შენახვის ხარჯები დაბალია
ეს არის ინდექსის ფონდის ასპექტი, რომ ყველაზე ინვესტორებმა იციან, რომ აუცილებელია საუკეთესო ინდექსის სახსრების წარმოება.
არსებითად, ინდექსის სახსრები ყველაზე დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებთან ერთად საუკეთესო ბრუნდება დროთა განმავლობაში. ეს ასევე უპირატესობაა ინდექსის სახსრების გამოყენებით აქტიურად მართვადი სახსრებისგან .
მაგალითად, თუ ინდექსის ფონდს აქვს 0.12-ის ხარჯების კოეფიციენტი, მაგრამ შედარებით აქტიურად მოქმედი ფონდი 1.12-ის ხარჯების კოეფიციენტს აქვს, ინდექსის ფონდს უშუალო 1.00% უპირატესობა აქვს აქტიურად მართვადი ფონდის მეშვეობით. იმის გამო, რომ ინდექსის სახსრები პასიურად მოახერხა (უბრალოდ შეესაბამება მოცემულ მაჩვენებელს), ფონდის მართვის ხარჯები მკვეთრად მცირდება. საჭირო არ არის რეალური კვლევა, ხარჯები შეიძლება დაცული იყოს ძალიან დაბალი, რომელსაც აქვს დადებითი გავლენა ბრუნდება დროთა განმავლობაში.
მწვავე ინდექსი Tracking
ახლა ჩვენ ვაპირებთ შევიდა ინდექსირება მეცნიერების. საინვესტიციო ანალიტიკოსები ერთად ინდექსებს (აქციების ან ობლიგაციების სხვადასხვა სიები) ქმნიან ფართო ბაზრის საშუალო მაჩვენებლის გაზომვის მიზნით. ყველაზე ცნობილი ინდექსები არიან Dow Jones Industrial Average, S & P 500 და NASDAQ .
ინდექსის სახსრები მიისწრაფვიან კონკრეტული საორიენტაციო მაჩვენებლის შესრულებას. მაგალითად, ყველაზე მსხვილი კაპიტალის ფულადი სახსრები ცდილობენ სუფთა cap ინდექსების, S & P 500- ის საუკეთესო მორგებული ინდექსის სცემეს.
თუმცა, S & P 500 ინდექსის ფონდის მიზანი არ არის "სცემეს ინდექსი", მაგრამ უნდა შეესაბამებოდეს მას, რაც იმას ნიშნავს, რომ ფონდი შეეცდება იმედგაცრუება ინდექსი.
ამისათვის, უბრალოდ, ფონდი გამართავს იმავე აქციებს, რომლებიც S & P 500- ის ფარგლებშია განთავსებული. აქედან გამომდინარე, საუკეთესო საფონდო ინდექსის სახსრები შეასრულებს ბენკმარკ ინდექსში წარმოდგენილი აქციების ჩამონათვალს. საფონდო ანალიტიკოსები შეიძლება ამ "დაბალი მიკვლევა შეცდომა".
სწორი წონის მეთოდების გამოყენება
უფრო მეტია, ვიდრე ინდექსის ფონდის შექმნა, ვიდრე უბრალოდ ფასიანი ქაღალდების ყიდვა. ინდექსის ფონდის შექმნა და კარგი შესრულების თვალსაზრისის უზრუნველყოფა, მენეჯმენტის გუნდი და დამხმარე პერსონალი განსაზღვრავს, თუ რამდენი ჰოლდინგი შეძლებს სიაში შეძენაზე.
იდეაა, რომ შევადაროთ ინდექსი "წონით". ინდექსები, რომლებსაც ჰოლდინგს მიაკუთვნებენ ისე, რომ უფრო დიდი კომპონენტები მოცემულია უფრო დიდი პროცენტული წონის მიხედვით, კაპიტალიზაცია-შეწონილი მაჩვენებლები (aka cap- წონიანი ან საბაზრო cap შეწონილი მაჩვენებლები).
S & P 500 არის კაპიტალური შეწონილი ინდექსი. ყველაზე ინდექსის სახსრები კოეფიციენტურ მაჩვენებელს ასახავს კაპიტალდაბანდებების ინდექსს, აქციების აქციების შეძენას, რათა ყველაზე დიდი კაპიტალიზაციის მქონე აქციები ინდექსის ფონდში პროცენტული წილის მიხედვით. მაგალითად, თუ XYZ Corporation- ის აქციების უმსხვილესი საბაზრო კაპიტალიზაცია, XYZ Corporation- ის აქციონერი წარმოადგენს ინდექსის ფონდის უმსხვილეს პროცენტს.
