ განათლდეს საკუთარ თავზე და რას იმოქმედებს.
რა არის სექტორის ფონდები და როგორ ინვესტირებას?
სექტორის ფონდი არის ერთობლივი ფონდი ან გაცვლითი სავაჭრო ფონდი (ETF), რომელიც ინვესტირებას ახორციელებს ერთ ან რამდენიმე სამრეწველო სექტორში. სექტორების ჩამონათვალი, როგორც წესი, მოიცავს ტექნოლოგიას, ფინანსურ, სამომხმარებლო ციკლურ, სამომხმარებლო კავები, კომუნალური, ენერგეტიკის, ბუნებრივი რესურსების, ჯანდაცვის, უძრავი ქონების და ძვირფასი ლითონების.
აქ მოკლე ახსნაა მაგალითი იმისა, თუ როგორ ხდება სექტორის მიერ გატეხილი სხვადასხვა სახის სექტორის ინვესტიციები:
- ტექნოლოგია: ეს სექტორი ინვესტირებას განახორციელებს იმ კომპანიების აქციებში, რომლებიც წარმოადგენენ ტექნოლოგიური პროდუქტების წარმოებას ან ტექნიკურ მომსახურებას. მაგალითები მოიცავს Microsoft- ს (MSFT), ინტერნეტ-საცალო Amazon- ის (AMZN), სოციალური მედიის საიტი, როგორიცაა Facebook (FB), ანბანი (GOOG, GOOGL), Google- ის მშობელი კომპანია, რომელიც აწარმოებს მრავალ პროდუქტს და მომსახურების ტექნოლოგიის სფეროში.
- ფინანსური: სექტორის ფონდები ფლობენ კომპანიებს, როგორიცაა ბანკი ამერიკის (BAC), ჩარლზ Schwab (SCHW) და Wells Fargo (WFC). მაგრამ ფინანსური აქციები შეიძლება მოიცავდეს მხოლოდ ბანკებსა და საბროკერო კომპანიებს - ფინანსებს ასევე მოიცავს სადაზღვევო კომპანიებს, ურთიერთდახმარების ფონდებს და ფინანსური დაგეგმვის ფირმებს.
- სამომხმარებლო ციკლი: როდესაც ფიქრობთ სამომხმარებლო ციკლური აქციების, ვფიქრობ კომპანიები, როგორიცაა Disney (DIS), მაკდონალდსი (MCD) და Starbucks (SBUX). ეს არის ის კომპანიები, რომლებიც გაყიდვენ იმას, რასაც ხალხი ყოველდღიურად არ სჭირდება. ამიტომ სამომხმარებლო ციკლური აქციები, რომელსაც ასევე უწოდებენ სამომხმარებლო დისკრეციულ ან დასვენებას, უკეთესი იქნება, როდესაც ეკონომიკა ძლიერია და მომხმარებელთა ხარჯების განმუხტვაა.
- სამომხმარებლო კავები: სამომხმარებლო ციკლური საშუალებების თითქმის საპირისპირო, სამომხმარებლო კვანძების სექტორის კომპანიები, როგორც წესი, უზრუნველყოფენ პროდუქტებსა და მომსახურებას, რომლებიც საჭიროა ყოველდღიური ცხოვრებისათვის. სამომხმარებლო სადგურების კომპანიების ზოგიერთი მაგალითი მოიცავს Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) და Procter & Gamble (PG). სამომხმარებლო კავები ასევე შეიძლება მოიცავდეს იმ კომპანიებს, რომლებიც გაყიდვებს იმას, რაც მომხმარებელს ნამდვილად არ სჭირდება, მაგრამ განაგრძობს ყიდვა, მაშინაც კი, თუ ეკონომიკა ანელებს. მაგალითები მოიცავს Coca-Cola (KO) და ფილიპ მორის (PM).
- Utilities: როდესაც თქვენ ფიქრობთ კომუნალური, ვფიქრობ კომპანიები, რომლებიც უზრუნველყოფს გაზის, ელექტრო და სატელეფონო პროდუქტები და მომსახურება. კომუნალური სექტორის აქციები მოიცავს ჰერცოგი ენერჯი (DUK) და სამხრეთ კომპანია (SO). სამომხმარებლო სადგურების მსგავსად, კომუნალური პროდუქცია მოიცავს პროდუქტებს ან სერვისებს, რომლებიც მომხმარებლებსაც იყენებენ, როცა ჯერ კიდევ რთულია. აქედან გამომდინარე, სექტორის ფულადი სახსრები, რომლებიც კომუნალურ ინვესტიციებში შედის, უკეთესად შეასრულებს ზრდის ტიპის სექტორებს, როგორიცაა ტექნოლოგია, როდესაც რეცესიის ჰიტები. ამ მიზეზით, კომუნალური ერთ-ერთი ძირითადი თავდაცვითი სექტორია .
