Vanguard სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი ფონდი და სხვა
სანამ მთლიანი საფონდო ბირჟის ინდექსის ფონდებზე გადავიტანთ, ჩვენ განვიხილავთ დეფინიციას და ძირითად მახასიათებლებს, ასე რომ თქვენ იცით, თუ ეს ურთიერთდამოკიდებულებაა თქვენთვის და თქვენი საინვესტიციო მიზნებისათვის.
აი რა უნდა იცოდეთ მთლიანი საფონდო ინდექსის ფონდების შესახებ:
სულ საფონდო ბაზრის ფონდის განმარტება
მთლიანი საფონდო ბირჟის ინდექსის ფონდი წარმოადგენს ერთობლივ ფონდს, რომელიც ინვესტორებს ინახავს საფონდო ბირჟებზე, რომლებიც მჭიდროდ ასახავს საფონდო ბირჟებს და ფართო საფონდო ბაზრის შესრულებას, როგორიცაა Wilshire 5000 ან რასელ 3000, რაც წარმოადგენს დიდ ნაწილს აშშ ან საერთაშორისო საფონდო ბაზარი. მაგალითად, Wilshire 5000- ის და რასელ 3000-ის მფლობელობაშია აშშ-ის აქციების უმეტესობა საფონდო ბირჟებზე ვაჭრობდა, რის გამოც "საერთო ბაზრის" სახელი, როგორც წესი, შედის ფონდის სახელით.
S & P 500 ინდექსის ფონდების მსგავსად , Wilshire 5000 არის საბაზრო cap შეწონილი, რაც იმას ნიშნავს, რომ მსხვილი კომპანიები (მსხვილი კაპიტალიზაციის მქონე) წარმოადგენს უფრო დიდ ნაწილს (რაც ნიშნავს იმას, რომ ყველაზე მსხვილი კომპანიები) ვიდრე მცირე კომპანიებს. მაგალითად, Wilshire 5000- ის მაღალ მფლობელობაში შედის დიდი კომპანიები, როგორიცაა Apple (AAPL), Facebook (FB) და Microsoft (MSFT).
ზოგიერთი ფულადი სახსრების ინდექსის სახსრები აშშ-ს ფარგლებს გარეთ აქცევს ყურადღებას. ეს სახსრები, როგორც წესი, აკონტროლებს საერთაშორისო საფონდო ინდექსს, როგორიცაა FTSE გლობალური All Cap Ex US ინდექსი.
უნდა გამოიყენოთ სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი ფონდი?
ზოგადად, სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი ფონდის გამოყენების ძირითადი მიზანი, როგორც ძირითადი ფირმის პორტფელის სახსრები (ანუ Core და Satellite Portfolio სტრატეგია ).
ამის მიზეზი ისაა, რომ ინვესტორებს საშუალება ეძლევათ შეიძინონ მთელი აშშ-ს საფონდო ბაზარი ერთ-ერთ ყველაზე დაბალ ფონდში. მათ შეუძლიათ მაშინ შექმნან ამ ბირთვი სხვა კატეგორიებში, რომლებიც წარმოადგენენ სხვადასხვა კატეგორიებს.
ბევრმა ინვესტორმა შეიძლება გამოიყენოს ერთ- ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის ფონდი, როგორც ძირითად ბირჟებზე, რადგან შესრულების ტოტალური საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდებთან შედარებით მსგავსია (მაღალი წილის მსხვილ კაპიტალებზე მაღალი წონის გამო). თუმცა, სულ საფონდო ბაზრის ინდექსის სახსრები გთავაზობთ უფრო დივერსიფიკაციას, ვიდრე S & P 500 ინდექსის სახსრები. აშშ-ის უმსხვილესი აქციების გარდა, თქვენ ასევე მიიღებთ მცირე და საშუალო კაპიტალს მთლიანი საფონდო ინდექსში.
აქედან გამომდინარე, მთლიანი საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდში იქნება შუა რიცხვებიდან და მცირე კაპიტალებით, ასე რომ შეიძლება იყოს გარკვეული თანხა თქვენი პორტფელის სხვა სახსრებით. ამდენად, ბევრი ინვესტორი ურჩევნია S & P 500 ინდექსის ფონდის გამოყენებით ცალკე მცირე ქულის ინდექსის ფონდთან ერთად ოპტიმალური დივერსიფიკაციის მისაღწევად. ასე რომ, თუ თქვენ იყენებთ მთლიანი საფონდო ინდექსის ფონდს, დარწმუნდით, რომ იპოვონ სხვა მფლობელობა სხვა კატეგორიებში.
Vanguard სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (VTSMX) და სამი სხვა ინდექსი ფონდების მსგავსად
ნებისმიერი სახის საუკეთესო ინდექსის სახსრები, როგორც წესი, ყველაზე დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები აქვთ და დიდი ორმხრივი ფონდის ან ვალუტის გაცვლითი ფონდის (ETF) ოჯახებს სთავაზობენ:
- Vanguard სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (VTSMX): Vanguard არის თავდაპირველი მაჩვენებელი და VTSMX შორის პირველი ინდექსის სახსრების ხელში საერთო ბაზარზე. სინამდვილეში ვანგარდის სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (VTSMX) არის მსოფლიოში ყველაზე დიდი ფონდი . ხარჯების კოეფიციენტი 0.18% -ით, VTSMX ხდის მყარი ძირითადი ჰოლდინგის დაფინანსებას ნებისმიერი ორმხრივი ფონდის პორტფელისთვის.
- Schwab სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (SWTSX): ერთად ხარჯების თანაფარდობა 0.11%, ეს მკაცრი ცემა SWTSX თუ არ ისარგებლებთ მიიღოს ქვედა ხარჯზე კოეფიციენტები ერთი Vanguard Admiral აქციები სახსრები.
- iShares რასელ 3000 ინდექსი ფონდი (IWV): ეს არის Exchange Traded Fund (ETF), რომელიც კარგად მუშაობს იმ ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ გამოიყენონ ETF- ი, იმის გამო, რომ მათი ინტენსიური ვაჭრობის შესაძლებლობა გააჩნიათ, ან მათ შეუძლიათ შეიძინონ გარკვეული ETF- ები გარიგების საფასური (ზოგიერთი ფულადი სახსრების საკომისიო დააკისროს საფასურის სავაჭრო გარკვეული ინდექსები). IWV- ს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : ზოგიერთი საერთო საფონდო ფონდი დაფარავს აქციების გარეთ ამერიკის შეერთებული შტატები და VGTSX არის ერთ ერთი საუკეთესო. VGTSX მოიცავს FTSE Global All Cap- ს აშშ-ის ინდექსს, რომელიც მოიცავს განვითარებული და განვითარებადი ბაზრების 6000-ზე მეტ აქციას.
სულ საფონდო ინდექსის სახსრები შეიძლება იყოს ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ ერთობლივ ფონდს, როგორც ცალკეული ინვესტიციების ან (უფრო უკეთესი), როგორც ძირითადი მფლობელობაში დივერსიფიცირებულ პორტფელში.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.