იხილეთ საუკეთესო ავანგარდი ფონდები, რათა თავიდან იქნას აცილებული გადასახადები დაბალი, პლუს ფონდების თავიდან აცილება
რატომ უნდა გადაიხადოს მეტი გადასახადი, ვიდრე საჭიროა? სადაზღვევო ანგარიშის სახსრების ყველაზე მეტი პორტფელის მისაღებად საინვესტიციო ობიექტის, შესრულების ისტორიისა და გაანგარიშების ხარჯები მეტია.
თუ იცით, თუ როგორ უნდა გამოვიყენოთ საგადასახადო ეფექტიანი ფონდების ვანგარდი, შეგიძლიათ მიიღოთ მაქსიმალური ეფექტურობა პორტფელის ხარჯების შემცირებით, აგრეთვე საგადასახადო ხარჯებით.
საბედნიეროდ Vanguard Investments გთავაზობთ ბაზარზე არსებული საუკეთესო საგადასახადო ეფექტიან ფინანსებს. მაგრამ სანამ დავაკვირდებით საუკეთესო საარბიტრაჟო თანხებს დაბეგვრას ანგარიშებზე, მოდით შევხედოთ, თუ როგორ უნდა გამოავლინოს დაბეგვრასთან დაკავშირებული ყველაზე ცუდი სახსრების იდენტიფიცირება და რა უნდა გაეცათ საგადასახადო ანგარიშების სახსრებზე.
საგადასახადო ანგარიშებზე დაფინანსების ყველაზე ცუდი სახეები
ხშირად, ინვესტიციების სამყაროში, გრძელვადიან პერსპექტივაში გამარჯვების საუკეთესო სტრატეგია მოკლევადიან პერსპექტივაში კარგავს. და ყველაზე სწრაფი გზა დასაკარგი გადასახადების ანგარიშებში არის ინვესტირება ინვესტიციების სახით, რაც ყველაზე მეტად გადასახადებს აწარმოებს. გახსოვდეთ, რომ რეგულარული საბროკერო ანგარიშში გამართული ინვესტიციები იბეგრება კაპიტალური მოგების და საპროცენტო შემოსავლის (დივიდენდების) საფუძველზე . ამრიგად, როდესაც თქვენ ყიდულობთ ორმხრივ ფონდს ფასზე ( NAV ) ფასზე მაღლა, თქვენ შეძენილი გაქვთ ის, რომ თქვენ მიიღებთ კაპიტალურ მოგებას, რომლისთვისაც მოგეთხოვებათ გადასახადი.
ასევე, საბროკერო ანგარიშზე ინვესტიციებზე მიღებული ნებისმიერი საპროცენტო შემოსავალი (დივიდენდები) იბეგრება როგორც ჩვეულებრივი შემოსავალი, ისევე, როგორც დამქირავებლისგან გადახდა.
საგადასახადო ანგარიშებში წარმატებული ინვესტიცია ასევე მოითხოვს კაპიტალის მიღწევების დისტრიბუციას , რომელიც გამომუშავებულია, როდესაც ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯერი ყიდის ურთიერთდახმარების ფონდში აქციების აქციებს და შემდეგ გაივლის ამ მოგებას (და ამით გადასახადები) აქციონერებზე.
განისაზღვრება თანხების ბუნება, რომელიც ყველაზე მეტად კაპიტალდანაა განაწილებული და საპროცენტო შემოსავლებიდან, ყველაზე ცუდი სახსრები იბეგრება ანგარიშზე, აქტიურად მართავს ფულადი სახსრების მაღალი დონის ფულადი სახსრები, თანხები, რომლებიც გადაიხდიან საშუალოდ დივიდენდების რაოდენობას, ბონდის სახსრები .
იმ ინვესტორებისთვის, რომლებსაც საგადასახადო ანგარიშებიდან შემოსული სახსრების წარმოება სჭირდებათ, არსებობს საგადასახადო ეფექტიანი სტრატეგიები, როგორიცაა საგადასახადო ზარალის მოსავლელი და ბალთა სისტემის მიდგომა, რაც შეიძლება განხორციელდეს.
საგადასახადო ანგარიშების ფონდების საუკეთესო ტიპები
ახლა თქვენ იცით რა სახის სახსრები, რათა თავიდან იქნას აცილებული საგადასახადო ანგარიშებში, შეიძლება ჰქონდეთ კარგი იდეა, თუ რომელია საუკეთესო სახსრები. მაგალითები მოიცავს ინდექსის სახსრებს და ფინანსებს, რომლებიც არ იხდიან ბევრს ან დივიდენდებს, როგორიცაა მცირედი ზრდის ფონდები.