- ენერგეტიკა: ენერგეტიკის სექტორი შედგება ენერგეტიკის, მათ შორის ნავთობკომპანიების, ელექტრო კომპანიების, ქარისა და მზის ენერგიის და ნახშირის მრეწველობის წარმოებისა და დისტრიბუციის სფეროში. ინვესტორებს სურთ დიდი სახელი ენერგეტიკული აქციების კონცენტრირებული ექსპოზიცია, როგორიცაა Exxon-Mobil (XOM) და Chevron Corp (CVX) შეუძლიათ შეიძინონ ენერგეტიკული სექტორის ურთიერთდახმარების ფონდი ან ETF.
- ბუნებრივი რესურსები: ბუნებრივი რესურსებისადმი მიმართული სექტორის სახსრები, როგორც წესი, ინვესტიციებს იკავებენ სასაქონლო ბაზარზე, როგორიცაა ენერგეტიკა, ქიმიკატები, მინერალები და ტყეები აშშ-ში ან აშშ-ში. აქედან გამომდინარე, ამ სექტორის აქციონერების აქციონერები მიიღებენ ენერგეტიკულ აქციებს XOM და CVX, არამედ აქციები, როგორიცაა Newmont სამთო კორპორაცია (NEM).
- ჯანდაცვა: ჯანმრთელობისა და სპეციალობის ჯანმრთელობის ასევე ცნობილია, რომ ამ სექტორში ყურადღება გამახვილებულია ჯანდაცვის სფეროში, რომელიც შეიძლება შეიცავდეს საავადმყოფოების კონგლომერატებს, ინსტიტუციურ მომსახურებას, სადაზღვევო კომპანიებს, ნარკოტიკების მწარმოებლებს, ბიომედიურ კომპანიებს ან სამედიცინო ინსტრუმენტებს. მაგალითები მოიცავს Pfizer (PFE), გაერთიანებული ჯანდაცვის (UNH) და HCA Holdings, Inc (HCA). ჯანდაცვის სექტორის დაფინანსება ხშირად ახორციელებს ბიოლოგიური ტექნოლოგიების აქციებს, როგორიცაა გალაადის მეცნიერება (GILD) ან Biogen (BIIB). ჯანდაცვის აქციები ითვლება თავდაცვაზე, რადგანაც ისინი ტენდენციურად არიან დაკავებულნი, ვიდრე უფრო მწირი ბაზრის დროს. ეს იმიტომ ხდება, რომ მომხმარებელთათვის საჭიროა მედიკამენტები და ჯანდაცვა რეცესიის დროს.
- უძრავი ქონება: უძრავი ქონების სექტორის სახსრები, როგორც წესი, კონცენტრირებას უწევს უძრავი ქონების საინვესტიციო ფონდებში ან REIT- ებში, რომლებიც წარმოადგენენ ინვესტორთა კრებულს, რომლებიც ფულს აერთიანებენ შემოსავლის მწარმოებელ თვისებებს, როგორიცაა საოფისე შენობები და სასტუმროები. REIT- ები იურიდიულად ვალდებულნი არიან აქციონერთა შემოსავლის არანაკლებ 90 პროცენტის გადახდა მოითხოვონ და ეს ქმნის უძრავი ქონების სექტორის სახსრებს, რომლებიც მიმზიდველია ინვესტორებისთვის შემოსავლის წარმოების ინვესტიციებისთვის. უძრავი ქონების სექტორის ზოგიერთ მფლობელობაში შეიძლება იყოს სიმონ ქონების ჯგუფი (SPG) და საზოგადოებრივი საცავი (PSA).
- ძვირფასი ლითონები: ამ კატეგორიის სახსრები უკეთესი იქნება, როგორც სასაქონლო სახსრები, რადგან ძვირფასი ლითონები მართლაც არ ითვლება სამრეწველო სექტორში. მაგრამ მაინც, ძვირფასი ლითონები იმსახურებენ სექტორის ფონდებს იმის გამო, რომ მისი ბუნება, როგორც საინვესტიციო ინვესტიცია, რაც თავის მხრივ, კაპიტალურ ბაზრებზე სპეციალიზებულ ნაწილში კონცენტრირებულია. ძვირფასი ლითონების ფულადი სახსრები უშუალოდ ძვირფასი ლითონებისთვის ოქროსა და ვერცხლზე არ იბეგრება, არამედ ძალზედ ირიბად ძვირფასი ლითონების მაღაროებში, როგორიცაა აგნიკო არწივი ნაღმები (AEM) და Newmont Mining Corp (NEM).
როგორ ინვესტირება სექტორის ფონდებში
ახლა თქვენ იცით, თუ როგორ მუშაობს სექტორული ფონდები, თქვენ ბრძენი ხართ, რომ ისწავლონ, თუ როგორ აირჩიოთ საუკეთესო სექტორი თქვენთვის და თქვენი საინვესტიციო სტრატეგია.