შერწყმა რამ
ინდექსირების მსოფლიოში, ზომა შეიძლება მნიშვნელობა აქვს. მსხვილი სადაზღვევო კომპანიები, როგორიცაა Vanguard, Fidelity და Charles Schwab- ს დიდი რაოდენობით ინვესტორები გააჩნიათ და აქედან გამომდინარე, მათ აქვთ აქტივები ეფექტურად მართონ ფონდი (ანუ ყიდულობენ აქციების აქციებს, უზრუნველყონ ლიკვიდურობა ინვესტორული გატანის მოთხოვნის დასაკმაყოფილებლად). შედარებისას, ინდექსის ფონდი, რომელსაც გააჩნია აქტივების დაბალი აქტივობა, პოტენციურად ინარჩუნებს პორტფელის ინდექსს.
ტოპ 3 საუკეთესო S & P 500 ინდექსი ფონდები
ახლა თქვენ იცით, რა სჭირდება იმისათვის, რომ საუკეთესო ინდექსის სახსრები, შეგიძლიათ გადაადგილდეთ საუკეთესო S & P 500 ინდექსი ფონდების შერჩევაში. დარწმუნებული ვარ, რომ თქვენ ეთანხმებით ჩვენს პირველ სამი S & P 500 ინდექსის ფონდის არჩევას:
- Vanguard 500 ინდექსი (VFINX) : Vanguard აშენდა ინდექსირება და არის ორიგინალური სამყაროში ინდექსის სახსრები. 35 წელზე მეტი ხნის წინ Vanguard- ის დამფუძნებელმა, ჯონ ბუგომ აღნიშნა, რომ აქციების უმრავლესობამ ვერ შეძლო S & P 500 ინდექსის გადალახვა მუდმივად ხანგრძლივი დროის განმავლობაში. მისი იდეა იყო უბრალოდ შეესაბამებოდეს ინდექსის საკუთრებად და ხარჯები დაბალია. სიმარტივე და ფავორიტი წარმატებული ინვესტიციების ორი უდიდესი პრინციპია და ვანგარდი ამ თვისებებს ატარებს. Vanguard- ი ასევე ინვესტორებს ეკუთვნის, რომლებიც თავის პრიორიტეტებს ანიჭებენ მაღალხარისხოვან, იაფი სავალუტო ფონდებსა და ETF- ს, რაც ეწინააღმდეგება ზოგიერთ საჯაროდ საკუთრებაში მყოფ ფინანსურ ინსტიტუტებში დამახასიათებელი მაღალი მოგების კულტურას.
- ერთგულება Spartan 500 ინდექსი (FUSEX): ერთგულება ზომა, გამოცდილება ინდექსირებას და სურვილი კონკურენციას Vanguard დააკავშიროთ, რათა მათი ინდექსი ფონდების შეთავაზება მეორე მხოლოდ Vanguard ს. ხშირად ორი გიგანტური კონკურენტების შორის ინდექსის თანხები განასხვავებს ხარჯების და შესრულების თვალსაზრისით. საბოლოო ჯამში, კონკურენცია ინვესტორს ქმნის უმაღლესი ხარისხის სახსრებს.
- Schwab S & P 500 ინდექსი (SWPPX): ჩარლზ Schwab გააკეთა შეგნებული ძალისხმევა, რათა უზრუნველყოს მეტი, ვიდრე მხოლოდ ფასდაკლების საბროკერო მომსახურება ინვესტორებს: ისინი dipped ღრმად შევიდა ინდექსი ფონდი ბაზრებზე Vanguard და ერთგულება. მათი ინდექსის სახსრები, როგორც წესი, ცოტა უფრო მაღალია ხარჯების კოეფიციენტზე, ვიდრე მათი უფრო დიდი კონკურენტები, მაგრამ თუ თქვენ უკვე ხართ Schwab ინვესტორი, შეგიძლიათ გადარიცხოთ ტრანზაქციის საფასური გარეთ ქსელის სახსრების გამოყენების და გამოიყენოთ Schwab ინდექსი.
მინიშნებები S & P 500 ინდექსი ფონდის კვლევა
თუ საინვესტიციო ანგარიშებზე მაღალ ნაშთებს გისურვებდით, შეგიძლიათ მიიღოთ სხვა წილი კლასებისთვის , რომლებიც უფრო დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებია, ვიდრე აქ ჩამოთვლილი სახსრები. მაგალითად, ვანგარდარს აქვს კიდევ ერთი წილი, რომელსაც ეწოდება ადმირალი კომპანიები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ქვედა ხარჯების კოეფიციენტებს.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.