თუ თქვენ ეძებთ შემოსავლის მომტანი სახსრები, როგორიცაა ბონდის სახსრები, შეგიძლიათ განიხილონ მუნიციპალური ობლიგაციების დაფინანსება , რომლებიც თავისუფალია გადასახადებისგან ფედერალური დონეზე და, შესაძლოა, სახელმწიფო დონეზე.
საგადასახადო ანგარიშების შეძენის საუკეთესო სახსრების შესწავლისას თქვენ ასევე შეგიძლიათ გამოიყურებოდეს რაიმე საგადასახადო კოეფიციენტის კოეფიციენტი, რომელიც გამოხატავს იმას, თუ რამდენი სახსრების დაბრუნებას გადასახადები აქვს შემცირებული. ასე რომ გამოიყურებოდე ყველაზე დაბალი საგადასახადო ღირებულების თანაფარდობა, როდესაც ყიდულობს ურთიერთდახმარების სახსრები დასაბეგრ ანგარიშებზე!
საუკეთესო საარბიტრაჟო ფონდები საგადასახადო ანგარიშებზე
გარეშე ado გარეშე, და კონკრეტული მიზნით, მოდით შევხედოთ საუკეთესო Vanguard თანხები დასაბეგრი ანგარიშები:
- Vanguard სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (VTSMX): თუ თქვენ ეძებთ დიდი ძირითადი ჰოლდინგი, რომ კარგად დივერსიფიცირებული და საგადასახადო-ეფექტური, ვერ მიიღებთ ბევრად უკეთესია, ვიდრე VTSMX. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ფონდი არ არის ყველაზე საგადასახადო-ეფექტურია Vanguard Fund- ში, ინვესტორებს შეუძლიათ ველოდოთ VTSMX- ს Vanguard 500 Index (VFINX) უკეთესი საგადასახადო კორექტირებული ბრუნვებისთვის. ეს იმიტომ, რომ VTSMX მოიცავს პატარა cap stocks (VFINX არ) და ეს ტენდენცია გაზარდოს გრძელვადიანი დაბრუნების და შეამციროს მოკლევადიანი გადასახადების დივიდენდები. VTSMX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0,16 პროცენტს და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს $ 3,000.
- Vanguard საგადასახადო მართვის კაპიტალი მადლიერება ფონდი (VTCLX): Vanguard სთავაზობს ინვესტორებს რამდენიმე საგადასახადო მოქმედებასთან დაკავშირებული ფულადი სახსრები და ის, რაც უზრუნველყოფს აქციების ფართო სპექტრს VTCLX. ფონდი ინვესტირებას ახდენს შუა და მსხვილ აშშ-ის აქციებში, იყენებს უნიკალური ინდექსის საინვესტიციო სტილს, რომელიც არა მხოლოდ საგადასახადო ხარჯებს იტოვებს, არამედ ამცირებს საერთო ხარჯებს. ხარჯების კოეფიციენტი VTMFX არის 0.11 პროცენტი და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს $ 10,000.
- Vanguard საგადასახადო მართული დაბალანსებული ფონდი (VTMFX): ინვესტორები ეძებს ერთი ფონდის გადაწყვეტა მათი დასაბეგრი ანგარიში არის ჭკვიანი განიხილოს VTMFX დააკმაყოფილოს მათი საჭიროებების. ფონდის პორტფელი შედგება დაახლოებით 50 პროცენტით შუა და მსხვილ ამერიკულ აქციებზე, დანარჩენი 50 პროცენტით დაფინანსებული საგადასახადო შეღავათებით მუნიციპალური ბონდებებით. ხარჯების კოეფიციენტი VTMFX არის 0.11 პროცენტი და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს $ 10,000.
- Vanguard შუალედური ვადიანი საგადასახადო-გათავისუფლების ფონდი (VWITX): ობლიგაციების სახსრების შემოსავლის მომტანი ბუნება შეიძლება დაიბეგროს არასასურველი გადასახადებით დაბეგვრას ანგარიშზე, მაგრამ ბონდის სახსრები, როგორიცაა VWITX, შეიძლება იყოს ჭკვიანი ნაბიჯი ინვესტორებისთვის საგადასახადო ანგარიშებით. VWITX ინვესტიციას ახორციელებს მაღალი ხარისხის მუნიციპალური ობლიგაციები, რომლებიც საგადასახადო-გათავისუფლებულია ფედერალური დონეზე. ეს კომბინაცია ხარისხის და საგადასახადო ეფექტურობის უზრუნველყოფს აქციონერთა ერთად ჭკვიანი კომბინაცია სტაბილურობისა და დივერსიფიკაცია. VWITX- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.20% და მინიმალური საწყისი ინვესტიცია $ 3,000.
