საუკეთესო Schwab ფონდები და როგორ ინვესტირებას მათ
არ იყოს დაბნეული ჩარლზ მ. შვაბის (ფოლადის მაგნატი და წარმატებული მაგალითი წარმატებული მაგალითისთვის გამოყენებულია Dale Carnegie- ის ცნობილი 1936 წიგნში, როგორ მოხვდა მეგობრები და გავლენა ხალხი Schwab დამფუძნებელი ჩარლზ რ.
Schwab არის პიონერთა შორის do-it- თავს საინვესტიციო თანამეგობრობას მისი ბრენდის დაბალი საბროკერო მომსახურება და ფართო არჩევანი არ დატვირთვის ურთიერთდახმარების სახსრები .
მისი დამფუძნებლის, ჩარლზ შვაბ კორპორაციის სახელწოდებაა ფასდაკლება საბროკერო კომპანია, რომელიც სთავაზობს ინდივიდუალურ ინვესტორებს ორმხრივ ფინანსებსა და ფინანსურ მომსახურებას. 1971 წელს დაარსდა პირველი მეთაური კორპორაცია, შვაბი 1975 წელს კერძო პირების საბროკერო მომსახურებას სთავაზობს. მანამდე კი, საფონდო ბირჟაზე ინვესტირება პირველ რიგში მდიდარი პიროვნების პრივილეგია იყო.
მაგრამ რომელია საუკეთესო ჩარლზ Schwab სახსრები და როგორ შეიძლება ინვესტორი აშენდეს პორტფელი მათთან? სწორი ადგილის მოსანახად მოვიდა პასუხი!
დაწყება საუკეთესო პორტფელის სტრუქტურა
სანამ ჩვენ შევარჩევთ საუკეთესო Schwab ფონდების გამოყენებას ჩვენი პორტფელისთვის, გადავხედავთ მარტივი, მაგრამ ეფექტიანი პორტფელის სტრუქტურას, რომელსაც უწოდებენ ბირთვულ და სატელიტას , რაც ისევე ჟღერს: პორტფელი აგებულია "ძირითადი ჰოლდინგის" გარშემო, როგორიცაა მსხვილი საფონდო ინდექსის ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც წარმოადგენს პორტფელის ყველაზე დიდ ნაწილს და სხვა სახის სახსრებს - "სატელიტურ მფლობელებს", რომელთაგან შედგება პორტფელის მცირე ნაწილი, რათა დასრულდეს.
სატელიტები ძირითადად შედგება სხვადასხვა კატეგორიის, როგორიცაა უცხოური საფონდო, მცირე კაპიტალი, ბონდის ფონდები და ზოგჯერ სექტორის სახსრები .
პორტფელის დიზაინის ძირითადი მიზანია რისკის შემცირება დივერსიფიკაციის გზით (სხვადასხვა კვერცხის კვერცხის ჩასმა), ხოლო გონივრული ბრუნვების მიღწევა ინვესტორის გრძელვადიანი მიზნების მისაღწევად.
საუკეთესო ჩარლზ Schwab ფონდების ნიმუში პორტფელი
ახლა, ჩვენ გვყავს ჭკვიანი დიზაინი ჩვენი პორტფელის T. Rowe ფასიანი ფონდების, ჩვენ შეგვიძლია შევხედოთ მაგალითს, რომელიც შეიძლება გახდეს მოდელი საკუთარი პორტფელის:
- 40% Schwab S & P 500 ინდექსი (SWPPX): მსხვილი კაპიტალის ინდექსი
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): უცხოური საფონდო
- 10% Schwab მცირე კაპიტალი (SWSCX): მცირე cap stocks
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): მთავრობის შუალედური ტერმინი ობლიგაციები
Schwab ფონდების ეს კონკრეტული ნაზავი არის ზომიერი პორტფელის მაგალითი , რომელიც შეესაბამება ინვესტორს ზომიერი (საშუალო) რისკის შემწყნარებლობისა და დროის ჰორიზონტის არანაკლებ 5 წლის განმავლობაში. ზომიერი ინვესტორები მზად არიან მიიღონ ზომიერი ბაზრის არასტაბილურობის პერიოდი (ანგარიშების ღირებულების ზრდა და ზრდა) სანაცვლოდ, დაბრუნების შესაძლებლობის სანაცვლოდ, ინფლაციის გამოყოფა მნიშვნელოვანი ზღვარით. აქტივების განაწილება ავარია 65% და 35% ობლიგაციები.
სექტორის ფონდების გამოყენება არის სურვილისამებრ. Schwab- ს არ გააჩნია სექტორული ფირმების ძლიერი შერჩევა, რის გამოც ისინი არ შედის ამ ნიმუშების პორტფელში. თუ ინვესტორი სექტორების შერჩევას ირჩევს, ისინი დარწმუნებულნი უნდა იყვნენ, რომ თითოეული სექტორისთვის 5% -იანი განაწილება განაწილდეს და არ უნდა აღემატებოდეს სექტორების მთლიანი თანხის 15% -ს (ანუ 5%, რომელიც გამოყოფილია 3 სხვადასხვა სექტორისთვის).
თქვენ ასევე შეამჩნევთ, რომ ამ პორტფელს მხოლოდ ოთხი თანხა აქვს. ეს ოთხი სახსრები იმდენად მრავალფეროვანია, რომ პორტფელში დამატებითი თანხების საჭიროება არ არსებობს. ზოგადად კარგი იდეა აქვს მინიმუმ სამი სახსრები, მაგრამ არა უმეტეს შვიდი ან რვა ერთ პორტფელში.
ქვედა ხაზი
Schwab ფონდები შეიძლება იყოს საუკეთესო ერთსქესიანი მაღაზია საუკეთესო არა-დატვირთვის ურთიერთდახმარების სახსრების შესაძენად მხოლოდ $ 100 . არ აქვს მნიშვნელობა, თუ რომელი Schwab თანხა აირჩიოთ, უბრალოდ დარწმუნდით, რომ თქვენ იყენებთ ორმხრივი ფონდის კატეგორიების მრავალფეროვან ნაზს და მიჰყევით ამ სახელმძღვანელოს ურთიერთდახმარების ფონდების ანალიზს .
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.