Სულ საფონდო ბაზრის წინააღმდეგ S & P 500

უნდა იყიდოთ სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი ფონდი ან S & P 500 ინდექსი ფონდი?

რომელია საუკეთესო, სულ საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდი ან S & P 500 ინდექსი ფონდი ? მიუხედავად იმისა, რომ ორივე ძალიან ჰგავს სტილს, არის ძალიან განსხვავებული. მაგალითად, ორივე სახსრები მსხვილ ამერიკულ კომპანიებში ინვესტირებას ახდენს, მაგრამ მთლიანი საფონდო ინდექსის სახსრები, როგორც წესი, მცირე ქუდითა და შუა რიცხვებით მოცულობითი აქციებით. რა არის თითოეული დადებითი და უარყოფითი მხარეები?

ასევე არსებობს გარკვეული შეცდომები, რათა თავიდან იქნას აცილებული საერთო საფონდო ბირჟის ინდექსი S & P 500 ინდექსით.

ეს ბრძენია, რომ შევადაროთ მსგავსება და განსხვავებები ინვესტიციამდე.

სულ საფონდო ბაზარი არ არის "სულ" დივერსიფიკაცია

იმ შემთხვევაში, თუ ინვესტორებს შეუძლიათ დაბნეული და / ან შეცდომები გააკეთონ, ის არის, რომ ბევრი მთლიანი საფონდო ბირჟის ინდექსი იყენებს Wilshire 5000 ინდექსი ან რასელ 3000 ინდექსი როგორც ნიშნული, ან მორნინგსტარის ეტიკეტები, რომელიც "საუკეთესო შეესაბამება ინდექსს".

დეპოზიტორმა, "მთლიანი საფონდო ბირჟის ინდექსი" შეიძლება შეცდომაში შეიყვანოს. ორივე Wilshire 5000 ინდექსი და რასელ 3000 ინდექსი მოიცავს ფართო სპექტრის აქციებს, მაგრამ ორივე ძირითადად ან მთლიანად შედგება დიდი კაპიტალიზაციის აქციებისგან, რაც მათ აქვთ მაღალი კორელაცია ( R- კვადრატი ) S & P 500 ინდექსზე .

მარტივი პირობებით, მთლიანი საფონდო ბირჟის მთლიანი თანხა მთლიანი საფონდო ბირჟაზე ნამდვილად არ არის ინვესტირებული. უკეთესი დესიფიკატორი იქნება "ფართო მსხვილი კაპიტალის ინდექსი". ბევრი ინვესტორი შეცდომას ყიდულობს მთლიანი საფონდო ბირჟის ყიდვის მცდელობაზე ფიქრობს, რომ მათ აქვთ დიდი მოცულობის აქციების დივერსიფიცირებული ნაზავი, ერთ საფონდო შუა რიცხვებში კაპიტალური აქციები და მცირე კაპიტალური აქციები.

ეს არ არის სიმართლე.

შერჩევა ინდექსი აშენება დივერსიფიცირებული პორტფელი

ინვესტორს შეუძლია მთლიანად დაიკავოს მთლიანი საფონდო ბირჟა, იმის გათვალისწინებით, რომ მათ სურთ შექმნან დივერსიფიცირებული პორტფელი , შეძენონ ორმხრივი სახსრები, რომლებიც ცალკე წარმოადგენენ სხვადასხვა ბაზრის სეგმენტებს. მაგალითად, ინვესტორს შეუძლია 4 ან მეტი თანხის ინვესტირება განახორციელოს სხვადასხვა ფონდის კატეგორიებში , როგორიცაა მსხვილი კაპიტალი, მცირე კაპიტალი, უცხოური საფონდო და ფიქსირებული შემოსავალი (ობლიგაციები).

მსხვილი კაპიტალის წილისათვის, ინვესტორი გონივრული იქნებოდა ჭეშმარიტად მსხვილი ქულის ინდექსის გამოყენება, მაგალითად, ერთ-ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის სახსრები და სხვა ფონდების ტიპებით.

საერთო ჯამში, მთლიანი საფონდო ფონდი არ ფლობს მთლიანი საფონდო ბაზარს; იგი იღებს მსხვილი საფონდო ბაზრის უმრავლესობას სხვა სეგმენტების უკიდურესად მცირე წარმომადგენლობასთან, როგორიცაა შუა ქუდი და მცირე კაპიტალური აქციები. აქედან გამომდინარე, საშუალო საბაზისო ქუდი არის მსხვილი ქუდი, რის გამოც იგი ასრულებს S & P 500 ინდექსს.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.