- Vanguard Tax- Exempt Bond Index (VTEBX): ინვესტორები ეძებს საუკეთესო ბონდის ინდექსის ფონდს, რომელიც უზრუნველყოფს ფართო დივერსიფიკაციას და საგადასახადო ეფექტურობას მოგვწონს VTEBX- ში. დივერსიფიკაციისა და გადასახადების მინიმუმამდე შემცირების მიზნით, ფონდი ინვესტირებას ახორციელებს ყველა ფულადი სახსრების (მოკლევადიანი, შუალედური და გრძელვადიანი ობლიგაციების) საინვესტიციო კლასის მუნიციპალური ობლიგაციებით. ეს ხდის VTEBX- ს გამოჩენილი ბონდის ფონდის არჩევანს გრძელვადიანი ინვესტორებისთვის დასაბეგრი ანგარიშებით. VTEBX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0,20 პროცენტს და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს $ 3,000.
რამდენიმე სხვა სიტყვები ავანგარდის ფონდებსა და საგადასახადო ეფექტურობაზე
ზოგადად, ინდექსის სახსრები უფრო საგადასახადო-ეფექტიანია, ვიდრე აქტიურად მართვადი სახსრები, რადგან ინდექსის სახსრები პასიურად მოახერხა. ეს ნიშნავს იმას, რომ ინდექსის სახსრები პარალელურად აკონტროლებს საორიენტაციო მაჩვენებელს, რომელიც ითარგმნება როგორც უკიდურესად დაბალი ბრუნვა აქტიურ მმართველ თანხებთან შედარებით. ბრუნვა, როდესაც პორტფელში შეძენილი და გაყიდული ფასიანი ქაღალდები (აქციები და / ან ობლიგაციები). ინდექსის სახსრების ჩათვლით დაბალი ბრუნვა ნიშნავს იმას, რომ აქტიურად მოქმედი ფულადი სახსრებით შედარებით ნაკლებად კაპიტალური შემოსავლები არსებობს, რაც, როგორც წესი, უფრო ინტენსიურად ინარჩუნებს ინდექსს. თუ გსურთ იცოდეთ ფონდის წლიური ბრუნვის მაჩვენებელი, შეგიძლიათ იხილოთ ორმხრივი ფონდის ბრუნვის კოეფიციენტი .
ინვესტორებს ასევე სურთ, განიხილონ Vanguard- ის გაცვლით-მოვაჭრეები ( ETFs ), რომლებიც ბუნებრივ პასიურ ინვესტიციებს ინარჩუნებენ ინდექსს. ინდექსის ურთიერთდახმარების სახსრების მსგავსად, ETF- ს უკიდურესად დაბალი ბრუნვის კოეფიციენტები აქვთ, ჩვეულებრივ, 5 პროცენტზე ნაკლებია და ისინი, როგორც წესი, ძალიან დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები აქვთ, ხშირად უფრო დაბალია, ვიდრე 0.20 პროცენტი, განსაკუთრებით იმ ვალდებულებები, რომლებიც ხელმისაწვდომია ვანგარდარში.
რაც შეეხება სხვა საინვესტიციო გადაწყვეტილებებს, არჩევნებში საუკეთესო ფულადი სახსრების შერჩევა უნდა დაიწყოს თქვენი საინვესტიციო ობიექტისა და რისკის ტოლერანტობით. ერთხელ თქვენ იცით, თუ რომელი თანხები შეესაბამება თქვენს მიზნებს, იქიდან შესაძლებელია საუკეთესო ორმხრივი დაფინანსების მოძიება. მოკლედ, რა წარმატებით მუშაობს თქვენთვის და თქვენი საინვესტიციო მიზნები უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე საგადასახადო ეფექტურობა ორმხრივი სახსრებით.
მეტი ფულადი სახსრების მართვისა და პორტფელის მშენებლობისთვის, დარწმუნდით, რომ შევხედოთ ჩვენს სტატიას, თუ რა უნდა გააკეთო, სანამ შენს სახსრებზე დაფუძნებული სახსრების პორტფელის შექმნა ხარ .
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.