რამდენი მიზეზი გჭირდება თქვენი ურთიერთდახმარების გაყიდვა?
ასე რომ, რატომ უნდა გაყიდოთ თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი?
1. გაყიდვა შენი ურთიერთდახმარების ფონდი თქვენი მიზნების მისაღწევად
თუ თქვენ ხართ ურთიერთდახმარების ფონდი ინვესტორი, მაშინ შეიძლება იყიდოთ ურთიერთშეთანხმების სახსრები აქტივების განაწილების მიდგომის გამოყენებით, რომელიც მიზნად ისახავს მიზნად (მაგალითად, საპენსიო, ბავშვთა კოლეჯების განათლება). თქვენი მიზნისკენ მიმავალი პროგრესი, აუცილებელია თქვენი აქტივების განაწილების ცვლილება. მაგალითად, თუ თქვენი შვილები კოლეჯში ჩამოსვლას ახდენენ, შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ შეცვალოთ თქვენი პორტფელი უფრო კონსერვატიული გამოყოფისთვის, რათა შეამციროთ ფულის დაკარგვის რისკი კოლეჯში სწავლისთვის. ამ შემთხვევაში, თქვენ გაყიდვაში იყიდოთ თქვენი სააქციო კაპიტალის ფულადი სახსრები და შეიძინე მეტი კონსერვატიული ფიქსირებული შემოსავლის სახსრები .
2. გაყიდვა თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდის თუ ხედავთ სტილი Drift
თუ თქვენ შეიძენთ ერთობლივ ფონდს, რომ შეავსოთ შიდა პორტფელის მცირე მოცულობის საფონდო პორტფელის შევსება და გზის ქვემოთ, აღმოაჩენთ, რომ ფონდმა შეიმუშავა მნიშვნელოვანი წონა სხვა საინვესტიციო სტილისადმი, როგორიცაა საყოფაცხოვრებო მსხვილი კაპიტალი, შეიძლება თქვენი ფულადი სახსრების გაყიდვის სურვილი.
ინვესტიციის სტილის შეცვლის ეს საკითხი ცნობილია როგორც "სტილი დრიფტი".
სტილი დრიფტი შეიძლება იყოს სახიფათო საკითხი. თქვენ უნდა გააგრძელოთ კვლევა და შეაფასონ თქვენი ფულადი სახსრები ამ სტილის მოსაძებნად, რადგან თქვენ შეიძლება უნებლიეთ გამოაშკარავდეს ბაზრის ერთ სივრცეში. სტილი დრიფტი შეიძლება დატოვოს თქვენ overweighting ერთი საინვესტიციო კლასის და underweight სხვა, ამიტომ შეცვლის რისკი / ჯილდო მახასიათებლები თქვენი პორტფელის.
3. გაყიდვა თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი, თუ ფონდის მენეჯერი შეიცვლება
კიდევ ერთი მიზეზი, რომ თქვენ უნდა განიხილონ თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი, თუკი მენეჯერის ფონდი დატოვებს მართვას. ბევრი ინვესტორი ფულადი სახსრების შეძენას გეგმავს კონკრეტული ფონდის მენეჯერის გამოცდილებაზე. მაგალითად, დაიმახსოვრეთ, რომ 1990 წლამდე ფიდელუტ მალელის ფონდის ცნობილი მენეჯერი პიტერ ლინჩი? ბევრი ინვესტორი შეიძინა ფიდელუტ Magellan ფონდში, რადგან პიტერ ლინჩის უნიკალური ინვესტიცია და წარმატებული ჩანაწერი, მხოლოდ იმედგაცრუებული ერთად lackluster ბრუნდება (ან, როგორც მინიმუმ, არა როგორც Stellar ბრუნდება) მას შემდეგ, რაც პენსიაზე.
როდესაც ფონდის მენეჯერი გადადგება ან სხვაგვარად დატოვებს სხვა მცდელობებს და შეცვლის მენეჯერი შედის, ახალი მენეჯერი შეიძლება ჰქონდეს განსხვავებული ფილოსოფია, ვიდრე ცოტა ხნის წინ დატოვა მენეჯერი. ამ მიზეზით, ფონდის მენეჯერმა შესაძლოა განაახლოს პორტფელი და შექმნას ბრუნვა, რომ, თუნდაც მინიმუმ, შეიძლება გამოიწვიოს არასასურველ კაპიტალზე დარიგებები . თუ თქვენი ფონდის მენეჯერი დატოვებს, მიიჩნევს, რომ ცვალებადი სტრატეგიის მითითება და ურთიერთდახმარების ფონდის გაყიდვა.
4. გაყიდვა თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი, თუ იგი თანმიმდევრულად გამოაცხადა მისი ჩანაწერები
თუ თქვენ შეძლებთ შიდა კაზინგის მსხვილფეხა ფონდს შეიძინონ, თქვენ შეიძლება ველოდოთ, რომ ფონდმა დროთა განმავლობაში უნდა გააძლიეროს თავისი ნიშნული.
ამ შემთხვევაში, თქვენ მოელოდით, რომ შიდა და მსხვილფეხა რქოსანი ფონდი უნდა გაიზარდოს S & P 500 - სხვაგვარად, თქვენ უბრალოდ შეიძენთ S & P 500 ინდექსის ფონდს ? თუ თქვენი ფონდი თანმიმდევრულად ასრულებს თავის ნიშნულს, მაშინ განიხილავთ თქვენს ურთიერთდახმარების ფონდს და ყიდულობთ სხვა აქტიურ ფირმას , ან შესაძლოა, ობლიგაციების ყიდვას ინდექსის ურთიერთდახმარების ფონდის მეშვეობით .
ერთი ბოლო ნაჭერი საკონსულტაციო
თუ თქვენ ხართ გრძელვადიანი ინვესტორი, და თქვენ გჯერათ ყიდვა და გამართავს სტრატეგიას, მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ თქვენი ყიდვა-გაყიდვა სტრატეგია არ ნიშნავს იმას, რომ არასდროს არ უნდა გაყიდოთ თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი. შეინარჩუნეთ თქვენი ფონდი, ან კვლევის მეშვეობით (ყოველწლიური შესრულების შემოწმების გარეშე) ან სანდო ფინანსური პროფესიონალი. იქნებ ... უბრალოდ იქნებ ... თქვენ იპოვით მიზეზებს გაყიდოს თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი და შეცვალეთ იგი ალტერნატივა, რომელიც უკეთესად აკმაყოფილებს თქვენს მოთხოვნებს.