ქვედა ხარჯების თანაფარდობა ნიშნავს თქვენთვის.
- ფონდში, რომელიც ფულადი სახსრების მთლიანი აქტივების წელიწადში 1.10% -ის ხარჯების თანაფარდობას შეადგენს.
- ფონდი, რომელსაც აქვს 20 ბრალის ხარჯების კოეფიციენტი .20% ან 1 / 5th of 1% თქვენ ინვესტიცია.
ზოგჯერ თქვენ მოისმენთ ხარჯების კოეფიციენტებს, რომლებიც მითითებულია "საბაზისო პუნქტებში". ბაზის წერტილი ტოლია .01%. ფონდი, რომელიც დააკისროს 30 საბაზისო პუნქტის ბრალდებას .30% ან უბრალოდ 1 / 3rd წლის განმავლობაში წელიწადში. ხარჯების კოეფიციენტები არ დაირიცხება თქვენი ანგარიშიდან ან საინვესტიციოდან. ამის ნაცვლად, ისინი გამოირიცხება საერთო აქტივების მთლიანი ფონდიდან, სანამ მიიღებთ თქვენს წილს. ეს იმას ნიშნავს, რომ ფონდის მფლობელობაში არსებული ინვესტიციები 10% -ით გაიზარდა, ხოლო ფონდს აქვს 1% -იანი ხარჯების კოეფიციენტი, თქვენი დაბრუნება, საკომისიო გადასახადი, 9%.
საშუალო ხარჯების თანაფარდობა
ორმხრივი ფონდის კვლევის ფირმა მორნინგსტარმა აღნიშნა, რომ 2015 წელს აშშ დოლარის საშუალო თანხის ოდენობა დააჯარიმეს .58% , საშუალო საერთაშორისო სააქციო ფონდმა დააკისრა .77 %% და ალტერნატიული სახსრები საშუალოდ წელიწადში 1.31%.
მცირე ფირმებისა და საერთაშორისო ინვესტიციების დაფინანსება უფრო დიდი ხარჯების კოეფიციენტები ექნება, ვიდრე ფლობენ დიდ ამერიკულ კომპანიებს. ეს იმიტომ ხდება, რომ უფრო მეტი ექსპერტიზა და კვლევა ჩატარდება კვლევებისა და ვაჭრობისთვის მცირე აქციების და უცხოური ინვესტიციების სფეროში.
ხარჯების კოეფიციენტების შედარებისას, მნიშვნელოვანია, რომ დარწმუნდეთ, რომ თქვენ ხარჯავს შედარებით მსგავს ტიპის ინვესტიციებს. ეს არ იქნება სამართლიანი შედარება ხარჯების თანაფარდობა განვითარებად ბაზრებზე ფონდი, რომ აშშ დიდი cap ფონდი. ეს იქნება სამართლიანი შედარება ხარჯების თანაფარდობა ერთი განვითარებად ბაზრებზე ფონდი, რომ სხვა განვითარებად ბაზრებზე ფონდი.
სადაც შეგიძლიათ იპოვოთ შენი ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯები
არსებობს რამდენიმე გზა თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ ხარჯები თანაფარდობა ნებისმიერი ურთიერთდახმარების ფონდი:
- თქვენ შეგიძლიათ მოიძიოთ ინფორმაცია ფონდის შესახებ, რომელიც შეესაბამება მისი ტიკერის სიმბოლოს (ხუთი ასოთა სერია). მაგალითად, Vanguard- ის 500 ინდექსის ინვესტორ ფონდს აქვს VFINX- ის ticker სიმბოლო. როდესაც ვწერ ინტერნეტში, პირველი ელემენტი, რომელიც გამოჩნდა Google Finance იყო. როდესაც თქვენ იხილავთ ინფორმაციის მიწოდებისას, თქვენ იხილავთ სექციაში სახელწოდებით "საკვანძო სტატისტიკა", სადაც ნაჩვენებია ხარჯების კოეფიციენტი .17%
- ფონდის პროსპექტში ყოველთვის შეგიძლიათ იპოვოთ ფონდის ხარჯების კოეფიციენტი. იგი ყოველწლიურად მოგაწვდით ფოსტაზე, თუმცა ზოგიერთ შემთხვევაში შესაძლებელია ელექტრონულად გადმოგცეთ. თქვენ შეგიძლიათ ჩამოტვირთოთ ფონდის პროსპექტი ორმხრივი ფონდის კომპანიის ვებგვერდზე. შეხედეთ ცხრილში შინაარსს სახელწოდებით "საფასური და ხარჯები" და გეტყვით ხარჯების თანაფარდობა თქვენი ფონდი.
რატომ არის ხარჯების კოეფიციენტები მნიშვნელოვანია
ხარჯების კოეფიციენტები გავლენას ახდენენ თქვენს ინვესტიციებზე დაბრუნების შემცირებაზე. თქვენ უნდა გამოიყურებოდეს საინვესტიციო დააბრუნოს ქსელის საფასური და გადასახადები, რათა კარგი შედარებით.
თითოეული ორმხრივი ფონდი ექნება განისაზღვრება საინვესტიციო ობიექტური და აქტიური ან პასიური საინვესტიციო ფილოსოფია.
აქტიური ფულადი სახსრები ფულის დახარჯვაზე კვლევისა და ვაჭრობის ხარჯზე ცდილობს კატეგორიების კატეგორიაში განლაგებულ ინვესტორთა მაქსიმალურად შერჩევა, ხოლო დამატებითი მუშაობის გამო, მათ აქვთ უმაღლესი ხარჯები. პასიური ფულადი სახსრები ფლობენ ინვესტიციების წინასწარ განსაზღვრულ შერჩევას და გაცილებით დაბალი ხარჯები აქვთ. კვლევებმა აჩვენა, რომ საკომისიო გადასახადებისა და გადასახადების აღრიცხვაზე უფრო ხშირია, ვიდრე არა ნაკლებ სავარაუდო სახსრები ქვემო მოსაკრებლებთან აქტიური სახსრებით უფრო მაღალი გადასახადებით.
გაურკვეველია, რომ ბევრი ინვესტორი მათ ინვესტიციებს აკისრებს. საინვესტიციო მოსაკრებლების ყურადღების გადახდა შეგიძლიათ გაზარდოთ დროთა განმავლობაში. მაგალითად, თუ თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ მსგავსი ხარისხის ინვესტიციები ხარჯების კოეფიციენტებთან შედარებით, რომლებიც დაახლოებით 50% -ით ნაკლებია, ვიდრე თქვენ ახლახანს გადაიხდი, 100 000 დოლარზე, რაც $ 500-იანი წელია. ათ წელზე მეტია, რაც $ 5,000-მდე დაზოგავს.