დარგობრივი სახსრები კარგად მუშაობს დივერსიფიკაციის ინსტრუმენტებზე და პორტფელის ზრდის შესაძლო საშუალებად. თარგმანში, ეს იმას ნიშნავს, რომ სექტორის სახსრები შეიძლება შეამციროს რისკი საერთო პორტფელისთვის, ხოლო გრძელვადიან პერსპექტივაში პოტენციურად მაქსიმალურად გაზრდის.
გონივრული პორტფელის სტრუქტურა სექტორული სახსრების სტრატეგიის განხორციელებისათვის არის ძირითადი და სატელიტური პორტფელის სტრუქტურა , რომელიც ასევე ჟღერს: თქვენ იწყებთ ძირითად ჰოლდინგს, რომელიც წარმოადგენს თქვენი პორტფელის ყველაზე დიდ ნაწილს და შემდეგ დაამატეთ სატელიტურ სახსრებს, რომლებიც მიიღებენ მცირე მოცულობას პროცენტული. მაგალითად, კარგი ძირითადი ჰოლდინგი ერთ-ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის სახსრებია , რომელიც შესაძლოა 30 ან 40% -ის გამოყოფას მიიღონ. სატელიტური შენაძენი შეიძლება იყოს მცირე კაპიტალური სახსრები, საერთაშორისო საფონდო ფონდები და სექტორის ფონდები.
პორტფელში სექტორის თანხების დამატება, შეიძლება რამდენიმე სექტორის შერჩევა გრძელვადიანი ინვესტიციისთვის, მოკლევადიანი ინვესტიციისთვის, ან ორივე კომბინაციისთვის. მაგალითად, ზოგიერთი ინვესტორი მიიჩნევს, რომ ტექნოლოგია და ჯანმრთელობა ორი სექტორისაა, რომლებსაც შეუძლია მომავალ ათწლეულში უფრო ფართო ბაზრის გამოსავლენად. იმავე ინვესტორებს, შესაძლოა, აირჩიონ ტექნოლოგიური სექტორის ფონდები და ჯანდაცვის სექტორის დაფინანსება მათი პორტფელისთვის.
მოკლევადიანი ინვესტიციების განხორციელების მაგალითია სექტორის ფონდები, როდესაც ინვესტორი გარკვეულ პორტფელის აქტივებს თავდაცვითი სექტორისკენ გადადგამს რეცესიის მოლოდინში და ატარებს ბაზარს . თავდაცვითი სექტორებია: კომუნალური, ჯანდაცვისა და სამომხმარებლო კავები.
საბოლოო სიტყვები და სიფრთხილით ინვესტიციების განხორციელება სექტორის ფონდებში
მიუხედავად იმისა, რომ არ არსებობს სრულყოფილი გამოყოფა თქვენს პორტფელში თითოეული სექტორის ფონდის მინიჭებაზე, კარგი პროცენტული მაჩვენებელი მაქსიმალურია 5 პროცენტზე. ეს შეიძლება ჟღერდეს, როგორც მცირე განაწილება, მაგრამ საკმარისია პორტფელის მრავალფეროვნების დაამატების მომატება. აქედან გამომდინარე, თუ გადაწყვეტთ, რომ თქვენს პორტფელზე სამი სექტორის თანხა დავამატოთ, თითოეულმა შეიძლება მიიღოს 5 პროცენტი, რომელიც მთლიანი სექტორისთვის 15 პროცენტით არის გამოყოფილი.
საინვესტიციო დიდი თანხები სექტორში თანხები შეიძლება დაამატოთ რისკი თქვენს პორტფელის. მაგალითად, ბიო-ტექნოლოგიური აქციები, ჯანმრთელობის სუბ-სექტორი, წარმოუდგენელია მოკლევადიანი მოგება, მაგრამ ასევე დიდი შემცირება. თუ ინვესტორი ძალიან დიდი ბიოტექნოლოგიური სექტორის ფონდს ყიდულობდა, დიდი ზრდის წინ, მას შეუძლია სერიოზული ზიანი მიაყენოს პორტფელს.
ასევე გაითვალისწინეთ, რომ სხვა მსხვილი ფულადი სახსრები, როგორიცაა თქვენი ძირითადი ჰოლდინგი, სავარაუდოდ უზრუნველყოფს საუკეთესო ან ყველა საწარმოო სექტორს. აქედან გამომდინარე, თუ თქვენ შეიძენთ სექტორის ფონდს და წარმოადგენდა თქვენს პორტფელის აქტივების 5% -ს, ამ სექტორის მიმართ თქვენი საერთო ზემოქმედება შეიძლება იყოს 5% -ზე მეტი სხვა ფონდების გამო.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.